本篇案例為數(shù)據(jù)猿推出的大型“金融大數(shù)據(jù)主題策劃”活動(dòng)（查看詳情）第一部分的系列案例/征文；感謝 中金數(shù)據(jù) 的投遞

作為整體活動(dòng)的第二部分，2017年6月29日，由數(shù)據(jù)猿主辦，上海金融行業(yè)信息協(xié)會(huì)、互聯(lián)網(wǎng)普惠金融研究院聯(lián)合主辦，中國(guó)信息通信研究院、大數(shù)據(jù)發(fā)展促進(jìn)委員會(huì)、上海大數(shù)據(jù)聯(lián)盟、首席數(shù)據(jù)官聯(lián)盟、中國(guó)大數(shù)據(jù)技術(shù)與應(yīng)用聯(lián)盟協(xié)辦的《「數(shù)據(jù)猿·超聲波」之金融科技·商業(yè)價(jià)值探索高峰論壇》還將在上海隆重舉辦【論壇詳情】【上屆回顧（點(diǎn)擊閱讀原文查看）】

在論壇現(xiàn)場(chǎng)，也將頒發(fā)“技術(shù)創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“應(yīng)用創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳實(shí)踐獎(jiǎng)”、“優(yōu)秀案例獎(jiǎng)”四大類案例獎(jiǎng)

來(lái)源：數(shù)據(jù)猿丨投遞：中金數(shù)據(jù)

本文長(zhǎng)度為4500字，建議閱讀9分鐘

隨著金融結(jié)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展，呼叫中心的規(guī)模與日俱增，國(guó)內(nèi)超過(guò)千席的呼叫中心不乏少數(shù)，銀行呼叫中心語(yǔ)音數(shù)據(jù)體量巨大，是典型的非結(jié)構(gòu)化“大數(shù)據(jù)”。這些數(shù)據(jù)內(nèi)含客戶身份信息、偏好選擇、服務(wù)投訴、業(yè)務(wù)咨詢等重要信息，是銀行優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量、提高運(yùn)營(yíng)效率，進(jìn)行營(yíng)銷決策和產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計(jì)的重要參考。

在大數(shù)據(jù)時(shí)代，語(yǔ)音數(shù)據(jù)變?yōu)橐环N重要業(yè)務(wù)資產(chǎn)，然而在傳統(tǒng)技術(shù)條件下，語(yǔ)音數(shù)據(jù)保存困難，應(yīng)用成本高，更難談及進(jìn)一步挖掘利用。

以廣發(fā)銀行為例，廣發(fā)銀行是國(guó)內(nèi)最早組建的股份制商業(yè)銀行之一，擁有坐席數(shù)5000余個(gè)，處理業(yè)務(wù)類型共四類，日產(chǎn)生錄音文件量在200G以上，年錄音文件總量超過(guò)90T。預(yù)測(cè)未來(lái)錄音數(shù)據(jù)量的年均增長(zhǎng)率可達(dá)30%，如此海量的錄音數(shù)據(jù)加劇了錄音管理的難度，同時(shí)為錄音調(diào)聽(tīng)、質(zhì)檢帶來(lái)巨大壓力。

此外，廣發(fā)銀行信用卡中心海量錄音數(shù)據(jù)中蘊(yùn)藏豐富的客戶、市場(chǎng)和服務(wù)增值信息，但由于海量錄音數(shù)據(jù)只能依據(jù)法規(guī)作為證據(jù)保存，無(wú)法進(jìn)行有效的充分利用。

中金數(shù)據(jù)成立于2005年，注冊(cè)資本是2.25億，在北京、上海、煙臺(tái)三個(gè)地方都設(shè)有獨(dú)立的園區(qū)，中金數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)涵蓋了數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)，IT運(yùn)維外包服務(wù)及應(yīng)用開(kāi)發(fā)服務(wù)，大數(shù)據(jù)是其中的一塊戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)。目前語(yǔ)音大數(shù)據(jù)分析云產(chǎn)品的交付客戶有交通銀行、廣發(fā)銀行、大地保險(xiǎn)、百年人壽的金融行業(yè)客戶。

周期/節(jié)奏

2015年4月成功簽訂合同，產(chǎn)品同時(shí)正式上線，每月或每?jī)稍逻M(jìn)行版本更新維護(hù),為客戶增加新的使用功能，提高工作效率，增強(qiáng)客戶使用體驗(yàn)！提升企業(yè)敏捷性！

