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執(zhí)行之道 || 查“老賴”財(cái)產(chǎn)線索的9類55種方法,建議收藏

 激揚(yáng)文字 2023-11-23 發(fā)布于四川
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前  言

隨著時(shí)代飛速發(fā)展,民商事活動(dòng)愈加頻繁,社會(huì)民眾法治意識(shí)普遍增強(qiáng),隨之而來(lái)的便是訴訟和執(zhí)行案件的激增,2021年人民法院審執(zhí)案件總數(shù)12755242件,執(zhí)行案件占比38.5%。同時(shí),“執(zhí)行難”也一直困擾著廣大涉訴人員,可以說(shuō)解決了強(qiáng)制執(zhí)行問(wèn)題才是在真正意義上保障了當(dāng)事人的合法權(quán)益。

如果說(shuō)審判負(fù)責(zé)完成對(duì)權(quán)利義務(wù)的確認(rèn),執(zhí)行則是實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人權(quán)利的最后一關(guān),而財(cái)產(chǎn)線索作為“執(zhí)行之源”,找到有效的財(cái)產(chǎn)線索,其作用不言而喻,筆者結(jié)合團(tuán)隊(duì)協(xié)助法院執(zhí)行局現(xiàn)場(chǎng)辦公以及執(zhí)行辦案的相關(guān)經(jīng)驗(yàn),通過(guò)本文將獲取被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索的方法作一較為全面的梳理,以供參考使用。

哪些是可被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)

可被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)主要包括:動(dòng)產(chǎn)(汽車輪船、家具家電、古玩字畫(huà)、機(jī)器設(shè)備、奢侈品等等,能賣成錢的都算)、不動(dòng)產(chǎn)(房屋、商鋪、具有使用權(quán)的土地等等,拿不走但能變現(xiàn)的)、現(xiàn)金、股票債券(上市公司股票、權(quán)證、包括金融債券、企業(yè)債券)、債權(quán)、應(yīng)收賬款、礦產(chǎn)權(quán)益、無(wú)形資產(chǎn)(包括專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán))等等。

調(diào)查財(cái)產(chǎn)線索的極端重要性

在執(zhí)行過(guò)程中,被執(zhí)行人往往會(huì)有隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的行為,有的甚至在訴訟之前就早早把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移,這是造成執(zhí)行難的重要原因。由于法院執(zhí)行局人手有限,案件量又在逐年增加,在申請(qǐng)執(zhí)行的時(shí)候法院一般會(huì)要求申請(qǐng)人提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)線索,另外,對(duì)于很多執(zhí)行案件,法院在網(wǎng)絡(luò)查控后未發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn),而申請(qǐng)人又無(wú)法提供有效的財(cái)產(chǎn)線索,案件便會(huì)被“終本”擱置。所以,申請(qǐng)人掌握一些查找財(cái)產(chǎn)線索的方法顯得尤為重要。

調(diào)查被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索的主要途徑

(一)委托律師調(diào)查處理。法院執(zhí)行局人少案多,不可能把所有精力都放在個(gè)別案子上,而律師可以通過(guò)自己的專業(yè)能力與法院執(zhí)行局建立高效溝通,并協(xié)助法院調(diào)查取證或申請(qǐng)人民法院簽發(fā)財(cái)產(chǎn)調(diào)查令,故申請(qǐng)人委托律師處理,簡(jiǎn)單快捷、合規(guī)高效,能夠極大程度地節(jié)省當(dāng)事人的時(shí)間精力。以公司信息查詢?yōu)槔?,律師可以查明的信息就包括工商檔案、開(kāi)戶行、賬戶、銀行流水、股權(quán)、子公司、分公司、股東身份證號(hào)碼、居住地址、驗(yàn)資報(bào)告、股東出資是否虛假、有無(wú)抽逃出資等等。

(二)從被執(zhí)行人處取得財(cái)產(chǎn)線索。申請(qǐng)人可以通過(guò)與被執(zhí)行人的平時(shí)接觸或者從周邊熟人處調(diào)查了解財(cái)產(chǎn)線索,分析被執(zhí)行人擁有或者可能擁有的財(cái)產(chǎn);針對(duì)被執(zhí)行人為法人的,可通過(guò)被執(zhí)行人的出納、員工、客戶等套取財(cái)產(chǎn)信息;另外,我們除了利用網(wǎng)絡(luò)查詢的便利之外,也要充分利用走訪式查詢,特別是對(duì)網(wǎng)絡(luò)無(wú)法查詢的被執(zhí)行人船舶、飛行器、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品、子女學(xué)校、住所地等進(jìn)行走訪調(diào)查。

