XX支行2018-2020年三年發(fā)展規(guī)劃

一、網(wǎng)點(diǎn)所在地經(jīng)濟(jì)狀況

XX支行所處的轄區(qū)是長(zhǎng)沙市天心區(qū)坡子街街道。天心區(qū)因天心古閣而得名，是長(zhǎng)沙的主要發(fā)源地，擁有三千多年的歷史。全區(qū)總面積141平方公里，轄14個(gè)街道；戶籍人口數(shù)46.02萬(wàn)人，常住人口數(shù)64.34萬(wàn)。全區(qū)實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）777.71億元，人均GDP達(dá)125417元。天心區(qū)聚集了長(zhǎng)沙60%的歷史文化景點(diǎn)，素有“處處是文化，滿眼皆歷史”之稱，擁有天心閣、白沙古井、湖南第一師范、賈誼故居等歷史文化遺產(chǎn)。天心區(qū)湘江岸線長(zhǎng)達(dá)32公里，是長(zhǎng)沙“山水洲城”魅力的最佳展示區(qū)域，被評(píng)為全國(guó)生態(tài)示范區(qū)。根據(jù)天心區(qū)人民政府授權(quán)，坡子街街道北依五一大道，與開福區(qū)接壤，南至大椿橋、白沙路，與裕南街毗鄰，東臨黃興中路、黃興南路步行商業(yè)街，經(jīng)南門口至勞動(dòng)廣場(chǎng)，西靠湘江，遠(yuǎn)眺岳麓雄峰。轄區(qū)面積1.94平方公里，常住人口6.62萬(wàn)人。轄區(qū)內(nèi)主要的街道有藥王街、三興街、太平街、坡子街等。

XX支行所在的坡子街位于地處長(zhǎng)沙最繁華的五一廣場(chǎng)商圈，以解放西路和黃興南路、黃興中路為軸，輻射的整個(gè)五一商圈，是長(zhǎng)沙商業(yè)“金名片”，聚集了九龍倉(cāng)國(guó)金中心、王府井、平和堂、友阿春天、悅方IDMALL、海信廣場(chǎng)、開福萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)、樂(lè)和城、沃爾瑪?shù)缺姸啻笮蜕虉?chǎng)，以及黃興南路步行商業(yè)街、解放西路酒吧街、坡子街美食街、太平老街等特色商業(yè)街。我行總營(yíng)業(yè)面積近1000多平方米，周邊商戶以休閑娛樂(lè)、消費(fèi)購(gòu)物等為主，人群主要是流動(dòng)人口。五一商圈黃興路步行街的客流最高峰達(dá)到50萬(wàn)人次（數(shù)據(jù)源自長(zhǎng)沙晚報(bào)）。同時(shí)，周邊銀行密集，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，業(yè)務(wù)量大，500米范圍之內(nèi)共用10家銀行，分別是工行司門口支行、建行江岸支行、農(nóng)行八角亭分理處、中行平和堂支行、郵儲(chǔ)坡子街支行、招行天心支行、興業(yè)銀行解放路支行、光大銀行新星支行、長(zhǎng)沙銀行華夏支行、北京銀行長(zhǎng)沙營(yíng)業(yè)部等。

在上級(jí)行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，XX支行一貫秉承著“團(tuán)結(jié)、拼搏、開拓、進(jìn)取”的精神，堅(jiān)持“開拓創(chuàng)新做特色，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)爭(zhēng)一流”的辦行思路，現(xiàn)已發(fā)展成為了優(yōu)質(zhì)服務(wù)深入人心，公司與個(gè)人業(yè)務(wù)全面發(fā)展，銀證業(yè)務(wù)特色鮮明的標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)。XX支行黨支部多次獲得省行優(yōu)秀基層黨組織稱號(hào)，多項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新均取得省內(nèi)首單突破，受到上級(jí)行高度好評(píng)。

二、2017年底主要業(yè)務(wù)情況

1、負(fù)債

XX支行全口徑時(shí)點(diǎn)存款XX億，年增XX億；一般性時(shí)點(diǎn)存款XX億，年增XX億；對(duì)公時(shí)點(diǎn)存款XX億，年增XX億，個(gè)人時(shí)點(diǎn)存款XX億，年增XX億；同業(yè)存款時(shí)點(diǎn)XX億元，年增XX億。

