實(shí)務(wù)梳理：民事執(zhí)行擔(dān)保的適用要點(diǎn)

知行不疑 2023-07-27 發(fā)布于遼寧

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在司法實(shí)踐中，部分案件當(dāng)事人往往對(duì)暫緩執(zhí)行擔(dān)保的各項(xiàng)規(guī)定和特點(diǎn)知之甚少，乃至產(chǎn)生誤解，本文梳理總結(jié)了實(shí)務(wù)中有關(guān)民事執(zhí)行擔(dān)保的運(yùn)用要點(diǎn)，以期為各位法律同行提供一定參考。

”

文｜陳俊鵬北京京師（?？冢┞蓭熓聞?wù)所

生效法律文書確定的給付義務(wù)得不到實(shí)現(xiàn)這一難題，極大減損了民事權(quán)益確定程序的權(quán)威性，最終導(dǎo)致司法公信力的減損。為此，1991年的《民事訴訟法》在保留1982年《民事訴訟法（試行）》的執(zhí)行措施的基礎(chǔ)上，增加了預(yù)防和解決“執(zhí)行難”的規(guī)定，主要增加了訴前財(cái)產(chǎn)保全制度、執(zhí)行擔(dān)保制度、執(zhí)行程序中的拘留和罰款等強(qiáng)制措施，并對(duì)委托執(zhí)行制度予以完善。[1]其中，執(zhí)行擔(dān)保作為強(qiáng)制執(zhí)行程序的重要組成部分，其推進(jìn)和落實(shí)有利于債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)，提高人民法院執(zhí)行案件的結(jié)案率，從而緩和社會(huì)矛盾。

執(zhí)行擔(dān)保是指在執(zhí)行中，被執(zhí)行人確有暫時(shí)困難向人民法院提出，由其本人或第三人（即擔(dān)保人）向人民法院提供擔(dān)保并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意，從而暫緩案件執(zhí)行的一種制度。[2]執(zhí)行擔(dān)保的制度內(nèi)涵包含兩個(gè)層次：

其一，在執(zhí)行過程中，由被執(zhí)行人或第三人向執(zhí)行法院提供擔(dān)保，后者在滿足一定條件下決定暫緩執(zhí)行；

其二，被執(zhí)行人逾期仍不履行的，或者擔(dān)保人有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等行為的，執(zhí)行法院有權(quán)執(zhí)行擔(dān)保物或擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)，替代對(duì)被執(zhí)行人一般責(zé)任財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行，并在滿足債權(quán)后辦理執(zhí)行結(jié)案。

當(dāng)前立法對(duì)于民事執(zhí)行擔(dān)保制度的規(guī)范，僅在《民事訴訟法》第231條對(duì)暫緩執(zhí)行擔(dān)保制度進(jìn)行了概念性的描述，即“在執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權(quán)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)。”有關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保制度的其他各項(xiàng)規(guī)范則散見于各項(xiàng)法律規(guī)定之中，如《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保若干問題的規(guī)定》（2020年修正）和《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》。這就導(dǎo)致在司法實(shí)踐中，部分案件當(dāng)事人往往對(duì)暫緩執(zhí)行擔(dān)保的各項(xiàng)規(guī)定和特點(diǎn)知之甚少，乃至產(chǎn)生誤解。

根據(jù)《民事訴訟法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，暫緩執(zhí)行擔(dān)保成立的要件主要有三項(xiàng)：

1. 擔(dān)保人要向執(zhí)行法院而不是向?qū)Ψ疆?dāng)事人提供擔(dān)保

《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》（2020年修正）第3條規(guī)定，“被執(zhí)行人或者他人提供執(zhí)行擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交擔(dān)保書，并將擔(dān)保書副本送交申請(qǐng)執(zhí)行人。”因此被執(zhí)行人或他人向人民法院提交擔(dān)保書，而非對(duì)方當(dāng)事人，但應(yīng)將擔(dān)保書副本送交申請(qǐng)執(zhí)行人。

2. 該執(zhí)行擔(dān)保不但要取得申請(qǐng)執(zhí)行人的同意，還應(yīng)得到執(zhí)行法院的批準(zhǔn)

