理財師需要具備的理財思維

作為一名優(yōu)秀的理財師，除了要具備一定的專業(yè)技能之外，相關的理財思維也是必不可少的。那么理財師具體需要具備哪些思維呢？

長期主義

首先，投資理財是一個長期堅持才能看到結果的過程，理財師除了自己要具備這樣的長期主義思維，還要在服務客戶的過程中，幫助客戶不斷培養(yǎng)自己的長期主義思維。

作為一名合格的理財師，在幫客戶做理財規(guī)劃之前的第一步就是梳理客戶的長期理財目標，而不是一上來就給客戶講股票、基金等各類理財產(chǎn)品，如果理財師對于客戶的理財目標都沒有弄清楚的話，是不可能做好科學規(guī)劃的。

所有的理財師在了解到客戶的資產(chǎn)情況和家庭情況之后，還應當弄清客戶的長期理財目標，在這個基礎上幫助客戶合理的規(guī)劃好應該做的財務準備，同時還要提醒客戶留出一定的備用資金，以免發(fā)生意外情況時出現(xiàn)沒有現(xiàn)錢可用的情況。

規(guī)劃思維

客戶找到理財師來做財富規(guī)劃，就是因為自己缺乏相關的行業(yè)知識和一定的財務規(guī)劃思維，想要在有限的財務資源和滿足長期理財目標的前提下，為自己帶去生活享受，這是客戶希望達成的目標，同時也是理財師在做好財富管理的基礎上幫助客戶完成的一大目標。如何才能實現(xiàn)這一目標，這就需要理財師提前做好規(guī)劃了。

那么什么才是一個好的規(guī)劃？既能推進理財目標的穩(wěn)定進行，又能保證當下的生活品質(zhì)。所以，理財師一定要足夠?qū)I(yè)，且對客戶的所有情況足夠了解，才能把握好家庭理財?shù)倪@個度，在實現(xiàn)理財目標的基礎上，又不影響客戶當下的生活品質(zhì)。

積極向上的心態(tài)

金融行業(yè)向來都是復雜與多變并行，即便是資深的業(yè)內(nèi)人也無法確定自己就一定能把握好市場動態(tài)，所以，在為客戶做財富管理的時候，理財師需要具備積極向上的心態(tài)，一方面能在市場出現(xiàn)動蕩的時候，安撫好客戶的心態(tài)，另一方面這也是成為權威理財師的必經(jīng)之路。

當市場出現(xiàn)什么不好的情況時，理財師首先要保持鎮(zhèn)定，然后及時和客戶同步相關動態(tài)，客戶的風險承受能力有大有小，如果理財師也是慌張失措的狀態(tài)，客戶就等同于失去“主心骨”了。所以，想要成為一名真正專業(yè)的理財師，練就一個積極向上的心態(tài)很有必要。

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