[摘要]退款詐騙手法揭秘：店主的手機(jī)收到“某某人向您的尾數(shù)為xxxx的賬戶發(fā)起人民幣XX元匯款”的提示信息，實(shí)際上，由于嫌疑人沒有正確輸入店主帳戶信息，這筆貨款最終沒有實(shí)際到賬至店主銀行賬戶。

民警調(diào)查嫌疑人電腦資料。

民警在嫌疑人家中收集證據(jù)。

詐騙分子冒充網(wǎng)店經(jīng)營者或客服，以退款為名詐騙在網(wǎng)上購物的買家，這類型的詐騙手法大家可能都聽說過；但是詐騙分子，再以退款形式詐騙網(wǎng)店經(jīng)營者的詐騙手法，各位店家也得多個心眼多加提防。近日，廣州海珠警方在“3+2”專項打擊整治行動期間，摧毀一個以網(wǎng)購?fù)丝钚问皆p騙網(wǎng)店經(jīng)營者的詐騙團(tuán)伙，采取跨區(qū)域打擊的方式在黑龍江省哈爾濱市一舉抓獲該團(tuán)伙全部6名犯罪嫌疑人，繳獲作案用銀行卡、電腦、手機(jī)等物品一批，初步破獲涉廣州市的詐騙案件16宗。

貨款并沒有實(shí)際到賬 卻收到銀行的已轉(zhuǎn)賬通知信息

今年3月，事主阿華來到廣州海珠區(qū)某派出所接報了1宗離奇“退款”騙局的警情，報警人阿華稱：

“自己是1名網(wǎng)店的店主，前段時間有1名客戶在網(wǎng)上向其購買了1萬多元的服裝。后該客戶稱自己是網(wǎng)購新手，沒有支付寶，詢問我是否可以通過轉(zhuǎn)賬到銀行卡的方式支付貨款，于是當(dāng)時未加細(xì)想便把我的銀行卡賬號提供給了該名客戶。2分鐘后我的手機(jī)就收到了銀行的轉(zhuǎn)賬短信通知，該客戶依約向我的銀行賬戶“轉(zhuǎn)來”1萬多元的貨款?！?/p>

“大約5分鐘左右，該客戶打來電話，在電話中焦急地向我說道，自己的女朋友剛回到家里，知道他直接通過銀行卡轉(zhuǎn)賬方式支付貨款，就把他大罵了一頓，說在網(wǎng)上購物不能直接轉(zhuǎn)賬，而是要通過第三方平臺轉(zhuǎn)賬，這樣購物才會有保證，希望我把貨款退回給他，而他再通過女朋友的支付寶賬戶支付貨款給我?！?/p>

“在這個客戶的多次要求下，我就把他剛才通過轉(zhuǎn)賬給我的貨款退還給他提供的支付寶賬戶里。后來我發(fā)現(xiàn)他一直沒在支付寶上付款，也聯(lián)系不上，于是就查詢了自己的銀行賬戶，才發(fā)現(xiàn)對方之前的貨款根本沒有到賬，剛才轉(zhuǎn)出去的其實(shí)是自己的錢。”

“但我不明白為什么會收到銀行短信顯示該客戶已經(jīng)轉(zhuǎn)賬了，我懷疑被詐騙了。”在派出所內(nèi)，事主阿華焦急地向民警講述了自己被騙的經(jīng)過。貨款并沒有實(shí)際到賬，但卻有收到銀行發(fā)來的客戶已轉(zhuǎn)賬的通知信息，然后網(wǎng)店經(jīng)營者被對方以退款形式詐騙了1萬多元，這是怎么一回事？接案的民警也是第一次遇到這種情況。

利用“已轉(zhuǎn)賬貨款”詐騙網(wǎng)店店主 已聯(lián)系700人

接到報案后，廣州海珠警方很快鎖定了相關(guān)涉案嫌疑人，一個新型電信詐騙團(tuán)伙的行蹤終于浮出水面：該詐騙團(tuán)伙在黑龍江哈爾濱市落腳，共有6名團(tuán)伙成員，一般在網(wǎng)吧內(nèi)利用網(wǎng)絡(luò)作案。為一舉搗毀該詐騙團(tuán)伙，專案組組織了15名民警趕赴黑龍江進(jìn)行偵查取證和開展抓捕行動。4月20日，在當(dāng)?shù)鼐降闹С峙浜舷?，專案組將正在網(wǎng)吧上網(wǎng)作案的張某峰（男，24歲）等6名黑龍江籍詐騙團(tuán)伙成員全部抓獲歸案，繳獲作案用的銀行卡、電腦、手機(jī)等物品一批。

