有一個(gè)現(xiàn)象很有趣，一旦來到熊市，大家就開始對(duì)高分紅的股票表示出青睞。

為啥呢？

高成長的概念股、賽道股就像是一個(gè)帥氣的花花公子，牛市的時(shí)候，這些花花公子那個(gè)受寵呀。但熊市一來，他們就秒變渣男，跌得稀里嘩啦。

而高分紅的股票就是一個(gè)老實(shí)人，踏踏實(shí)實(shí)地賺錢養(yǎng)家。牛市的時(shí)候，大家都罵這些股票沒啥志向，賺不到錢。熊市一來，才發(fā)現(xiàn)還是過日子的男人值得擁有啊。

不過，一旦牛市來了，這些老實(shí)人立馬就會(huì)被嫌棄，渣男會(huì)再次被熱捧！

比如，中證紅利這個(gè)老實(shí)人，今年就只跌了2%，而創(chuàng)業(yè)板這個(gè)花花公子則跌了30%以上！

現(xiàn)在有一個(gè)問題，如果我們只買老實(shí)人，能不能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由呢？

還有一個(gè)問題，老實(shí)人也挺多的，到底選哪一個(gè)呢？

一、農(nóng)行是首選嗎？

前不久有個(gè)粉絲問我：就買農(nóng)行的股票，只吃股息可以嗎？

他之所以提這個(gè)問題是因?yàn)椋?/p>

1.農(nóng)行的股息率常年都比較高，今年是7%左右；

2.農(nóng)行倒閉的概率很小，可以長期持有；

3.農(nóng)行的股價(jià)比較平穩(wěn)，波動(dòng)小，2018年到現(xiàn)在，股價(jià)幾乎就沒動(dòng)彈過。

然后我就問他：如果只吃股息，為啥不選招行呢？

他很堅(jiān)定地說：招行股息率太低。

確實(shí)，如果從每年的股息率來看，招行要低不少呢！

但如果是我，即便忽略股價(jià)的波動(dòng)，我還是會(huì)選擇招行吃股息。

為啥呢？因?yàn)槭情L期投資嘛！這一點(diǎn)非常關(guān)鍵。

我們假設(shè)2014年開年就分別買入農(nóng)行和招行，8年后，分別能拿到多少股息呢？

2013年底的市值分別是8213億和2842億；這8年的分紅總額分別是4847億和1900億。

換句話說，假如我們都在2013年最后一天分別買入農(nóng)行和招行100萬，拿到現(xiàn)在，你將分別獲得59萬和66萬的股息。

咦？不是農(nóng)行的股息率更高嗎？為啥在招行身上拿到的分紅更多呢？

這就要提到業(yè)績增長率了。農(nóng)行2014年的利潤是1794億，2021年是2411億，增長了34%；

而招行2014年的利潤是559億，2021年是1199億，增長了114%！

利潤增長的同時(shí)，分紅也會(huì)跟著增長。換句話說，如果以2013年底買入的股價(jià)計(jì)算，現(xiàn)在農(nóng)行的股息率只有8.8%，而招行達(dá)到了13.5%！

所以，吃股息可別總看當(dāng)下的股息率，其實(shí)未來公司的成長性更為重要，因?yàn)槌怨上⒍际菫榱碎L期投資。

并且，成長性更高的公司，股價(jià)是肯定漲得更多的，農(nóng)行從2018年到現(xiàn)在，股價(jià)就沒怎么漲，甚至還跌了一點(diǎn)，但招行還漲了60%左右呢！

二、假如你2014年初買入的是中國平安

做投資就是要不斷地進(jìn)行資產(chǎn)間的對(duì)比，看完農(nóng)行和招行的對(duì)比，我們對(duì)比一下中國平安的表現(xiàn)呢。

