在校學(xué)生郭小鐘被一伙十幾個(gè)人擁簇著帶到了一家賓館，在一個(gè)房間里一關(guān)就是十幾天。之前，他只是掛失了自己的銀行卡。其中一個(gè)叫安明宇的人為了給郭小鐘一個(gè)教訓(xùn)，指使另一個(gè)人買(mǎi)來(lái)鋼絲球，強(qiáng)迫郭小鐘用鋼絲球擦掉手上的文身。

安明宇?lèi)汉莺莸卣f(shuō)：“誰(shuí)讓你掛失銀行卡的？給我擦掉！不擦掉就把你腿打斷，你自己選！”

誰(shuí)也想不到，這些兇神惡煞的人竟然是一群稚氣未脫的少年。

文 | 方菲 郭建禾 李丹

本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號(hào)“方圓“（ID:fangyuanmagazine），原文首發(fā)于2021年1月19日，原標(biāo)題為《掛失銀行卡后，他被人帶到一家賓館，用鋼絲球擦掉手上的文身……》，不代表瞭望智庫(kù)觀(guān)點(diǎn)。

應(yīng)聘成功之后，劉伊寧又找了溫俊生、劉明亮、安明宇三名學(xué)生，以管吃管住，并帶領(lǐng)對(duì)方玩樂(lè)為條件，收買(mǎi)了數(shù)量巨大的銀行卡（包括手機(jī)卡、銀行卡、U盾）。這些學(xué)生不知道，收買(mǎi)銀行卡后，靳白宇打算轉(zhuǎn)給不法分子用于不法活動(dòng)。

靳白宇從劉伊寧處收一共買(mǎi)了約500張銀行卡再轉(zhuǎn)賣(mài)，他要求銀行卡的原主人3個(gè)月內(nèi)不能掛失，收買(mǎi)的手機(jī)卡、銀行卡主要通過(guò)快遞和郵寄的方式，流通到廣東、廣西、云南三地。

2018年10月以來(lái)，為了防止倒賣(mài)的銀行卡不能正常使用、違法所得不能取出，靳白宇指使劉伊寧對(duì)擅自?huà)焓сy行卡的人員進(jìn)行處理。

未成年人郭小鐘是賣(mài)卡給劉伊寧的在校學(xué)生。2019年4月，郭小鐘在賣(mài)出自己的銀行卡后，害怕賣(mài)出的卡用于犯罪活動(dòng)而牽連到自己，就將賣(mài)出的銀行卡掛失。劉伊寧發(fā)現(xiàn)后，帶著十幾個(gè)人從學(xué)校里將郭小鐘帶走，將其軟禁在一賓館內(nèi)，在這期間，劉伊寧將郭小鐘掛失的銀行卡恢復(fù)，取走了卡上的20余萬(wàn)元現(xiàn)款，隨后將其轉(zhuǎn)移至另一家賓館繼續(xù)拘禁一周。

王梓在賣(mài)卡給這伙人之后，害怕自己有危險(xiǎn)，于是將賣(mài)掉的卡注銷(xiāo)。但是劉伊寧等人將王梓從學(xué)校宿舍里帶出去，并強(qiáng)行將其帶至賓館。他們告訴王梓：“如果上家知道你注銷(xiāo)銀行卡，取走卡上的錢(qián)，會(huì)帶人拿著槍來(lái)學(xué)校找你。”王梓當(dāng)即嚇得哭出聲，承諾不會(huì)再注銷(xiāo)銀行卡。劉伊寧隨即拍了一段視頻，視頻里王梓舉著身份證，哭著蹲在地上，在視頻中說(shuō)明了注銷(xiāo)卡的原因。劉伊寧將視頻傳給了靳白宇，王梓才被允許回到了學(xué)校。

更為大膽的是，這伙人直接到賣(mài)卡學(xué)生的家中鬧事。陳雨奇當(dāng)時(shí)17歲，是河南省洛陽(yáng)市一名高二學(xué)生，在將卡賣(mài)給這伙人后，聽(tīng)同學(xué)說(shuō)賣(mài)出的卡可能會(huì)被用于洗錢(qián)犯罪，害怕自己受到牽連，遂將銀行卡掛失，將卡內(nèi)1.9萬(wàn)元取出后注銷(xiāo)了卡。沒(méi)幾天，劉伊寧就帶著5個(gè)人又到學(xué)校門(mén)外等候，將陳雨奇強(qiáng)行從學(xué)校拖拽至校門(mén)口，陳雨奇趁他們不注意跑回了學(xué)校，這伙人隨后找到了他父親，陳雨奇父親在支付給對(duì)方1.9萬(wàn)元后，方才了結(jié)此事。

