2024年11月8日最新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》修訂通過，將在2025年1月1日起施行。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，它不僅破壞了金融秩序，還為其他犯罪行為提供了資金支持。隨著各國(guó)對(duì)洗錢打擊力度的提高，犯罪分子亦越來(lái)越狡詐，出現(xiàn)了很多只有你想不到?jīng)]有犯罪分子做不到的洗錢方法，下文擬從九大慣用手段探討洗錢方式。

注：本文為打破信息壁壘，幫助普通人快速甄別犯罪，不是教學(xué)，請(qǐng)觀者知曉。

1、直播打賞洗錢：主播會(huì)與打賞者約定按照比例返還打賞收益，這種直播打賞回流是一種主播默認(rèn)的潛規(guī)則，從而將黑錢洗白了，這種生態(tài)便為洗錢提供了溫床。

2、拍賣洗錢：將原本價(jià)值很低的拍品炒到一個(gè)天價(jià)成交，這也是貪污賄賂犯罪中的行賄的慣用方法，通過競(jìng)拍的方式，成功的將黑錢洗成了白錢。

3、購(gòu)買彩票洗錢：比如一個(gè)人中獎(jiǎng)500萬(wàn)，犯罪分子找到中獎(jiǎng)?wù)呋?00萬(wàn)原價(jià)購(gòu)買中獎(jiǎng)彩票，中獎(jiǎng)?wù)吖?jié)約了20%所得稅，犯罪分子也成功將黑錢洗成了彩票中獎(jiǎng)款。

4、虛擬貨幣洗錢：虛擬貨幣的匿名性讓交易雙方的身份通常難以被直接識(shí)別，而且虛擬貨幣不受國(guó)界限制，可以在全球范圍內(nèi)進(jìn)行交易和轉(zhuǎn)移，簡(jiǎn)直可以說(shuō)是為犯罪而生，僅僅需要一串密鑰或者一個(gè)小小的U盤，就可以輕松轉(zhuǎn)移巨額財(cái)產(chǎn)而不被監(jiān)管。

5、空殼公司洗錢：犯罪分子以他人名義在境內(nèi)外注冊(cè)數(shù)家空殼公司，將違法所得注入這些公司，然后在這些公司之間虛構(gòu)交易大量頻繁轉(zhuǎn)賬，最終一層套一層后以股東分紅或個(gè)人收益的方式成功將黑錢洗白。

6、影視劇投資洗錢：行為人將黑錢以投資影視劇的拍攝方式花出去，后期的票房收入就變?yōu)楹戏ǖ氖杖雭?lái)源。

7、賭場(chǎng)洗錢：賭場(chǎng)的規(guī)則是需要先將錢換成籌碼，事后再將籌碼換成現(xiàn)金。很多富商去澳門賭場(chǎng)壓根不是去賭錢，他們一般跟賭場(chǎng)約定一定比例的手續(xù)費(fèi)，進(jìn)去逛一圈然后就帶著白錢出來(lái)了。

8、利用證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢：通過復(fù)雜的金融交易，如股票、債券、期貨等，以及購(gòu)買高額保險(xiǎn)后退保等方式，掩蓋資金來(lái)源

9、利用離岸金融中心：在銀行保密天堂等國(guó)家和地區(qū)，通過匿名公司或個(gè)人資產(chǎn)過度保密措施，隱藏了資金真實(shí)來(lái)源。

以上行為“看似很行，實(shí)則很刑”，陽(yáng)光下沒有新鮮事，唯有遵紀(jì)守法才能平安一生。