(三)從平時(shí)經(jīng)濟(jì)往來(lái)線索中查找。申請(qǐng)人和被執(zhí)行人簽訂的合同、往來(lái)函件、傳真、證明材料,被執(zhí)行人的網(wǎng)站,以及在經(jīng)濟(jì)往來(lái)過(guò)程中所了解的被執(zhí)行人的住址或辦公地點(diǎn)、聯(lián)系方式、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及各種收益、債權(quán)、銀行賬號(hào)、財(cái)產(chǎn)保全、被執(zhí)行人的行蹤等等,這些都是發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人隱匿財(cái)產(chǎn)線索的重要突破口。

(四)網(wǎng)絡(luò)交易賬戶資產(chǎn)查詢。執(zhí)行立案后,人民法院對(duì)被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施,可以通過(guò)專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接,向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書(shū),接收金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。尤其是近年來(lái),支付寶、移動(dòng)支付、微信支付等網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金執(zhí)行成功的案例越來(lái)越多,查封、凍結(jié)網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金將會(huì)成為執(zhí)行工作中的一項(xiàng)常態(tài)化措施。

(五)通過(guò)懸賞公告發(fā)動(dòng)社會(huì)力量查找線索。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中財(cái)產(chǎn)調(diào)查若干問(wèn)題的規(guī)定》第二十一條之規(guī)定:“被執(zhí)行人不履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù),申請(qǐng)執(zhí)行人可以向人民法院書(shū)面申請(qǐng)發(fā)布懸賞公告查找可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)?!绷硗?,部分法院和保險(xiǎn)公司簽訂了“執(zhí)行無(wú)憂”懸賞保險(xiǎn)戰(zhàn)略合作協(xié)議,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布或在被執(zhí)行人住所地、經(jīng)常居住地張貼懸賞公告,發(fā)動(dòng)社會(huì)力量來(lái)查找被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn),有時(shí)能起到關(guān)鍵作用。

(六)通過(guò)司法懲戒或追究刑事責(zé)任倒逼。《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百一十四條、第二百四十八條及《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》 第一百八十八條 均對(duì)被執(zhí)行人的司法懲戒作出了規(guī)定,另外,《最高人民法院關(guān)于審理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條也對(duì)符合拒不執(zhí)行判決、裁定罪的部分情形作出了規(guī)定:“負(fù)有執(zhí)行義務(wù)的人有能力執(zhí)行而實(shí)施下列行為之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于刑法第三百一十三條的解釋中規(guī)定的'其他有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴(yán)重的情形’:(一)具有拒絕報(bào)告或者虛假報(bào)告財(cái)產(chǎn)情況、違反人民法院限制高消費(fèi)及有關(guān)消費(fèi)令等拒不執(zhí)行行為,經(jīng)采取罰款或者拘留等強(qiáng)制措施后仍拒不執(zhí)行的......”可見(jiàn),查找被執(zhí)行人違反限制高消費(fèi)及有關(guān)消費(fèi)令等拒不執(zhí)行行為,法院可以通過(guò)罰款、拘留甚至追究刑事責(zé)任等措施倒逼被執(zhí)行人及其親屬履行義務(wù)。

(七)在執(zhí)行中追加被執(zhí)行人。關(guān)于在執(zhí)行程序中追加被執(zhí)行人的情形,具體詳見(jiàn)《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問(wèn)題的規(guī)定》,通過(guò)追加被執(zhí)行人可擴(kuò)大查詢范圍,將大大增加執(zhí)行成功的可能性。

總之,相較于民事訴訟,強(qiáng)制執(zhí)行必須要有更強(qiáng)的實(shí)踐性和主動(dòng)性,需要“動(dòng)起來(lái)”,甚至是“跑起來(lái)”。申請(qǐng)人要充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性,搞好與法院執(zhí)行局以及各行政登記部門的協(xié)調(diào)溝通,通過(guò)各類方法積極尋找財(cái)產(chǎn)線索,以早日實(shí)現(xiàn)自身合法權(quán)益,從而避免讓勝訴文書(shū)成為一紙空文。

附:常見(jiàn)獲取被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索的方法

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