同樣假設(shè)在2013年底買入平安，2014年的股息率就只有1.5%左右?？吹竭@個(gè)股息率是不是瞬間提不起精神了？

別急，咱們可是長期投資！光看當(dāng)時(shí)的股息率是不夠的，還要看公司的成長性。

2014年的利潤是392億，2021年是1016億！增長了159%，比招行還猛。

分紅金額就更猛了，2014年只分紅了65億，2021年就分紅了432億！（平安一年兩次分紅，2022年只計(jì)算了一次分紅）增長了564%！

按照2013年底買入的股價(jià)計(jì)算，股息率從1.75%增長到了11.65%！簡直就是逆天了！這幾年下來，光是吃股息，都收回當(dāng)年57%的投資了。

估計(jì)再過5年，這股息率就增長到20%了。每年啥也不做就能拿20%的收益，你還有興趣做波段嗎？

雖然平安最近一年多股價(jià)腰斬，但現(xiàn)在也有40多塊，而2014年初的股價(jià)是8塊左右！

這就是成長的魅力！

為啥我說平安未來的分紅還會(huì)增長呢？道理很簡單，保險(xiǎn)絕對(duì)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來的需求大得很。只不過大家現(xiàn)在看到保險(xiǎn)行業(yè)的股價(jià)都跌了這么多，所以極度悲觀，僅此而已。

三、假如你2014年初買入了格力

大家想當(dāng)然地認(rèn)為吃股息就應(yīng)該買銀行，其實(shí)銀行最大的優(yōu)勢就是有國家背書，活得久！但如果真是對(duì)比分紅的話，銀行并不是很好的標(biāo)的。

我們來看看另外一只現(xiàn)金奶牛：格力。

2014年初，格力的市值是982億，這幾年的分紅達(dá)到了944億！

換句話說，光是吃股息，差不多就收回當(dāng)年的投資了！盡管最近一年，格力股價(jià)腰斬，但從2014年初算，也沒少漲！

以2014年初的價(jià)格買入，當(dāng)年的股息率是9.16%，經(jīng)過幾年的增長后，現(xiàn)在的股息率是16.9%。

當(dāng)然，現(xiàn)在大家都擔(dān)心家電的天花板到了，很難再增長了。

我也不敢說格力未來還會(huì)保持這樣的增長，但就家電整個(gè)行業(yè)來說，還有出海，消費(fèi)升級(jí)（漲價(jià)），新業(yè)務(wù)（產(chǎn)業(yè)鏈延伸）的第二增長曲線。只不過哪家企業(yè)能跑出來，咱還說不好。

四、煤老板分紅也很厲害

分紅高的行業(yè)里面也包括周期行業(yè)，尤其是集中度越來越高的周期行業(yè)。

不過周期行業(yè)的分紅并不是很穩(wěn)定！

隨著碳中和的推進(jìn)，煤炭行業(yè)也具備了一定的成長性，所以分紅也在逐年提高。

以兗礦能源為例，2013年初的市值是371億，這幾年的分紅是283億。光是股息就已經(jīng)收回76%的本金了。

至于股價(jià)漲了多少？請看下圖

所以呀，對(duì)于周期行業(yè)來說，沒幾個(gè)人會(huì)去安心拿著吃股息的。畢竟這股價(jià)波動(dòng)實(shí)在是太大了！

五、總結(jié)

光靠股息能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由嗎？

當(dāng)然能！不過還是得看你的本金。

如果你本金有500萬，再買到幾只分紅高且具備成長性的企業(yè)。然后有巴菲特那樣的耐心，不僅財(cái)務(wù)自由不是夢，甚至你還盼望著天天熊市！

為啥呢？

因?yàn)樵陂L期持有后，股息率都很逆天。而且不管牛市還是熊市，你都有源源不斷的現(xiàn)金流，那么你是愿意看到股價(jià)便宜還是股價(jià)貴呢？

別忘了，中國平安的股息率從1.5%左右漲到了近12%呢！

本文給大家安利的這些個(gè)股只是用于舉例，并不是推薦大家買入！一定要注意！

如果你買到股息穩(wěn)定，生命周期長，且不斷增長的股票，那么只要你長期持有下去，你就復(fù)制了巴菲特的模式！

只不過嘛，我不相信有幾個(gè)人能有巴菲特的選股能力和耐心！

大家更多還是想遇到兗礦能源這樣暴漲的股票，然后想當(dāng)然地認(rèn)為自己能做好波段！

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