人生短短幾個(gè)秋，現(xiàn)在很多年輕股民一心想著征戰(zhàn)股市，但大多數(shù)人都是在股海里面苦苦掙扎，多年后發(fā)現(xiàn)同齡人都已經(jīng)把房子、車子、妻子、孩子都配齊了，自己卻碌碌為為，越想著擺脫這種窘境卻逃不過屢戰(zhàn)屢敗的宿命，究其原因，就是沒有一套有效的盈利體系。今天我就給大家講講構(gòu)建體系的方法。

一 、用資金賬戶判斷自己的水平

我們來這個(gè)市場是賺錢的，都同意吧。但是股市跟一般的市場不一樣，它不創(chuàng)造財(cái)富，可以分配財(cái)富。有賺又虧才能維持市場的動(dòng)態(tài)平衡，你的手段比別人高，你就能贏得這個(gè)游戲。

這個(gè)游戲的規(guī)則是一贏兩平七虧，你可能在其它領(lǐng)域通過努力能獲得成功，但是在股市，你要想做獲勝的這10%，不是每天頭懸梁錐刺股，滴蠟復(fù)盤就能實(shí)現(xiàn)的，這也是股市這個(gè)行當(dāng)最殘酷的地方。你想贏錢，必須學(xué)會(huì)保護(hù)本金，可以不賺錢，但是不能虧大錢的原則。我有很多朋友2015年上半年穿金跨馬，一個(gè)人恨不得玩三個(gè)馬子，但是到了2015年下半年的時(shí)候窮得都變成乞丐了，隨后這些人便永遠(yuǎn)銷聲匿跡了，直到現(xiàn)在也沒有勇氣重回市場了，因?yàn)樘澋媚且话丫妥⒍ń灰咨慕Y(jié)束了。

賬戶是不騙人的，你可能某天抓過地天板，精準(zhǔn)抄底的快感讓你大腦分泌多巴胺，快感無窮，但這些并不能保證你穩(wěn)定盈利，只有形成穩(wěn)定的賺錢模式，才能在復(fù)利的作用下賺到大錢。這個(gè)前提是你能保證本金安全和控制資金回撤。

千萬別因?yàn)橐淮尉珳?zhǔn)抄底就認(rèn)為自己天下無敵了，后面的坑能分分鐘讓你把利潤都吐回去。你可以看一下自己的股票賬戶是穩(wěn)定賺錢還是穩(wěn)定虧錢，如果賬戶曲線長期呈現(xiàn)階梯式上升，那你的體系是對的，如果你的賬戶曲線是震蕩，甚至穩(wěn)定向下的，你就要小心了，要么選擇銷戶，要么繼續(xù)學(xué)習(xí)下面的內(nèi)容。

二 、擇股不如擇時(shí)

順勢而為，順?biāo)兄?，阻力最小的方向，才是最容易賺錢的方向。

你要想取得穩(wěn)定的收益，任何時(shí)候都不能逆天行事，正確劃分市場目前處于一個(gè)什么階段，是一個(gè)相對容易賺錢的周期還是一個(gè)大家都在虧損的周期，是你首先要明白的。

市場的走勢，無外乎簡單劃分為主升浪期，震蕩調(diào)整期，弱勢下跌期，超跌反彈期，這4個(gè)周期。

相對好賺錢的只有主升浪期和震蕩調(diào)整期。

大部分人都能賺錢的，只有主升浪期。

你要正確評估，你是一個(gè)高手還是一個(gè)普通散戶，如果你只是一個(gè)普通散戶，之前的賬戶曲線還沒有達(dá)到穩(wěn)定階梯式向上的情況下，你就只能做主升浪這個(gè)周期，其余時(shí)期，你最好選擇當(dāng)一個(gè)吃瓜群眾，把交易客戶端關(guān)掉，避免手癢，避免情緒化的交易，避免臨時(shí)交易。

如果你自認(rèn)為是一個(gè)高手，在主升浪里，你應(yīng)該是賺的盆滿缽滿，在震蕩調(diào)整期，你也能取得小幅收益，在超跌反彈期，也可以取得相對收益，如果你的賬戶曲線不符合上述標(biāo)準(zhǔn)，那么你也得正確面對自己確實(shí)不是一個(gè)高手的現(xiàn)實(shí)，老老實(shí)實(shí)的選擇在最容易操作的周期里操作，不要嘴硬。

