個人養(yǎng)老目標(biāo)基金專屬“Y”類份額已經(jīng)于11月28日正式上線開售！開售以來，多只產(chǎn)品也正在不斷新增銷售機(jī)構(gòu)。 財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融通過多方了解，首日基金公司旗下個人養(yǎng)老金基金Y類份額獲得不同份額申購。多位受訪人士一致認(rèn)為，雖然首日應(yīng)該不太高，看好后市未來是一片藍(lán)海。 廣發(fā)基金相關(guān)人士對財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示，萬事開頭難，特別是個人養(yǎng)老金投資公募基金作為一項(xiàng)新興業(yè)務(wù)，投資者也需要更多的時(shí)間和學(xué)習(xí)，逐步接受。 富國基金則指出，在個人養(yǎng)老金投資方面，投教起著至關(guān)重要的作用，亦是投資者信任基金管理人的基石。 Y類份額開售持續(xù)中 財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融不完全統(tǒng)計(jì)，11月25日近30家機(jī)構(gòu)集中發(fā)布公告稱，自11月28日起，旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額開放日常申購（含定期定額、申購、贖回等業(yè)務(wù)）。涉及產(chǎn)品已近百只。 值得一提的是，招商基金上周五已經(jīng)開始放開申購。上線首日就得到了個人養(yǎng)老金投資者的踴躍申購。 廣發(fā)基金表示，就首日銷售情況來看，投資者普遍關(guān)注度比較高，但參與投資的絕對值并不是很大，對于一項(xiàng)長線業(yè)務(wù)而言，我們更加看重其長遠(yuǎn)意義。 平安基金同樣認(rèn)為，首日銷售情況來看，投資者關(guān)注度較高，未來將繼續(xù)從產(chǎn)品、渠道、投教等多個維度持續(xù)推動個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，讓養(yǎng)老投資理念深入人心，為個人養(yǎng)老金長期高質(zhì)量發(fā)展打下基礎(chǔ)。 多位受訪人士一致認(rèn)為，看好后市未來是一片藍(lán)海，個人養(yǎng)老金投資的普及可能還需要一個過程。 引人注意的是，工銀瑞信首日在全國36試點(diǎn)地區(qū)均實(shí)現(xiàn)個人養(yǎng)老金基金的成功申購，代銷超2200萬申購額。 代銷渠道為主 目前個人養(yǎng)老金基金銷售主要還是通過銀行、券商、三方機(jī)構(gòu)等渠道。 此前證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》顯示，共有37家機(jī)構(gòu)進(jìn)入個人養(yǎng)老金首批基金銷售機(jī)構(gòu)目錄，包括16家商業(yè)銀行、14家券商、7家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。 16家商業(yè)銀行為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲銀行、中信銀行、光大銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、北京銀行、寧波銀行。 14家券商包括華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券、中信建投、招商證券、銀河證券、國泰君安、國信證券、東方證券、興業(yè)證券、海通證券、申萬宏源、中金財(cái)富和長江證券。 7家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)則包括螞蟻基金、天天基金、騰安基金、盈米基金、同花順、雪球、京東肯特瑞。 工銀瑞信表示，旗下5只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額已上線十余家代銷渠道，工銀瑞信將進(jìn)一步豐富個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品布局，力爭上線更多的渠道銷售。 招商基金則指出，未來還將陸續(xù)加大與各銀行、券商、三方等代銷機(jī)構(gòu)在內(nèi)容運(yùn)營、政策宣導(dǎo)、客戶投教等領(lǐng)域的合作，持續(xù)加大投資者的參與力度，將公司的好產(chǎn)品通過個人養(yǎng)老金的好制度力求讓更多投資者得到好收益。 財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融梳理注意到，開售后一些產(chǎn)品已經(jīng)開始不斷新增銷售機(jī)構(gòu)。例如11月30日，平安基金發(fā)布供稿，旗下4只產(chǎn)品先后與平安證券、華泰證券、興業(yè)證券和國信證券簽署的銷售協(xié)議。 