【審判規(guī)則】 　

行為人以?xún)斶€個(gè)人高額債務(wù)為目的，以高額回報(bào)為誘餌，利用網(wǎng)站宣傳虛構(gòu)軟件，誘騙多名被害人與其簽訂理財(cái)協(xié)議，以此吸引被害人并進(jìn)行集資。行為人明知集資后無(wú)歸還能力而集資，并將集資款用于償還個(gè)人債務(wù)，應(yīng)認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的。行為人的集資行為未經(jīng)有關(guān)部門(mén)允許，屬于非法集資。同時(shí)，行為人在集資過(guò)程中利用網(wǎng)站虛構(gòu)軟件性能，并以高額回報(bào)為誘餌，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而將個(gè)人財(cái)產(chǎn)交予行為人，故應(yīng)認(rèn)定行為人系以詐騙手段實(shí)施的非法集資行為。綜上，行為人的行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件?！?

【關(guān) 鍵 詞】

刑事　集資詐騙　非法占有　高額利誘　詐騙手段　理財(cái)協(xié)議　非法集資

【基本案情】

2007年5月，呂寧與克松公司（南京克松商貿(mào)有限公司）的法定代表人陳X約定，在呂寧承擔(dān)一切債務(wù)的前提下，以克松公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)。同年9月，呂寧遂立即以克松公司的名義與科技中心（北京博庭科技發(fā)展中心）簽訂《軟件定制合作協(xié)議》，商談價(jià)格后，呂寧支付59 000元軟件定制費(fèi)，并要求該中心更改一款名為《飛狐交易師證券分析決策系統(tǒng)》的軟件名稱(chēng)、開(kāi)啟軟件界面以及軟件圖標(biāo)形態(tài)，并以此為基礎(chǔ)制作一百套名為《賺錢(qián)就好》的軟件。

2009年，呂寧因經(jīng)營(yíng)不善造成巨額債務(wù)，無(wú)法償還。同年初至2012年4月間，呂寧通過(guò)鏈接域名為www.zqjh88.com的網(wǎng)站等途徑，向社會(huì)公開(kāi)宣傳《賺錢(qián)就好》軟件，稱(chēng)使用該軟件“炒股只賺不賠”，并承諾給付高額回報(bào)。在此期間，呂寧以委托炒股、合作理財(cái)?shù)葹橛?，以克松公司及世界華人最富投資有限公司的名義與張X乙等一百八十余名公眾簽訂協(xié)議，并許諾月息5%，吸收資金共計(jì)50 818 000元。呂寧吸收資金后，將款項(xiàng)用于支付高額利息、償還個(gè)人債務(wù)以及填補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損，造成損失35 216 700元無(wú)法償還。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從呂寧處查獲并扣押“神州”牌筆記本電腦二臺(tái)、u盤(pán)二個(gè)、交通銀行太平洋卡一張、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡一張等多個(gè)作案工具。

公訴機(jī)關(guān)以呂寧犯集資詐騙罪，提起公訴。

【爭(zhēng)議焦點(diǎn)】

行為人以非法占有為目的，以高額回報(bào)為誘餌，利用網(wǎng)站宣傳虛構(gòu)軟件，誘騙多名被害人與其簽訂理財(cái)協(xié)議，以此進(jìn)行集資，并在集資后將集資款用于償還個(gè)人債務(wù)。行為人的行為是否構(gòu)成集資詐騙罪。

【審判結(jié)果】

一審法院判決：被告人呂寧犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)?？垩涸诎傅淖靼腹ぞ呱裰莨P記本電腦二臺(tái)、u盤(pán)二個(gè)、交通銀行太平洋卡一張、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡一張，予以沒(méi)收；責(zé)令退賠犯罪所得，發(fā)還被害人。