很多散戶選股能力非常強(qiáng)，但是卻一直不能取得滿意的收益，這就是擇股不如擇時(shí)的道理，再高的高手，也只能順勢而為，逆水行舟成不了大事，選出來的你看好的個(gè)股，當(dāng)處在市場的主升浪，操作的正確率會(huì)顯著提高，當(dāng)處于超跌反彈期，震蕩期和下跌期的時(shí)候，正確率會(huì)逐步下降。

打個(gè)比方，如果你對自己選股能力非常信任，主升浪期，選股操作成功率70%，那么超跌反彈期成功率降至60%，震蕩調(diào)整期成功率降至50%，下跌期成功率降至40%以下，簡單的一個(gè)比方，數(shù)據(jù)不一定準(zhǔn)，但是操作成功率是逐級下降的，如果你在主升浪周期的操作成功率都達(dá)不到70%以上，建議最好審視一下自己是否太高估了自己。

三、 回撤的控制

穩(wěn)定的盈利，需要復(fù)利，復(fù)利是這個(gè)世界上第八大奇跡

復(fù)利的根本是在本金的基礎(chǔ)上，不斷累積盈利，盈利和本金的總和又構(gòu)成下一步盈利的基礎(chǔ)，如此循環(huán)，最終實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定盈利，賬戶飛躍。

打個(gè)比方，每月5個(gè)點(diǎn)，一年賬戶凈值180%，每周2個(gè)點(diǎn)，一年凈值280%，每月10個(gè)點(diǎn)，一年賬戶凈值314%.

很多散戶追求每天地天板，連續(xù)漲停板，買在最低，賣在最高。確實(shí)，有一部分人做到了，但是更多的是第二天就還回去，最終沒法穩(wěn)定取得收益。上面的數(shù)據(jù)，也許很多散戶一天能拿一個(gè)漲停，一天就是10個(gè)點(diǎn)的收益，但是沒有一套穩(wěn)定的控制回撤的體系，最終賬戶曲線大起大落，到頭來一場空。

回撤是復(fù)利最大的敵人，回撤最容易發(fā)生在下跌周期和震蕩周期

在實(shí)際操作中，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，震蕩市，賺吆喝不賺錢；下跌市，連吆喝都賺不了。一輪震蕩下來，你能打個(gè)平手，基本屬于跑贏大部分散戶；而一輪殺跌下來，你能打個(gè)平手就是高手中的高手了。要正確看待這個(gè)殘酷的事實(shí)，對于大部分散戶來講，在震蕩市和下跌市，選擇空倉是最好的控制回撤的方式。

一個(gè)優(yōu)秀的狙擊手，躲在叢林掩體中一動(dòng)不動(dòng)幾十個(gè)小時(shí)，為的就是目標(biāo)出現(xiàn)后一擊爆頭。做交易也是這樣，長時(shí)間的研究和等待，為的就是確定性的出手機(jī)會(huì)，大部分時(shí)間用來研究，極少部分的時(shí)間用來交易，才是一個(gè)合格的股市弄潮兒。

可惜大部分散戶都不能做到這一點(diǎn)，每天不交易就手癢。

確實(shí)，市場有很多的誘惑，每天都有漲停板，每天都有強(qiáng)勢股，關(guān)鍵是這些機(jī)會(huì)，是否屬于你的交易體系內(nèi)能把握的機(jī)會(huì)？如果不是，這樣的機(jī)會(huì)根本不能稱為機(jī)會(huì)。好多散戶講，這個(gè)票我昨天就看好，沒買，結(jié)果今天漲停了，其實(shí)是一種選擇性忽略，因?yàn)槟悴豢赡軇偤镁涂春眠@一只股票，你可能同時(shí)看好好幾只股票，其中一只大漲了，你就選擇性的忽略了你看好的其他沒有大漲甚至下跌的股票。

只要能做到大部分的時(shí)間用于研究，你的回撤控制就做到了80%，天天高頻交易能成功的鳳毛菱角，你要正確面對，你短期內(nèi)不可能是這鳳毛菱角中的一員這個(gè)現(xiàn)實(shí)。

當(dāng)然，這樣做的后果，會(huì)踏空一些機(jī)會(huì)，會(huì)錯(cuò)過牛股的最佳上車點(diǎn)，但是更多的時(shí)候，是幫你回避了慘重的損失，只做自己能看懂的部分，只賺自己能賺的錢。后面不確定的，你看不懂的機(jī)會(huì)，要懂得放棄。就好比一只牛股開啟主升浪之前，你并不清楚它會(huì)漲多高，但是你只能看懂你今天能賺的一個(gè)漲停板，那么后面你賣出后再連續(xù)漲停也不要為此后悔，通過量化數(shù)據(jù)的研究發(fā)現(xiàn)，通常你賣出后連續(xù)上漲的概率是大大低于你賣出后連續(xù)下跌的概率的。

