【入市掃盲】快速入門操作手冊，新開戶客戶看過來！

xianjuyin 2015-04-25

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交易常識

交易時間

周一至周五 (法定休假日除外)

上午9：30 --11：30

下午1：00 -- 3：00

競價成交

(1) 競價原則：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。價格較高的買進(jìn)委托優(yōu)先于價格較低買進(jìn)委托，價格較低賣出委托優(yōu)先于較高的賣出委托；同價位委托，則按時間順序優(yōu)先。

(2) 競價方式：上午9：15--9：25進(jìn)行集合競價(集中一次處理全部有效委托)；上午9：30--11：30、下午1：00--3：00進(jìn)行連續(xù)競價 (對有效委托逐筆處理)。

交易單位

1、股票的交易單位為“股”，100股＝1手，委托買入數(shù)量必須為100股或其整數(shù)倍；

2、基金的交易單位為“份”，100份＝1手，委托買入數(shù)量必須為100份或其整數(shù)倍；

3、國債現(xiàn)券和可轉(zhuǎn)換債券的交易單位為“手”，1000元面額＝1手，委托買入數(shù)量必須為1 手或其整數(shù)倍；

4、當(dāng)委托數(shù)量不能全部成交或分紅送股時可能出現(xiàn)零股。(不足1手的為零股)，零股只能委托賣出，不能委托買入零股。

報價單位

股票以“股”為報價單位；基金以“份”為報價單位；債券以“手”為報價單位。例：行情顯示“深發(fā)展A”30元，即“深發(fā)展A”股現(xiàn)價30元／股。

交易委托價格最小變動單位：A股、基金、債券為人民幣0.01元；深B為港幣0.01元；滬B為美元0.001元；上海債券回購為人民幣0.005元。

漲跌幅限制

在一個交易日內(nèi)，除首日上市證券外，每只證券的交易價格相對上一個交易日收市價的漲跌幅度不得超過10%，超過漲跌限價的委托為無效委托。

“ST”股票

在股票名稱前冠以“ST”字樣的股票表示該上市公司最近兩年連續(xù)虧損，或虧損一年，但凈資產(chǎn)跌破面值、公司經(jīng)營過程中出現(xiàn)重大違法行為等情況之一，交易所對該公司股票交易進(jìn)行特別處理。股票交易日漲跌幅限制5%。

委托撤單

在委托未成交之前，投資者可以撤銷委托。

“T+1”交收

“T”表示交易當(dāng)天，“T+1”表示交易日當(dāng)天的第二天?！癟+1” 交易制度指投資者當(dāng)天買入的證券不能在當(dāng)天賣出，需待第二天進(jìn)行自動交割過戶后方可賣出。（債券當(dāng)天允許“T+0”回轉(zhuǎn)交易。）

資金使用上，當(dāng)天賣出股票的資金回到投資者帳戶上可以用來買入股票，但不能當(dāng)天提取，必須到交收后才能提款。(A股為T+1交收，B股為T+3交收。）

新股申購

目前在深圳證券交易所和上海證券交易所發(fā)行新股的方式主要有兩種：上網(wǎng)公開發(fā)行和向二級市場投資者配售。

1、網(wǎng)上公開發(fā)行

①投資者認(rèn)購新股前應(yīng)充分了解招股說明書和發(fā)行公告。

②申購前須在資金帳戶中存入足額資金用以申購。每個證券帳戶申購下限是1000股，認(rèn)購必須是1000股或其整數(shù)倍。

③每個帳戶只能申購一次，每1000股給一個配號。多次申購的只有第一次委托有效，其余委托申購無效，無效申購不給配號。

④委托合同號不是中簽配號，只是投資者在證券部下單委托的電腦序列號。投資者可在申購日后的第三個工作日通過電話系統(tǒng)或自助系統(tǒng)查詢新股配號。申購日后的第四個工作日可根據(jù)報紙公布的中簽號與自己的申購配號核對是否中簽。

⑤申購新股不收取手續(xù)費(fèi)。申購未中簽的資金在申購日后的第四個工作日自動返還到資金帳戶上。

⑥新股申購不能撤單。新股委托申購時間為上午9：30--下午3：00；上午9：30分前下單委托無效。

2、向二級市場投資者配售

①、投資者必須在股票發(fā)行公告確定的登記日持有上市流通A股才有配售新股的權(quán)利；

②、持有深、滬兩市流通A股市值的投資者可分別用深圳、上海證券帳戶同時參加在上海證券交易所發(fā)行的新股申購配售，同一新股申購配售，深、滬兩交易所分別使用各自的申購代碼；

③、每持有10000元上市流通A股市值可申購配售1000股，申購數(shù)量必須為1000股或其整數(shù)倍，市值不足10000元的，不計入可申購市值；

④、深市投資者同一證券帳戶在不同營業(yè)部托管的上市流通A股市值合并計算；

⑤、申購配售新股時，投資者按申購上限委托買入，每個證券帳戶只能申購一次，超額申購和重復(fù)申購部分，均為無效申購，申購一經(jīng)確認(rèn)，不得撤銷；