被告人呂寧不服一審判決，提起上訴稱(chēng)：一審法院判決中采納的張X甲對(duì)“賺錢(qián)軟件”證言并不完整，與事實(shí)發(fā)生的情況不完全符合。孫X的證言亦只是其個(gè)人對(duì)軟件性能的預(yù)斷，不能以此作為定案依據(jù)。公安機(jī)關(guān)在網(wǎng)站所收集的信息作為證據(jù)內(nèi)容與www.zqjh88.com的網(wǎng)站原文不同，亦不能以此作為證據(jù)。一審法院認(rèn)定本人向社會(huì)公開(kāi)宣傳《賺錢(qián)就好》軟件，承諾給付月息5%的高額回報(bào)的事實(shí)與實(shí)際不符，本人未欺騙被害人、無(wú)非法占有的故意，不構(gòu)成集資詐騙罪，僅構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。據(jù)此，請(qǐng)求二審法院對(duì)本人從輕改判。

上訴人呂寧的辯護(hù)人認(rèn)為：上訴人呂寧系初犯、主觀惡性不深，且具有坦白情節(jié)，認(rèn)罪態(tài)度好；本案被害人對(duì)損失負(fù)有一定責(zé)任，故建議對(duì)上訴人呂寧從輕量刑、從輕處罰。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為：一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分，量刑適當(dāng)。建議駁回上訴人呂寧的上訴，維持一審判決。

二審法院裁定：駁回上訴，維持原判。

【審判規(guī)則評(píng)析】

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)判處相應(yīng)刑罰。非法集資罪的主觀方面為非法占有，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模不成比例，致使集資款不能返還；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷(xiāo)毀賬目、或者搞假破產(chǎn)、假倒閉、逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。非法集資罪的客觀方面表現(xiàn)為使用詐騙手段進(jìn)行非法集資，且數(shù)額較大。

因此，構(gòu)成集資詐騙犯罪必須符合三個(gè)條件，分別為：非法占有目的、詐騙手段、非法集資。在對(duì)非法占有進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注行為人的活動(dòng)是否致使非法集資無(wú)法返還或者明知無(wú)法返還而大肆加以利用。在對(duì)詐騙行為進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注行為人是否以行騙、虛假傳播等作為決定性的手段，來(lái)使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤意識(shí)自愿將資金進(jìn)行交付。對(duì)于非法集資進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注行為人是否經(jīng)有關(guān)金融部門(mén)許可開(kāi)展融資業(yè)務(wù)。綜上所述，若行為人明知自己無(wú)償還吸收資金的能力，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)許可而利用虛假信息誘騙眾多被害人簽訂炒股或理財(cái)協(xié)議，以此吸引被害人自愿將資金交付自己，并事后用于償還個(gè)人所欠債務(wù)的行為，應(yīng)認(rèn)定為集資詐騙罪。

據(jù)此，行為人未經(jīng)有關(guān)金融部門(mén)批準(zhǔn)，以其他公司名義，公開(kāi)通過(guò)網(wǎng)站向社會(huì)宣傳其用來(lái)炒股只賺不賠的軟件，并以高額回報(bào)為誘餌，向公眾吸收大量資金，該行為系非法集資的表現(xiàn)形式。行為人在非法集資的過(guò)程中，利用網(wǎng)站宣傳虛假軟件，鼓吹只賺不賠，并以高額利潤(rùn)誘導(dǎo)公眾，致使被害人誤解、受其蒙騙，而將大量資金通過(guò)協(xié)議交由其處分，據(jù)此可認(rèn)定行為人利用了詐騙的手段來(lái)實(shí)行非法集資。行為人因此前經(jīng)營(yíng)造成虧損，在明知自己已無(wú)償還資金能力的情況下，采取非法吸收公眾存款的行為，用于填補(bǔ)自己所欠的巨額債務(wù)，可以認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的。綜上，行為人的行為符合非法集資、利用詐騙方法、非法占有為目的三個(gè)要件，構(gòu)成集資詐騙罪。

【適用法律】

《中華人民共和國(guó)刑法》第五十七條 對(duì)于被判處死刑、無(wú)期徒刑的犯罪分子，應(yīng)當(dāng)剝奪政治權(quán)利終身。在死刑緩期執(zhí)行減為有期徒刑或者無(wú)期徒刑減為有期徒刑的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)把附加剝奪政治權(quán)利的期限改為三年以上十年以下。

