【按語】

日前，最高人民法院以“明傳電報(bào)”的方式，要求全國法院系統(tǒng)集中學(xué)習(xí) （以下簡稱“九民紀(jì)要”或“紀(jì)要”），并同時(shí)邀請(qǐng)人大代表，政協(xié)委員和律師代表參與了旁聽。培訓(xùn)過程中，紀(jì)要的相關(guān)起草人對(duì)紀(jì)要做了詳細(xì)的解讀和培訓(xùn)，主要涉九民紀(jì)要起草的背景、紀(jì)要條款的價(jià)值取向、適用的場(chǎng)景，甚至自由裁量的邊界等等。 我們認(rèn)為，九民會(huì)議紀(jì)要起草者的權(quán)威解讀最能直接體現(xiàn)條文本意，對(duì)司法人審判實(shí)踐具有重要指導(dǎo)作用，對(duì)律師、法務(wù)及相關(guān)法律從業(yè)者理解會(huì)議紀(jì)要精神、運(yùn)用條文確定的指導(dǎo)原則提供了難能可貴的依據(jù)，其作用不可估量。因此，我們以“敲黑板、做筆記”的形式，對(duì)起草人的講解進(jìn)行梳理，分享給讀者，希望對(duì)各位法律從業(yè)者及相關(guān)實(shí)務(wù)人員有所幫助！

學(xué)習(xí)筆記

第一部分 擔(dān)保法

一、原則

1.從屬性原則

例：獨(dú)立擔(dān)保，擔(dān)保人責(zé)任范圍，主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿后等法律后果，抵押權(quán)隨主債權(quán)轉(zhuǎn)讓2.區(qū)分原則（物權(quán)法15條） 例：未辦理抵押登記的不動(dòng)產(chǎn)抵押合同的效力，非典型擔(dān)保的合同效力3.物權(quán)法定原則：一定情況下物權(quán)法定原則的緩和 例：流動(dòng)質(zhì)押、讓與擔(dān)保屬于非典型擔(dān)保4.公示公信原則二、一般規(guī)定

紀(jì)要第58條

紀(jì)要第55條

紀(jì)要第54條

紀(jì)要第56條

紀(jì)要第62條

紀(jì)要第57條

紀(jì)要第59條

紀(jì)要第63條

紀(jì)要第64條

紀(jì)要第65條

1.非典型擔(dān)保概念

非典型擔(dān)保跟新類型擔(dān)保的區(qū)別在哪呢？所謂的新類型擔(dān)保是一些以前我們聽說過的各種很時(shí)髦的所謂權(quán)利作為標(biāo)的的一種擔(dān)保。非典型擔(dān)保，在標(biāo)的上并無特別之處，只是在擔(dān)保方式上與通常的擔(dān)保有所區(qū)別。2.非典型擔(dān)保的類型（1）非典型人保：供應(yīng)鏈金融中的差額補(bǔ)足責(zé)任、到期回購以及流動(dòng)性支持等增信措施。 （2）非典型物保：讓與擔(dān)保、所有權(quán)保留、融資租賃、保理等。

紀(jì)要第66—71條

第二部分 案外人救濟(jì)制度

紀(jì)要119—127條

1.目前，我國《民事訴訟法》確立的案外人救濟(jì)制度，主要包括3種：

一是案外人申請(qǐng)?jiān)賹彛裨V法第200條第8項(xiàng)）； 二是第三人撤銷之訴（民訴法第56條）； 三是案外人執(zhí)行異議之訴（民訴法第227條）。2.審理有關(guān)案外人救濟(jì)案件應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則：一是堅(jiān)持利益平衡原則。一方面要確保生效法律文書的司法權(quán)威，另一方面，要為案外人提供充分的實(shí)體性救濟(jì)渠道，妥善平衡申請(qǐng)執(zhí)行人、被執(zhí)行人與案外人之間的利益關(guān)系。 二是堅(jiān)持實(shí)質(zhì)審查原則。與“執(zhí)行異議復(fù)議司法解釋”堅(jiān)持“以形式審查為主，實(shí)質(zhì)審查為輔”不同，執(zhí)行異議之訴應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)質(zhì)審查原則，以糾正民事執(zhí)行機(jī)構(gòu)因“表面權(quán)利判斷規(guī)則”可能帶來的執(zhí)行錯(cuò)誤，充分保障案外人作為實(shí)際權(quán)利人的合法權(quán)益。 三是堅(jiān)持權(quán)利甄別原則。要在正確認(rèn)定相關(guān)權(quán)利屬于物權(quán)還是債權(quán)、是否具有優(yōu)先權(quán)屬性等基礎(chǔ)上，按照物權(quán)優(yōu)先于債權(quán)、法律規(guī)定的特殊債權(quán)優(yōu)先于普通債權(quán)的原則，正確處理糾紛。 四是堅(jiān)持生存利益優(yōu)先原則。要特別注重保護(hù)當(dāng)事人的生存權(quán)利，在堅(jiān)持依法審理的前提下，遵循消費(fèi)者生存利益優(yōu)先于銀行、企業(yè)等主體經(jīng)營利益原則，在兼顧雙方利益保護(hù)的同時(shí)，適度向相對(duì)弱勢(shì)一方傾斜。二、案外人救濟(jì)制度之一：案外人執(zhí)行異議之訴

