|
2024年8月19日上午，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，發(fā)布《關于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》（下稱《解釋》）?！督忉尅纷?span style="font-family: Calibri;" class="cye-lm-tag">2024年8月20日起施行。
《解釋》將通過“虛擬資產(chǎn)”交易列為洗錢方式之一。明確通過“虛擬資產(chǎn)”交易、金融資產(chǎn)兌換方式，轉移、轉換犯罪所得及其收益的情形，具備刑法第一百九十一條第一款第五項規(guī)定的“以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”。將虛擬資產(chǎn)交易納入洗錢方式之一，表明了監(jiān)管機構對虛擬資產(chǎn)交易的重視，這一舉措旨在防范和打擊利用虛擬資產(chǎn)進行非法活動。體現(xiàn)了法律適應新技術和新經(jīng)濟形式的需求，為未來進一步立法和監(jiān)管提供基礎。提示公眾虛擬資產(chǎn)交易的潛在法律風險，提高公民對相關犯罪行為的警惕性。?虛擬資產(chǎn)在中國合法化的過程會面臨什么機遇與挑戰(zhàn)？在中國，虛擬資產(chǎn)的合法化面臨復雜的局面。以下是一些可能的方向：1.政策調整：隨著全球對虛擬資產(chǎn)的接受度提高，中國可能會逐步調整政策，允許某些形式的虛擬資產(chǎn)交易。中央和地方都正積極推動內陸 Web 3.0 技術的發(fā)展。一方面，中央政府擔心市場波動和非法金融活動，正式禁止了加密貨幣交易，另一方面，政府依然支持其他 Web 3.0 技術領域的發(fā)展。國務院在 2021年發(fā)布的“十四五”規(guī)劃中強調，區(qū)塊鏈是國家數(shù)字經(jīng)濟的主要發(fā)展領域之一。2024年三中全會《中共中央關于進一步全面深化改革 推進中國式現(xiàn)代化的決定》中重點提及「制定金融法。完善金融監(jiān)管體系，依法將所有金融活動納入監(jiān)管，強化監(jiān)管責任和問責制度，加強中央和地方監(jiān)管協(xié)同。建設安全高效的金融基礎設施，統(tǒng)一金融市場登記托管、結算清算規(guī)則制度，建立風險早期糾正硬約束制度，筑牢有效防控系統(tǒng)性風險的金融穩(wěn)定保障體系。健全金融消費者保護和打擊非法金融活動機制，構建產(chǎn)業(yè)資本和金融資本“防火墻”。推動金融高水平開放，穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化，發(fā)展人民幣離岸市場。穩(wěn)妥推進數(shù)字人民幣研發(fā)和應用。加快建設上海國際金融中心。」2.試點項目：政府可能會在某些區(qū)域或特定行業(yè)進行虛擬資產(chǎn)的應用試點，以評估其經(jīng)濟和技術影響。一些地方政府也推出了加速元宇宙發(fā)展的計劃。上海市政府在 2022 年發(fā)布了一份政策文件，概述了其到 2025 年培育價值 3500 億元人民幣（3860 億港元）的元宇宙產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略。它尋求通過建立元宇宙產(chǎn)業(yè)園區(qū)和專門的產(chǎn)業(yè)基金來培育 10 家領先的元宇宙公司，并在教育和智能制造等領域開發(fā)應用，以支持該行業(yè)的發(fā)展。香港特別行政區(qū)立法會于2023年發(fā)布了《關于Web 3.0技術在特定領域發(fā)展白皮書》, (“Information note Development of Web 3.0 technologies in selected places”)，內容概要有香港政府在2023-2024預算中提出，要促進Web 3.0生態(tài)系統(tǒng)的發(fā)展。港府已開展區(qū)塊鏈試點項目和成立Web3 Hub以支持初創(chuàng)企業(yè)。值得重點關注的是，香港虛擬資產(chǎn)監(jiān)管的立法，引入了新的虛擬資產(chǎn)交易所拍牌照制度，加強對擬資產(chǎn)交易監(jiān)管；進行穩(wěn)定幣監(jiān)管咨詢，并推動數(shù)字和虛擬資產(chǎn)創(chuàng)新。香港證監(jiān)會于2024年4月24日批準了首批虛擬資產(chǎn)現(xiàn)貨ETF，并于2024年4月30日掛牌上市交易，這標志著香港虛擬資產(chǎn)市場發(fā)展的重要里程碑。 首批比特幣及以太幣現(xiàn)貨ETF將由香港華夏基金（香港）、博時國際及嘉實國際發(fā)行。虛擬資產(chǎn)現(xiàn)貨ETF是一種追蹤虛擬資產(chǎn)指數(shù)的交易所買賣基金（ETF），使投資者能夠輕松地投資虛擬資產(chǎn)市場，而無需直接持有虛擬資產(chǎn)。1.技術發(fā)展：推動區(qū)塊鏈等相關技術的進步。2.經(jīng)濟創(chuàng)新：促進金融科技和數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展。3.國際合作：加強與其他國家在虛擬資產(chǎn)監(jiān)管和反洗錢領域的合作。1. 監(jiān)管難度：虛擬資產(chǎn)的匿名性和跨境特性增加了監(jiān)管的復雜性。2. 法律適配：現(xiàn)有法律體系需要不斷更新以適應虛擬資產(chǎn)的快速發(fā)展。3. 市場信任：如何在監(jiān)管和創(chuàng)新之間取得平衡，維持市場信任和穩(wěn)定。4. 技術風險：需防范技術漏洞和網(wǎng)絡安全風險，保障用戶資產(chǎn)安全。我國對虛擬貨幣的合法化目前持審慎態(tài)度，我國政府雖然禁止了加密貨幣交易，但是在上海已經(jīng)采用試點的形式推動區(qū)塊鏈經(jīng)濟。另外，香港特別行政區(qū)已實現(xiàn)加密貨幣交易的合法化?？傮w來看，中國在虛擬資產(chǎn)合法化過程中需要謹慎推進，確保在安全和創(chuàng)新之間找到適當?shù)钠胶狻?strong>洪樹涌 廣信君達高級合伙人、管委會委員、刑事訴訟專業(yè)部部長、廣信君達泓法刑辯戰(zhàn)隊負責人 劉芬芳 廣信君達實習律師、廣東泓法刑辯戰(zhàn)隊成員
|