第五十九條 沒(méi)收財(cái)產(chǎn)是沒(méi)收犯罪分子個(gè)人所有財(cái)產(chǎn)的一部或者全部。沒(méi)收全部財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)犯罪分子個(gè)人及其扶養(yǎng)的家屬保留必需的生活費(fèi)用。在判處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的時(shí)候，不得沒(méi)收屬于犯罪分子家屬所有或者應(yīng)有的財(cái)產(chǎn)。

第六十四條 犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

第一百九十九條 犯本節(jié)第一百九十二條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十五條 第二審人民法院對(duì)不服第一審判決的上訴、抗訴案件，經(jīng)過(guò)審理后，應(yīng)當(dāng)按照下列情形分別處理：

（一）原判決認(rèn)定事實(shí)和適用法律正確、量刑適當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)裁定駁回上訴或者抗訴，維持原判；

（二）原判決認(rèn)定事實(shí)沒(méi)有錯(cuò)誤，但適用法律有錯(cuò)誤，或者量刑不當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)改判；

（三）原判決事實(shí)不清楚或者證據(jù)不足的，可以在查清事實(shí)后改判；也可以裁定撤銷(xiāo)原判，發(fā)回原審人民法院重新審判。

原審人民法院對(duì)于依照前款第三項(xiàng)規(guī)定發(fā)回重新審判的案件作出判決后，被告人提出上訴或者人民檢察院提出抗訴的，第二審人民法院應(yīng)當(dāng)依法作出判決或者裁定，不得再發(fā)回原審人民法院重新審判。

最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒(méi)有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

【法律修訂】

《中華人民共和國(guó)刑法》于2015年8月29日修正，自2015年11月1日起施行。本案例適用的第五十七條、第五十九條、第六十四條、第一百九十二條內(nèi)容沒(méi)有變更。

本案例適用的第一百九十九條已被刪除。

【法律文書(shū)】

拘留通知書(shū) 逮捕決定書(shū) 刑事起訴狀 公訴意見(jiàn)書(shū) 辯護(hù)詞 刑事答辯狀 刑事上訴狀 刑事一審判決書(shū) 刑事二審判決書(shū)

【效力與沖突規(guī)避】

參考性案例　有效　參考適用

呂寧集資詐騙案

【案例信息】

【中 法 碼】刑法分則·破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪·金融詐騙罪·集資詐騙罪·本罪認(rèn)定·構(gòu)成本罪 (S09020101013)

【案    號(hào)】 (2014)蘇刑二終字第0001號(hào)

【罪    名】 集資詐騙罪

【判決日期】 2014年04月28日

【權(quán)威公布】 被《人民法院報(bào)》2015年5月14日刊載

【檢 索 碼】 P0714+5139JS++++0414C

【審理法院】 江蘇省高級(jí)人民法院

【審級(jí)程序】 第二審程序

【審理法官】 尚召生 郇習(xí)頂 戚曉紅

【公訴機(jī)關(guān)】 江蘇省南京市人民檢察院

【辯 護(hù) 人】 周春蕾（江蘇博士達(dá)律師事務(wù)所）

【裁判文書(shū)原文】  (如使用請(qǐng)核對(duì)裁判文書(shū)原件內(nèi)容)

《刑事裁定書(shū)》

原公訴機(jī)關(guān)：江蘇省南京市人民檢察院。

上訴人（原審被告人）：呂寧，南京市總工會(huì)退休人員。因涉嫌犯合同詐騙罪于2012年5月4日被拘留，同年5月18日被逮捕?，F(xiàn)羈押于南京市看守所。

辯護(hù)人：周春蕾，江蘇博士達(dá)律師事務(wù)所律師。

江蘇省南京市中級(jí)人民法院審理江蘇省南京市人民檢察院指控的原審被告人呂寧集資詐騙一案，于2013年11月25日作出(2013)寧刑二初字第4號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人呂寧不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭于2014年4月24日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。江蘇省人民檢察院指派代理檢察員陶素華、徐挺出庭履行職務(wù)，上訴人呂寧及其辯護(hù)人周春蕾到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

