原文發(fā)表于2015-12-2日“路哥談錢”

2015年11月23日，廣州市中級人民法院審理了一樁涉及20人的金融詐騙案。

這起案件的核心環(huán)節(jié)，在于騙子們利用QQ群實施金融詐騙。

根據(jù)法院的判決書內(nèi)容：

2014年7月，周某平在廣州市白云區(qū)成立廣東鑫夢貴金屬經(jīng)營有限公司，同年11月，公司的法定代表人變更為本案被告人林某某，股東變更為黃某青、晏某成等。4名被告人在明知公司不具備從事代理非實物黃金交易業(yè)務(wù)資格的情況下，要求公司團隊經(jīng)理、業(yè)務(wù)員以虛構(gòu)身份、夸大黃金投資回報等方式誘騙客戶到該公司的平臺進行虛假的現(xiàn)貨黃金投資交易，且通過虛擬平臺的注資端口將客戶的資金流入由周某平控制的兩個私人賬戶內(nèi)。

指控顯示，鑫夢貴金屬經(jīng)營有限公司主要通過網(wǎng)絡(luò)QQ群進行詐騙。

首先，業(yè)務(wù)員用偽裝身份進入投資理財?shù)萉Q聊天群，或者在群里面，或者選好目標后將對方加為好友聊天，借機給對方發(fā)送虛假的投資盈利信息、謊稱自己炒黃金賺錢。

然后，當客戶有投資意向時，業(yè)務(wù)員即將該客戶介紹給“業(yè)務(wù)顧問”，由其引導(dǎo)對方下載模擬交易軟件，林某某和葉某則在聊天群里“喊單”，假裝“指導(dǎo)”用戶操作，營造投資現(xiàn)貨黃金容易賺錢的假象。

最后，鑫夢貴金屬經(jīng)營有限公司通過風控措施等控制交易，讓客戶經(jīng)常小賺而大虧，達到賺取客戶資金的目的，最終資金均流向了周某平控制的兩個私人賬戶內(nèi)。

互聯(lián)網(wǎng)時代，人手一部手機，很多人的信息交流都集中在手機的微信群和QQ群，金融騙子們很快盯上了這一領(lǐng)域。

加入過qq投資理財群或者微信投資理財群的人都知道，動不動就有人在群里面給你介紹“高收益低風險”的投資品種，要么是黃金白銀所謂現(xiàn)貨交易，或是什么最新的原油現(xiàn)貨交易，乃至是超高杠桿的外匯交易……

一般來說，微信群和QQ群的金融騙局流程如下：

第一步，裝作分享經(jīng)驗的樣子，告訴你某某朋友在某平臺上賺了大錢，他們是如何如何投資的，如何有老師指導(dǎo)投資，如何穩(wěn)定獲取收益，基本沒有風險，收益是如何如何的高，說得那些內(nèi)心暴起貪婪之心的人心酣耳熱，躍躍欲試間，仿佛看見天上嘩啦嘩啦的在往自己身上掉金子……

第二步，內(nèi)心起貪念的人金夢已經(jīng)泛起，接下來就想詢問如何才能讓金夢得以變成現(xiàn)實？那就聯(lián)系“老師”指導(dǎo)投資唄，然后就是在老師的指導(dǎo)下開始下載軟件、投資分析之類的活動，慢慢的對“老師”產(chǎn)生信任感，覺得有了老師指導(dǎo)，真好……

第三步，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，開始操作——典型的騙子公司是一開始你就把錢打入了某個個人賬戶，而“非典型”騙局很多時候還是會有一個對公的公司賬戶。一開始，投資者一般都是拿少量的資金來試，一般來說開始階段投資者的“運氣”和“能力”都很好，比方投資1000元，常常很快就能獲得2000元的收益，然后投資者就開始加大投資，接下來，投資者的操作就變得有可能“正確”，有可能“錯誤”，但這個其實是無所謂的。