2、資產(chǎn)

表內(nèi)：2017年，XX支行貸款余額XX億，年增XX億。其中公司貸款XX億元，年增XX億元；個(gè)人貸款XX億元，年增XX億元。

表外：2017年，XX支行存量表外投放余額共計(jì)XX億元，新增資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓XX億元，新增債券投資XX億元。

3、中收

XX支行完成中間業(yè)務(wù)收入XX8萬(wàn)，利潤(rùn)XX萬(wàn)。

4、個(gè)人方面：

解放西路支行共計(jì)個(gè)人客戶XX萬(wàn)戶，人均AUM值XX萬(wàn)。1000萬(wàn)以上的客戶XX戶，人均AUM值XX萬(wàn)；300萬(wàn)到1000萬(wàn)的客戶XX戶，人均AUM值XX萬(wàn)；50萬(wàn)到300萬(wàn)的客戶XX戶，人均AUM值XX萬(wàn)，其他均為XX萬(wàn)以下客戶。

三、2018-2020年業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

XX支行三年發(fā)展規(guī)劃主要目標(biāo)：“開拓創(chuàng)新爭(zhēng)一流”，存款規(guī)模及主要業(yè)務(wù)指標(biāo)XX排名前三。具體目標(biāo)為：

全口徑存款達(dá)到公司XX億元，其中公司存款達(dá)到XX億元，個(gè)人存款XX億元，同業(yè)存款XX億元。年均增幅XX%左右。

貸款規(guī)模達(dá)到XX億元，其中公司貸款XX億元，個(gè)人貸款（不含信用卡）XX億元，信用卡貸款XX億元，普惠金融貸款XX億元。普惠金融貸款年均增幅XX%左右，其他貸款XX%左右。

三年累計(jì)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入XX萬(wàn)元，年均增幅XX%左右。

三年規(guī)劃主要指標(biāo)情況表

四、三年規(guī)劃工作措施

堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，以銀證業(yè)務(wù)為特色，積極拓展同業(yè)、資管、投行、國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)；以做深做透金融生態(tài)圈為依托，提升資源整合及綜合服務(wù)能力；以普惠金融、住房租賃為抓手，搭建平臺(tái)打通獲客活客渠道；以周邊商圈為立足點(diǎn)，提升零售業(yè)務(wù)整體營(yíng)銷能力及市場(chǎng)份額；以風(fēng)險(xiǎn)管控、內(nèi)控合規(guī)為基礎(chǔ)，全力推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

（一）堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，做實(shí)做牢“四個(gè)融合”

強(qiáng)化黨建，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大精神，切實(shí)做好黨建工作的“四個(gè)融合”，充分發(fā)揮好基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，把黨建優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。從嚴(yán)從實(shí)抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)。

（二）精耕細(xì)作重點(diǎn)客戶，做深做透金融生態(tài)圈。

1、緊緊圍繞我行支柱客戶-XX，打造標(biāo)桿金融生態(tài)圈。依托授信業(yè)務(wù)，從同業(yè)、資管、投行、國(guó)際、個(gè)金、網(wǎng)金、電卡、資源共享等方面與XX全面深入開展戰(zhàn)略合作。緊跟資本市場(chǎng)節(jié)奏，順應(yīng)新規(guī)要求，加大創(chuàng)新力度，提高綜合服務(wù)能力，拓展業(yè)務(wù)空白領(lǐng)域，做大市場(chǎng)份額，業(yè)務(wù)邁入新的臺(tái)階。

2、全面挖掘我行潛力客戶--- XX、XX，打造新的金融生態(tài)圈項(xiàng)目，挖掘資產(chǎn)、負(fù)債、中收業(yè)務(wù)新的來(lái)源。

