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推薦一個ETF基金定投配置計劃

 wayjoy 2016-04-12

昨天筆者在《究竟該怎么選擇最“對”的基金?》一文中說基金定投對于絕大多數(shù)的投資者來說是一個靠譜的選擇。那么究竟該怎么合理地配置基金呢?




首選全部是交易所的基金,因為交易所基金交易方便、成交速度快。(大多數(shù)的是T+1,部分的基金甚至可以T+0交易)


其實要在不同類型的基金之間實現(xiàn)合理的資產配置,每個人的風險偏好不同,配置的結果可能差異很大,下面是筆者的對基金的配置意見,供參考。


基金配置方案
1】便宜的資產(港股ETF159920、510900、513600+上證50ETF510050、510710),20%;
2】創(chuàng)業(yè)板ETF(159915),20%;

3】現(xiàn)金資產(國債ETF511010+交易所貨基511990),15% ;

4】醫(yī)藥行業(yè)ETF(516600、512010、159938或159929),20%;

5】消費行業(yè)ETF(159928、510150),15%;

6】美股ETF(513100、159941),10%


基金配置的理由:

1】配置上證50和恒生指數(shù)是因為估值低,具備長期投資價值;

2】配置創(chuàng)業(yè)板指數(shù)是看好創(chuàng)業(yè)板公司市值成長空間;

3】配置現(xiàn)金資產是為了防止流動性風險;

4】配置醫(yī)藥行業(yè)指數(shù),是看好醫(yī)藥行業(yè)的成長空間;

5】配置消費行業(yè)指數(shù),看好消費行業(yè)的穩(wěn)健和持續(xù)增長能力;

6】配置美股,是多資產配置;


當然值得強調的是每個人的配置方式可能存在很多差異,例如你更看重分紅,你可以配置紅利ETF和銀行業(yè)ETF;如果你更看好抗通脹能力的話,你甚至可以配置黃金ETF。(不過個人觀點是黃金并不具備抗通脹的投資價值)


指數(shù)基金究竟該怎么定投?
1.指數(shù)基金定投,進入時機的選擇,影響不大,同一個周期內的高位和低位在長期定投的收益回報相差無幾,這是最基礎的邏輯。
2.不同的周期,是決定指數(shù)基金定投收益范圍的決定性因素,但是我們無從選擇。小周期的時間在3年以上,大周期則接近10年。
3.另一個決定收益的因素是退出策略,快漲快跌,是加倉減倉的判斷標準。


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