為了讓我們更好地了解您，推薦適合您的產(chǎn)品，下面五步是需要您配合完成的：

第一步：開立賬戶，購買產(chǎn)品（服務(wù)）前，您需要向經(jīng)營機構(gòu)提供如下信息，如您是老客戶，存在資料不完善的情況，請進行資料完善：

• 基本信息：姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式

• 財務(wù)狀況：收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)

• 投資經(jīng)驗：投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷

• 投資目標(biāo)：投資品種、投資期限、預(yù)期收益

• 風(fēng)險偏好：可承受的最大損失

• 誠信狀況：誠信記錄

• 實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人

第二步：為了了解您的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，您需要完成風(fēng)險測評問卷。若您的重要信息發(fā)生變更或者臨近到期前，您可以重新測評。

第三步：購買產(chǎn)品前，如果您是普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)需要向您充分揭示產(chǎn)品（或服務(wù)）的風(fēng)險，告知您的適當(dāng)性匹配意見，由您審慎決策，自主承擔(dān)所有投資風(fēng)險。

第四步：如果您在營業(yè)部現(xiàn)場購買產(chǎn)品或者開通融資融券、期權(quán)、新三板、創(chuàng)業(yè)板、分級基金、非公開發(fā)行優(yōu)先股轉(zhuǎn)等權(quán)限，還需要配合經(jīng)營機構(gòu)完成錄音錄像。如果您在平安證券APP、官網(wǎng)等非現(xiàn)場購買產(chǎn)品，需要使用電子簽名確認。

第五步：完成繳款后，普通投資者需要配合經(jīng)營機構(gòu)完成回訪工作，如果沒有得到您的回訪確認，私募產(chǎn)品是無法確認購買成功的哦。

完成這五步之后，并不是就萬事大吉了哦。公司會對投資者信息、風(fēng)險承受能力等進行持續(xù)跟蹤和更新。如果您的重要信息、風(fēng)險承受能力被監(jiān)測到發(fā)生重要變更，公司也會主動調(diào)整您的投資者分類或者風(fēng)險承受能力。

1、普通投資者和專業(yè)投資者有什么區(qū)別？

2、如何申請成為專業(yè)投資者？

需要提供資產(chǎn)證明和投資經(jīng)驗證明。金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者可以申請專業(yè)投資者。

3、普通投資者和專業(yè)投資者可以相互轉(zhuǎn)化嗎？

可以。專業(yè)投資者可以選擇成為普通投資者，普通投資者滿足金融資產(chǎn)和投資經(jīng)驗要求可以申請成為專業(yè)投資者，并通過普通投資者轉(zhuǎn)專業(yè)投資者測試，但需要經(jīng)營機構(gòu)審批通過。

4、產(chǎn)品的風(fēng)險等級與客戶的風(fēng)險承受能力如何匹配？

保守型（C1）：適配低風(fēng)險（R1）產(chǎn)品（服務(wù)）

謹慎型（C2）：適配低（R1）、中低（R2）風(fēng)險產(chǎn)品

穩(wěn)健型(C3)：適配低（R1）、中低（R2）、中（R3）風(fēng)險產(chǎn)品

積極型（C4）：適配低（R1）、中低（R2）、中（R3）、中高（R4）風(fēng)險產(chǎn)品

激進型（C5）：適配低（R1）、中低（R2）、中（R3）、中高（R4）、高風(fēng)險（R5）產(chǎn)品

5、什么是風(fēng)險承受能力最低等級的客戶？

普通投資者中風(fēng)險承受能力等級經(jīng)評估為保守型且符合下列情形之一的自然人是風(fēng)險承受能力最低等級客戶，即安全型客戶。

1）不具有完全民事行為能力；

2）無固定收入來源，或者個人或家庭人均收入低于當(dāng)?shù)爻青l(xiāng)居民最低生活保障標(biāo)準；

3）沒有證券期貨投資知識或者投資經(jīng)驗；

4）沒有風(fēng)險容忍度或者不能承受任何損失；

5）中國證監(jiān)會、協(xié)會或證券經(jīng)營機構(gòu)認定的其他情形。

風(fēng)險承受能力最低等級客戶只能購買低風(fēng)險產(chǎn)品或接受低風(fēng)險服務(wù)。

6、哪些情況需要“雙錄”？

1）普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者（目前只支持線下營業(yè)部申請并“雙錄”和完成普轉(zhuǎn)專測試）

2）向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前的告知和警示

3）向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或提供服務(wù)時特殊風(fēng)險點的告知和警示

4）公司根據(jù)投資者信息變化主動調(diào)整普通投資者為專業(yè)投資者

5）告知普通投資者產(chǎn)品分級變化、適當(dāng)性匹配意見

6）較高風(fēng)險的交易權(quán)限開通，比如：分級基金、新三板、創(chuàng)業(yè)板、融資融券、期權(quán)、非公開發(fā)行有限股轉(zhuǎn)權(quán)限等。