肺魚(yú)導(dǎo)讀：作為一個(gè)專研如何躺著賺錢(qián)的無(wú)名小散和一名老股民，我想根據(jù)自己15年跌宕起伏的經(jīng)歷，給新股民一些建議。

01

首先建立一個(gè)靠譜的投資預(yù)期

大部分人這一輩子是要工作40年左右的，你想通過(guò)股市投資三五年就獲得財(cái)務(wù)自由，這是不切實(shí)際的想法。

哪怕是我現(xiàn)在雖然可以比較自由，但也沒(méi)有完全財(cái)務(wù)自由，只是可以不再打工，而且也是工作20多年之后。

并經(jīng)過(guò)8年準(zhǔn)備才得以實(shí)現(xiàn)的。而你憑什么可以輕輕松松動(dòng)動(dòng)手指頭做點(diǎn)投資就能在幾年內(nèi)就取得成功呢？

你要明白，投資不會(huì)給你雪中送炭，只能讓你錦上添花，如果你現(xiàn)在是因?yàn)楣ぷ鞣浅Ｍ纯喽胪ㄟ^(guò)股票投資或者自由，我看還是算了吧。

因?yàn)檫@樣你很可能會(huì)建立一個(gè)不切實(shí)際的預(yù)期收益率，總想一夜暴富，結(jié)果一定不好會(huì)。

投資是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，也確實(shí)可能會(huì)改變你的命運(yùn)，甚至改變你家族的命運(yùn)，但這個(gè)過(guò)程一定不會(huì)一蹴而就。

在我15年的投資過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)，不切實(shí)際的預(yù)期往往是導(dǎo)致悲劇的根源。

有很多投資者，總是幻想著每個(gè)月都能賺10%以上，結(jié)果頻繁交易，希望抓住每一次上漲，避免每一次下跌，最終結(jié)果不但沒(méi)有實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)，反而越虧越多。

其實(shí)對(duì)于剛?cè)胧械男鹿擅駚?lái)說(shuō)，收益率真的不重要！

因?yàn)槟阗Y金太少，大部分不會(huì)超過(guò)30萬(wàn)，這點(diǎn)錢(qián)，你每年賺18%和48%對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況都沒(méi)啥太大的改善。

最重要的是你要在資金量小的階段建立起自己長(zhǎng)期穩(wěn)定盈利的投資體系和交易系統(tǒng)，把心態(tài)修煉到極致。

只要你有了完善的交易系統(tǒng)，獲得財(cái)務(wù)自由只是時(shí)間問(wèn)題，心態(tài)修煉好了，不僅對(duì)投資，對(duì)工作和生活都是非常有幫助的，可以幫助你成為人生贏家。

如果你剛?cè)牍墒芯鸵环L(fēng)順，短時(shí)間內(nèi)就莫名其妙賺了很多錢(qián)，很可能你未來(lái)會(huì)成為最不幸運(yùn)的股民了。

因?yàn)檫@很容易讓你自信心膨脹，錯(cuò)誤的把自己的運(yùn)氣當(dāng)成了能力，不懂風(fēng)險(xiǎn)控制，不會(huì)敬畏市場(chǎng)。

歷史不一定重演，但總是驚人相似；

時(shí)空雖可以不同，但人性永遠(yuǎn)不變。

凡是牛市進(jìn)入股市的投資者都是信心滿滿，覺(jué)得股市賺錢(qián)容易，甚至?xí)X(jué)得自己就是股神，但是牛市結(jié)束之后大罵股市就是賭場(chǎng)，發(fā)誓永遠(yuǎn)離開(kāi)股市的往往也是這一批人。

而熊市進(jìn)入股市的投資者一般都會(huì)小心翼翼，如履薄冰，知道風(fēng)險(xiǎn)控制，懂得敬畏市場(chǎng)，如果經(jīng)歷幾輪牛熊市下來(lái)，在實(shí)踐當(dāng)中如果能形成自己的交易系統(tǒng)，才可能收獲財(cái)務(wù)自由。