1. 概念和適用。執(zhí)行異議：當(dāng)事人提起異議、案外人提起異議，其目的在于排除對(duì)特定標(biāo)的物的執(zhí)行，并不否定生效裁判的效力。

2.法院能否在案外人執(zhí)行異議之訴中作出確權(quán)判決？區(qū)別情況對(duì)待。要根據(jù)當(dāng)事人是否提出了確權(quán)的訴訟請(qǐng)求來具體判斷。當(dāng)事人提出了確權(quán)的請(qǐng)求，需要對(duì)確權(quán)作出認(rèn)定和判決，同時(shí)對(duì)是否排除執(zhí)行作出判決。如果沒有提起確權(quán)之訴，僅是請(qǐng)求排除執(zhí)行，那么應(yīng)當(dāng)在本院認(rèn)為部分對(duì)權(quán)利的歸屬作出認(rèn)定，最后在判項(xiàng)中只表述為能否排除執(zhí)行，不對(duì)確權(quán)進(jìn)行判決。3.案外人能否在提出執(zhí)行異議之訴的同時(shí)另行提出確權(quán)之訴？案涉財(cái)產(chǎn)已經(jīng)被法院查封扣的，則提起執(zhí)行異議之訴不能另行提起確權(quán)之訴，但可以在本案中提出。案涉財(cái)產(chǎn)沒有被法院查封扣的，沒有明確說法，但傾向在一個(gè)訴中解決。4.何謂排除執(zhí)行？排除執(zhí)行本質(zhì)上是優(yōu)先權(quán)的問題。一是物權(quán)優(yōu)先債權(quán)，物權(quán)人排除債權(quán)執(zhí)行；二是基于債權(quán)平等性原則，一般不存在債權(quán)人排除債權(quán)執(zhí)行的問題。但特殊債權(quán)可能優(yōu)先于一般債權(quán)，比如：建設(shè)工程的價(jià)款優(yōu)先權(quán)，性質(zhì)上認(rèn)為是債權(quán)，但因于特殊原因的考量，優(yōu)先于一般債權(quán)。三、案外人救濟(jì)制度之二：第三人撤銷之訴

1.適格主體。有獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人和無獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人。

2.原則上債權(quán)人不得提起撤銷之訴。 但例外情況下，債權(quán)人可以提起第三人撤銷之訴： （1）法律明確給予特殊保護(hù)的債權(quán)，如《合同法》第二百八十六條規(guī)定的建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)，《海商法》第二十二條規(guī)定的船舶優(yōu)先權(quán)； （2）法律規(guī)定可以行使撤銷權(quán)的債權(quán)，如《合同法》第七十四條規(guī)定的債權(quán)，《企業(yè)破產(chǎn)法》第三十一條、第三十二條規(guī)定的債權(quán)； （3）第三人有證據(jù)證明內(nèi)容部分或者全部虛假的債權(quán)。四、案外人救濟(jì)制度之三：案外人申請(qǐng)?jiān)賹?/strong>
1. 適格主體。（1）當(dāng)事人；（2）狹義的案外人；（3）被遺漏的必要共同訴訟當(dāng)事人。后二者為廣義的案外人申請(qǐng)?jiān)賹彙?2. 適用規(guī)則。 （1）狹義的案外人申請(qǐng)?jiān)賹彛褐荒?strong>在其執(zhí)行異議被裁定駁回后才能申請(qǐng)?jiān)賹?/strong>，不能直接申請(qǐng)?jiān)賹彙?（2）被遺漏的必要共同訴訟當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)賹徲袃煞N情形： 一是，可以直接根據(jù)《民事訴訟法》第200條第8項(xiàng)的規(guī)定，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道生效裁判之日起6個(gè)月內(nèi)向上一級(jí)人民法院申請(qǐng)?jiān)賹彙．?dāng)事人一方人數(shù)眾多或者當(dāng)事人雙方為公民的案件，也可以向原審人民法院申請(qǐng)?jiān)賹彙?二是，可以在執(zhí)行程序中以案外人身份提出異議，此時(shí)，其程序同于一般的案外人，即在執(zhí)行異議被駁回后，在駁回異議裁定送達(dá)之日起6個(gè)月內(nèi)向原審人民法院申請(qǐng)?jiān)賹彙?二者的受理法院不一樣，起算點(diǎn)也不一樣。五、第三人撤銷之訴和案外人申請(qǐng)?jiān)賹彽年P(guān)系