原審判決認(rèn)定：2007年5月，被告人呂寧與南京克松商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)克松公司）法定代表人陳X約定，呂寧借用該公司的名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)一概由呂寧承擔(dān)。2007年9月7日，被告人呂寧以克松公司的名義與北京博庭科技發(fā)展中心簽訂《軟件定制合作協(xié)議》，要求該中心更改《飛狐交易師證券分析決策系統(tǒng)》的軟件名稱(chēng)、軟件圖標(biāo)和啟動(dòng)界面，在此基礎(chǔ)上制作出100套名為《賺錢(qián)就好》的軟件，呂寧向該中心支付軟件定制費(fèi)59 000元。

2009年，被告人呂寧因個(gè)人經(jīng)營(yíng)證券造成虧空而外負(fù)巨額債務(wù)。2009年初至2012年4月間，被告人呂寧通過(guò)域名為www.zqjh88.com的網(wǎng)站等途徑，向社會(huì)公開(kāi)宣傳其研發(fā)出“炒股只賺不賠”的《賺錢(qián)就好》軟件，承諾給付月息5%的高額回報(bào)，先后用克松公司、世界華人最富投資有限公司的名義，以委托炒股協(xié)議、合作理財(cái)協(xié)議及借款合同的形式吸收社會(huì)公眾張X乙、岳興夏等180余人資金共計(jì)50 818 000元。被告人呂寧將上述款項(xiàng)用于支付高額利息、償還個(gè)人債務(wù)以及填補(bǔ)期貨交易的長(zhǎng)期虧損，造成共計(jì)35 216 700元無(wú)法償還。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從被告人呂寧處扣押“神州”牌筆記本電腦2臺(tái)、u盤(pán)2個(gè)、交通銀行太平洋卡1張（卡號(hào)為62×××17）、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡1張（卡號(hào)為62×××26）等作案工具。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)：

1、被告人呂寧供述：2009年搬至三山花園前，因?yàn)槌雌谪?、炒股已?jīng)把家里虧光，房子也全部賣(mài)掉，負(fù)債100至200萬(wàn)元。2009年，在三山花園20號(hào)租房子，在朋友圈中展示、宣傳開(kāi)發(fā)了一個(gè)只賺不賠的炒股軟件，讓他們把錢(qián)交給我炒股，可以保證每個(gè)月5%的收益，經(jīng)過(guò)宣傳，陸續(xù)以克松公司、世界華人最富投資有限公司的名義與他人簽訂委托炒股協(xié)議、理財(cái)協(xié)議，之所以用公司名義簽協(xié)議是因?yàn)樽寗e人相信我有還款能力。我和克松公司沒(méi)有任何關(guān)系，只是在2007年與克松公司的法人代表陳X約定借用克松公司的名義活動(dòng)。世界華人最富投資有限公司是我花200美元找人在香港注冊(cè)的，該公司成立后沒(méi)有任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。在協(xié)議上注明“如果虧損，我要變賣(mài)我所有權(quán)下的財(cái)產(chǎn)償還”，實(shí)際上我沒(méi)有任何財(cái)產(chǎn)。簽訂協(xié)議時(shí)，之所以約定月息5%，是因?yàn)檫@樣誘惑性比較大，來(lái)簽合同的人會(huì)比較多。從2009年開(kāi)始，我已經(jīng)虧欠了許多債，根本沒(méi)有履約能力了，借錢(qián)的目的一是為了期貨經(jīng)營(yíng)，二是為了付息。沒(méi)有考慮投資人資金的安全性。集資的錢(qián)除了少部分現(xiàn)金放在辦公室用于支付利息外，其余的錢(qián)全部存在我的交行或者農(nóng)行卡上。2009至2011年，炒股、炒期貨每年都是虧損的，利息付至2011年10月、11月，資金鏈便斷裂了。