02

其次找到一位靠譜的前輩老師

有了正確預(yù)期收益率之后，如果你想要快速的進(jìn)步，接下來(lái)你要做的就是找到一位好的老師。

這位老師必須是樂(lè)于分享并通過(guò)長(zhǎng)期驗(yàn)證可以穩(wěn)定盈利的老師，這樣你會(huì)少走很多彎路，投資一定要跟對(duì)人，樹(shù)立正確的投資理念非常重要。

當(dāng)然這種老師你基本碰不上，萬(wàn)一遇上一定要好好珍惜，因?yàn)檎_的投資理念和靠譜的交易系統(tǒng)非常重要，它是你股市持續(xù)穩(wěn)定盈利的基礎(chǔ)。

或者你實(shí)在找不到好老師，可以多看一些名家經(jīng)典，因?yàn)榻?jīng)典書(shū)籍都是一個(gè)完整的投資交易體系，往往都濃縮了作畢生投資經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

雖然看完之后你不可能把作者的經(jīng)驗(yàn)全部復(fù)制到自己身上，但最起碼可以讓自己有很大的提高，少走許多彎路。

我自己在股市的成長(zhǎng)之路，主要也是通過(guò)看名家經(jīng)典完成，而對(duì)我的價(jià)值投機(jī)交易系統(tǒng)影響最大的5本書(shū)如下：

1.彼得林奇的成功投資（彼得林奇）；

2.投資最重要的事（霍華德·馬克斯）；

3.布林線（約翰·布林格）；

4.道德經(jīng)；

5.股市金剛經(jīng)（具體內(nèi)容如下）。 

交易之道，剛者易折。惟有至陰至柔，方可縱橫天下。天下柔弱者莫如水，然上善若水。

成功，等于小的虧損，加上大大小小的利潤(rùn)，多次累積。

做到不出現(xiàn)大虧損很簡(jiǎn)單，以生存為第一原則，當(dāng)出現(xiàn)妨礙這一原則的危險(xiǎn)時(shí)，拋棄其他一切原則。

因?yàn)?，無(wú)論你過(guò)去曾經(jīng)，有過(guò)多少個(gè)100％的優(yōu)秀業(yè)績(jī)，現(xiàn)在只要損失一個(gè)100％，你就一無(wú)所有了。

交易之道，守不敗之地，攻可贏之?dāng)场?/p>

100萬(wàn)虧損50％就成了50萬(wàn)，50萬(wàn)增值到100萬(wàn)卻要盈利100％才行。每一次的成功，只會(huì)使你邁出一小步。

但每一次失敗，卻會(huì)使你向后倒退一大步。

從帝國(guó)大廈的第一層走到頂樓，要一個(gè)小時(shí)。但是從樓頂縱身跳下，只要30秒，就可以回到樓底。

在交易中，永遠(yuǎn)有你想不到的事情，會(huì)讓你發(fā)生虧損。

需不需要止損的最簡(jiǎn)單方法，就是問(wèn)自己一個(gè)問(wèn)題：假設(shè)現(xiàn)在還沒(méi)有建立倉(cāng)位，是否還愿意在此價(jià)位買(mǎi)進(jìn)。