第三人撤銷之訴與案外人申請(qǐng)?jiān)賹徆δ芑鞠嗤?dāng)事人只能選擇其中的一個(gè)程序行使訴權(quán)。

人民法院在審理此類案件時(shí)，要根據(jù)當(dāng)事人啟動(dòng)程序的先后確定不同的處理規(guī)則： 1.案外人先啟動(dòng)執(zhí)行異議程序，對(duì)于執(zhí)行異議的裁定不服的，可以按照民事訴訟法第227條的規(guī)定申請(qǐng)?jiān)賹彛?2.案外人先啟動(dòng)第三人撤銷之訴，即使在執(zhí)行程序中又提出執(zhí)行異議，第三人撤銷之訴仍然繼續(xù)進(jìn)行，當(dāng)事人不能按照前述有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)賹彛?3.第三人撤銷之訴案件審理期間，人民法院對(duì)生效裁判文書裁定再審的，為避免出現(xiàn)矛盾判決，同時(shí)也為了減輕當(dāng)事人的訴訟負(fù)擔(dān)，應(yīng)當(dāng)將兩個(gè)訴訟合并審理，由再審程序吸收第三人撤銷之訴，將第三人撤銷之訴的訴訟請(qǐng)求并入再審程序的訴訟請(qǐng)求。但是有證據(jù)證明原審當(dāng)事人之間惡意串通損害第三人合法權(quán)益的，人民法院應(yīng)當(dāng)先行審理第三人撤銷之訴案件，裁定中止再審訴訟。六、執(zhí)行異議之訴涉及的相關(guān)實(shí)體問題

（一）對(duì)非金錢債權(quán)的執(zhí)行提起的執(zhí)行異議之訴

1. 適用情形：案外人依據(jù)另案生效裁判所認(rèn)定的與執(zhí)行標(biāo)的物有關(guān)的權(quán)利提起執(zhí)行異議之訴，請(qǐng)求排除對(duì)標(biāo)的物的執(zhí)行。