2、被害人張X乙等人的陳述、書(shū)證委托炒股協(xié)議、合作理財(cái)協(xié)議、借條、受害者登記表等證據(jù)證明：2009年初至2012年4月，呂寧向張X乙等180余人宣傳其研發(fā)出一套炒股只賺不賠的《賺錢(qián)就好》軟件，在秦淮區(qū)三山花園內(nèi)，先后用克松公司、世界華人最富投資有限公司的名義，以委托炒股協(xié)議、合作理財(cái)協(xié)議、借款合同的形式，約定給付月息5%的回報(bào)，向張X乙等被害人非法集資共計(jì)人民幣50 818 000元，造成共計(jì)人民幣35 216 700元無(wú)法償還。委托炒股協(xié)議、合作理財(cái)協(xié)議均載明“本協(xié)議書(shū)即為收款憑證。甲方炒股自負(fù)盈虧，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任；如甲方炒股虧損，自愿變賣(mài)其具有所有權(quán)的全部財(cái)產(chǎn)償還乙方資金?！?/span>

3、證人呂X、繆X、馬X等人的證言證明：2002年開(kāi)始，呂寧陸續(xù)向繆X等人借款，至今仍有巨額債務(wù)未歸還。

4、證人陳X的證言、書(shū)證承諾書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、中信銀行開(kāi)戶(hù)許可證、印X、納稅申報(bào)表、變更登記通知書(shū)等證據(jù)證明：2006年左右，陳X將克松公司的名稱(chēng)借給呂寧使用過(guò)，供呂寧研發(fā)炒股軟件。當(dāng)時(shí)呂寧寫(xiě)了一份承諾書(shū)，承諾書(shū)載明：“本人（呂寧）因研發(fā)炒股軟件需要，借用南京克松商貿(mào)有限公司的名義對(duì)外進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)系。所發(fā)生的業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)往來(lái)的事項(xiàng)，全部由我承擔(dān)責(zé)任，與克松公司及法人無(wú)關(guān)?！眳螌幗栌煤笤黾恿塑浖邪l(fā)的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，營(yíng)業(yè)執(zhí)照上沒(méi)有理財(cái)?shù)捻?xiàng)目。2012年2月份，陳X發(fā)現(xiàn)呂寧私刻克松公司印X與他人簽訂協(xié)議?？怂晒咀?/span>2006年以來(lái)零納稅經(jīng)營(yíng)。

5、證人張X甲（北京博庭科技發(fā)展中心總經(jīng)理）的證言、書(shū)證軟件定制合作協(xié)議、專(zhuān)用發(fā)票等證據(jù)證明：2007年，北京博庭科技發(fā)展中心與呂寧簽訂協(xié)議，并按照呂寧的要求定制《賺錢(qián)就好》軟件，其實(shí)質(zhì)內(nèi)容就是飛狐交易師專(zhuān)業(yè)版，只是把飛狐的外殼換成了呂寧要求的外殼。北京博庭科技發(fā)展中心收取了呂寧定制費(fèi)用5.9萬(wàn)元，協(xié)議履行至2011年中期。

6、證人孫X（齊魯證券有限公司證券分析師）的證言證明：《賺錢(qián)就好》軟件與飛狐證券分析師的軟件以及其他同類(lèi)分析軟件相比，并沒(méi)有實(shí)質(zhì)分別和太多技術(shù)含量，不存在只贏不虧的軟件。

7、書(shū)證江蘇東華期貨經(jīng)紀(jì)有限公司出具的呂寧開(kāi)戶(hù)登記表、合同文本、呂寧賬戶(hù)交易結(jié)算單、證人王X（江蘇東華期貨經(jīng)紀(jì)有限公司職員）的證言等證據(jù)證明：呂寧于2007年11月17日在東華期貨經(jīng)紀(jì)有限公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。從2007年11月22日至2011年年底，進(jìn)入賬戶(hù)資金計(jì)85 730 160元，轉(zhuǎn)出賬資金計(jì)78 978 444元。2007至2011年交易結(jié)算單載明，進(jìn)出資金合計(jì)6 751 716元，2011年呂寧賬戶(hù)總盈虧為人民幣-5 404 686元，目前客戶(hù)權(quán)益為671.03元。

