經(jīng)過(guò)清理整頓，使得濫設(shè)各類(lèi)交易場(chǎng)所和違法違規(guī)從事金融業(yè)務(wù)的勢(shì)頭得到遏制，然而隨著時(shí)間流逝，各類(lèi)交易所違規(guī)行為死灰復(fù)燃，手段紛繁，很多行為不僅違反國(guó)務(wù)院文件規(guī)定，甚至構(gòu)成嚴(yán)重違法行為，使數(shù)量眾多的投資人蒙受不該承受的損失，問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)突出。
2017年1月9日清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議在北京召開(kāi)，部署清理整頓“回頭看”工作，用半年時(shí)間集中整治，切實(shí)解決交易場(chǎng)所存在的違法違規(guī)問(wèn)題，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
兩類(lèi)權(quán)益類(lèi)交易所。
金融資產(chǎn)交易所
自2010年5月30日國(guó)內(nèi)首家金融資產(chǎn)交易所——北金所正式揭牌運(yùn)營(yíng)以來(lái)，其后各地分別成立了地方交易所，勢(shì)頭迅猛，由地方省、市政府進(jìn)行審批，經(jīng)歷38號(hào)文整頓、清理之后，全國(guó)保留金融資產(chǎn)交易所名稱(chēng)的只有幾家，由此成為了稀缺牌照資源，在整頓之后，金融資產(chǎn)交易所極少批復(fù)設(shè)立，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)， 現(xiàn)在可以稱(chēng)為金融資產(chǎn)交易所名稱(chēng)的有9家，分別是：
北京金融資產(chǎn)交易所(北金所)、天津金融資產(chǎn)交易所(天金所)、深圳前海金融資產(chǎn)交易所(前金所)、重慶金融資產(chǎn)交易所(重金所)、四川金融資產(chǎn)交易所(川金所)、武漢金融資產(chǎn)交易所(武金所)、大連金融資產(chǎn)交易所、安徽省金融資產(chǎn)交易所、河北金融資產(chǎn)交易所
金融資產(chǎn)交易中心與互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)交易中心
名稱(chēng)與金融資產(chǎn)交易所差別不大，但是由地方金融辦審批，在服務(wù)對(duì)象與業(yè)務(wù)上與金融資產(chǎn)交易所沒(méi)有明顯區(qū)別，大概有50多家。很多P2P平臺(tái)都在謀求和金融資產(chǎn)交易中心合作，來(lái)突破監(jiān)管對(duì)P2P借款額度的限制，為大額業(yè)務(wù)找尋出路。
金融資產(chǎn)交易所和金融資產(chǎn)交易中心的主要問(wèn)題是將收益權(quán)等拆分轉(zhuǎn)讓變相突破200人界限，涉嫌非法公開(kāi)發(fā)行，P2P平臺(tái)若和金交所合作，這也是一個(gè)必須要回避的點(diǎn)。
區(qū)域性股權(quán)交易中心
區(qū)域性股權(quán)交易中心，俗稱(chēng)四板，目前基本上是每個(gè)省都有，有些省份有多個(gè)，由地方政府審批設(shè)立。
區(qū)域性股權(quán)交易中心的問(wèn)題是違規(guī)上線私募債產(chǎn)生兌付風(fēng)險(xiǎn)。
很多詐騙分子以掛牌上市為由，進(jìn)行原始股發(fā)售，大部分都是擬掛牌新三板，能不能上一回事，而即使是上了新三板，新三板的股票流動(dòng)性極差，想出手基本沒(méi)可能，還有一些項(xiàng)目本身都是假的，涉嫌詐騙。而新三板轉(zhuǎn)主板，現(xiàn)在來(lái)說(shuō)基本是沒(méi)可能，這樣說(shuō)的公司基本都是騙子。
然而即使是真正有實(shí)力的公司，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，公開(kāi)發(fā)行股票也屬于違法違規(guī)行為，涉嫌非法吸收公眾存款罪，如果把吸收的資金挪作它用，則涉嫌集資詐騙罪。
下面說(shuō)說(shuō)三類(lèi)商品交易所。
在38號(hào)文中明文規(guī)定：
除依法經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)認(rèn)定從事期貨交易的場(chǎng)所外，任何單位一律不得以集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。