首先，該執(zhí)行擔(dān)保應(yīng)征得申請(qǐng)執(zhí)行人的同意。執(zhí)行擔(dān)保制度為保護(hù)債權(quán)人債權(quán)目的而創(chuàng)設(shè)，因此，執(zhí)行擔(dān)保必須經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意方可進(jìn)行。[3]被執(zhí)行人或他人應(yīng)取得申請(qǐng)執(zhí)行人書面同意，即通過出具書面文件或以執(zhí)行筆錄的形式表示接受擔(dān)保；或者各方達(dá)成書面執(zhí)行和解協(xié)議，且執(zhí)行和解協(xié)議中明確約定“第三人（擔(dān)保人）向人民法院承諾在被執(zhí)行人不履行執(zhí)行和解協(xié)議時(shí)自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行”的條款。如果申請(qǐng)執(zhí)行人對(duì)執(zhí)行擔(dān)保不同意，則將不會(huì)產(chǎn)生執(zhí)行擔(dān)保的法律效力?！秷?zhí)行擔(dān)保規(guī)定》第6條進(jìn)一步細(xì)化申請(qǐng)執(zhí)行人的同意方式，即申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，應(yīng)當(dāng)向人民法院出具書面同意意見，也可以由執(zhí)行人員將其同意的內(nèi)容記入筆錄，并由申請(qǐng)執(zhí)行人簽名或者蓋章。

其次，該執(zhí)行擔(dān)保應(yīng)得到執(zhí)行法院的批準(zhǔn)。執(zhí)行擔(dān)保成立后，賦予法院直接執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或保證人的財(cái)產(chǎn)的權(quán)力，即人民法院會(huì)在執(zhí)行擔(dān)保生效后，中止原判決、裁定等法律文書的執(zhí)行，并且被執(zhí)行人應(yīng)按執(zhí)行擔(dān)保確定的期限履行義務(wù)。因此，執(zhí)行擔(dān)保在取得申請(qǐng)執(zhí)行人的同意，還須得到執(zhí)行法院的批準(zhǔn)，才能產(chǎn)生相應(yīng)的法律效果。執(zhí)行法院批準(zhǔn)的正當(dāng)性根據(jù)就在于被執(zhí)行人或保證人的書面承諾。該種書面承諾是對(duì)強(qiáng)制執(zhí)行的接受或服從，可以類比債務(wù)人在公證人面前所作的承諾。其關(guān)鍵在于必須以書面形式作出，承諾的表示明確無疑，不得附條件或其他限制。如果被執(zhí)行人或第三人提供的擔(dān)保書中未明確作出這一承諾的，執(zhí)行法院應(yīng)要求其補(bǔ)充并明確，否則不予接受。對(duì)于不包含接受執(zhí)行條款的擔(dān)保書，申請(qǐng)執(zhí)行人表示同意的，應(yīng)將其理解為雙方自愿達(dá)成的執(zhí)行和解協(xié)議，而不構(gòu)成執(zhí)行擔(dān)保。對(duì)此，法院可依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)裁定中止執(zhí)行，但不因成立執(zhí)行擔(dān)保而決定暫緩執(zhí)行。

3. 如提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，還應(yīng)參照物權(quán)法、擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)

《民訴法解釋（2022修正）》第468條中規(guī)定：“根據(jù)民事訴訟法第二百三十八條[4]規(guī)定向人民法院提供執(zhí)行擔(dān)保的，可以由被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，也可以由他人提供保證。擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)具有代為履行或者代為承擔(dān)賠償責(zé)任的能力。他人提供執(zhí)行保證的，應(yīng)當(dāng)向執(zhí)行法院出具保證書，并將保證書副本送交申請(qǐng)執(zhí)行人。被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)參照民法典的有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。”該條文對(duì)在產(chǎn)生暫緩執(zhí)行的執(zhí)行擔(dān)保中擔(dān)保手續(xù)的辦理作義務(wù)性規(guī)定。在辦理相應(yīng)公示手續(xù)之后，一旦被執(zhí)行人在暫緩期限屆滿后仍不履行債務(wù)，債權(quán)人能夠向法院申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行，執(zhí)行法院則可以簡(jiǎn)便、快速地執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，可以很好地彌補(bǔ)《民訴法解釋（2022修正）》第467條規(guī)定在效力上的不足。[5]《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》（2020年修正）第7條也作了相似的規(guī)定。

但《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》（2020年修正）第7條[6]僅表述為“可以”，對(duì)“被執(zhí)行人或第三人將相關(guān)權(quán)利憑證、標(biāo)的物向執(zhí)行法院提存，或者由執(zhí)行法院對(duì)擔(dān)保物予以查封、扣押”之事項(xiàng)作權(quán)利性描述，并不做強(qiáng)制規(guī)定。