還有的學(xué)生賣(mài)卡者，僅僅是因?yàn)殂y行卡被鎖，就被劉伊寧等人要求補(bǔ)辦一張卡，并且被威脅。每張卡被劉伊寧他們以幾百元的價(jià)格收過(guò)來(lái)，幾千元的價(jià)格賣(mài)出去。劉伊寧一共獲利3萬(wàn)余元，給三名學(xué)生幫手每人一兩千元的報(bào)酬。

新河縣公安局偵查發(fā)現(xiàn)，靳白宇是販賣(mài)銀行卡的犯罪團(tuán)伙首要分子（本案另外還有三名主犯周易強(qiáng)、張小洪、肖嘉瑞，這三個(gè)人各自單獨(dú)作案，已經(jīng)被查處判刑），他以盈利為目的糾集劉伊寧，以及三名未成年人溫俊生、劉明亮、安明宇收買(mǎi)他人銀行卡，并轉(zhuǎn)給不法分子用于不法活動(dòng)。

辦案檢察官介紹，劉伊寧、溫俊生、安明宇、劉明亮等人裸露紋身將掛失銀行卡的學(xué)生單獨(dú)帶至學(xué)校偏僻處、賓館,甚至直接前往學(xué)生家中,恐嚇、威脅、滋擾、強(qiáng)迫學(xué)生拍攝視頻,給被害學(xué)生,尤其是給未成年學(xué)生帶來(lái)了極強(qiáng)的心理恐懼和陰影。該系列行為符合兩高、兩部《關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》中黑惡勢(shì)力“軟暴力”表現(xiàn)形式。

令人唏噓的是，溫俊生、安明宇、劉明亮原是洛陽(yáng)某技術(shù)學(xué)院的學(xué)生。溫俊生因?yàn)榧彝ド罾щy，一直在尋找校園兼職，想為家庭經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)分憂(yōu)，卻被劉伊寧利用。安明宇和劉明亮從小一起長(zhǎng)大，安明宇知道劉明亮的父親早年因病去世，他的母親獨(dú)自帶著他和弟弟生活，負(fù)擔(dān)也較重，于是將劉明亮介紹進(jìn)該團(tuán)伙。

辦案檢察官告訴《方圓》記者：“根據(jù)最高法、最高檢、公安部、司法部2020年4月發(fā)布的《關(guān)于依法嚴(yán)懲利用未成年人實(shí)施黑惡勢(shì)力犯罪的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），被黑社會(huì)利用偶爾參與犯罪活動(dòng)的未成年人，一般不認(rèn)定為黑惡勢(shì)力犯罪組織成員，比如本案中的三名未成年人溫俊生、安明宇、劉明亮?！?/p>

“學(xué)生群體相對(duì)單純，容易被黑惡勢(shì)力利用，也很容易成為犯罪對(duì)象。而涉嫌妨害信用卡管理罪的，按照法條，量刑實(shí)際是比較重的，雖然一般個(gè)人涉及的犯罪數(shù)額都是幾十或者幾百?gòu)垼?strong>但是本案中的未成年嫌疑人的主觀(guān)惡性并不大?！鞭k案檢察官說(shuō)。

2019年9月29日，公安機(jī)關(guān)以涉惡勢(shì)力集團(tuán)對(duì)靳白宇、劉伊寧、溫俊生、劉明亮、安明宇等八人涉嫌妨害信用卡管理、非法拘禁、尋釁滋事罪移送審查起訴。檢察官分別與三名涉案未成年人的法定代理人約好時(shí)間，于9月30日，前往清河縣看守所會(huì)見(jiàn)未成年人。

經(jīng)過(guò)一天的親情會(huì)見(jiàn)，三名未成年人被告人均自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，其法定代理人、辯護(hù)律師均簽字同意。

9月29日至10月29日，在一個(gè)多月的時(shí)間里，針對(duì)未成年人心理特點(diǎn)，尤其對(duì)未成年被害人在校生，檢察官實(shí)行了一站式詢(xún)問(wèn)。