所有以期貨模式運(yùn)作的交易，不管打著什么名頭，都是違法、違規(guī)行為，全國(guó)能夠進(jìn)行期貨交易的交易所，只有那四家全國(guó)性的期貨交易所，期貨以外的應(yīng)是現(xiàn)貨交易，現(xiàn)貨交易的特征為實(shí)物交割，所有不以實(shí)物交割為目的的貴金屬、原油交易基本都可以歸類(lèi)為騙子。
在2014年9月份“證監(jiān)會(huì)就對(duì)各類(lèi)交易場(chǎng)所的清理整頓等答問(wèn)”中證監(jiān)會(huì)發(fā)言人的回答提問(wèn)時(shí)表示：
商品類(lèi)交易場(chǎng)所的定位應(yīng)當(dāng)是商品現(xiàn)貨市場(chǎng)，現(xiàn)貨市場(chǎng)的功能在于促進(jìn)商品流通，交易雙方的目的是實(shí)現(xiàn)商品交換
貴金屬交易所
正規(guī)的貴金屬交易所也是地方政府審批的，但是發(fā)展卻事與愿違，成了詐騙的溫床，很多貴金屬交易所的會(huì)員違法、違規(guī)操作，對(duì)投資人進(jìn)行事實(shí)上的詐騙。
而且隨便用搜索引擎進(jìn)行搜索，就能發(fā)現(xiàn)很多私人公司搭建的所謂貴金屬交易平臺(tái)，這些全部違法違規(guī)，可以把他們都當(dāng)成騙子。
然而所謂的貴金屬交易大多以期貨的形式運(yùn)作，不以實(shí)物交割為目的，而是以投機(jī)炒作為目的，實(shí)質(zhì)上為非法期貨，明顯違法38號(hào)文中的規(guī)定。
交易所、會(huì)員、代理商形成了龐大的利益鏈條，然而只有投資人傾家蕩產(chǎn)、投訴無(wú)門(mén)。
石油交易所
以央視2016年3月1日《焦點(diǎn)訪談》曝光的原油交易詐騙平臺(tái)“北京石油交易所”為例，其全稱(chēng)為“北京石油交易所有限公司”，在官網(wǎng)上顯示其為經(jīng)北京市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，據(jù)央視報(bào)道，北油所甚至?xí)驗(yàn)楹笈_(tái)操作失誤，使投資人投資賺到了錢(qián)，而直接封掉投資人賬戶。而操縱價(jià)格、對(duì)賭、限制提現(xiàn)等在原油、貴金屬交易中更是常見(jiàn)套路。
原油屬于管制物資，現(xiàn)貨交易需要商務(wù)部進(jìn)行批準(zhǔn)，然而在2015年10月20日商務(wù)部召開(kāi)的例行發(fā)布會(huì)上，新聞發(fā)言人沈丹陽(yáng)表示：
任何從事原油、成品油進(jìn)出口、批發(fā)、倉(cāng)儲(chǔ)、零售的企業(yè)，都必須具備法律法規(guī)所規(guī)定的資質(zhì)條件，取得相關(guān)政府部門(mén)的經(jīng)營(yíng)許可。截至目前，商務(wù)部尚未批準(zhǔn)任何一家交易市場(chǎng)從事原油、成品油交易。
這個(gè)是指的現(xiàn)貨交易，而期貨交易四大期貨交易所還沒(méi)上線原油類(lèi)產(chǎn)品，所以，基本市場(chǎng)上所有進(jìn)行原油、成品油交易的都是違法、違規(guī)行為。
文化產(chǎn)權(quán)交易所
簡(jiǎn)稱(chēng)文交所，同樣是有由地方政府批準(zhǔn)設(shè)立，以文化股權(quán)、債權(quán)、物權(quán)、版權(quán)等各類(lèi)文化產(chǎn)權(quán)為交易對(duì)象的服務(wù)平臺(tái)。問(wèn)題和貴金屬、石油交易所一樣，38號(hào)文命令禁止以期貨模式運(yùn)作，然而其中一類(lèi)以電子盤(pán)模式運(yùn)作的郵幣卡交易卻大行其道，非?；鸨?，同樣不以現(xiàn)貨交割為目的，很明顯這不合規(guī)，繼而引發(fā)出了和貴金屬、現(xiàn)貨原油交易類(lèi)似的嚴(yán)重后果，郵幣卡的主要問(wèn)題是莊家操盤(pán)，既然能操盤(pán)，是莊家贏還是你贏，這還需要考慮嗎?
后面這三類(lèi)可以說(shuō)是荼毒甚深，使大量的投資人血本無(wú)歸，強(qiáng)烈建議投資人做這些之前先使用搜索引擎搜索以下關(guān)鍵字“貴金屬騙局”、“現(xiàn)貨原油騙局”、“郵幣卡騙局”，先隨便找?guī)灼芰艿奈恼驴纯矗纯达L(fēng)險(xiǎn)饒過(guò)誰(shuí)?
