滬府發(fā)〔2011〕84號(hào)

上海市人民政府關(guān)于推動(dòng)科技金融服務(wù)創(chuàng)新促進(jìn)科技企業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)

各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：

　　為進(jìn)一步發(fā)揮金融促進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)化和支持科技企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)發(fā)展的作用，推動(dòng)本市“十二五”時(shí)期“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、轉(zhuǎn)型發(fā)展”的進(jìn)程，根據(jù)科技部等八部門《關(guān)于促進(jìn)科技和金融結(jié)合加快實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干意見(jiàn)》（國(guó)科發(fā)財(cái)〔2011〕540號(hào)）精神，現(xiàn)就推動(dòng)科技金融服務(wù)創(chuàng)新，促進(jìn)科技企業(yè)發(fā)展提出如下實(shí)施意見(jiàn)：

　　一、明確科技金融發(fā)展的目標(biāo)任務(wù)

　　立足國(guó)家科技創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略，面向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，依托上海國(guó)際金融中心建設(shè)優(yōu)勢(shì)，抓住建設(shè)張江國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)的契機(jī)，以市場(chǎng)化為導(dǎo)向，以體制機(jī)制改革為動(dòng)力，力爭(zhēng)通過(guò)3年左右的創(chuàng)新試點(diǎn)，建立健全與上?？萍计髽I(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展相適應(yīng)的科技金融服務(wù)體系與政策環(huán)境，豐富業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，拓寬科技產(chǎn)業(yè)化投融資渠道，切實(shí)解決當(dāng)前科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的融資瓶頸，促進(jìn)上?？萍寂c金融融合發(fā)展，初步把上海建成全國(guó)科技金融服務(wù)中心，發(fā)揮上海在我國(guó)科技金融服務(wù)體系建設(shè)中的示范引領(lǐng)作用。

　　二、完善科技企業(yè)信貸服務(wù)體系

　　引導(dǎo)上海銀行業(yè)建立符合科技企業(yè)成長(zhǎng)特點(diǎn)的融資服務(wù)機(jī)制，制定專門的科技企業(yè)信貸政策。鼓勵(lì)商業(yè)銀行在上海張江高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、上海紫竹國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、上海楊浦國(guó)家創(chuàng)新型試點(diǎn)城區(qū)等區(qū)域內(nèi)，設(shè)立專門為科技企業(yè)服務(wù)的科技金融支行，制定專門的科技型中小企業(yè)金融服務(wù)政策并形成相應(yīng)考核機(jī)制，建立科學(xué)合理的盡職免責(zé)機(jī)制，提高對(duì)科技型中小企業(yè)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)容忍度，加大對(duì)單戶授信總額500萬(wàn)元及以下小企業(yè)貸款的支持力度，將銀監(jiān)會(huì)有關(guān)小企業(yè)授信業(yè)務(wù)的要求及差別化監(jiān)管制度落到實(shí)處。

　　三、建立健全科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制

　　按照“政策引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)作”以及“市、區(qū)縣聯(lián)動(dòng)，以區(qū)縣為主”的原則，完善科技金融財(cái)政支持措施，建立健全科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)商業(yè)銀行在信貸投向方面支持和促進(jìn)本市科技型中小企業(yè)發(fā)展的積極性。自今年起3年內(nèi)，對(duì)各商業(yè)銀行在上海張江高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、上海紫竹國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、上海楊浦國(guó)家創(chuàng)新型試點(diǎn)城區(qū)等區(qū)域內(nèi)發(fā)放的科技型中小企業(yè)貸款所發(fā)生的超過(guò)一定比例的不良貸款凈損失，可在相關(guān)商業(yè)銀行實(shí)施盡職審查的前提下，由各級(jí)政府分擔(dān)50%的風(fēng)險(xiǎn)，所需資金在市、區(qū)縣兩級(jí)財(cái)政設(shè)立的相關(guān)園區(qū)專項(xiàng)資金中安排。具體辦法，由市財(cái)政局、市科委、市金融辦另行制定。