客戶名稱/所屬分類

大數(shù)據(jù)技術(shù)服務(wù)：廣發(fā)銀行大數(shù)據(jù)語(yǔ)音分析技術(shù)服務(wù)

任務(wù)/目標(biāo)

廣發(fā)銀行信用卡中心希望針對(duì)目前呼叫中心數(shù)據(jù)量大，一旦出現(xiàn)歷史錄音調(diào)聽(tīng)，需要先找到磁帶，導(dǎo)入系統(tǒng)中然后員工再一一聽(tīng)取核對(duì)，工作量大且效率非常低，往往找一通電話需要數(shù)天甚至幾周時(shí)間，而且質(zhì)檢覆蓋范圍小，無(wú)法根據(jù)客戶反饋的問(wèn)題，及時(shí)有效的將相關(guān)信息進(jìn)行結(jié)合，更難提及獲取語(yǔ)音數(shù)據(jù)中的潛在市場(chǎng)價(jià)值。

廣發(fā)銀行信用卡中心希望通過(guò)使用相關(guān)解決方案，解決上述所面臨的問(wèn)題。并且實(shí)現(xiàn)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)的高效錄音管理，解決語(yǔ)音文件的存儲(chǔ)、調(diào)聽(tīng)問(wèn)題，加強(qiáng)人工服務(wù)質(zhì)檢功能，同時(shí)對(duì)海量數(shù)據(jù)中的信息進(jìn)行分析和挖掘，從而更加深入地了解客戶、發(fā)掘市場(chǎng)、改善服務(wù)。

挑戰(zhàn)

隨著國(guó)內(nèi)通信服務(wù)及電商行業(yè)的發(fā)展，錄音質(zhì)檢管理日益為行業(yè)管理人員和智能語(yǔ)音質(zhì)檢系統(tǒng)提供商所重視，大量埋藏在海量電話錄音中的客戶需求和重要市場(chǎng)信息，如果都通過(guò)傳統(tǒng)的人工監(jiān)聽(tīng)無(wú)疑是一個(gè)巨大的工程，必將消耗大量的人力物力。同時(shí)這項(xiàng)支出還將會(huì)隨著企業(yè)的發(fā)展而持續(xù)增長(zhǎng)。

所以銀行金融業(yè)呼叫中心未來(lái)的快速穩(wěn)步發(fā)展，尤其是廣發(fā)銀行這種日通話量在100萬(wàn)通的大體量語(yǔ)音數(shù)據(jù)，迫切需要構(gòu)筑適合企業(yè)的智能語(yǔ)音分析質(zhì)檢系統(tǒng)。

銀行業(yè)呼叫中心質(zhì)量監(jiān)控管理是對(duì)坐席電話營(yíng)銷過(guò)程實(shí)施全程監(jiān)控的過(guò)程。也是通過(guò)對(duì)營(yíng)銷代表服務(wù)質(zhì)量的檢測(cè)和監(jiān)控，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)提升電話營(yíng)銷代表的營(yíng)銷技能和服務(wù)水平，保障這一高水平服務(wù)的持續(xù)實(shí)現(xiàn)的過(guò)程。另外對(duì)客戶的需求、客戶感受、客戶建議等進(jìn)行分類搜集，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量監(jiān)控工作的綜合運(yùn)維。

質(zhì)量監(jiān)控工作強(qiáng)化電話營(yíng)銷坐席電話銷售過(guò)程的合規(guī)性、完整性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性。所以質(zhì)檢系統(tǒng)要保證錄音信息與客戶投保信息準(zhǔn)確對(duì)應(yīng)。同時(shí)為了實(shí)現(xiàn)公司電商業(yè)務(wù)的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，廣發(fā)銀行信用卡中心要求錄音質(zhì)檢系統(tǒng)還應(yīng)具備違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)報(bào)警、服務(wù)禁語(yǔ)篩選的功能。

傳統(tǒng)質(zhì)檢質(zhì)量監(jiān)控人員每天面對(duì)大量的錄音，一般是通過(guò)聽(tīng)錄音進(jìn)行合規(guī)性檢查，對(duì)于批量錄音中其它的重要信息則無(wú)法識(shí)別、篩選。比如關(guān)于客戶投訴，有多少來(lái)電是投訴服務(wù)質(zhì)量，有多少是不滿意產(chǎn)品價(jià)格。又如面對(duì)突然上升或下滑的業(yè)務(wù)量，管理者是否能在第一時(shí)間作出原因判斷，及時(shí)提供應(yīng)對(duì)策略？

所以廣發(fā)銀行信用卡中心要求錄音質(zhì)量管理系統(tǒng)還要有客戶感受、客戶期望內(nèi)容搜集，以利于形成客戶需求信息積累和產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的需求，這對(duì)于當(dāng)時(shí)IT技術(shù)運(yùn)維提出了一個(gè)不小的難度!