8、www.zqjh88.com網(wǎng)站下載的《賺錢(qián)就好》軟件數(shù)據(jù)證明：2012年9月19日，公安機(jī)關(guān)在該網(wǎng)站下載《賺錢(qián)就好》軟件相關(guān)內(nèi)容，該網(wǎng)站宣稱(chēng)《賺錢(qián)就好》軟件可以預(yù)測(cè)未來(lái)三十天的股市，炒股只賺不賠，保證百萬(wàn)資本在五年左右炒成千萬(wàn)。

9、扣押物品清單證明：案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從呂寧處扣押“神州”牌筆記本電腦2臺(tái)、u盤(pán)2個(gè)、卡號(hào)為62×××17的交通銀行太平洋卡1張、卡號(hào)為62×××26的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡1張。

10、被告人戶(hù)籍資料、抓獲經(jīng)過(guò)證明了被告人自然情況及歸案經(jīng)過(guò)。

江蘇省南京市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人呂寧以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大并且給人民利益造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)被告人犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第一百九十九條、第五十七條第一款、第五十九條第一款、第六十四條之規(guī)定，以集資詐騙罪判處被告人呂寧無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)?？垩涸诎傅淖靼腹ぞ呱裰莨P記本電腦2臺(tái)、u盤(pán)2個(gè)、交通銀行太平洋卡1張（卡號(hào)為62×××17）、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡1張（卡號(hào)為62×××26），予以沒(méi)收；責(zé)令被告人呂寧退賠犯罪所得，發(fā)還被害人。

上訴人呂寧上訴稱(chēng)：（1）原判采信張X甲的證言不完整，與事實(shí)不符。“賺錢(qián)軟件”并非只換了“飛狐”外殼，還新增賺錢(qián)通道一、二、三、賺錢(qián)金線、賺錢(qián)銀線等多項(xiàng)功能。（2）原判采信孫X的證言只是其個(gè)人預(yù)斷，不能作為定案依據(jù)。（3）原判采信第8項(xiàng)證據(jù)內(nèi)容與www.zqjh88.com的網(wǎng)站原文有出入。（4）在賺錢(qián)網(wǎng)從沒(méi)有回報(bào)的說(shuō)法，因此原判認(rèn)定“被告人呂寧通過(guò)域名為www.zqjh88.com的網(wǎng)站等途徑，向社會(huì)公開(kāi)宣傳其研發(fā)出‘炒股只賺不賠’的《賺錢(qián)就好》軟件，承諾給付月息5%的高額回報(bào)”的事實(shí)與實(shí)際不符。（5）其沒(méi)有欺騙被害人、沒(méi)有非法占有想法，不構(gòu)成集資詐騙罪，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

辯護(hù)人發(fā)表如下辯護(hù)意見(jiàn)：（1）原審判決認(rèn)定呂寧集資詐騙罪事實(shí)清楚、證據(jù)充分，定罪準(zhǔn)確。（2）呂寧系初犯、主觀惡性不深；坦白、認(rèn)罪態(tài)度好；被害人對(duì)造成巨額損失負(fù)有一定責(zé)任等從輕量刑情節(jié)，建議對(duì)呂寧從輕處罰。

出庭檢察員發(fā)表如下意見(jiàn)：原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。建議駁回上訴，維持原判。

經(jīng)審理查明，上訴人呂寧對(duì)原審判決認(rèn)定其自2009年至案發(fā)，以支付月息5%的高額回報(bào)為誘餌，吸引他人與其簽訂委托炒股協(xié)議、合作理財(cái)協(xié)議及借款合同，先后從張X乙、岳X夏等180余人處非法集資50 818 000元，并將上述款項(xiàng)用于支付高額利息、償還個(gè)人債務(wù)以及填補(bǔ)期貨交易的長(zhǎng)期虧損，造成共35 216 700元無(wú)法償還的事實(shí)不持異議，其供述得到張X乙、岳興夏等人陳述、《委托炒股協(xié)議》、《合作理財(cái)協(xié)議》、《借款合同》等證據(jù)的印證，事實(shí)清楚，證據(jù)充分，本院予以確認(rèn)。

