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一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

 超級(jí)致富寶典 2019-11-15

這里是錢多多理財(cái)小課堂第8期


我猜你看到標(biāo)題后內(nèi)心的OS可能是:

雙11剁完手后,終于有人可憐可憐孩子了

這樣的好事不會(huì)有貓膩吧

要真這么強(qiáng),我也要賺錢

還真有,這位神秘主角就是可轉(zhuǎn)債。

關(guān)注我的同學(xué)大多是理財(cái)新手,估計(jì)99%的人沒聽過,今天走過路過不要錯(cuò)過,看到就是賺到。

知道你們一碰到專業(yè)詞匯就腦殼疼,所以我盡量拆解成大白話水平。

01

可轉(zhuǎn)債是什么?


可轉(zhuǎn)債算是個(gè)“混血兒”,爸媽是債券和股票。兼具「股票的爆發(fā)性」和「?jìng)姆€(wěn)定性」,所以才有上不封頂,下有保底的魅力。

它是上市公司發(fā)行的債券,相當(dāng)于“欠條兒”。

比如老李有一個(gè)手機(jī)公司,要擴(kuò)大生產(chǎn),就發(fā)行可轉(zhuǎn)債向我們借錢,一般借5~6年,每張固定面值100元,到期還本帶利。

扎心的是利息很低,平均年利息不到2%,還沒銀行高。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

*某一轉(zhuǎn)債利率

怕我們看不上,所以承諾“欠條兒”可以兌換成他們公司的股票。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

最有趣的地方來了,要是人品大爆發(fā)遇到牛市,老李公司股票大漲,我們也跟著大賺。

15年牛市曾有許多轉(zhuǎn)債,轉(zhuǎn)股價(jià)值漲到200元以上,比如洛鉬轉(zhuǎn)債,收益翻番,1萬變2萬。

而且14年底發(fā)行,不到半年就有如此好的成績(jī)。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)
一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

沒錯(cuò),像15年這樣的牛市總共沒幾次。一般情況下能有30%的收益,也蠻高的。為什么偏偏是30%,注意上面那根紅線,下面待會(huì)說。

若不幸遇到熊市,最差的結(jié)果也是到期拿利息,也不虧。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

02

為什么大概率能賺30%?

要說清楚原因,需要先知道可轉(zhuǎn)債怎么賺錢的。這2個(gè)詞務(wù)必了解一下,要不沒法往下說

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

猜你沒看懂,舉個(gè)例子,大白話說說它們的關(guān)系。

比如買老李公司10張100元面值,共計(jì)1000元的可轉(zhuǎn)債。


轉(zhuǎn)股價(jià):10元

正股價(jià):20元


能兌換:1000 ?10(轉(zhuǎn)股價(jià)) = 100份股票

賣股票賺:100??20(正股價(jià)) = 2000元

凈賺:1000元

收益率:100%

相當(dāng)于10元本金20元賣出,而且正股價(jià)飆升的同時(shí),轉(zhuǎn)股價(jià)一般不變。

如果正股價(jià)持續(xù)飆升,公司會(huì)眼睜睜看著我們“大把的薅羊毛”坐視不管嗎?

當(dāng)然不會(huì),想白賺公司的錢那這么容易,他們有個(gè)殺手锏:強(qiáng)制贖回(30%收益的秘密破案了)

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

他們的目的是想低價(jià)贖回嗎?NO,而是提醒你:錢賺夠了吧,趕緊給我轉(zhuǎn)股?。?!

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

還拿老李公司舉例,他們實(shí)際根本不想還錢。

一借10多億,利息雖低但也有上千萬,到期還要把本金全吐出來。要是“債主”變“股東”,成為合作伙伴就不用還錢了。

于我們而言,賺30%也夠爽了!另外看前面提到過的洛鉬轉(zhuǎn)債,達(dá)到強(qiáng)贖條件(紅色線)時(shí)會(huì)有好多天,這期間隨便哪天轉(zhuǎn)股都行,30%只是個(gè)保守估計(jì)。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

*洛鉬轉(zhuǎn)債(2015.05—07)

也能不轉(zhuǎn)股直接賣掉可轉(zhuǎn)債“本尊”,股價(jià)飆升,轉(zhuǎn)債也更值錢。

就算在熊市,我們也有機(jī)會(huì)賺30%

首先5、6年碰不到一個(gè)牛市的概率很低,如果實(shí)在點(diǎn)背一路下跌也不用慌,因?yàn)楣颈任覀兏?。行情不好,還錢壓力更大,更不想還錢。

公司還有另一個(gè)殺手锏——下調(diào)轉(zhuǎn)股價(jià)。

原來轉(zhuǎn)股價(jià):10元

正股價(jià):8元

下調(diào)轉(zhuǎn)股價(jià):5元

正股價(jià) > 轉(zhuǎn)股價(jià)*130%

轉(zhuǎn)股成功?。?!

無論牛市熊市,我們都有可能賺到錢,歷史上約90%的公司都達(dá)到了強(qiáng)贖點(diǎn)。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

公司和我們普通投資者,千載難逢的達(dá)成統(tǒng)一戰(zhàn)線——我們賺錢,雙方共贏,皆大歡喜。

03

一定能保本嗎?

