個(gè)人在公司非法集資過(guò)程中實(shí)施詐騙行為的認(rèn)定—蘇克某集資詐騙案

見喜圖書館 2022-08-04 發(fā)布于山西

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【案件基本信息】

1.裁判書字號(hào)

湖北省荊門市中級(jí)人民法院（2019）鄂08刑終105號(hào)刑事判決書

2.案由：集資詐騙罪

【基本案情】

2013年年底，被告人蘇克某因投資失敗致巨額債務(wù)無(wú)法償還，產(chǎn)生開辦投資理財(cái)咨詢公司向社會(huì)集資償還債務(wù)的想法。2014年7月、10月蘇克某分別在荊門市沙洋縣、鐘祥市、東寶區(qū)注冊(cè)成立了沙洋中某行投資信息咨詢服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱中某行）、鐘祥市富某行投資理財(cái)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱富某行）、荊門市融某行投資理財(cái)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱融某行）三家投資理財(cái)咨詢中介公司。因工商部門核準(zhǔn)投資理財(cái)咨詢中介公司不能直接進(jìn)行融資業(yè)務(wù)，蘇克某便聯(lián)系了“甲裝飾”“乙肥業(yè)”“丙糧油”“丁食品”“戊房產(chǎn)”五家需要融資的企業(yè)項(xiàng)目，加上自己的“己佳苑”房產(chǎn)項(xiàng)目，指示三家中介公司分別制作了上述六家企業(yè)項(xiàng)目的宣傳資料和廣告，向社會(huì)宣傳、散發(fā)，宣稱向上述企業(yè)投資安全可靠，收益高，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)定1萬(wàn)元起投，承諾月息1.5％，年息18％，月月兌現(xiàn)。具體操作流程為：集資人同中介公司簽訂居間服務(wù)合同、閑散資金出借委托書、出借人代表推薦書后，將資金轉(zhuǎn)入蘇克某控制的三名個(gè)人賬戶中。然后由蘇克某安排這三名個(gè)人同六家企業(yè)簽訂借款合同，借款企業(yè)提供實(shí)物抵押或者股權(quán)質(zhì)押，同時(shí)由三家中介公司提供金融擔(dān)保簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。之后，集資人的資金再?gòu)奶K克某控制的三名個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入融資企業(yè)提供的個(gè)人賬戶。通過(guò)上述宣傳和操作，三家中介公司分別以為上述六家企業(yè)項(xiàng)目融資的名義，共向611名（其中2名為在兩處集資的集資人）個(gè)人集資2920.50萬(wàn)元，吸收的資金用于支付集資人本金187萬(wàn)元，利息66.6737萬(wàn)元。欠付本金2733.50萬(wàn)元，利息折抵本金后余額2666.8263萬(wàn)元。其中，中某行共向259名個(gè)人集資1129萬(wàn)元（“己佳苑”359萬(wàn)元，“甲裝飾”338萬(wàn)元，“丁食品”360萬(wàn)元，“乙肥業(yè)”72萬(wàn)元）；富某行共向255名個(gè)人集資1199.50萬(wàn)元（“甲裝飾”326.50萬(wàn)元，“丁食品”21萬(wàn)元，“戊房產(chǎn)”325萬(wàn)元，“丙糧油”527萬(wàn)元）；融某行共向99名個(gè)人集資405萬(wàn)元（“甲裝飾”27萬(wàn)元，“丁食品”7萬(wàn)元，“戊房產(chǎn)”108萬(wàn)元，“丙糧油”263萬(wàn)元）。

在利用三家公司非法吸收資金的過(guò)程中，蘇克某要求各融資項(xiàng)目企業(yè)提供個(gè)人賬戶作為入款賬戶并將銀行卡和密碼交給自己，蘇克某將非法吸收的資金除實(shí)際轉(zhuǎn)入“丙糧油”項(xiàng)目企業(yè)100萬(wàn)元、“丁食品”項(xiàng)目企業(yè)45萬(wàn)元、“戊房產(chǎn)”項(xiàng)目企業(yè)25萬(wàn)元外，余款被蘇克某用于償還個(gè)人債務(wù)和中介公司經(jīng)營(yíng)支出。

【案件焦點(diǎn)】

個(gè)人以真實(shí)投資關(guān)系通過(guò)公司名義對(duì)外宣傳募集資金，實(shí)際系個(gè)人為償還自身債務(wù)所為，且所募集資金由個(gè)人掌控使用，如何對(duì)個(gè)人定罪處罰。

【法院裁判要旨】

湖北省沙洋縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人蘇克某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一款、第三條第二款的規(guī)定，作出如下判決：