答案如果是否定，馬上賣(mài)出，毫不猶豫。

逆勢(shì)操作是失敗的開(kāi)始。不應(yīng)該對(duì)抗市場(chǎng)，或嘗試擊敗他。沒(méi)有必要比市場(chǎng)精明。

趨勢(shì)來(lái)時(shí)，應(yīng)之，隨之。

無(wú)趨勢(shì)時(shí)，觀之，靜之。

等待趨勢(shì)最終明朗后，再動(dòng)手也不遲。這樣會(huì)失去少量的機(jī)會(huì)，但卻贏得了資金的安全。

你的目標(biāo)必須與市場(chǎng)保持一致，順應(yīng)市場(chǎng)的趨勢(shì)。

如果你與市場(chǎng)保持一致，利潤(rùn)自會(huì)滾滾而來(lái)。

如果你看錯(cuò)了趨勢(shì)，就得使用古老而可靠的保護(hù)傘——止蝕單。這就是趨勢(shì)和利潤(rùn)的關(guān)系。

操盤(pán)成功的兩項(xiàng)最基本規(guī)則就是：停損和持長(zhǎng)。

一方面，截?cái)嗵潛p，控制被動(dòng)。另一方面，盈利趨勢(shì)未走完，就不輕易出場(chǎng)，要讓利潤(rùn)充分增長(zhǎng)。

多頭市場(chǎng)上，大多數(shù)股票可以不怕暫時(shí)被套。因?yàn)橄乱徊ㄉ仙龝?huì)很快讓人解套，甚至獲利。

這時(shí)候，買(mǎi)對(duì)了還要懂得安坐不動(dòng)，不管風(fēng)吹浪打，勝似閑庭信步。

交易之道的關(guān)鍵，就是持續(xù)掌握優(yōu)勢(shì)。

快速認(rèn)賠，是空頭市場(chǎng)交易中的一個(gè)重要原則。當(dāng)頭寸遭受損失時(shí)，切忌加碼再搏。

在空頭市場(chǎng)中，不輸甚至少輸就是贏。多做多錯(cuò)，少做少錯(cuò)，不做不錯(cuò)。

在一個(gè)明顯的空頭市場(chǎng)，如果因?yàn)楹ε略馐苄p失而拒絕出局，遲早會(huì)遭受大損失。

一只在中長(zhǎng)期下降趨勢(shì)里掙扎的股票，任何時(shí)候賣(mài)出都是對(duì)的。哪怕是賣(mài)在了最低價(jià)上。

被動(dòng)持有等待它的底部，這種觀點(diǎn)很危險(xiǎn)，因?yàn)樗赡芨緵](méi)有底。

學(xué)會(huì)讓資金分批入場(chǎng)。

一旦首次入場(chǎng)頭寸發(fā)生虧損，第一原則就是不能加碼。最初的損失往往就是最小的損失，正確的做法就是應(yīng)該直接出場(chǎng)。

如果行情持續(xù)不利于首次進(jìn)場(chǎng)頭寸，就是差勁的交易，不管成本多高，立即認(rèn)賠。

希望在底部或頭部一次搞定的人，總會(huì)拿到燙手山芋。

熊市下跌途中，錢(qián)多也不能贏。機(jī)構(gòu)常常比散戶死的難看。

小資金沒(méi)有戰(zhàn)略建倉(cāng)的必要，不需要為來(lái)年未知行情提前做準(zhǔn)備。不需要和主力患難到底。

明顯下跌趨勢(shì)中，20－30點(diǎn)的小反彈，根本不值得興奮和參與。有所不為才能有所為。

行動(dòng)多并不一定就效果好。有時(shí)什么也不做，就是一種最好的選擇。

不要擔(dān)心錯(cuò)失機(jī)會(huì)，善獵者必善等待。在沒(méi)有大機(jī)會(huì)的時(shí)候，要安靜的如一塊石頭。

交易之道在于，耐心等待機(jī)會(huì)，耐心等待最有利的風(fēng)險(xiǎn)/報(bào)酬比，耐心掌握機(jī)會(huì)。

熊市里，總有一些機(jī)構(gòu)，拿著別人的錢(qián)，即使只有萬(wàn)分之幾的希望，也拼命找機(jī)會(huì)掙扎，以求突圍解困。我們拿著的是自己的錢(qián)，要格外珍惜才對(duì)。

不要去盲目測(cè)底，更不要盲目抄底。要知道，底部和頂部，都是最容易賠大錢(qián)的區(qū)域。

當(dāng)你感到困惑時(shí)，不要作出任何交易決定。不需要勉強(qiáng)進(jìn)行交易，如果沒(méi)有適當(dāng)?shù)男星椤](méi)有勝算較高的機(jī)會(huì)，不要勉強(qiáng)進(jìn)場(chǎng)。