（三）大力推進(jìn)平臺(tái)搭建，打通批量獲客渠道

充分挖掘現(xiàn)有的助保貸平臺(tái)、充分利用工商、稅務(wù)平臺(tái)，細(xì)分市場(chǎng)，精準(zhǔn)營(yíng)銷有效公司客戶、小企業(yè)客戶；努力拓展房地產(chǎn)客戶，精準(zhǔn)營(yíng)銷按揭及二手房貸款客群；積極跟進(jìn)藍(lán)海項(xiàng)目，精準(zhǔn)營(yíng)銷租賃協(xié)會(huì)會(huì)員單位及上下游企業(yè)；深入同業(yè)客戶合作，大力拓展銀行及非銀同業(yè)客戶，通過(guò)有效的平臺(tái)搭建，打通批量獲客渠道，逐步改善我行客戶結(jié)構(gòu)。

（四）轉(zhuǎn)變觀念主動(dòng)營(yíng)銷，積極穩(wěn)妥發(fā)展普惠金融和住房租賃業(yè)務(wù)

按照“上量、提質(zhì)、增效”的總體要求，做好普惠金融重點(diǎn)產(chǎn)品，做到主動(dòng)營(yíng)銷、批量營(yíng)銷、平臺(tái)營(yíng)銷、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、線上營(yíng)銷。重點(diǎn)做實(shí)銀稅平臺(tái)客戶、存量客戶的上下游企業(yè)。持續(xù)跟進(jìn)湖南省房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、住房租賃委員會(huì)的工作進(jìn)展，結(jié)合我行逐步推出的住房租賃產(chǎn)品，做好對(duì)接營(yíng)銷工作。

（五）落實(shí)“零售優(yōu)先”戰(zhàn)略，做出口碑和品牌

圍繞“五個(gè)轉(zhuǎn)變”，重點(diǎn)在“四個(gè)跳出”上下功夫，提升零售業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，全員抓好核心存款。

1、做優(yōu)服務(wù)，全行員工要牢固樹立并認(rèn)真踐行“以客戶為中心”的服務(wù)理念，大力推進(jìn)服務(wù)文化建設(shè)，注重細(xì)節(jié)，提升客戶的獲得感和滿足感。

2、立足大堂，常態(tài)致勝。制定相關(guān)激勵(lì)約束考核辦法，強(qiáng)化各類產(chǎn)品的常態(tài)營(yíng)銷效果。

3、夯實(shí)客戶基礎(chǔ)，深入推進(jìn)分層分群維護(hù)，做到條線全覆蓋，全員全覆蓋、客戶全覆蓋、考核全覆蓋，實(shí)現(xiàn)維護(hù)工作綜合化、常態(tài)化。

4、做好系統(tǒng)運(yùn)用，充分利用我行系統(tǒng)、O系統(tǒng)、業(yè)績(jī)計(jì)量系統(tǒng)等，責(zé)任到人，確保實(shí)效。

5、做好公私聯(lián)動(dòng)，大力拓展代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對(duì)存量代發(fā)工資單位進(jìn)行全面梳理，提升代發(fā)覆蓋率及代發(fā)留存率；對(duì)新開公司賬戶重點(diǎn)做好代發(fā)工資的營(yíng)銷。

6、做好重點(diǎn)客群的營(yíng)銷，加大對(duì)公及個(gè)人商戶的拓展力度，以商戶為抓手，助力業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。重點(diǎn)做好周邊商圈的商戶拓展工作。

7、做好手機(jī)銀行、信用卡分期等重點(diǎn)產(chǎn)品的常態(tài)營(yíng)銷工作。

8、堅(jiān)持做好每周的五走進(jìn)活動(dòng)，以特色化產(chǎn)品拓展客戶及存款新增。

9、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度，利用每日晨會(huì)做好場(chǎng)景化模擬演練，提升全員營(yíng)銷能力。

（六）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，全面落實(shí)合規(guī)管理

牢固樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，全行每一位員工要進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，營(yíng)造“廉潔、高效、雙贏”的信貸文化，提升資產(chǎn)質(zhì)量。加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育，遵守制度底線，確?！盁o(wú)重大違規(guī)、無(wú)重大安全責(zé)任事故、無(wú)案件”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。切實(shí)關(guān)心、關(guān)愛員工，抓好安全穩(wěn)定工作。