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中華人民共和國國家理財規(guī)劃師 (Financial Planner) ，是按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，經(jīng)過專業(yè)學(xué)習(xí)和國家考試，國家人保部所唯一認(rèn)可的專業(yè)資質(zhì)。理財規(guī)劃師運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)。
國家理財規(guī)劃師（ChFP）職業(yè)資格證書 (1)唯一一個由國家勞動和社會保障部頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。 (2)ChFP認(rèn)證全國通用，是全國各大金融機(jī)構(gòu)和各級政府人力資源管理部門認(rèn)可的資格證書，具有卓越的聲譽(yù)和最高的權(quán)威性。 (3)以實(shí)用為目的，培訓(xùn)課程、考試安排具有很強(qiáng)的操作性，所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實(shí)緊密相連，具有良好的實(shí)用性。 (4)理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格分為三級，一級為高級理財規(guī)劃師，二級為中級理財規(guī)劃師，三級為助理理財規(guī)劃師。 隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個人理財成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財培訓(xùn)。理財規(guī)劃師（ChFP）是一種權(quán)威理財規(guī)劃職稱。如今,理財規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開設(shè)專業(yè)理財公司，二是成為專業(yè)理財規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財服務(wù)。而且理財規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財規(guī)劃部門將獨(dú)立于各個金融公司，像律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所一樣成為專門機(jī)構(gòu)。 國家勞動和社會保障部公布：國家理財規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 大多數(shù)銀行已開辦理財業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規(guī)劃的逐步看重，理財業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)是國家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業(yè)的頂級認(rèn)證。
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