法院排隊凍結(jié)三胞集團資產(chǎn)，南京新百、宏圖高科持股遭輪候凍結(jié)11次。8月21日，三胞集團控股的南京新百（600682.SH）、宏圖高科（600122.SH）雙雙公告稱大股東持有公司的股份被輪候凍結(jié)。三胞集團持有南京新百4.84億股，占公司總股本的37.48%，持有宏圖高科2.48億股，占公司總股份21.46%，全部都處于凍結(jié)狀態(tài)。今年年中以來，三胞集團還加速質(zhì)押上市公司股權(quán)，將南京新百股權(quán)分批質(zhì)押給交通銀行、南京銀行、中信信托和長城資管。

保證金賬戶被法院凍結(jié)，銀行權(quán)利如何救濟？為確保銀行作為質(zhì)權(quán)人的合法權(quán)益，在遇到法院對銀行銀行承兌匯票、信用證開證保證金或其它業(yè)務(wù)保證金提出查詢、凍結(jié)、扣劃等情形時應(yīng)當(dāng)場向?qū)Ψ矫鞔_表明該賬戶資金系質(zhì)押給銀行的保證金，銀行對其享有質(zhì)權(quán)并優(yōu)先受償。但要指出，銀行正常行使質(zhì)權(quán)，必須以主債權(quán)及保證金賬戶設(shè)置合法，使質(zhì)權(quán)有效設(shè)立為前提，否則，對銀行行使質(zhì)權(quán)造成相關(guān)權(quán)利人損失的，“法院可責(zé)令銀行全額補足”。

通過上圖我們可以看到，其實洋錢罐的第一大股東并不是昆侖萬維或者說是周亞輝，而是一家叫做happy happy go的公司，它同時也是洋錢罐當(dāng)時對外宣稱獲得3億融資的另外2億的出資方，但是因為這家公司本身想保持低調(diào)，所以就以上市公司昆侖萬維作為主力宣傳對象了。通過瀏覽其官網(wǎng)，可以看出來，洋錢罐自身并沒有在開發(fā)債權(quán)，而是采取與資產(chǎn)方進(jìn)行合作的方式，由資產(chǎn)方來提供債權(quán)，然后通過洋錢罐的技術(shù)手段把這些債權(quán)匹配到資金端。

洋錢罐風(fēng)控模式：用戶高維度弱變量分析建模。針對這兩方面問題，洋錢罐的風(fēng)控基本原則是，保證借款人有還款能力，擋住無還款意愿借款人。欺詐用戶分為組團欺詐和個體欺詐。在個體欺詐方面，洋錢罐將自主研發(fā)數(shù)據(jù)與其他臺的征信數(shù)據(jù)相結(jié)合，建立起一個海量數(shù)據(jù)庫，從而能夠精確判別用戶的欺詐和信用風(fēng)險等級。群體欺詐的難度在于，它雖然是個體欺詐的集合，但需要平臺既不會誤傷優(yōu)質(zhì)借款人，又能夠徹底挖掘出所有欺詐個體。

綜合股東背景來看，獲得C輪融資的波奇網(wǎng)創(chuàng)始人兼CEO梁浩為平臺實際控制人，點亮資本和創(chuàng)業(yè)板南通鍛壓的入股不談兜底能力，代表了資本層面對其業(yè)務(wù)能力的認(rèn)可，珠寶背景的熊芬也是加分項，而世紀(jì)金勝背靠薈萃樓和六桂福，對產(chǎn)業(yè)終端的控制能力較強。說到珠寶類P2P平臺，毫無疑問最為知名平臺當(dāng)屬珠寶貸和主板上市公司東方金鈺旗下P2P平臺東方金鈺（疑似停止運營），但珠寶貸的最大問題在于大標(biāo)問題，整改難度較高。

5月全國P2P平臺“百強榜”5月全國P2P平臺“百強榜” 2018-06-11 21:50:20 和訊名家 昏曉 近日，國內(nèi)知名P2P網(wǎng)貸行業(yè)門戶網(wǎng)站“網(wǎng)貸之家”對外發(fā)布了《2018年5月網(wǎng)貸平臺發(fā)展指數(shù)評級》。本月評級根據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)庫采集的1000多家平臺最近3個月交易數(shù)據(jù)編制，對滿足入庫條件的300家平臺進(jìn)行評級，并對發(fā)展指數(shù)降序排列前100家平臺予以公示。此外，平臺通過三級等保測評，得分超過90分，提升了平臺技術(shù)積分的得分。

P2P平臺出問題異常特征【點點搜財】一家平臺出問題前有這些異常特征頭像anbukakaxi 7 2015-11-26操作事無常勢，金融無常態(tài)。3.利率走勢　　一個正常平臺的總體利率走勢是：剛成立時，由于沒人氣，要吸引投資人，會發(fā)一些利率高息或者中高息的標(biāo)，但隨平臺不斷發(fā)展長大，人氣不斷積累，平臺會逐漸降息，尤其是成立1年以后的平臺，利率基本上是處于穩(wěn)定期，只會隨每年市場利率的變化而變化。

注冊資本“認(rèn)繳制”下的大坑，你還敢任性注冊資本100億嗎？認(rèn)繳制下公司股東的出資義務(wù)只是暫緩繳納，而不是永久免除，在公司經(jīng)營發(fā)生了重大變化時，公司包括債權(quán)人可以要求公司股東繳納出資，以用于清償公司債務(wù)?！豆痉ā返谌龡l第二款規(guī)定：“有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任;股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。”由此可知，股東的責(zé)任范圍仍然是其認(rèn)繳的全部資本。

采取拘傳措施必須嚴(yán)格遵守法定的時間期限，不能以連續(xù)拘傳的形式變相羈押被拘傳人。拘傳的目的在于調(diào)查詢問被執(zhí)行人，從被執(zhí)行人人身權(quán)利保障出發(fā)，拘傳具有嚴(yán)格的時間要求，執(zhí)行實踐中不得超時拘傳、連續(xù)拘傳，變相羈押被拘傳人。同時，為避免在途時間過長，不當(dāng)影響被執(zhí)行人人身權(quán)利，《民訴法解釋》第四百八十四條還規(guī)定了人民法院在本轄區(qū)以外采取拘傳措施，可以將被拘傳人拘傳到當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ海?dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ簯?yīng)予協(xié)助。

吐血整理：50個金融監(jiān)管文件全梳理（附表）原題：歸本溯源：從2017到2018的監(jiān)管圖譜——2018年華創(chuàng)債券金融監(jiān)管年度報告。來源：屈慶債券論壇 華創(chuàng)債券團隊。聲明：本文僅代表作者個人觀點，不構(gòu)成投資意見，并不代表本平臺立場。文中的論述和觀點，敬請讀者注意判斷。

而且在股權(quán)比例從49%降至33%的情況下仍為北京怡寧墊付日常營運資金，北京怡寧的法定代表人又是溫州康寧的實控人管偉立，溫州康寧委托和推薦的北京怡寧的管理人員又占絕對多數(shù)，綜合這些情況，我們完全有理由認(rèn)定：北京怡寧的實際控制權(quán)在溫州康寧手上，在管偉立手上。溫州康寧開拓管理業(yè)務(wù)的感覺就是，被管理的對象實力很一般，必須溫州康寧提供借款，被管理的對象才能維持運營、才能給溫州康寧支付管理費。