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

第一,不是什么“歪瓜裂棗”的公司就能發(fā)行轉(zhuǎn)債,往往是行業(yè)中的龍頭公司,規(guī)模大實(shí)力又強(qiáng),比如:招商銀行,沒那么輕易倒閉。

從1992年第一支可轉(zhuǎn)債上市以來,都實(shí)現(xiàn)了保本。

因?yàn)槲覈?guó)對(duì)發(fā)行轉(zhuǎn)債的公司要求特別嚴(yán)格!舉個(gè)例子,上市難吧,目前也有上千個(gè)上市公司,而可轉(zhuǎn)債現(xiàn)在只有100多支,發(fā)行有多難可想而知。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

第二,公司沒必要賴賬。一旦榮獲老賴頭銜,可能會(huì)影響公司的正股價(jià)。辛辛苦苦上市,就是為了股市這上百億的搖錢樹。

為區(qū)區(qū)幾億轉(zhuǎn)債損害更大的錢袋子,不值當(dāng)。而且有的是辦法不還錢,比如下調(diào)轉(zhuǎn)股價(jià)。

第三,可轉(zhuǎn)債受法律保護(hù),白紙黑字簽的借錢合同,必須還。就算老李公司倒閉,砸鍋賣鐵也得還。

最后,我們還有一個(gè)最強(qiáng)保護(hù)傘——「回售」。如果下跌到慘不忍睹,能以100—103元的價(jià)格再賣給公司,這也是國(guó)家證監(jiān)會(huì)強(qiáng)制要求的,想拒絕沒門兒。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

看到這是不是安心多啦。但有個(gè)前提,要買價(jià)格100元以下的轉(zhuǎn)債,或者在回售保護(hù)價(jià)以內(nèi)。

買入價(jià)格太高可能會(huì)虧,比如120元,脫離了保本最低線。曾經(jīng)的新鋼轉(zhuǎn)債,就沒到強(qiáng)贖最后以106元無奈退市。

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*某幾只轉(zhuǎn)債價(jià)格示例

PS:面值和價(jià)格不同,轉(zhuǎn)債面值固定為100元,但價(jià)格會(huì)上下波動(dòng)。

一次至少買“一手”=10份,才能交易成功,大約需要1000元。

04

保本又賺錢,完全無風(fēng)險(xiǎn)?

世上哪有這樣的好事,可轉(zhuǎn)債同樣有不少潛在風(fēng)險(xiǎn)。

擔(dān)心你們一看可轉(zhuǎn)債不錯(cuò),就立刻隨便選支價(jià)格低于100的,咣咣把多年積蓄全投進(jìn)去。

最后收益沒達(dá)到預(yù)期,失落至極埋怨我,所以投資前把可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)說到前面。

風(fēng)險(xiǎn)一:雖然過去90%的可轉(zhuǎn)債實(shí)現(xiàn)強(qiáng)贖,但也存在投資5、6年只拿到年均2%的利息,要做好最壞打算的可能。

風(fēng)險(xiǎn)二30%的收益不一定立馬獲得,平均2~3年,有半年的,但也有4、5年的,比如燕京轉(zhuǎn)債。若5年賺30%,平均年化約6%,和普通的債券基金相當(dāng)。

風(fēng)險(xiǎn)三:可轉(zhuǎn)債風(fēng)險(xiǎn)很低,為什么還會(huì)有人虧?主要是拿不住。2011~2014四年漫長(zhǎng)的熊市,有人受不了長(zhǎng)時(shí)間的浮虧,割肉賣掉,倒在15年牛市的來臨前夕。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

*2011-2015年上證指數(shù)

所以一定要用閑錢投資,做好長(zhǎng)期不用的打算,如果突然急需用錢,又恰巧處在虧損狀態(tài),那就慘咯~

05

怎么投資可轉(zhuǎn)債?

可轉(zhuǎn)債是種安全又暴利的低風(fēng)險(xiǎn)投資。

安全在它至少能保本,比股票安全太多了,暴利在行情好時(shí)收益非??捎^。

關(guān)鍵是不需要整天預(yù)測(cè)市場(chǎng)行情,心情不用像過山車一樣,很適合普通人投資

比如:上班族、大忙人、新手、風(fēng)險(xiǎn)厭惡的人都可以嘗試。下面這個(gè)投資策略務(wù)必牢記。

一個(gè)上不封頂、下能保本,大概率賺30%的機(jī)會(huì)

錢多多還有幾句心里話

和大家聊聊我對(duì)可轉(zhuǎn)債的投資。

從接觸可轉(zhuǎn)債以來,我一直覺得這是個(gè)很不錯(cuò)的投資對(duì)象之一,自己也買了幾支。

所以很想和大家分享一下可轉(zhuǎn)債,另一方面有必要提醒各位:理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。

理財(cái)是個(gè)長(zhǎng)期的事情,要拿得住和承受得了一定波動(dòng)。相對(duì)一知半解盲目跟投,搞清楚以后再下手,不容易被割韭菜。

今天主要向大家簡(jiǎn)單介紹了什么是可轉(zhuǎn)債,以及基本的投資策略。

但具體在哪買?怎么買?買幾支?

怎么判斷一支可轉(zhuǎn)債的優(yōu)劣?

要涉及到開戶等基礎(chǔ)操作(猜很多小白不知道開戶是什么)和溢價(jià)率等,怕你們一下子消化不了,先收藏好這篇,消化吃透。

下期可轉(zhuǎn)債實(shí)戰(zhàn)篇我們?cè)俳又鴩Z!

一個(gè)小番外

除了買可轉(zhuǎn)債,我還堅(jiān)持打新債,就是申購即將上市的可轉(zhuǎn)債,等上市后賣掉。

如果中簽,能吃點(diǎn)小肉,比如前段時(shí)間中了兩手太極轉(zhuǎn)債,需要先投資2000元,上周五(11.8)上市后賣了,小賺400塊。

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如何打新債,之后也會(huì)繼續(xù)分享給大家。

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希望多多轉(zhuǎn)發(fā)

也許你的朋友也需要它

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