經(jīng)查，該詐騙團(tuán)伙自2014年下半年開始，在張某峰、趙某來（男，27歲）2人的糾合下，組成一個共有6名成員、分工相對明確的詐騙團(tuán)伙，以要求店主退還“已轉(zhuǎn)賬貨款”形式對網(wǎng)店經(jīng)營者實(shí)施詐騙。警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，他們以這種“退款”方式聯(lián)系的網(wǎng)店經(jīng)營者有700多人。

詐騙手法揭秘 詐騙分子“有心” 網(wǎng)店店主太粗心！

1.嫌疑人首先在網(wǎng)上尋找網(wǎng)店，在網(wǎng)店內(nèi)下單購物后，通過聊天工具聯(lián)系店主，謊稱自己是網(wǎng)購新手，還沒有開通和學(xué)會使用支付寶，誘使店主同意其使用銀行卡直接轉(zhuǎn)賬的方式支付貨款。

2.在取得店主的銀行卡賬戶名、賬戶號碼及手機(jī)聯(lián)系方式等信息后，嫌疑人就會通過網(wǎng)上銀行操作。店主的手機(jī)隨即收到一條由銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)自動發(fā)出提示信息“某某人向您的尾數(shù)為xxxx的賬戶發(fā)起人民幣XX元匯款”的提示信息，而實(shí)際上，由于嫌疑人并沒有正確輸入店主提供的帳戶信息，這筆貨款最終沒有實(shí)際到賬至店主的銀行賬戶里。

3.大約5分鐘左右，嫌疑人預(yù)計店主已經(jīng)收到銀行提示信息通知后，則會再次聯(lián)系店主，慌稱自己被女朋友或家人責(zé)罵，被告知網(wǎng)上購物如果通過銀行卡直接轉(zhuǎn)賬的話就得不到購物保證，只有通過支付寶這種第三方的支付平臺付款，購物才有保證，希望店主能夠?qū)ⅰ耙艳D(zhuǎn)賬”的貨款退還，并允諾店主將會以支付寶方式再次支付貨款。

如果店主不答應(yīng)其要求，嫌疑人就會不斷地打電話進(jìn)行催促，軟磨硬泡，直至店主不厭其煩，同意將貨款退還給嫌疑人。一旦店主上當(dāng)“退款”轉(zhuǎn)賬，嫌疑人馬上就會拉黑店主，無法再聯(lián)系上。

貨款沒有到帳，為何會收到到帳信息？

只是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的一種溫馨提示！

貨款沒有到帳，事主為何會收到到帳信息？警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，事主收到的提示信息實(shí)際是這樣的“某某人已向您尾號為XXXX的賬戶發(fā)起人民幣XX元匯款，請核實(shí)資金是否入帳。本短信不作為入帳憑證”。該信息并不是表示錢款實(shí)際到賬，這只是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的一種溫馨提示。

嫌疑人隨即不間斷地?fù)艽虻曛鞯碾娫捯笸丝?。這時，不斷被嫌疑人電話騷擾的店主不勝其煩就會麻痹大意，放松警惕，在未仔細(xì)查看銀行提示信息又未核查賬戶金額前就誤認(rèn)為對方已通過轉(zhuǎn)賬支付貨款，從而走入了嫌疑人布下的“局”把錢打給對方。嫌疑人正是抓住了大多數(shù)人并不會完整地閱讀信息提示的心理來實(shí)施詐騙，店主收到信息后誤以為買家已經(jīng)通過轉(zhuǎn)賬支付貨款，中了騙子圈套。目前，廣州海珠警方已依法對涉嫌詐騙的張某峰等6名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵查中。

提醒：轉(zhuǎn)賬前請務(wù)必核實(shí)！隨著電子商務(wù)平臺的不斷發(fā)展，網(wǎng)購成為越來越多人選擇的購物方式。警方在此提醒廣大網(wǎng)購用戶，無論是買家還是賣家：盡量使用第三方支付平臺進(jìn)行交易，對于交易過程中出現(xiàn)的轉(zhuǎn)賬、退款等，一定要提高警惕，多加核實(shí)，不要貿(mào)然操作。