通過(guò)與廣發(fā)銀行信用卡中心項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)及時(shí)溝通，全面掌握客戶對(duì)語(yǔ)音質(zhì)檢的需求后中金數(shù)據(jù)為廣發(fā)銀行提供了如下基礎(chǔ)服務(wù)：

1.實(shí)現(xiàn)語(yǔ)音全量在線存儲(chǔ)，可以通過(guò)指定內(nèi)容實(shí)現(xiàn)對(duì)全量語(yǔ)音的實(shí)時(shí)檢索、調(diào)聽(tīng)；

2.提高質(zhì)檢覆蓋率，通過(guò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)100%錄音質(zhì)檢；

3.通過(guò)系統(tǒng)和人工結(jié)合的質(zhì)檢方式提升質(zhì)檢效率；

4.對(duì)電銷錄音相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和主題分析，針對(duì)話術(shù)、客戶反饋、電銷周期、成功情況等綜合分析后，優(yōu)化電銷策略；

針對(duì)于客戶要求的后期語(yǔ)音分析內(nèi)容，中金數(shù)據(jù)利用自有大數(shù)據(jù)平臺(tái)，創(chuàng)建大數(shù)據(jù)語(yǔ)音分析云。將客戶整理好的數(shù)據(jù)統(tǒng)一放到大數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行存儲(chǔ)，根據(jù)廣發(fā)銀行的需求研發(fā)工程師搭建不同的數(shù)據(jù)模型，定制更詳細(xì)的語(yǔ)義規(guī)則來(lái)匹配后期對(duì)數(shù)據(jù)的分析，以及挖掘客戶意見(jiàn)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控。

直至現(xiàn)在中金數(shù)據(jù)仍然每月或每?jī)蓚€(gè)月對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行巡檢，檢查系統(tǒng)的運(yùn)行狀況，并在廣發(fā)銀行現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行支持性的工作，查看數(shù)據(jù)運(yùn)行情況以及補(bǔ)充需要更新的數(shù)據(jù)。在處理事務(wù)的過(guò)程中廣發(fā)銀行也會(huì)提出一些新的需求，當(dāng)下月再次去現(xiàn)場(chǎng)巡檢時(shí)，中金數(shù)據(jù)會(huì)將更新后的系統(tǒng)功能帶給客戶使用。

經(jīng)過(guò)一次次反復(fù)的產(chǎn)品功能更新迭代。目前，中金數(shù)據(jù)可以為廣發(fā)銀行提供提供每日通話量120萬(wàn)通的語(yǔ)音數(shù)據(jù)，合計(jì)通話時(shí)長(zhǎng)3萬(wàn)小時(shí)，也是業(yè)內(nèi)唯一一家可以提供如此大體量語(yǔ)音數(shù)據(jù)分析的供應(yīng)商。同時(shí)，系統(tǒng)可以為廣發(fā)銀行信用卡客服中心提供如下基于大數(shù)據(jù)的語(yǔ)音分析，成功解決了一直困擾廣發(fā)銀行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的難題。

1.通過(guò)數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計(jì)，挖掘客戶意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整服務(wù)策略，提高客戶滿意度；

2.對(duì)呼叫中心海量的語(yǔ)音進(jìn)行價(jià)值提取，為產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷發(fā)現(xiàn)并提供有價(jià)值信息線索。

生機(jī)存在于困難中，廣發(fā)銀行信用卡呼叫中心，從“成本中心”轉(zhuǎn)變成“價(jià)值中心”，再轉(zhuǎn)變?yōu)椤袄麧?rùn)中心”，承擔(dān)起了更多、更重要的企業(yè)戰(zhàn)略級(jí)任務(wù)！我們相信未來(lái)就誕生于這種轉(zhuǎn)變過(guò)程中。通過(guò)我們的方案可以讓廣發(fā)銀行從“聽(tīng)得到”到“聽(tīng)得懂”客戶心聲的有效轉(zhuǎn)變。

實(shí)施過(guò)程/解決方案

在經(jīng)過(guò)將近為期一年的嚴(yán)格考察后，廣發(fā)銀行信用卡中心正式與中金數(shù)據(jù)簽訂大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)項(xiàng)目合作協(xié)議。為幫助客戶中心客戶解決上述問(wèn)題，中金數(shù)據(jù)以語(yǔ)音數(shù)據(jù)分析作為項(xiàng)目首期內(nèi)容。