股市如戰(zhàn)場(chǎng)，資金就是你的士兵。在大方向正確的情況下，才能從容地投入戰(zhàn)斗。要先勝而后求戰(zhàn)，不能先戰(zhàn)而后求勝。

投機(jī)的核心就是盡量回避不確定走勢(shì)，只在明顯的漲勢(shì)中下注。

并且在有相當(dāng)把握的行動(dòng)之前，再給自己買(mǎi)一份保險(xiǎn)(止損位擺脫出局)，以防自己的主觀錯(cuò)誤。

做交易，必須要擁有二次重來(lái)的能力，包括資金上，信心上和機(jī)會(huì)上。你可以被市場(chǎng)打敗，但千萬(wàn)不能被市場(chǎng)消滅。

我們來(lái)到這個(gè)市場(chǎng)是為了賺錢(qián)，但是這個(gè)市場(chǎng)卻不是全自動(dòng)提款機(jī)。

進(jìn)入股市，就是要搶劫那些時(shí)刻準(zhǔn)備搶劫你的人。

股票投機(jī)講究時(shí)機(jī)和技巧，機(jī)會(huì)不是天天有，即使有，也不是人人都能抓住。

要學(xué)會(huì)分析自己擅長(zhǎng)把握的機(jī)會(huì)，以己之長(zhǎng)，攻彼之短。有機(jī)會(huì)就撈一票，沒(méi)機(jī)會(huì)就觀望，離開(kāi)。

如果自己都不清楚自己擅長(zhǎng)什么，就不要輕舉妄動(dòng)。與鱷共泳有風(fēng)險(xiǎn)，入市撈錢(qián)需謹(jǐn)慎。

做交易，最忌諱使用壓力資金。資金一旦有了壓力，心態(tài)就會(huì)扭曲。

你會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)上的正常波動(dòng)而驚慌出局，以至事后才發(fā)現(xiàn)自己當(dāng)初處于非常有利的位置。

你也會(huì)因?yàn)槭苤朴谫Y金的使用時(shí)間，在沒(méi)有機(jī)會(huì)的時(shí)候孤注一擲，最終滿盤(pán)皆輸。

許多人勤奮好學(xué)，開(kāi)口有江恩，閉口艾略特，說(shuō)對(duì)了，到處?kù)乓?，虧大了，以為自己學(xué)藝不精，加倍鉆研。

時(shí)間之窗，窗越開(kāi)越多，波浪理論，錢(qián)越數(shù)越少，最后把自己弄得稀里糊涂，自今也清醒不過(guò)來(lái)。

要知道，所有的理論和技術(shù)都是在尊重市場(chǎng)趨勢(shì)的前提下才能運(yùn)用的好。

如果總是長(zhǎng)期挨套，只能說(shuō)明你連股市中最基本的牛熊趨勢(shì)都沒(méi)分清，看盤(pán)看得再精，數(shù)字無(wú)限神奇，也不能改變你失敗的命運(yùn)。

即使再出現(xiàn)一個(gè)牛熊輪回，套牢的依然還是你。

還滿口索羅斯，巴菲特呢，瞎掰！

資金管理是戰(zhàn)略，買(mǎi)賣(mài)股票是戰(zhàn)術(shù)，具體價(jià)位是戰(zhàn)斗。

在十次交易中，即使六次交易你失敗了，但只要把這六次交易的虧損，控制在整個(gè)交易本金20％的損失內(nèi)，

剩下的四次成功交易，哪怕用三次小賺，去填補(bǔ)整個(gè)交易本金20％的虧損，剩下一次大賺，也會(huì)令你的收益不低。

你無(wú)法控制市場(chǎng)的走向，所以不需要在自己控制不了的形勢(shì)中浪費(fèi)精力和情緒。不要擔(dān)心市場(chǎng)將出現(xiàn)怎樣的變化，要擔(dān)心的是你將采取怎樣的對(duì)策回應(yīng)市場(chǎng)的變化。