對(duì)此，實(shí)踐中普遍觀點(diǎn)認(rèn)為財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的公示登記手續(xù)并非執(zhí)行擔(dān)保成立的強(qiáng)制要件，只是未辦理公示登記手續(xù)申請(qǐng)執(zhí)行人可能無法主張優(yōu)先受償。例如，河南省鄭州市中級(jí)人民法院指出，“被執(zhí)行人或者他人在執(zhí)行程序中提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，是否辦理登記等擔(dān)保物權(quán)公示手續(xù)，對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人是否可以主張優(yōu)先受償權(quán)產(chǎn)生影響，法院作為公權(quán)力機(jī)構(gòu)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)，并不以辦理登記手續(xù)作為擔(dān)保生效的要件?！盵7]

但是出于交易安全的考量，“被執(zhí)行人或第三人以自己的財(cái)產(chǎn)提供抵押時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)要求其移交質(zhì)物，并占有質(zhì)物，對(duì)不能移交的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)依照民法典規(guī)定辦理登記手續(xù)。當(dāng)被執(zhí)行人或第三人以自己的財(cái)產(chǎn)提供抵押時(shí)，凡是依民法典應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀亩急仨氜k理登記手續(xù)，對(duì)可以不登記的，也要盡可能辦理登記手續(xù)，以免他人在執(zhí)行擔(dān)保設(shè)定后取得對(duì)抗的權(quán)利，危及交易安全。”[8]

在實(shí)踐中，關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保仍有一些實(shí)務(wù)運(yùn)用問題需要予以明晰。主要如下：

首先，執(zhí)行法院是否可以追加擔(dān)保人為被執(zhí)行人？對(duì)此，《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》（2020年修正）第11條規(guī)定，“暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務(wù)，或者暫緩執(zhí)行期間擔(dān)保人有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等行為的，人民法院可以依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行，并直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)，不得將擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人。”由此可知，執(zhí)行法院不得追加擔(dān)保人為被執(zhí)行人，在符合前提條件的情況下，可依申請(qǐng)直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)。這一規(guī)定適當(dāng)突破了前述常規(guī)的執(zhí)行依據(jù)要求，加強(qiáng)了申請(qǐng)執(zhí)行人通過執(zhí)行擔(dān)保實(shí)現(xiàn)債權(quán)的受償力度，體現(xiàn)了對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人權(quán)益的保護(hù)。

其次，申請(qǐng)執(zhí)行人對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)是否享有優(yōu)先受償權(quán)？根據(jù)《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》（2020年修正）第7條第1款之規(guī)定，當(dāng)擔(dān)保人以特定財(cái)產(chǎn)提供執(zhí)行擔(dān)保時(shí)，只有在辦理了相應(yīng)的擔(dān)保物權(quán)公示登記手續(xù)后，申請(qǐng)執(zhí)行人才能對(duì)特定擔(dān)保財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)，且該等優(yōu)先受償權(quán)可以在執(zhí)行程序中直接主張。因此，除非按照民法規(guī)定辦理登記等公示手續(xù)，否則執(zhí)行擔(dān)保并不具有使申請(qǐng)執(zhí)行人優(yōu)先受償?shù)拇_定效力，也不能排除其他債權(quán)人參與分配擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。

再次，是否可以對(duì)擔(dān)保人采取失信、限高或者其他執(zhí)行措施？結(jié)合執(zhí)行法院的實(shí)務(wù)操作和普遍認(rèn)知，“失信”也就是“失信被執(zhí)行人”，那么很顯然，這一措施針對(duì)的只限于被執(zhí)行人。而《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》已經(jīng)明確規(guī)定不得將擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人，因此，當(dāng)擔(dān)保人也無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，即使擔(dān)保人存在可能被納入失信被執(zhí)行人名單的法定情形，也不能將擔(dān)保人納入失信被執(zhí)行人名單。更進(jìn)一步，根據(jù)最高院發(fā)布的限制消費(fèi)的司法解釋規(guī)定，限制高消費(fèi)措施也僅針對(duì)被執(zhí)行人而實(shí)施，因此，執(zhí)行擔(dān)保人并不在可以采取限制高消費(fèi)措施的當(dāng)事人之列。但是如果執(zhí)行擔(dān)保人在暫緩執(zhí)行期限內(nèi)有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等行為，并且導(dǎo)致生效判決無法得到執(zhí)行的，執(zhí)行法院可以擔(dān)保人涉嫌“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”對(duì)擔(dān)保人采取拘留或者罰款的執(zhí)行措施。如果經(jīng)拘留或罰款后，擔(dān)保人仍不改正的，執(zhí)行法院可以將擔(dān)保人以“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”移送公安機(jī)關(guān)處理。