⑥、投資者在申購配售后的第一個工作日（T+1日)，以有效方式查詢配號，并于T+2日核對中簽號碼，如中簽，須于T+3日14：00前存入足額中簽股款。

分紅派息及配股

1、分紅派息

分紅派息是指上市公司向其股東派發(fā)紅利和股息?，F(xiàn)時深圳證券交易所和上海證券交易所上市公司分紅派息的方式有送紅股、派現(xiàn)金息、轉(zhuǎn)增紅股。投資者應(yīng)清楚了解上市公司在證監(jiān)會指定報紙上刊登的分紅派息公告書。投資者領(lǐng)取深滬上市公司紅股、股息無須到證券部辦理任何手續(xù)，只要股權(quán)登記日當(dāng)日收市時仍持有該種股票，都享有分紅派息的權(quán)利。送紅股、轉(zhuǎn)增紅股和現(xiàn)金派息都會自動轉(zhuǎn)入

投資者的證券帳戶。所分紅股在紅股上市日到達(dá)投資者帳戶；所派股息需上市公司劃款到賬后方可自動轉(zhuǎn)入投資者資金帳戶內(nèi)。

2、配股繳款

投資者須清楚了解上市公司的配股說明書。投資者在配股股權(quán)登記日收市時持有該種股票，則自動享有配股權(quán)利，無須辦理登記手續(xù)。但在配股繳款期間，投資者必須辦理繳款手續(xù)，否則繳款期滿后配股權(quán)自動作廢。投資者可通過電話、小鍵盤、熱自助、網(wǎng)上交易等系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)購，委托方式與委托買賣股票相同，配股款從資金帳戶中扣除。

（A）深市配股操作方式：買入配股代碼080***（即將原股票代碼第二位數(shù)字改成“8”）；

（B）滬市配股操作方式：賣出配股代碼700***（即將原股票代碼第一位數(shù)字改成“7”）。

配股認(rèn)購委托下單后一定要查詢是否成交及資金是否扣除以確認(rèn)繳款是否成功。配股股票須在配股流通上市日方自動劃入證券帳戶。

3、除權(quán)除息

股權(quán)登記日是確定投資者享有某種股票分紅派息及配股權(quán)利的日期。

投資者在股權(quán)登記日后的第一天購入的股票不再享有此次分紅派息及配股的權(quán)利。但投資者在股權(quán)登記日當(dāng)天購入股票，

第二天拋出股票，仍然享有分紅派息及配股的權(quán)利。

在滬市行情顯示中，某股票在除權(quán)當(dāng)天在證券名稱前記上“XR”表示該股除權(quán)；“XD”表示除息；“DR”表示除權(quán)除息。

注意事項(xiàng)：深市配股繳款期間，配股權(quán)證不能轉(zhuǎn)托管。

常見問題

如何更換存管銀行？

本人攜帶身份證、銀行卡到營業(yè)部撤銷原三方存管銀行及開通新的三方存管銀行業(yè)務(wù)，當(dāng)日賬戶不得有轉(zhuǎn)賬、買賣等任何流水，并且資金賬戶內(nèi)資金需為0。

忘記交易/資金密碼？

攜帶身份證到營業(yè)部可進(jìn)行重置。

如何申購新股？

目前新股申購要求必須要在申購T日前兩天起的前20個交易日相關(guān)市場的平均持股市值超過1萬，且每一萬市值對應(yīng)1000股的新股申購資格。申購上限不能超過個股申購上限市值，具體限額可以在交易軟件里的“新股申購”菜單內(nèi)查詢。申購時間為T日上午9：30-11：30，下午1：00-3：00。而在申購期間一個賬戶只接受一個股票的一個申購請求。如果該賬戶當(dāng)天對該新股有多筆委托，系統(tǒng)僅默認(rèn)接受第一筆委托，而其他委托將于收市后的系統(tǒng)清算取消，資金第二日返還。另外新股新購不允許撤單，對于新股申購委托的撤單動作都會無效。而上海市場發(fā)行的新股申購代碼都是7XXXXX，每一申購單位為1000股，申購數(shù)量不少于1000股，超過1000股的必須是1000股的整數(shù)倍，而深圳市場發(fā)行的新股申購代碼為00XXXX，申購單位為500股，每一證券賬戶申購委托不少于500股，超過500股的必須是500股的整數(shù)倍。

融資融券業(yè)務(wù)

簡介

1. 融資交易：融資交易是指投資者以其信用賬戶中的資金和證券為擔(dān)保，向證券公司申請融入資金并買入標(biāo)的證券，證券公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算時，為投資者墊付資金，完成證券交易的交易行為。

2. 融券交易：融券是指投資者以其信用賬戶中的資金和證券為擔(dān)保，向證券公司申請融入標(biāo)的證券并賣出，證券公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)交收時，為投資者墊付證券，完成證券交易的交易行為。