若水三千，只取一瓢，做自己能看懂的事，賺自己能力范圍的錢，也是控制回撤的一個(gè)重要部分，比起踏空來講，虧損更為可怕，踏空，對本金沒有任何損失，你只是輸了時(shí)間而已。

對自己賬戶的監(jiān)控也是控制回撤重要的一環(huán)。

當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的賬戶曲線收出周陰線時(shí)，就要立即停止交易，反思自己交易的問題，更有極致的，當(dāng)發(fā)現(xiàn)一筆操作錯(cuò)誤后，立即停止開新倉。

四、 讓利潤奔跑，沒有足夠的利潤怎么應(yīng)付不可預(yù)見的回撤？

如果賺一點(diǎn)就跑，始終盈利無法擴(kuò)大，但是不跑又擔(dān)心馬上會(huì)下跌，這是大部分散戶的心態(tài)。要克服這樣的心態(tài)，歸根結(jié)底，還是沒有正確區(qū)分市場的形勢或者你手中的個(gè)股處于一個(gè)什么樣的地位。

今年市場短線炒作成風(fēng)，短期翻倍牛股數(shù)不勝數(shù)，是一個(gè)比較好的小資金做大的年份。一些小伙伴買到潛在的牛股后，剛剛啟動(dòng)，就賣飛，屬于心態(tài)和技術(shù)的問題，當(dāng)你長期穩(wěn)定的虧損后，哪怕有一點(diǎn)盈利，都會(huì)考慮獲利止盈。這樣的心態(tài)會(huì)影響到長期的操作，無法讓利潤奔跑，就無法承受短期的回撤，始終賬戶曲線大起大落，或者震蕩不前。

發(fā)現(xiàn)買到潛在的牛股后，特別是對于龍頭股，一定要有耐心，堅(jiān)持到收盤之前，確認(rèn)走弱后，在本金不虧損的前提下，止盈賣出。有句話講，以把龍頭賣在最高點(diǎn)為恥，這句話，是針對的龍頭股，并不是針對所有的個(gè)股。因此，買到龍頭股后，堅(jiān)持持有到收盤，沒有確認(rèn)走弱都不要賣出，但是，只要你沒有買到龍頭股，買到的是其他跟風(fēng)個(gè)股，就要及時(shí)考慮最高點(diǎn)或者次高點(diǎn)兌現(xiàn)收益。

讓利潤最大化的操作就是買到龍頭股，人氣股，并且敢于持有。對于手中持有非強(qiáng)勢股的，一定要注意去弱留強(qiáng)的道理，不要貪圖一時(shí)的小利承擔(dān)潛在的更大的風(fēng)險(xiǎn)。一句話總結(jié)下來，發(fā)現(xiàn)自己持有的不是強(qiáng)勢股龍頭股，一律以考慮短線高點(diǎn)兌現(xiàn)為主，不意淫不戀戰(zhàn)，一輪短線行情下來，沒買到龍頭股強(qiáng)勢股的，注定是小虧小賺的結(jié)局。這個(gè)時(shí)候，如果錯(cuò)過了龍頭股的最佳上車機(jī)會(huì)，一定要沉住氣，靜靜的等待下一輪行情的到來，萬萬不可心態(tài)浮躁，急于賺錢，貿(mào)然出手。

五 、計(jì)劃你的交易，交易你的計(jì)劃

上面這些是我通過實(shí)踐操作總結(jié)出來的一些經(jīng)驗(yàn)，道理很簡單，但是真正做起來卻很困難，尤其一開盤，很多人就容易上頭，管不住自己的手，著急入場搏殺放棄了自己開始制定的計(jì)劃。

一拍腦門兒式的交易是大忌，高手都是會(huì)在前一天花費(fèi)很長的時(shí)間復(fù)盤，找出第二天操作的標(biāo)的，第二天按照計(jì)劃去操作，出現(xiàn)特殊的情況再微調(diào)交易計(jì)劃，高手基本沒有沖動(dòng)型的交易，出手就是殺招，要不就不出手。

我們做過一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)，大部分散戶是死在沒有計(jì)劃的交易，或者有計(jì)劃不執(zhí)行，知行合一是你在股市里脫穎而出的關(guān)鍵一步，而執(zhí)行合一的核心就是戒，只有管住手，不做不該做的事情，才能真正實(shí)現(xiàn)知行合一。