判斷對(duì)錯(cuò)并不重要，重要的是當(dāng)你正確時(shí)，你獲得了多大的利潤(rùn)，當(dāng)你錯(cuò)誤的時(shí)候，你能夠承受多少虧損。

入場(chǎng)之前，靜下心來(lái)多想想，想想自己有多少專業(yè)技能支撐自己在市場(chǎng)中拼殺，

想想自己的心態(tài)是否可以禁得住大風(fēng)大浪的起伏跌宕，想想自己口袋中有限的資金是否應(yīng)付得了無(wú)限的機(jī)會(huì)和損失。

炒股如出海，避險(xiǎn)才安全。海底的沉船都有一堆航海圖。

最重要的交易成功因素，并不在于用的是哪一套規(guī)則，而在于你的自律功夫。

時(shí)間決定一切。

總設(shè)計(jì)師和林副主席的不同故事告訴我們，人生并不只是謀略之爭(zhēng)，某種程度上也是時(shí)間和生命的競(jìng)爭(zhēng)。

巴非特多活10年，每年哪怕只有5％的持續(xù)盈利，其財(cái)富的總增長(zhǎng)，也足以笑傲天下。

以上是一個(gè)無(wú)名絕頂高手幾十年股市投資經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的感悟提煉，自己看過(guò)無(wú)數(shù)次，每看一次都有新的領(lǐng)悟。

尤其是在自己經(jīng)歷了2008年、2015年、2018年的三次股災(zāi)之后，至今還能活著，的確感觸頗深，故推薦之。

03

最后建立適合自己的交易系統(tǒng)

大道至簡(jiǎn)，我現(xiàn)在的投資思路完全轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái)了，采用極簡(jiǎn)投資主義，只抓住永遠(yuǎn)不變的人性進(jìn)行價(jià)值投機(jī)。

所以建議新股民沒(méi)有必要花太多精力去學(xué)習(xí)基本面和技術(shù)面的太多投資技巧知識(shí)，更沒(méi)有必要因?yàn)樽约翰荒芙o一家企業(yè)估值就認(rèn)為自己做不好投資。

其實(shí)不光是你，任何人包括巴菲特在內(nèi)都無(wú)法給一家企業(yè)準(zhǔn)確估值，你只要跟企業(yè)的歷史估值，

同行業(yè)其他企業(yè)的估值還有國(guó)外類(lèi)似公司的估值進(jìn)行對(duì)比就行了，確定好低估區(qū)域和高估區(qū)域，剩下的事情就是耐心等待，

進(jìn)入低估區(qū)域就分批買(mǎi)，到了高估區(qū)域就分批賣(mài)，把重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到了操作策略上，而不是完全固守在公司估值/股票價(jià)值上。

這就是我經(jīng)常給大家講的價(jià)值投機(jī)交易系統(tǒng)。

投資長(zhǎng)期來(lái)看只有兩個(gè)因子是核心且恒久的影響因素：

第一是：價(jià)值

第二是：人性

其它一切都只是次級(jí)影響因子。

根據(jù)每一輪股市牛熊市發(fā)展的股市現(xiàn)象及核心數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析發(fā)現(xiàn)：人性的恐懼和貪婪，是影響股市牛熊更替和股票價(jià)格漲跌的核心因素。

通常股票價(jià)格不會(huì)剛好等于公司價(jià)值，而是隨人性的恐懼和貪婪，圍繞公司價(jià)值做周期性的鐘擺式波動(dòng)。

鐘擺的高點(diǎn)和低點(diǎn)通常以公司價(jià)值為中心線，成對(duì)稱關(guān)系。個(gè)股的股價(jià)如此，大盤(pán)指數(shù)亦如此，我們一般稱之為：鐘擺理論。

價(jià)值投機(jī)交易系統(tǒng)心法：價(jià)值投機(jī)，價(jià)值在先，投機(jī)在后，沒(méi)有價(jià)值，絕不投機(jī)，正因如此，有恃無(wú)恐！