　　四、加大科技融資擔(dān)保支持力度

　　創(chuàng)新財(cái)政專項(xiàng)資金運(yùn)用方式，以國(guó)有投資公司投資參股等形式，重點(diǎn)引導(dǎo)商業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為科技型中小企業(yè)服務(wù)。鼓勵(lì)具備科技金融服務(wù)能力的社會(huì)資本參與設(shè)立融資擔(dān)保公司。鼓勵(lì)商業(yè)銀行與擔(dān)保公司、科技園區(qū)開(kāi)展科技融資服務(wù)業(yè)務(wù)合作，簡(jiǎn)化信貸手續(xù)。進(jìn)一步擴(kuò)大市、區(qū)縣兩級(jí)財(cái)政的中小企業(yè)融資擔(dān)保專項(xiàng)資金規(guī)模，加大對(duì)商業(yè)性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償力度。對(duì)商業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為上海張江高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、上海紫竹國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、上海楊浦國(guó)家創(chuàng)新型試點(diǎn)城區(qū)等區(qū)域內(nèi)的科技型中小企業(yè)提供融資擔(dān)保所發(fā)生的代償凈損失，在按照有關(guān)規(guī)定提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)幕A(chǔ)上，由市、區(qū)縣兩級(jí)財(cái)政進(jìn)一步加大風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償力度，補(bǔ)償比例從現(xiàn)行的20%-40%提高到40%-60%。進(jìn)一步鼓勵(lì)區(qū)縣開(kāi)展科技型中小企業(yè)政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。市級(jí)財(cái)政在現(xiàn)有政策性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)代償市、區(qū)縣分擔(dān)比例的基礎(chǔ)上，通過(guò)財(cái)政專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付方式，對(duì)區(qū)縣開(kāi)展的政策性中小企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生的代償損失給予適當(dāng)扶持。

　　五、擴(kuò)大科技企業(yè)直接融資

　　市、區(qū)縣兩級(jí)政府進(jìn)一步完善科技企業(yè)改制上市支持政策和工作推進(jìn)機(jī)制，加大對(duì)科技企業(yè)改制上市的資金支持力度。市財(cái)政將通過(guò)中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目，重點(diǎn)對(duì)各區(qū)縣實(shí)際發(fā)生的支持中小企業(yè)改制上市經(jīng)費(fèi)補(bǔ)助支出給予專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付扶持。繼續(xù)推動(dòng)科技企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)集合債券、集合票據(jù)和集合信托等產(chǎn)品，重點(diǎn)緩解科技企業(yè)中長(zhǎng)期融資困難。全力推進(jìn)上海股權(quán)托管交易中心的建設(shè)，為本市非上市科技企業(yè)的改制、股權(quán)登記、托管及非公開(kāi)轉(zhuǎn)讓交易等提供服務(wù)，為多層次資本市場(chǎng)培育更多的上市科技企業(yè)資源。積極推動(dòng)上海張江高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)具備條件的非上市企業(yè)進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓。

　　六、積極發(fā)展“天使投資”和風(fēng)險(xiǎn)投資

　　進(jìn)一步擴(kuò)大市、區(qū)縣兩級(jí)財(cái)政的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資引導(dǎo)基金規(guī)模，并通過(guò)與社會(huì)資本共同發(fā)起或配投等方式，引導(dǎo)更多資金投資早期科技企業(yè)。充分發(fā)揮上海市大學(xué)生科技創(chuàng)業(yè)基金的“天使投資”效應(yīng)，擴(kuò)大大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的資助范圍。進(jìn)一步營(yíng)造“天使投資”、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資發(fā)展的政策環(huán)境，吸引更多國(guó)內(nèi)外知名風(fēng)險(xiǎn)投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資管理公司落戶上海。按照市政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)的市金融辦等三部門《關(guān)于本市開(kāi)展外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)工作的若干意見(jiàn)》（滬府辦〔2010〕17號(hào)），對(duì)專門投資科技型中小企業(yè)的外資股權(quán)投資企業(yè)給予重點(diǎn)支持，積極引導(dǎo)國(guó)際資本為本市科技型中小企業(yè)和科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)。