開通條件

只要您在中信建投證券開立證券賬戶滿6個月，托管資產(chǎn)達(dá)50萬元即可。

交易流程

1、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)：

1)股票劃轉(zhuǎn)：登陸普通賬戶，選擇“證券”》》“其他委托”》》“擔(dān)保品轉(zhuǎn)信用”》》輸入證券代碼、證券名稱、轉(zhuǎn)入數(shù)量》》點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)入”然后確認(rèn)即可

2)資金劃轉(zhuǎn)：登陸普通賬戶，通過證券轉(zhuǎn)銀行將資金轉(zhuǎn)入綁定的銀行卡；再登陸信用賬戶，通過銀行轉(zhuǎn)證券將資金轉(zhuǎn)入即可；（需普通賬戶與信用賬戶綁定同一張銀行卡）

2、登陸信用賬戶：融資融券所使用的交易軟件與普通交易相同，您只需在交易時使用“信用資金賬號”進(jìn)行登陸即可。

3、融資買入：投資者如果預(yù)期證券價格即將上漲，可以借入資金買入，再證券上漲后“賣券還款”，也可通過轉(zhuǎn)入資金然后“直接還款”。（相當(dāng)于放大了交易杠桿）

4、融券賣出：投資者如果預(yù)期證券價格即將下跌，可以借入證券賣出，而后通過以更低價格“買券還券”；或是通過“現(xiàn)券還券”來對沖已持有證券的價格波動，以套期保值。（相當(dāng)于做空）

5、擔(dān)保證券查詢：此菜單下，投資者可查詢可以作為擔(dān)保物的證券及其折算率。

6、標(biāo)的證券查詢：此菜單下，投資者可以查詢?nèi)谫Y融券的標(biāo)的證券、融資（融券）保證金比例、融券專戶余券。

注意事項(xiàng)

（因篇幅限制，未能列明所有業(yè)務(wù)規(guī)則，詳情請參考官網(wǎng)或來電咨詢）

1、賣券還款委托規(guī)則：根據(jù)交易所相關(guān)規(guī)定，投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)有融資買入尚未了結(jié)合約的證券所得價款，須先償還該投資者的融資欠款。當(dāng)投資者普通委托賣出有尚未了結(jié)融資合約的證券時，該普通委托自動轉(zhuǎn)為賣券還款，所得價款先償還該投資者的負(fù)債。

2、賣券還款順序：先償還罰息和逾期息費(fèi)，后償還利息、管理費(fèi)和融資本金。同一種類下按照合約起始日由遠(yuǎn)及近的順序償還。

3、合約期限：投資者每筆融資、融券合約的期限應(yīng)符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和滬深證券交易所規(guī)定。根據(jù)交易所現(xiàn)行規(guī)定，融資融券期限最長不超過六個月，并且不超過合同終止日，從投資者實(shí)際使用資金或使用證券之日起計算。期限順延的，須符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和滬深證券交易所及中信建投證券業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的情形。否則面臨合約強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。

4、賬戶狀態(tài)：

1)投資者信用賬戶為關(guān)注類賬戶和警戒類賬戶，且其維持擔(dān)保比例＜關(guān)注線的，則投資者普通賣出任何股票的委托都自動轉(zhuǎn)變?yōu)橘u券還款委托。

2)投資者信用賬戶為關(guān)注類賬戶和警戒類賬戶，但其維持擔(dān)保比例≥關(guān)注線，且普通賣出的股票無未了結(jié)的融資負(fù)債合約的，不轉(zhuǎn)變?yōu)橘u券還款委托。

3)目前關(guān)注線為150%，警戒線為130%。保證金余額等于或小于零時不能融資買入。

5、擔(dān)保物提取：當(dāng)投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時，投資者可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于300％。交易所另有規(guī)定的除外。

6、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)：

1)普通賬戶的證券擔(dān)保物轉(zhuǎn)入信用賬戶，不能撤單，但是當(dāng)天可以賣出；信用賬戶的證券擔(dān)保物轉(zhuǎn)出到普通賬戶，不能撤單，當(dāng)天也不可以賣出。

2)封閉式基金在信用賬戶可以作為擔(dān)保物，不在交易所上市交易的開放式基金在信用賬戶不能作為擔(dān)保物，且不能進(jìn)行申購與贖回。當(dāng)投資者信用賬戶內(nèi)的封閉基金可能“封轉(zhuǎn)開”時，建議將信用賬戶的封閉式基金擔(dān)保物轉(zhuǎn)出到普通賬戶，以便后續(xù)操作。

7、保證金比例：保證金比例是指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例，具體分為融資保證金比例與融券保證金比例。

8、融資保證金比例融資保證金比例是指投資者融資買入證券時交付的保證金于融資交易金額的比例。計算公式：融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價格）×100%

9、融券保證金比例融券保證金比例是指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例。計算公式：融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量×賣出價格）×100%

10、維持擔(dān)保比例維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例。計算公式：維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價＋利息及費(fèi)用總和)×100%

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其它問題答疑

招行、民生、興業(yè)等：不同券商間一戶一卡，即在其他券商已連三方的卡，在我公司不可以再連三方。

其他銀行的銀行卡可同時作為多家券商的三方。（具體請來電咨詢您的理財經(jīng)理）

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