我從11類基金里挑選出的2 1養(yǎng)老基金

半島yq1u352rpv 2020-03-17

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前兩天我把我認(rèn)為可以投資的指數(shù)基金做了梳理，選出了11類基金。7種寬指基金，5類行業(yè)指數(shù)基金。今天我計算了上證50，滬深300，紅利指數(shù)基金從成立到現(xiàn)在是10年—15年的時間，年復(fù)合收益率是10%—15%。這個收益絕對是打敗大部分投資者的，這也是推薦大部分人投資指數(shù)基金的原因。短期來看確實有浮虧的風(fēng)險，拉上周期來看，不能說沒有風(fēng)險，只能說風(fēng)險很低。

一、寬指基金

上證50是指上海交易所里面規(guī)模最大，流動性好，最具代表性的50家公司作為樣本構(gòu)建的一個組合。上證50也可以說是上海交易所最優(yōu)秀的50家公司。

上證50的近10年P(guān)E波動范圍是7-15，股息率波動范圍是1.7%-4.7%。

滬深300是指從上交所和深交所里面挑選出的規(guī)模最大，流動性組好的300家公司。滬深300是A股市場最優(yōu)秀的300家公司。

滬深300近10年的PE波動范圍是9-18，股息率波動范圍是1.4%-4%。

上證紅利是上交所過去2年現(xiàn)金股息率最高的50家公司，代表的是穩(wěn)定性好，分紅穩(wěn)定的公司。

上證紅利近10年的PE波動范圍是6-11.股息率是2.28%-6%。

中證紅利是上交所和深交所現(xiàn)金股息率最高的100家公司。

中證紅利近10年的PE波動范圍是6-12，股息率是2.26%-8.8%。

深紅利是指從深圳交易所挑選出的現(xiàn)金股息率最高的40家公司。

深紅利近10年的PE波動范圍是12-25，股息率是0.9%-3.5%。

對于紅利基金，成長性深紅利＞中證紅利＞上證紅利。

從分紅角度和穩(wěn)定角度來看，中證紅利＞上證紅利＞深紅利。

中證500是指把A股市場里面進(jìn)入滬深300的股票剔除掉之后，余下的流動性最好，規(guī)模最大的500家公司。中證500代表了A股的成長性。

中證500近10年的PE是17-81，股息率波動范圍是0.4%-1.7%。

創(chuàng)業(yè)板50是指創(chuàng)業(yè)板規(guī)模最大，流動性組好的50家公司。創(chuàng)業(yè)板50是未來新興發(fā)展行業(yè)的代表。

創(chuàng)業(yè)板50近10年的PE是27-120，股息率是0.18%-0.73%。

在寬指指數(shù)基金里面，中證500和創(chuàng)業(yè)板50更適合在PE低位的時候一次性買入，等待PE高估賣出，而上證50，滬深300，紅利基金適合采用定投的模式。如果非要從這個幾個基金里面選擇2只出來，我選擇滬深300和中證紅利作為搭配或者是上證50和深紅利作為搭配。

上證50里面有很多公司和滬深300是重合的，上證紅利和深紅利與中證紅利有很多是重合的。

二、行業(yè)指數(shù)基金。

消費行業(yè)和醫(yī)藥行業(yè)是最優(yōu)秀的兩個行業(yè)，一個和生活生存有關(guān)，一個和生命健康有關(guān)，無論哪一個我們都離開不了，這兩個行業(yè)也是非常適合定投，并持續(xù)擁有的行業(yè)。消費和醫(yī)藥相關(guān)的指數(shù)有很多，可以用中證消費和全脂醫(yī)藥，這兩個涵蓋的全面。

消費行業(yè)近10年P(guān)E波動范圍是18-40，股息率是0.6%-2.3%。

醫(yī)藥行業(yè)近10年P(guān)E波動范圍是24-65，股息率是0.4%-1.18%。

白酒行業(yè)屬于消費行業(yè)里面的一個分支，也是我國的特色，酒底蘊(yùn)，酒文化。指數(shù)推薦中證白酒。

白酒行業(yè)近10年的PE波動范圍是17-39，股息率是1%-2.1%。

銀行行業(yè)我們都很了解，都知道是掙錢的公司，掙錢的行業(yè)，成長性穩(wěn)定，但是銀行的波動越來越小。

銀行近10年的PE波動范圍是4.5-8.5，股息率是2.2%-6.9%。

證券行業(yè)是強(qiáng)周期行業(yè)，牛市的時候業(yè)績就好，熊市的時候業(yè)績就差。

證券行業(yè)近10年的PE波動范圍是11-59，股息率是0.3%-2.4%。

行業(yè)指數(shù)證券行業(yè)適合在PE低位一次性買入等待高位賣出。，銀行，消費，醫(yī)藥，白酒適合定投。

定投哪個行業(yè)看哪個行業(yè)處于低估狀態(tài)。但是消費品和白酒的一部分公司會有重合。

我給自己搭建的養(yǎng)老基金組合是從上證50，滬深300，紅利基金，挑選2只，從銀行，消費，醫(yī)藥，白酒挑選1只，采用2+1的模式搭建自己的養(yǎng)老組合。這樣選擇的好處是覆蓋A股市場優(yōu)秀的公司和分紅高的公司，同時又能兼顧行業(yè)的成長和爆發(fā)。

我自己定投的養(yǎng)老基金組合的周期是30年。