再說(shuō)說(shuō)兩類(lèi)權(quán)益類(lèi)交易所。
農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易所
農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易所由地方政府批準(zhǔn)設(shè)立，提供農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、水資源使用權(quán)、大型農(nóng)用設(shè)施租賃權(quán)、農(nóng)業(yè)技術(shù)及科技成果轉(zhuǎn)讓交易服務(wù);提供農(nóng)村集體和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域相關(guān)企業(yè)股權(quán)托管及轉(zhuǎn)讓交易服務(wù)等服務(wù)，各地的農(nóng)交所經(jīng)營(yíng)范圍可能略有不同。
排放權(quán)交易所
是利用市場(chǎng)化手段和金融創(chuàng)新方式促進(jìn)節(jié)能減排的交易平臺(tái)。排放權(quán)交易所在以前也有集中交易的問(wèn)題。
中間介紹的三類(lèi)商品類(lèi)交易所，貴金屬、現(xiàn)貨原油、郵幣卡交易危害甚大，造成了嚴(yán)重的社會(huì)后果。
我一直有一個(gè)觀點(diǎn)，缺乏監(jiān)管的金融、類(lèi)金融行業(yè)是一定會(huì)出問(wèn)題的，會(huì)出很大的問(wèn)題，從各個(gè)金融、類(lèi)金融行業(yè)的發(fā)展經(jīng)歷來(lái)看，這一觀點(diǎn)是正確的，其實(shí)別說(shuō)金融領(lǐng)域了，看看食品領(lǐng)域缺乏監(jiān)管出的問(wèn)題，后果比金融領(lǐng)域來(lái)的少嗎?
人性的惡與貪婪在這些領(lǐng)域暴露無(wú)疑，看來(lái)觸目驚心、令人發(fā)指，然而我們是沒(méi)辦法的，只能等待國(guó)家出手，完善監(jiān)管，我們能做的只能是喊一喊、發(fā)發(fā)聲，能避免一個(gè)投資人受到損失，也是值得的。真心希望投資人投資之前能夠多了解一些，哪怕只是用搜索引擎搜索一下。
希望投資人能夠想明白一個(gè)基本的邏輯，如果真有像那些騙子所說(shuō)的那么好的賺錢(qián)機(jī)會(huì)，穩(wěn)賺不賠，幾天翻倍，那么這么好的機(jī)會(huì)為什么會(huì)主動(dòng)找上你?天上掉餡餅正好砸到你?你真的那么幸運(yùn)嗎?這種機(jī)會(huì)不應(yīng)該是悶頭發(fā)大財(cái)嗎?真有真么好的賺錢(qián)機(jī)會(huì)，誰(shuí)會(huì)滿世界宣揚(yáng)?想明白這個(gè)問(wèn)題，再了解一些基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，不做暴富的夢(mèng)，基本就可以規(guī)避大多數(shù)騙局了。
再加一點(diǎn)微交易、二元期權(quán)的介紹，先不說(shuō)這兩種交易的資質(zhì)問(wèn)題，毫無(wú)疑問(wèn)是沒(méi)有資質(zhì)的，連個(gè)地方政府審批都沒(méi)有，隨便注冊(cè)個(gè)公司就能做。
這兩種本質(zhì)上都是猜漲跌，猜對(duì)了贏取投資額的一部分，比如70%，相當(dāng)于平臺(tái)抽水30%，猜錯(cuò)了輸?shù)敉顿Y額的全部，交易雙方為平臺(tái)與投資者，而這些盤(pán)子都是平臺(tái)自己做的盤(pán)子，根本不對(duì)接外部市場(chǎng)，即使平臺(tái)不進(jìn)行暗箱操作，從概率上來(lái)說(shuō)，也只有50%的概率猜對(duì)，由于平臺(tái)抽水的存在，到最后一定是輸光，而如果平臺(tái)進(jìn)行操縱，那就更不用說(shuō)了，對(duì)于大部分投資人來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)注定結(jié)果的賭局。
這種本質(zhì)上是賭博的游戲，也吸引了一大批投資人飛蛾撲火。
目前，已有地方公安機(jī)關(guān)以詐騙罪對(duì)二元期權(quán)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行立案查處。
旁氏騙局的基本特征
識(shí)別旁氏騙局其實(shí)很簡(jiǎn)單，你只要看你賺到的錢(qián)是你投資的產(chǎn)品產(chǎn)生的利潤(rùn)還是后進(jìn)入投資人所繳納的費(fèi)用，簡(jiǎn)單的說(shuō)是否通過(guò)拉人頭賺錢(qián)，就可以做出判斷。這是基礎(chǔ)的旁氏騙局，高級(jí)的旁氏騙局需要更加深入了解才可以判別。
這是識(shí)別旁氏騙局最簡(jiǎn)單的方法，只要是交錢(qián)加入，然后通過(guò)拉人頭賺錢(qián)，基本都屬于旁氏騙局。
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