關(guān)于上訴人呂寧針對(duì)原審判決提出的上訴理由，本院審查評(píng)判如下：

1、關(guān)于上訴人呂寧上訴稱(chēng)：（1）證人張X甲的證言不完整，與事實(shí)不符?！百嶅X(qián)軟件”并非只換了“飛狐”外殼，還新增了“賺錢(qián)通道一、二、三、賺錢(qián)金線、賺錢(qián)銀線”等多項(xiàng)功能。（2）證人孫X證言證實(shí)不存在“只贏不虧的軟件”是其預(yù)斷，不能作為定案依據(jù)的上訴理由，經(jīng)查：證人張X甲作為軟件制作人員、孫X作為證券經(jīng)營(yíng)專(zhuān)業(yè)人員，其證言分別證實(shí)《賺錢(qián)就好》軟件具備和實(shí)際運(yùn)用的功效，該證言?xún)?nèi)容得到呂寧本人用《賺錢(qián)就好》軟件炒股同樣發(fā)生虧損的事實(shí)的佐證，可以作為定案依據(jù)。故該上訴理由不能成立，本院不予采信。

2、關(guān)于上訴人呂寧上訴稱(chēng)原判決采信第8項(xiàng)證據(jù)引用內(nèi)容不全面，與www.zqjh88.com網(wǎng)站原文有出入的上訴理由，經(jīng)查：雖然該網(wǎng)站在宣傳“炒股只賺不賠”、“保證百萬(wàn)資本在五年炒成千萬(wàn)”等內(nèi)容前標(biāo)注有“專(zhuān)炒強(qiáng)勢(shì)股、超級(jí)強(qiáng)勢(shì)股”文字，但被害人陳述證實(shí)呂寧向他們宣傳的是“其研發(fā)出一套炒股只賺不賠的《賺錢(qián)就好》軟件”，并保證月息5%的收益，才將資金交給呂寧委托其炒股。被害人陳述與呂寧供述相印證。因此不影響呂寧欺騙宣傳的認(rèn)定。故該上訴理由不能成立，本院不予采信。

3、關(guān)于上訴人呂寧稱(chēng)其沒(méi)有欺騙被害人、沒(méi)有非法占有故意，其行為不構(gòu)成集資詐騙罪，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的上訴理由及辯解，經(jīng)查：上訴人呂寧虛構(gòu)“炒股只賺不賠、支付月息5%的高額回報(bào)”的事實(shí)，隱瞞了負(fù)有巨額債務(wù)、無(wú)償還能力的真相，欺騙社會(huì)公眾與其簽訂《委托炒股協(xié)議》、《委托理財(cái)協(xié)議》進(jìn)行非法集資，將非法集資款主要用于歸還前期非法集資本息、償還個(gè)人債務(wù)，最終造成3 500萬(wàn)元損失無(wú)法償還，其行為符合《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條第二款第（一）項(xiàng)的規(guī)定，依法應(yīng)認(rèn)定呂寧具有非法占有目的，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。故該上訴理由不能成立，本院不予采信。

本院認(rèn)為，上訴人呂寧以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大并且給人民利益造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。原審判決認(rèn)定呂寧犯集資詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確。關(guān)于辯護(hù)人提出呂寧具有初犯、主觀惡性不深，認(rèn)罪坦白等從輕量刑情節(jié)，建議從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，上訴人呂寧雖對(duì)其非法集資金額、損失等事實(shí)予以供認(rèn)，但否認(rèn)其為非法集資而實(shí)施的欺騙手段，不能認(rèn)定其坦白、認(rèn)罪好；且呂寧非法集資造成特別巨大損失，原判綜合考慮各量刑情節(jié)對(duì)其量刑適當(dāng)，故該辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，本院不予采納。出庭檢察員發(fā)表的駁回上訴、維持原判的意見(jiàn)本院予以采信。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，裁定如下：

駁回上訴，維持原判。

本裁定為終審裁定。

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