審判長、合議庭：

山東求新律師事務(wù)所依法接受高某及其親屬的委托，由趙秀玲律師擔(dān)任高某涉嫌詐騙一案的辯護(hù)人。接受委托后，本著對法律和當(dāng)事人高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，為徹底了解案情，辯護(hù)人多次會見了高某，聽取了其陳述和意見，有針對性地詢問了本案相關(guān)問題，并在貴院調(diào)閱了本案的卷宗材料，再進(jìn)行了詳盡的閱卷后，對本案已十分清楚。

辯護(hù)人對起訴意見書指控高某涉嫌詐騙罪所依據(jù)的證據(jù)不足，偵查機(jī)關(guān)沒有證據(jù)證實被害人損失的數(shù)額，高某的行為有可能不涉嫌犯罪，懇請檢察機(jī)關(guān)查明相關(guān)案情后，依法作出不起訴的決定并為高某變更強(qiáng)制措施。現(xiàn)根據(jù)事實和法律，獨立發(fā)表如下辯護(hù)意見，供檢察機(jī)關(guān)參考并采信：

一、關(guān)于起訴意見書指控高某涉嫌詐騙證據(jù)不足。

（一）高某未騙取金某較大數(shù)額的財產(chǎn)，金某并沒有相應(yīng)的損失。

依據(jù)《刑法》第二百六十六條規(guī)定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。根據(jù)刑法的上述規(guī)定，成立詐騙罪必須是嫌疑人以非法占有為目的騙取數(shù)額較大的公私財物，被害人因此受到損失，如果被害人沒有因嫌疑人的行為造成任何損失，嫌疑人的行為是不能認(rèn)定為犯罪的。    2016年7月份，高某通過其同事鄭某介紹，通過某平臺向金某借款用于個人日常消費。某平臺雖然宣稱借款年利率24%，但是實際借款過程中違規(guī)操作，七天的借款利息為借款本金的24%，利息在本金中預(yù)先扣除、收取高額逾期違約金、逾期管理費等，演變成詐騙借款人財產(chǎn)的“套路貸”。據(jù)高某陳述，假如其通過平臺借款1000元，借款期限七天，先通過平臺出具1000元的借條，金某預(yù)扣借條金額24%的利息，通過其個人賬戶轉(zhuǎn)賬給高某，是該筆款項是七天的利息，高某接著將收到的預(yù)扣利息轉(zhuǎn)給金某的賬戶，金某收到高某轉(zhuǎn)回預(yù)扣的利息后，再轉(zhuǎn)賬給高某借款本金760，七天借款期限到期后，高某要按照借條數(shù)額還款1000元本金，按年利率24%支付利息。從轉(zhuǎn)賬記錄上看金某出借給高某的款項與借條金額相符，但高某實際收到的僅是借款本金的70%左右甚至更少。如果借款到期，高某沒有錢償還借款，金某會再向高某出借款項用來償還上一筆借款，但是高某如果想償還上一筆借款，再向金某借款的金額要超過上次借款金額的一倍，金某會按照相同的方式進(jìn)行操作。如此惡性循環(huán)，借款金額不斷壘高。因此，公安機(jī)關(guān)不但要查明金某轉(zhuǎn)賬給高某的借款數(shù)額，還要查明高某轉(zhuǎn)賬給金某的還款數(shù)額，以證實金某的實際損失數(shù)額，不能僅以金某轉(zhuǎn)賬給高某的數(shù)額來認(rèn)定。辯護(hù)人通過登陸高某的某平臺賬戶，根據(jù)高某某平臺賬戶與金某某平臺賬戶之間的轉(zhuǎn)賬明細(xì)數(shù)據(jù)來看，高某轉(zhuǎn)賬給金某的數(shù)額607114元，金某轉(zhuǎn)賬給高某的數(shù)額270786.92元，高某轉(zhuǎn)賬給金某的數(shù)額要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于金某轉(zhuǎn)賬給高某的數(shù)額。如果該數(shù)據(jù)屬實，金某不但沒有任何損失，而且還可能涉嫌“套路貸”詐騙，高某才是真正的受害人。因此，起訴意見書指控的高某詐騙48萬多元完全是依據(jù)金某提供的微信截圖數(shù)據(jù)，與高某某平臺顯示的數(shù)據(jù)嚴(yán)重不符，至于這兩份數(shù)據(jù)中哪一份屬于認(rèn)定兩者之間借款數(shù)額的證明材料應(yīng)當(dāng)予以證實，若事實不清、證據(jù)不足，則不能認(rèn)定高某的犯罪行為成立。

