原告僅以“轉(zhuǎn)賬憑證”起訴被告還款時，舉證責(zé)任如何分配

吸氧 2022-10-12 發(fā)布于江蘇

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導(dǎo)讀

本文結(jié)合最高法院2個案例、最高法院民一庭的1條意見以及司法解釋的2條規(guī)定，對原告僅以“轉(zhuǎn)賬憑證”起訴被告還款時，借貸關(guān)系的舉證責(zé)任如何分配進(jìn)行分析，供讀者朋友參考。

案例1

最高法院：轉(zhuǎn)賬憑證的附言中雖然標(biāo)明了款項用途為“借款”，但其僅為單方備注，不能證明其與被告存在借貸合意。在被告提供證據(jù)證明其與原告存在其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系時，原告仍應(yīng)當(dāng)就借貸關(guān)系的成立負(fù)有證明義務(wù)；原告如未能進(jìn)一步舉證證明系借貸關(guān)系，可對原告的訴訟請求不予支持。

文書節(jié)選：根據(jù)中泰公司與沈東紅于2019年8月22日簽訂的《合作協(xié)議書》第一條“合作基礎(chǔ)”載明的內(nèi)容，中泰公司委托沈東紅收回徐榮法的營運權(quán)，并將“中泰101”輪從岳陽城陵磯港帶回。舒旭翔與沈東紅的通話錄音表明沈東紅于2019年6月已實際控制船舶，并與舒旭翔合作經(jīng)營。現(xiàn)有證據(jù)可以證明2019年5月至7月間沈東紅實際控制船舶，在8月22日簽訂《合作協(xié)議書》前中泰公司已經(jīng)與沈東紅合作經(jīng)營。案涉三筆款項中，沈東紅對于47000元是向中泰公司支付的借款還是為徐榮法向中泰公司支付的墊付款，主張前后不一。50000元和60000元款項的轉(zhuǎn)賬憑證中的附言中雖然標(biāo)明了款項用途，但僅是沈東紅的單方備注，不能證明其與中泰公司存在借貸合意。在中泰公司提供證據(jù)證明其與沈東紅存在其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系時，沈東紅仍應(yīng)當(dāng)就借貸關(guān)系的成立負(fù)有證明義務(wù)。沈東紅未能進(jìn)一步舉證，原判決對其上訴請求不予支持并無不當(dāng)。

觀點來源：《沈東紅、揚州市中泰運輸有限責(zé)任公司等船舶營運借款合同糾紛民事申請再審審查民事裁定書》，案號：（2022）最高法民申117號，裁定日期：2022年2月25日。

案例2

最高法院：原告依據(jù)轉(zhuǎn)款憑證提起民間借貸訴訟，已完成初步舉證責(zé)任，此時，舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移至對方（被告），對方應(yīng)就其合理占有上述款項提供證據(jù)證明；對方如果無法證明其占有案涉款項系償還雙方之前借款或其他債務(wù)，應(yīng)承擔(dān)舉證不能的法律后果，可判決對方對該款項承擔(dān)還款責(zé)任。

文書節(jié)選：關(guān)于案涉轉(zhuǎn)賬憑證上載明的保證金、貸款保證金、投標(biāo)保證金、轉(zhuǎn)賬、往來款等款項應(yīng)否認(rèn)定為**程向迅源公司的借款的問題。《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十七條規(guī)定：“原告僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或其他債務(wù)，被告應(yīng)當(dāng)對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證證明責(zé)任”。本案中，格銀企業(yè)提交的原迅源公司向**程轉(zhuǎn)款的部分憑證上雖記載為“保證金”、“貸款保證金”、“投標(biāo)保證金”、“轉(zhuǎn)賬”、“往來款”，但上述款項均已進(jìn)入**程賬戶，原迅源公司與**程之間已形成實際的資金聯(lián)系?，F(xiàn)格銀企業(yè)認(rèn)為雙方存在民間借貸法律關(guān)系，要求**程承擔(dān)還款責(zé)任，并依據(jù)轉(zhuǎn)款憑證提起本案訴訟，根據(jù)上述司法解釋規(guī)定，格銀企業(yè)已完成初步的舉證責(zé)任，此時，舉證責(zé)任應(yīng)轉(zhuǎn)移至**程，**程應(yīng)就其合理占有上述款項提供證據(jù)證明，現(xiàn)**程無法證明其占有上述款項系原迅源公司償還雙方之前借款或其他債務(wù)，故其應(yīng)承擔(dān)舉證不能的法律后果，一審法院判決其對相應(yīng)案涉款項承擔(dān)還款責(zé)任并無不當(dāng)。**程的該項訴訟主張缺乏事實及法律依據(jù)，本院不予支持。

觀點來源：《李鵬程、上海格銀投資管理合伙企業(yè)民間借貸糾紛二審民事判決書》，案號：(2018)最高法民終333號。

最高法院民一庭意見

最高法院民一庭：原告作為主張雙方之間民間借貸關(guān)系存在的一方，雖然沒有能夠提交借款合同作為直接證據(jù)，但提交了款項實際支付的相應(yīng)證據(jù)，即應(yīng)當(dāng)認(rèn)為其對與被告之間存在借貸關(guān)系的事實完成了初步舉證。此時，被告如果提出雙方之間款項支付的其他事實基礎(chǔ)，則需對其主張予以舉證證明。

相應(yīng)的，在被告提供了相應(yīng)證據(jù)的情況下，由于原告對雙方之間存在其所主張的借款關(guān)系負(fù)有舉證責(zé)任，因而原告應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步針對被告主張?zhí)峁┢渌C據(jù)以證明其主張。在原告不能提供更充分的證據(jù)證明其主張的情況下，對于法官來說，即面臨對原告所主張的借款事實是否存在不能確定的問題，此時的結(jié)果責(zé)任仍應(yīng)歸于原告，由原告對此承擔(dān)相應(yīng)的不利后果。

觀點來源：《最高人民法院新民間借貸司法解釋理解與適用》（最高人民法院民事審判第一庭編著，人民法院出版社2021年2月出版）

相關(guān)法條

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》（2020年12月23日第二次修正）

第2條出借人向人民法院提起民間借貸訴訟時，應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明借貸法律關(guān)系存在的證據(jù)。

當(dāng)事人持有的借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證沒有載明債權(quán)人，持有債權(quán)憑證的當(dāng)事人提起民間借貸訴訟的，人民法院應(yīng)予受理。被告對原告的債權(quán)人資格提出有事實依據(jù)的抗辯，人民法院經(jīng)審查認(rèn)為原告不具有債權(quán)人資格的，裁定駁回起訴。

第16條原告僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或者其他債務(wù)的，被告應(yīng)當(dāng)對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證責(zé)任。

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來源：法商之家