第四步，看似你的錢在平臺上來回活動，你也辛苦得天天查看價格走勢和這線圖那線圖，但實質(zhì)上已經(jīng)注定了你這部分錢會進入騙子們的口袋。根據(jù)騙局惡劣程度可以分幾個層次：最惡劣的騙局是直接把這些錢拿走，給你留一個虛假的數(shù)字和一套價格系統(tǒng)在那里交易，通過超高的買賣手續(xù)費和傭金，慢慢的把你的“數(shù)字”給耗盡；次一點兒惡劣的是，價格系統(tǒng)是真實的，提現(xiàn)也允許，但是騙子們會在某個時段（一般是價格突然發(fā)生很大波動的時候）偶爾操縱價格和杠桿比率，讓大額資金爆倉，從而把這些現(xiàn)金“變”到他們口袋里；比較流行的還算正規(guī)的一些現(xiàn)貨交易平臺（大部分給普通人推銷的“現(xiàn)貨平臺”都屬于這種類型），價格體系是真實的，但平臺在和光大投資者形成對賭，然后通過高額的手續(xù)費把你的資金一點點的收割干凈……

特別要強調(diào)的是，在第四步里，最后提到的那種方式目前還算是合法的方式，許多地方上的所謂“現(xiàn)貨平臺”以及當前中國境內(nèi)幾乎所有的外匯交易平臺，都是采用的這個模式，如果一切手續(xù)合法而且資金有合適的托管方，管理層也沒有出現(xiàn)虛假價格信息，

放大了說，國家的期貨市場和二級證券市場也類似于此，只不過那些現(xiàn)貨平臺的傭金高一些而已——當然，國家級的期貨或者證券市場這樣，也沒有平臺在背后和你對賭，完全是你在和整個市場的投資者對賭。

為了避免你被微信群和qq群里各種各樣的“金夢”所誘惑，我在這里幫你列出來中國目前有國家信用背書的8個交易所。

? 1、上海證券交易所（上交所，大型企業(yè)股權(quán)）；

? 2、深圳證券交易所（深交所，中小企業(yè)股權(quán)）；

? 3、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板，中小企業(yè)股權(quán)）；

?4、大連商品交易所（期貨交易所，有豆類、棕櫚油、聚乙烯、焦炭、焦煤等10個品種）；

?5、鄭州商品交易所（期貨交易所，除豆類外的大宗農(nóng)產(chǎn)品，如小麥、棉花、白糖等）；

?6、中國金融期貨交易所（股指期貨交易所，交易品種包括滬深300指數(shù)，上證50指數(shù)，中證500指數(shù)等）；

?7、上海期貨交易所（期貨交易所，以金屬為主，包括黃金、白銀、銅、鋁、鋅、鉛、螺紋鋼、線材、燃料油、天然橡膠瀝青等）；

?8、上海黃金交易所（現(xiàn)貨遞延交易，包括黃金、白銀、鉑金三類品種）。

記住，中國目前有且只有這8家有國家信用背書的交易所，其中3家股權(quán)交易所，4家期貨交易所，1家貴金屬現(xiàn)貨交易所。

除了這8家全國性的交易所之外，許多地方也成立了自己的交易所，比方天津貴金屬交易所、東北亞貴金屬交易所……包括前一階段出事的昆明泛亞金屬交易所，均屬于地方的平臺交易所。這些形形色色的交易所主要交易品種有大宗商品（能源化工、金屬、貴金屬、農(nóng)產(chǎn)品是重災(zāi)區(qū)）、貴金屬（金銀）、所謂藝術(shù)品投資（文交所）等，總數(shù)大概有幾百家。誠實的說，連路哥我自己也搞不太清楚。

至于那些掛著交易所名頭，根本沒有實際業(yè)務(wù)的純粹金融騙局，這里就不再討論了。

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長按圖片，關(guān)注路哥！