（二）金某提交的證據(jù)并非是電子證據(jù)的合法提取方式，不能夠作為證據(jù)使用。

金某在報案時向公安機(jī)關(guān)提交的證據(jù)材料是其個人某平臺截圖，而且也并非是全部數(shù)據(jù)材料，不具有客觀真實性，此項證據(jù)的取證方式不合法。電子證據(jù)的收集和提取方式有嚴(yán)格的法律規(guī)定，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理刑事案件收集提取和審查判斷電子數(shù)據(jù)若干問題的規(guī)定》第十四條規(guī)定，收集、提取電子數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)制作筆錄，記錄案由、對象、內(nèi)容、收集、提取電子數(shù)據(jù)的時間、地點、方法、過程，并附電子數(shù)據(jù)清單，注明類別、文件格式、完整性校驗值等，由偵查人員、電子數(shù)據(jù)持有人（提供人）簽名或者蓋章；電子數(shù)據(jù)持有人（提供人）無法簽名或者拒絕簽名的，應(yīng)當(dāng)在筆錄中注明，由見證人簽名或者蓋章。有條件的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)活動進(jìn)行錄像。金某提供的證明自己與高某之間借款的證據(jù)材料屬于電子數(shù)據(jù)，根據(jù)上述規(guī)定，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照電子數(shù)據(jù)的提取方式提供相應(yīng)的證據(jù)材料，否則不能夠作為指控犯罪的合法證據(jù)使用，其證明事項也就不能夠成立。

二、高某主觀上沒有非法占有他人財產(chǎn)的故意，金某完全可以通過民事訴訟的方式來主張自己的合法權(quán)益。

2016年7月份，高某經(jīng)同事鄭某介紹通過某平臺向金某借款，雖然利息特別高，高某一直都是有借有還，沒有逃避債務(wù)。2016年8月份，高某向金某借款，金某說不借給他了，高某就想不借就不借吧，無所謂。當(dāng)時鄭某說，“你把2016年6月份我?guī)湍戕k的假結(jié)婚證，和找人辦的購房合同、購房發(fā)票找出來，拍照發(fā)給金某，金某就借給你了”，當(dāng)時鄭某就通過微信將上述材料的照片發(fā)給金某，金某還是像之前一樣借款給高某，高某也按時還款，直到2016年9月份，高某開始逾期，逾期還款利息、違約金、逾期管理費等數(shù)額越來越大，借了還，還了借，借款數(shù)額向滾雪球一樣不斷壘高，高某就陷入“套路貸”的泥潭，無力還款。2016年8月份，雖然高某提供了虛假的材料，讓金某對高某產(chǎn)生信任，繼續(xù)向高某出借款項，但是高某收到款項后一直也是按時還款，直到隨著債務(wù)的不斷累加，高某實在無力按時還款，10月份以后就不再借款了。2016年11月某平臺向高某催收債務(wù)，至2017年3月期間，高某先后分七次償還73500元現(xiàn)金，全部交給了某平臺催收人員一董姓男子。通過高某向金某借款的整個過程來看，時間共計三個月，高某一直處于借了還，還了借的狀態(tài)，主觀上絕無沒有惡意逃避債務(wù)，非法占有他人財產(chǎn)的故意。而且高某借款后一直在原居住地居住，在原工作單位按時上班，也沒有更換手機(jī)號碼等方式等逃避平臺和金某催款。雖然高某刪除了了金某的微信好友，但是金某仍然可以通過電話，短信，鄭某等方式聯(lián)系到高某。而且，在2016年11月至2017年3月期間高某也一直在還款，在案發(fā)前金某通過鄭某聯(lián)系高某還款，高某也表示現(xiàn)在沒錢，等有錢了就還，一直沒有隱匿財產(chǎn)，惡意逃避債務(wù)，意圖非法占有金某財產(chǎn)的客觀行為。高某有穩(wěn)定的工作，每個月工資5000元以上，金某一直都能聯(lián)系到高某，如果是合法債務(wù)，金某完全可以通過民事訴訟的方式來維護(hù)自己的權(quán)益，金某不起訴的真正原因就是金某可能沒有實際損失，而且可能涉嫌“套路貸”，非法債務(wù)得不到法院的支持。希望檢察機(jī)關(guān)能夠查明以上事實，維護(hù)法治的公平與正義。