2.本質(zhì)：生效裁判認(rèn)定的案外人與申請(qǐng)執(zhí)行人對(duì)同一財(cái)產(chǎn)享有的兩個(gè)權(quán)利之間何者優(yōu)先的問題。 3.處理規(guī)則：要看裁判的性質(zhì)是確權(quán)裁判還是給付裁判（1）如果作為執(zhí)行依據(jù)的生效裁判是確權(quán)裁判，不論作為執(zhí)行異議依據(jù)的裁判是確權(quán)裁判還是給付裁判，一般不應(yīng)據(jù)此排除執(zhí)行，但人民法院應(yīng)當(dāng)告知案外人對(duì)作為執(zhí)行依據(jù)的確權(quán)裁判申請(qǐng)?jiān)賹彛?（2）如果作為執(zhí)行依據(jù)的生效裁判是給付標(biāo)的物的裁判，而作為提出異議之訴依據(jù)的裁判是確權(quán)裁判，一般應(yīng)據(jù)此排除執(zhí)行，此時(shí)人民法院應(yīng)告知其對(duì)該確權(quán)裁判申請(qǐng)?jiān)賹彛?（3）如果兩個(gè)裁判均屬給付標(biāo)的物的裁判，人民法院需依法判斷哪個(gè)裁判所認(rèn)定的給付權(quán)利具有優(yōu)先性，進(jìn)而判斷是否可以排除執(zhí)行。（二）對(duì)金錢債權(quán)的執(zhí)行提起執(zhí)行異議之訴1.適用情形：作為執(zhí)行依據(jù)的生效裁判并未涉及執(zhí)行標(biāo)的物，只是執(zhí)行中為實(shí)現(xiàn)金錢債權(quán)對(duì)特定標(biāo)的物采取了執(zhí)行措施。 2.本質(zhì)：案外人對(duì)標(biāo)的物享有的權(quán)利是否優(yōu)先于債權(quán)； 3.處理規(guī)則：根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)的性質(zhì)是物權(quán)還是債權(quán)確定（1）作為案外人提起執(zhí)行異議之訴依據(jù)的裁判將執(zhí)行標(biāo)的物確權(quán)給案外人，可以排除執(zhí)行； （2）作為案外人提起執(zhí)行異議之訴依據(jù)的裁判，未將執(zhí)行標(biāo)的物確權(quán)給案外人，而是基于不以轉(zhuǎn)移所有權(quán)為目的的有效合同（如租賃、借用、保管合同），判令向案外人返還執(zhí)行標(biāo)的物的，其性質(zhì)屬于物權(quán)請(qǐng)求權(quán)，亦可以排除執(zhí)行； （3）基于以轉(zhuǎn)移所有權(quán)為目的有效合同（如買賣合同），判令向案外人交付標(biāo)的物的，其性質(zhì)屬于債權(quán)請(qǐng)求權(quán)，不能排除執(zhí)行。（三）合同無效時(shí)財(cái)產(chǎn)返還請(qǐng)求能否對(duì)抗一般債權(quán)人的執(zhí)行？一是返還原物請(qǐng)求權(quán)性質(zhì)上屬于物權(quán)請(qǐng)求權(quán)，本可對(duì)抗一般債權(quán)人的執(zhí)行； 二是在雙務(wù)合同無效的情況下，雙方互負(fù)返還義務(wù)。在其未返還價(jià)款的情況下，不得請(qǐng)求返還原物。只有在轉(zhuǎn)讓人已經(jīng)返還價(jià)款，從而可以行使返還原物請(qǐng)求權(quán)的情況下，才能排除一般債權(quán)人的執(zhí)行。（四）消費(fèi)者購房人的特殊保護(hù)1.處理依據(jù)：參照適用“執(zhí)行異議和復(fù)議規(guī)定”第29條2. 適用條件：一是在人民法院查封之前已簽訂合法有效的書面買賣合同； 二是所購商品房系用于居住且買受人名下無其他用于居住的房屋； 三是已支付的價(jià)款超過合同約定總價(jià)款的百分之五十。 人民法院在審理執(zhí)行異議之訴案件時(shí)，可參照適用此條款。3. 實(shí)務(wù)問題：（1）“買受人名下無其他用于居住的房屋”，可以理解為在案涉房屋同一設(shè)區(qū)的市或者縣級(jí)市范圍內(nèi)商品房消費(fèi)者名下沒有用于居住的房屋。商品房消費(fèi)者名下雖然已有1套房屋，但購買的房屋在面積上仍然屬于滿足基本居住需要的，可以理解為符合該規(guī)定的精神。 （2）“已支付的價(jià)款超過合同約定總價(jià)款的百分之五十” 如何理解，審判實(shí)踐中掌握的標(biāo)準(zhǔn)也不一致。如果商品房消費(fèi)者支付的價(jià)款接近于百分之五十，且已按照合同約定將剩余價(jià)款支付給申請(qǐng)執(zhí)行人或者按照人民法院的要求交付執(zhí)行的，可以理解為符合該規(guī)定的精神。（五）無過錯(cuò)房屋買受人的特別保護(hù)1. 處理依據(jù)：參照適用“執(zhí)行異議和復(fù)議規(guī)定”第28條2. 適用條件：一是在人民法院查封之前已簽訂合法有效的書面買賣合同； 二是在人民法院查封之前已合法占有該不動(dòng)產(chǎn)； 三是已支付全部價(jià)款，或者已按照合同約定支付部分價(jià)款且將剩余價(jià)款按照人民法院的要求交付執(zhí)行；四是非因買受人自身原因未辦理過戶登記。 人民法院在審理執(zhí)行異議之訴案件時(shí)，可參照適用此條款。3.實(shí)務(wù)問題：一般而言，買受人只要有向房屋登記機(jī)構(gòu)遞交過戶登記材料，或向出賣人提出了辦理過戶登記的請(qǐng)求等積極行為的，可以認(rèn)為符合該條件。買受人無上述積極行為，其未辦理過戶登記有合理的客觀理由的，亦可認(rèn)定符合該條件。

注：本文根據(jù)麻錦亮法官解讀九民會(huì)議紀(jì)要筆記整理

文章來源：楊征宇律師團(tuán)隊(duì)

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