　　七、加大科技金融服務(wù)創(chuàng)新力度

　　積極開(kāi)展科技投融資服務(wù)模式創(chuàng)新，鼓勵(lì)商業(yè)銀行、擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、科技金融服務(wù)公司等開(kāi)展“投貸聯(lián)動(dòng)”、“投貸保聯(lián)動(dòng)”、“保貸聯(lián)動(dòng)”等服務(wù)創(chuàng)新。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展科技金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押、訂單質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、保證保險(xiǎn)貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等融資業(yè)務(wù)總量。鼓勵(lì)金融及投資咨詢等機(jī)構(gòu)為科技企業(yè)的兼并重組提供并購(gòu)貸款和各類中介服務(wù)，推動(dòng)科技企業(yè)并購(gòu)市場(chǎng)發(fā)展。鼓勵(lì)各類投資機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立并購(gòu)基金，探索兼并重組融資新模式。繼續(xù)吸引各類資本在本市投資設(shè)立小額貸款公司，引導(dǎo)更多的資金投入科技產(chǎn)業(yè)化中。探索發(fā)展創(chuàng)業(yè)人員人身險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)職業(yè)保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)等科技保險(xiǎn)產(chǎn)品，為科技企業(yè)及創(chuàng)業(yè)人員提供保險(xiǎn)保障服務(wù)。深化本市科技投融資體制改革，整合資源，創(chuàng)新科技投融資服務(wù)組織模式。實(shí)施科技金融創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)，并納入本市“金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃。

　　八、健全科技與金融相結(jié)合的服務(wù)平臺(tái)

　　本市各科技園區(qū)要組建科技型中小企業(yè)融資服務(wù)中心，幫助科技企業(yè)根據(jù)其各自的資本結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式制定不同的融資模式，加強(qiáng)與各金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的對(duì)接，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)提供政策服務(wù)、金融創(chuàng)新、中介服務(wù)等一門式多方位服務(wù)。建立由海內(nèi)外科技專家、金融專家、科技企業(yè)經(jīng)營(yíng)者等組成的科技金融專家?guī)欤膭?lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引入科技專家，為科技企業(yè)提供行業(yè)地位、核心競(jìng)爭(zhēng)力、市場(chǎng)化應(yīng)用前景、產(chǎn)業(yè)化管理水平等方面的專業(yè)評(píng)估咨詢服務(wù)。鼓勵(lì)各科技企業(yè)為完善企業(yè)商業(yè)模式、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資金管理等聘用金融專家。

　　九、完善科技金融信用服務(wù)體系

　　進(jìn)一步推進(jìn)科技企業(yè)信用征信、評(píng)級(jí)等中介服務(wù)體系建設(shè)，努力營(yíng)造良好的科技金融發(fā)展信用環(huán)境。實(shí)施政府購(gòu)買服務(wù)，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本市處于開(kāi)辦初期、屬首次向商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款的小型、微型企業(yè)年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表提供審計(jì)服務(wù)，并將經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表納入全市統(tǒng)一的企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)信息管理平臺(tái)集中管理，為本市金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司提供規(guī)范、有效和安全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息查詢服務(wù)，進(jìn)一步完善本市小企業(yè)的信用體系建設(shè)。相關(guān)審計(jì)費(fèi)用，由市、區(qū)縣兩級(jí)財(cái)政在有關(guān)專項(xiàng)資金中予以補(bǔ)助。

　　十、加強(qiáng)對(duì)科技金融服務(wù)的組織協(xié)調(diào)

　　成立市科技金融試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負(fù)責(zé)決策并協(xié)調(diào)落實(shí)科技金融政策和相關(guān)重大事項(xiàng)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)推進(jìn)工作小組，由市金融辦、市科委牽頭，市財(cái)政局、人民銀行上海分行、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局、上海保監(jiān)局等部門參加，負(fù)責(zé)研究確定科技金融工作的目標(biāo)任務(wù)分解和計(jì)劃安排，組織開(kāi)展科技金融服務(wù)工作情況定期檢查，并對(duì)科技金融政策的效果進(jìn)行總結(jié)與后評(píng)估，促進(jìn)科技與金融更好結(jié)合。

　　本實(shí)施意見(jiàn)自發(fā)布之日起30日后施行，有效期5年。

　　上海市人民政府

二○一一年十二月六日