三、退一步講，即使高某涉嫌犯罪也具有自首，認(rèn)罪認(rèn)罰等減輕、從輕處罰的情節(jié)，社會危害性和人身危險性較低，懇請檢察機(jī)關(guān)為其變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

（一）高某的行為屬于主動投案，且如實交代自己主要犯罪事實的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自首。

最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功若干具體問題的意見》（以下簡稱《意見》）第一條第（三）項的規(guī)定，在司法機(jī)關(guān)未確定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查詢問時主動交代自己罪行的，應(yīng)當(dāng)視為自動投案的情形，體現(xiàn)了犯罪嫌疑人投案的主動性和自愿性。

根據(jù)訴訟文書卷2018年10月28日出具的“查獲經(jīng)過”中表述高某的到案方式為投案自首，此時公安機(jī)關(guān)尚未確定高某的犯罪行為，高某主動向其所在工作單位負(fù)責(zé)人員交代其通過某平臺向金某借款的情況，并去單位所在地的某派出所交代自己借款的事實，此時犯罪行為屬于公安機(jī)關(guān)尚未發(fā)現(xiàn)的狀態(tài)，其行為屬于自愿主動投案。本案訴訟文書卷2018年10月12日高某在某辦公室所做的第一次詢問筆錄中如實向某縣公安局刑警大隊的工作人員交代了自己經(jīng)同事鄭某介紹認(rèn)識了金某，通過向其提交個人身份信息、單位出具的居住證明在某平臺向金某借款的事實，也主動交代了為了大額借款而向金某提供假的結(jié)婚證、購房合同的事實，屬于自動投案后如實交代自己的主要犯罪事實，完全符合《解釋》有關(guān)如實供述的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬如實供述。

綜上，高某的行為屬于主動投案，且如實交代自己主要犯罪事實的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自首。

（二）、高某系初犯、偶犯，且認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好

高某并無任何犯罪前科，其與金某之間的借款屬于民事借貸行為，本不應(yīng)當(dāng)作為刑事犯罪處理。高某為繼續(xù)借款而向金某提供假的證明材料是因為其法律意識淡薄，未能認(rèn)識到自己行為的違法性，金某手中持有高某提供的身份信息和工作證明，能夠以民事訴訟的方式解決二之間的借款行為，不需要浪費國家的刑事司法資源。高某工作穩(wěn)定，且平時表現(xiàn)良好，此次系初犯、偶犯，在犯罪歸案后，也能清楚認(rèn)識到自己行為對他人權(quán)益造成了侵害，認(rèn)罪悔罪態(tài)度較好，能夠在到案后全面、客觀的供述自己的犯罪事實。

綜上所述，本案電子證據(jù)取證方式不合法，受害人提供的證據(jù)不具有客觀真實性，不足以證實金某實際損失的數(shù)額，高某涉嫌的犯罪數(shù)額依法不能認(rèn)定，公安機(jī)關(guān)指控的犯罪可能依法不能成立。即使指控的犯罪成立，高某還有自首等法定、酌定減輕、從輕處罰的量刑情節(jié)，社會危害性及人身危險性較低，故懇請貴院在審查起訴時予以重視并予以考慮作出不起訴的決定或者為高某變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：趙秀玲律師

山東求新律師事務(wù)所                                                                                                                                                            2019年1月31日