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風險和機遇的應對措施管理工作流程 過程流程 質檢部 辦公室 采購部 業(yè)務部 總經理 內容描述 采用表單 風險識別 風險識別時機：質量管理體系策劃、企業(yè)宗旨變化、戰(zhàn)略變化、 《 風 險 管 理 記 內外部環(huán)境變化、組織及其背景、相關方的需求和期望變化。 錄》 質量風險：直接產品質量風險、間接產品質量風險。 環(huán)境風險：又主要有自然、人文、政治、經濟以及其他。 經營風險：主要有原材料、員工、設備、供銷鏈、技術、管理、 產品、法律、專利及產權。 市場風險：包括市場容量、競爭力、價格風險、促銷風險。 財務風險有融資/籌資風險、資金償還風險、資金使用、資金回 收、效益分配。 1.質量風險 1.1 直接質量風險：產品質量問題，導致退貨、換貨、修理等 風險。 1.2 間接質量風險：產品使用過程，損壞了顧客的其它財產權 或人身權，應負民事賠償責任。 2.環(huán)境風險 2.1 產品銷售淡季與旺季，影響顧客的采購，也間接影響公司 產品生產，考慮庫存。 2.2 人文環(huán)境：主要體現在不同時間、不同地區(qū)、不同民族的 人消費習慣不同。 2.3 政策環(huán)境：國家宏觀經濟政策、經濟環(huán)境的變動，以及個 地方的相關政策的變動會間接的影響到企業(yè)資金融入以及企業(yè) 運營的必要條件。 2.4 經濟環(huán)境：利率的變動、匯率的變動、同伙膨脹或通貨緊 縮等。 3.經營風險 3.1 原材料供應：主要包括了原材料的價格、質量和送貨時間 的變化、采購過程的欺詐行為，采購人員的疏忽，導致原材料 數量以及質量上的不達標等。 3.2 員工風險：采購人員、服務人員，技術人員和其他生產管 《風險管理記 錄》 質量風險 環(huán)境風險 經營風險 市場風險 財務風險 風險分析 《風險管理記 錄》 過程流程 質檢部 辦公室 采購部 業(yè)務部 總經理 內容描述 理人員，由于他們的疏忽導致的風險，以及各崗位主要人員的 離職等風險。 3.3 設備：生產設備出現意外的故障，甚至損壞等。 3.4 供銷鏈風險：主要包括供應商及顧客違約，以及供應或銷 售渠道不暢通等風險。 3.5 法律糾紛：消費者投訴等潛在的法律糾紛。 4.市場風險 4.1 市場容量：對市場容量的調查所采用的方法不合適，沒有 準確的弄清市場對象對產品的用量，使得產品的產量大于實際 需求，而增加公司的投資風險。 4.2 市場競爭力：對競爭對手的錯誤分析可能導致對我們的產 品市場的競爭力高估或低估，引發(fā)期望值風險。 4.3 價格風險：產品的價格風險受產品的成本、質量和聲譽、 顧客消費等的影響。 促銷風險：促銷風險包括促銷活動的成本的控制、效果預測失 誤以及對品質的懷疑等。 5.財務風險 5.1 融資/籌資過程中的風險：比如風險籌資的費用很高， 而 且受到政策限制較多，加大了籌資的不確定性。 5.2 資金償還過程中的風險：主要受到利率的影響，有極大的 不穩(wěn)定性，增加償還風險。 5.3 資金使用過程中的風險：主要表現為短期資金風險和長期 資金投資風險。 5.4 資金回收過程中的風險：應收款無法及時到位，增加了壞 賬的出現率。 5.5 收益分配過程中的風險：主要表現在確認風險和對投資者 進行收益分配不當而產生的風險。 采用表單 風險總估 對風險等級評價后，找出重要風險項目，確定應對的風險和機 遇。 風險應對措施包括風險規(guī)避、 風險降低、 風險接受等。 并制定可行實施方案。 《 風 險 管 理 記 過程流程 質檢部 辦公室 采購部 制定風險應對措施 業(yè)務部 總經理 內容描述 采用表單 錄》 風險措施評 價 對風險措施有效性進行評價，直到目標達成。 |
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