最后，法院能否因執(zhí)行和解協(xié)議中的擔(dān)保承諾直接追加擔(dān)保人為被執(zhí)行人？執(zhí)行和解協(xié)議是當(dāng)事人自愿協(xié)商達(dá)成的依法變更生效法律文書確定內(nèi)容的民事合同。人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的是生效法律文書，而不是當(dāng)事人之間達(dá)成的執(zhí)行和解協(xié)議。只有在以下情況下，執(zhí)行和解協(xié)議才具有執(zhí)行擔(dān)保書的性質(zhì)，即在協(xié)議中明確擔(dān)保人的身份或案外人以擔(dān)保人名義在該執(zhí)行和解協(xié)議中的簽章行為；明確約定“債務(wù)人如不按時(shí)給付由擔(dān)保人承擔(dān)全部責(zé)任，直至全部付清為止”。據(jù)此，在債務(wù)人不履行和解協(xié)議時(shí)，債權(quán)人可以申請(qǐng)執(zhí)行原生效裁定文書，可以追加執(zhí)行擔(dān)保人為被執(zhí)行人履行債務(wù)人未履行的清償義務(wù)。[9]如果被執(zhí)行人或第三人提供的擔(dān)保書中未明確作出這一承諾的，執(zhí)行法院應(yīng)要求其補(bǔ)充并明確，否則不予接受。對(duì)于不包含接受執(zhí)行條款的擔(dān)保書，申請(qǐng)執(zhí)行人表示同意的，應(yīng)將其理解為雙方自愿達(dá)成的執(zhí)行和解協(xié)議，而不構(gòu)成執(zhí)行擔(dān)保。對(duì)此，法院可依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)裁定中止執(zhí)行，但不因成立執(zhí)行擔(dān)保而決定暫緩執(zhí)行。[10]

拉丁法諺說：“執(zhí)行乃法律之終局與果實(shí)”。執(zhí)行擔(dān)保是民事強(qiáng)制執(zhí)行領(lǐng)域的一項(xiàng)重要制度，有利于降低執(zhí)行中財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移、隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，并提升法院執(zhí)結(jié)案件效率，從而能夠有效實(shí)現(xiàn)勝訴利益，貫徹落實(shí)誠(chéng)實(shí)信用的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理念。

注釋：

[1]江偉：《新民事訴訟法的重大突破》，載《法學(xué)評(píng)論》1991年第3期，第5頁。

[2]程雪松、楊軍：《執(zhí)行擔(dān)保的適用與完善》，載《人民司法》2014年第13期，第104頁。

[3]《民事訴訟法》第231條規(guī)定：“在執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權(quán)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)?！?/section>

[4]《民事訴訟法》第238條規(guī)定：“在執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權(quán)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)?！?/section>

[5]《民訴法解釋（2022修正）》第467條：“人民法院依照民事訴訟法第二百三十八條規(guī)定決定暫緩執(zhí)行的，如果擔(dān)保是有期限的，暫緩執(zhí)行的期限應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保期限一致，但最長(zhǎng)不得超過一年。被執(zhí)行人或者擔(dān)保人對(duì)擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)在暫緩執(zhí)行期間有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損等行為的，人民法院可以恢復(fù)強(qiáng)制執(zhí)行。”

[6]《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》（2020年修正）第7條規(guī)定：“被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，可以依照民法典規(guī)定辦理登記等擔(dān)保物權(quán)公示手續(xù)；已經(jīng)辦理公示手續(xù)的，申請(qǐng)執(zhí)行人可以依法主張優(yōu)先受償權(quán)。

法院依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)查封擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，除非擔(dān)保書另有約定?！?/section>

[7]參見河南省鄭州市中級(jí)人民法院(2018)豫01民終16058號(hào)民事判決書。

[8]江必新：《執(zhí)行規(guī)范理解與適用》，中國(guó)法制出版社2018年版，第210-211頁。

[9]參見最高人民法院（2015）執(zhí)復(fù)字第48號(hào)、（2019）最高法執(zhí)監(jiān)77號(hào)。

[10]陳杭平：《論民事執(zhí)行擔(dān)?！酝晟啤疵袷聫?qiáng)制執(zhí)行法（草案）〉為中心》，載《中國(guó)應(yīng)用法學(xué)》2023年第1期，第158頁。

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