多維度發(fā)力投教計(jì)劃 目前，首批129只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額已經(jīng)全線開售，而個人養(yǎng)老金投資的普及可能還需要一個過程。 財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融從多家基金公司了解到，當(dāng)前我國個人養(yǎng)老金投資市場正值發(fā)展初期，很多普通投資者對于個人養(yǎng)老金投資基金的相關(guān)內(nèi)容其實(shí)并不是很了解，各公司均普遍重視個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)相關(guān)的投教與陪伴。 工銀瑞信對財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示，將協(xié)同渠道一起做好養(yǎng)老投資培訓(xùn)，加大投資者教育力度。聯(lián)合渠道平臺加大養(yǎng)老投資知識普及，通過養(yǎng)老直播、養(yǎng)老漫畫、養(yǎng)老短視頻、線上社區(qū)養(yǎng)老話題探討等多種形式豐富投教服務(wù)，并將開發(fā)上線養(yǎng)老計(jì)算器便于投資者使用。 嘉實(shí)基金同樣表示，基于自身的平臺提供科普圖文、短視頻和直播。因?yàn)榇蠹椰F(xiàn)在相對對個人養(yǎng)老不太熟悉，嘉實(shí)基金堅(jiān)持從系統(tǒng)、人員、產(chǎn)品、風(fēng)控、投教等來助力個人養(yǎng)老，推動居民從“儲蓄養(yǎng)老”到“投資養(yǎng)老”理念轉(zhuǎn)變。 浦銀安盛表示，作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的基金公司，目前已累計(jì)為超過26萬客戶提供養(yǎng)老投資服務(wù)。后續(xù)也在積極申報(bào)養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，并制定完善相關(guān)養(yǎng)老品牌營銷規(guī)劃，充分挖掘養(yǎng)老基金產(chǎn)品特色，梳理建立專業(yè)、特色、具備行業(yè)影響力的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)品牌。 此外，也將針對目標(biāo)客戶群體，增強(qiáng)對新時(shí)代年輕人的影響力，在投資者教育方面加強(qiáng)個人客戶對第三支柱養(yǎng)老金融體系的理解，推廣抵御風(fēng)險(xiǎn)、長期投資、價(jià)值投資的養(yǎng)老品牌理念，助力個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)順利開展。 為了更好地開展個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，銀華基金則從系統(tǒng)開發(fā)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、投研流程、產(chǎn)品布局、產(chǎn)品營銷和渠道建設(shè)、客戶服務(wù)和投資者教育等多維度已做好了充分準(zhǔn)備，同時(shí)建立了較為完備的個人養(yǎng)老金管理體系。 富國基金表示，在個人養(yǎng)老金投資方面，投教起著至關(guān)重要的作用，亦是投資者信任基金管理人的基石。截至目前，富國基金從各種人群養(yǎng)老需求的視角出發(fā)，通過文字以及數(shù)據(jù)圖表、視頻、直播等多種形式更客觀且通俗易懂地讓投資者理解養(yǎng)老問題，解決他們對養(yǎng)老投資的困惑。 未來，在個人養(yǎng)老金產(chǎn)品投教方面，養(yǎng)老FOF更關(guān)注持有人的良好投資體驗(yàn)，因此就能通過定投等方式和產(chǎn)品的規(guī)模之間形成良好的正向循環(huán)，對市場形成真正意義的“長錢”，在一這過程中，投資者的參與率比規(guī)模更重要，做好投資者養(yǎng)老理財(cái)投教工作，探索有效的客戶畫像需求定位方法，為投資者提供個性化的養(yǎng)老理財(cái)解決方案，引導(dǎo)投資者從長期視角進(jìn)行基金投資，將投資者的持基體驗(yàn)和長期回報(bào)統(tǒng)一起來，形成基金收益到基民收益之間的高轉(zhuǎn)化率，這將是養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模增長的動力來源。 資料來源： 金融報(bào)道｜個人養(yǎng)老投資時(shí)代正式啟程 多維度發(fā)力投教計(jì)劃_基金_金融頻道首頁_財(cái)經(jīng)網(wǎng) - CAIJING.COM.CN http://finance./20221201/4904145.shtml 【相關(guān)閱讀】 | 