中金數(shù)據(jù)自主研發(fā)的“語(yǔ)音大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)”，依托先進(jìn)的大數(shù)據(jù)平臺(tái)技術(shù)，采用語(yǔ)音識(shí)別技術(shù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)海量語(yǔ)音內(nèi)容進(jìn)行分析識(shí)別，以較高的準(zhǔn)確率還原出每段錄音的具體內(nèi)容。

可通過(guò)關(guān)鍵詞輸入實(shí)現(xiàn)快速檢索，通過(guò)語(yǔ)義分析和情緒分析技術(shù)，實(shí)現(xiàn)語(yǔ)音全覆蓋自動(dòng)質(zhì)檢；通過(guò)對(duì)大量通話記錄和內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別、統(tǒng)計(jì)、分析，可在最短時(shí)間內(nèi)了解不同業(yè)務(wù)的話務(wù)結(jié)構(gòu)，定位導(dǎo)致客戶投訴、流失、話務(wù)異常等問(wèn)題原因、并預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)熱點(diǎn)趨勢(shì)，發(fā)現(xiàn)潛在客戶。利用數(shù)據(jù)為業(yè)務(wù)全流程帶來(lái)新的活力。

在雙方團(tuán)隊(duì)的高效協(xié)同下，于2015年4月順利按計(jì)劃實(shí)現(xiàn)廣發(fā)信用卡中心“語(yǔ)音大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)”上線。迄今為止項(xiàng)目一二期已經(jīng)順利上線，運(yùn)行狀況良好，系統(tǒng)目前實(shí)現(xiàn)了主要三大功能模塊：錄音存管、智能質(zhì)檢、主題分析。

系統(tǒng)實(shí)施的主要架構(gòu)如下

系統(tǒng)技術(shù)關(guān)鍵點(diǎn)

1.語(yǔ)音識(shí)別。用于建立文本索引，將非結(jié)構(gòu)化的語(yǔ)音文件轉(zhuǎn)換為結(jié)構(gòu)化的索引信息的過(guò)程。語(yǔ)音識(shí)別引擎具有語(yǔ)法識(shí)別、自由說(shuō)識(shí)別、關(guān)鍵詞檢出和語(yǔ)音質(zhì)檢分析四種識(shí)別能力，能夠正確識(shí)別語(yǔ)音文件從而形成對(duì)應(yīng)的文本內(nèi)容，并提供靜音檢測(cè)、情緒檢測(cè)、關(guān)鍵詞（服務(wù)忌語(yǔ)和業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)等）和話者分離的識(shí)別結(jié)果。

2.智能質(zhì)檢。提供基于角色區(qū)分、全文識(shí)別、關(guān)鍵詞識(shí)別、語(yǔ)速檢測(cè)、靜音檢測(cè)、疊音檢測(cè)結(jié)果等組合的多維度質(zhì)檢；根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可對(duì)所有的在線錄音進(jìn)行百分之百覆蓋的全量自動(dòng)質(zhì)檢。

基于說(shuō)話人區(qū)分結(jié)果，用戶可定義針對(duì)坐席或客戶的通話內(nèi)容進(jìn)行自動(dòng)質(zhì)檢；

基于全文識(shí)別和關(guān)鍵詞識(shí)別結(jié)果，用戶可進(jìn)行針對(duì)坐席通話出現(xiàn)服務(wù)禁語(yǔ)、缺少規(guī)范用語(yǔ)等通話內(nèi)容的自動(dòng)質(zhì)檢；

基于語(yǔ)速檢測(cè)結(jié)果，用戶可進(jìn)行針對(duì)通話人語(yǔ)速過(guò)快的自動(dòng)質(zhì)檢；基于靜音檢測(cè)結(jié)果，用戶可進(jìn)行針對(duì)通話中長(zhǎng)時(shí)靜音的自動(dòng)質(zhì)檢；

基于疊音檢測(cè)結(jié)果，用戶進(jìn)行針對(duì)通話人搶插話的自動(dòng)質(zhì)檢；基于情緒檢測(cè)結(jié)果，用戶可進(jìn)行針對(duì)通話中情緒異常自動(dòng)質(zhì)檢；

3.文本分析。對(duì)電銷和客服錄音內(nèi)容及相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和主題分析，針對(duì)話術(shù)、客戶反饋、電銷周期、成功情況等綜合分析后，優(yōu)化電銷策略和客戶服務(wù)話術(shù)；通過(guò)數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計(jì)，挖掘客戶意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)，即使調(diào)整服務(wù)策略，提高客戶滿意度；