一、被告人蘇克某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。

二、對(duì)查封、扣押的涉案款物予以追繳；不足部分責(zé)令被告人蘇克某繼續(xù)退賠；由政府相關(guān)部門成立的專案組依照有關(guān)規(guī)定處理。

湖北省沙洋縣人民檢察院針對(duì)上訴判決提出抗訴，認(rèn)為蘇克某在自身已無(wú)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的情況下，通過(guò)公開宣傳蒙騙社會(huì)公眾投資，并隱瞞真相在實(shí)際掌握投資款后主要用于償還個(gè)人巨額債務(wù)，而不是用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，具有非法占有的主觀故意，應(yīng)以集資詐騙罪定罪處罰，原審判決適用法律錯(cuò)誤，導(dǎo)致量刑畸輕，應(yīng)予糾正。湖北省荊門市人民檢察院支持上述抗訴理由。

湖北省荊門市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人蘇克某在對(duì)外募集資金過(guò)程中使用了詐騙方法，主觀上具有非法占有的目的。首先，蘇克某在利用六個(gè)企業(yè)項(xiàng)目集資過(guò)程中，雖不存在虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的情況，但其在接收集資款后，未按照合同的約定，將集資款投入相關(guān)企業(yè)，而是向集資參與人和其他五個(gè)企業(yè)項(xiàng)目隱瞞了真相，將大部分集資款進(jìn)行挪用，用于償還個(gè)人債務(wù)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為使用了詐騙方法；其次，《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條第二款第一項(xiàng)的規(guī)定，集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”，在案證據(jù)證實(shí)蘇克某僅將小部分集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，同時(shí)，蘇克某將剩余大部分款項(xiàng)用于償還個(gè)人債務(wù)，致集資款不能返還，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為以非法占有為目的。

湖北省荊門市中級(jí)人民法院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條第二款第一項(xiàng)、第五條第一款及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定，作出如下判決：

一、撤銷沙洋縣人民法院（2016）鄂0822刑初35號(hào)刑事判決；

二、原審被告人蘇克某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬(wàn)元；

三、對(duì)查封的“己佳苑”58套商品房、扣押的涉案款170萬(wàn)元予以追繳；不足部分責(zé)令原審被告人蘇克某繼續(xù)退賠；由政府相關(guān)部門成立的專案組依照有關(guān)規(guī)定處理。

【法官后語(yǔ)】

本案處理難點(diǎn)在于對(duì)被告人行為的準(zhǔn)確定性。根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人向社會(huì)公眾募集資金的行為可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。在兩罪外在表現(xiàn)形式類同的情況下，對(duì)兩罪進(jìn)行區(qū)分，主要是分析被告人在實(shí)施犯罪行為時(shí)的主觀目的。如果集資的主要目的在于非法占有集資款，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙罪；若單純只是想募集資金來(lái)謀利，則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。

具體到本案。從表象來(lái)看，被告人蘇克某系以公司名義對(duì)外公開宣傳募集資金，對(duì)外宣傳的資料上所載明的投資項(xiàng)目均客觀存在，小部分集資款也實(shí)際用于所宣傳的投資項(xiàng)目，其行為似乎符合《刑法》第一百七十六條及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條的規(guī)定。

但從本質(zhì)上來(lái)講，本案與一般的非法吸收公眾存款案有不同。其一，從犯罪目的來(lái)看，被告人蘇克某非法集資的主要目的是將集資款用于償還個(gè)人債務(wù)，雖然有小部分集資款用于實(shí)際的投資，但主要目的并非通過(guò)吸收公眾存款的方式進(jìn)行贏利，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定被告人蘇克某在主觀上具有非法占有集資款的目的。其二，從犯罪方法來(lái)看，被告人蘇克某雖然沒(méi)有對(duì)外虛假宣傳投資項(xiàng)目，但對(duì)公眾隱瞞了集資款的真實(shí)用途，所募集資金未實(shí)際進(jìn)入用以募集資金的中介公司賬戶，而是由蘇克某個(gè)人掌控使用，其行為是典型的詐騙行為?？梢?，如果在非法集資類案件審理過(guò)程中，只是簡(jiǎn)單地分析認(rèn)定被告人的行為方式，在定性上難免會(huì)出現(xiàn)偏差。必須結(jié)合被告人的行為方式、主觀目的、集資款用途等方面，綜合考量后予以定性。

編寫人：湖北省荊門市中級(jí)人民法院伍華清

（圖片與內(nèi)容無(wú)關(guān)）

原文載《中國(guó)法院2021年度案例：刑事案例二》，中國(guó)法制出版社，2021年4月第一版，P147-150。

整理：江蘇省蘇州市公安局法制支隊(duì)（直屬分局）“不念，不往”“詩(shī)心竹夢(mèng)”。

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來(lái)自：見喜圖書館 > 《經(jīng)濟(jì)方面》

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