案件審查起訴期間，未成年人檢察辦案團(tuán)隊(duì)從未成年人保護(hù)原則出發(fā)，為該案未委托辯護(hù)人的三名未成年人申請(qǐng)法律援助，檢察官積極與新河縣法律援助中心溝通，由援助中心選派了認(rèn)真負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)精干、富有愛(ài)心的優(yōu)秀律師為未成年人提供全程一對(duì)一援助，最大限度保障其合法權(quán)益。

同時(shí)，檢察官還通過(guò)聯(lián)系洛陽(yáng)市檢察機(jī)關(guān)，委托洛陽(yáng)市老城區(qū)司法局、洞山區(qū)司法局協(xié)作開(kāi)展對(duì)未成年人溫俊生、劉明亮、安明宇的社會(huì)調(diào)查，了解他們的平時(shí)表現(xiàn)和違法犯罪原因。

張衛(wèi)青告訴《方圓》記者：“我們?cè)谧屑?xì)分析調(diào)查結(jié)果后，對(duì)未成年人邁入犯罪懸崖邊的現(xiàn)狀痛心疾首，感覺(jué)到作為法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，我們有責(zé)任把孩子從懸崖邊上拉回來(lái)，于是建議法院對(duì)溫俊生、劉明亮、安明宇從寬處理適用緩刑，通過(guò)社區(qū)矯正幫助他們改過(guò)自新?！?/p>

2019年12月31日，該案開(kāi)庭。最終，法院全部采信檢察機(jī)關(guān)起訴書(shū)意見(jiàn)，判決靳白宇妨害信用卡管理罪、非法構(gòu)禁罪、尋釁滋事罪的罪名成立，并決定數(shù)罪并罰。

溫俊生、劉明亮、安明宇雖然開(kāi)始是被劉伊寧以兼職賺錢(qián)、不違法的說(shuō)法欺騙，但在后來(lái)了解到收購(gòu)銀行卡販賣(mài)系違法行為后，沒(méi)有堅(jiān)守底線(xiàn)拒絕誘惑，繼續(xù)為其收購(gòu)銀行卡，同樣涉嫌妨害信用卡管理罪。

2019年12月31日，新河縣法院依法認(rèn)定該涉惡勢(shì)力團(tuán)伙罪名成立，并判處靳白宇有期徒刑四年六個(gè)月，判處劉伊寧有期徒刑三年六個(gè)月，判處溫俊生、劉明亮、安明宇有期徒刑二年至二年六個(gè)月不等，適用緩刑。

辦案檢察官認(rèn)為及時(shí)打擊此類(lèi)犯罪行為需要社會(huì)合力。第一，加強(qiáng)未成年人法治教育。雖然此案沒(méi)有涉及本地區(qū)的未成年人，但是新河縣檢察院除了積極督促公安機(jī)關(guān)向洛陽(yáng)涉案學(xué)校發(fā)函以外，還及時(shí)督促新河縣高中及職業(yè)教育學(xué)校引以為戒，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生管理教育，提升學(xué)生法律意識(shí)。認(rèn)識(shí)非法持有，買(mǎi)賣(mài)銀行卡達(dá)到一定數(shù)額是犯罪行為，要堅(jiān)決預(yù)防類(lèi)似犯罪發(fā)生。

第二，建立起對(duì)未成年人辦卡行為的預(yù)防機(jī)制。參照學(xué)校、醫(yī)院的未成年人受傷向公檢法機(jī)關(guān)報(bào)告的制度，應(yīng)當(dāng)建立起未成年人辦理銀行卡的報(bào)告和備案制度，加大對(duì)未成年人辦卡的審核力度，還可以定期核查卡類(lèi)是不是本人使用的，名下有幾張卡，對(duì)未成年人的用卡能力設(shè)置一些限制措施。

第三，未成年人要樹(shù)立正確人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，明確是非觀(guān)念。學(xué)校和家長(zhǎng)也要加強(qiáng)溝通，做好對(duì)未成年人的監(jiān)護(hù)、教育，時(shí)刻關(guān)注預(yù)防未成年人行為發(fā)生偏差，只有做好教育和預(yù)防，才能保護(hù)好未成年人的健康成長(zhǎng)。

（文中涉案人物均為化名）