系統(tǒng)調(diào)聽(tīng)功能界面截圖：

結(jié)果/效果總結(jié)

“以前，我們呼叫中心質(zhì)檢都是通過(guò)人工抽查的方式來(lái)進(jìn)行的。這種質(zhì)檢方法效率太低且缺乏統(tǒng)一的質(zhì)檢標(biāo)準(zhǔn)，在很大程度上制約了我們質(zhì)檢工作在數(shù)量和質(zhì)量上的突破。另外我們之前的質(zhì)檢大多停留在質(zhì)檢最終結(jié)果上，并沒(méi)有找到導(dǎo)致出現(xiàn)這種結(jié)果的導(dǎo)火索。

譬如導(dǎo)致這種質(zhì)檢結(jié)果的坐席客服近期的心理變化，我們不僅在于對(duì)質(zhì)檢結(jié)果獲取和處理方面無(wú)從下手外，對(duì)于導(dǎo)致質(zhì)檢結(jié)果的原因同樣不知所措。

但是使用語(yǔ)音分析云解決方案后，極大提高了在呼叫服務(wù)中心在語(yǔ)音轉(zhuǎn)換、存儲(chǔ)、調(diào)聽(tīng)和質(zhì)檢方面的效率，實(shí)現(xiàn)日處理數(shù)據(jù)時(shí)長(zhǎng)3萬(wàn)小時(shí)，在線數(shù)據(jù)總量200T，以及年數(shù)據(jù)量增長(zhǎng)率30%的應(yīng)用結(jié)果。

通過(guò)這種方式，我們也可以將近期坐席客服反饋的信息，進(jìn)行有效的轉(zhuǎn)化，給銷售人員提供提供有價(jià)值的客戶信息，有效節(jié)約時(shí)間成本，自我價(jià)值都有所提高！”——廣發(fā)銀行信用卡中心宣鋼煒經(jīng)理。

此外，語(yǔ)音大數(shù)據(jù)分析云作為一種大數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品，可以為廣發(fā)銀行提供一定的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和分析?？蓪?shí)現(xiàn)信用卡中心語(yǔ)音數(shù)據(jù)的自動(dòng)化采集與分布式存儲(chǔ)，完成語(yǔ)音數(shù)據(jù)智能統(tǒng)計(jì)分析，自動(dòng)提取有價(jià)值的客戶信息，因而后續(xù)可挖掘的潛力較大。在二期以及后續(xù)項(xiàng)目中，雙方將基于現(xiàn)有基礎(chǔ)，深入探討如何在數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)更為多元化的合作。

企業(yè)介紹：

中金數(shù)據(jù)系統(tǒng)有限公司（中金數(shù)據(jù)）成立于2005年，是國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)，總部設(shè)于北京、在煙臺(tái)、武漢、蘇州設(shè)有子公司。

中金數(shù)據(jù)是業(yè)界領(lǐng)先的數(shù)據(jù)中心與信息系統(tǒng)外包、云計(jì)算與大數(shù)據(jù)應(yīng)用、災(zāi)難備份與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施和IT綜合服務(wù)提供商，致力于社會(huì)服務(wù)信息化，專注于信息服務(wù)的社會(huì)化，幫助客戶提高信息技術(shù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)運(yùn)作管理的安全性和效益，提升客戶核心競(jìng)爭(zhēng)力。

目前，中金數(shù)據(jù)在北京、煙臺(tái)、武漢、蘇州均已建設(shè)高可用性，高安全等級(jí)、綠色節(jié)能數(shù)據(jù)中心，且全部為自主投資、自主建設(shè)、自主管理、自主運(yùn)營(yíng)。十余年來(lái)，中金數(shù)據(jù)以數(shù)據(jù)中心為基礎(chǔ)，以符合國(guó)際和國(guó)家規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)體現(xiàn)，在大健康、文化產(chǎn)業(yè)、金融行業(yè)、出版發(fā)行、公共安全及產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，與云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用為增值服務(wù)，發(fā)展成為業(yè)界領(lǐng)先的數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)及IT應(yīng)用綜合提供商，客戶主要覆蓋政府、金融、央企、跨國(guó)公司等領(lǐng)域。

數(shù)據(jù)猿超聲波

「2017金融科技商業(yè)價(jià)值探索高峰論壇」

（點(diǎn)擊圖片，了解詳情）