謊稱證監(jiān)會(huì)二把手是自己師父，可以帶自己入伙高收益投資項(xiàng)目，這對(duì)大學(xué)教授夫婦怎么也沒想到，眼前連續(xù)三年為學(xué)校設(shè)立創(chuàng)新獎(jiǎng)學(xué)金的高管夫妻，竟打著投資的旗號(hào)，將自己送入虧損1121萬余元的騙局。

近日，上海市閔行區(qū)人民檢察院對(duì)被告人季某窈、寧某、沈某、何某福，以涉嫌非法吸收公眾存款罪、詐騙罪提起公訴。

公司老總為學(xué)校設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)金

還要帶教授夫婦投資賺錢？

張教授和丈夫王某都是上海某大學(xué)的教授。2014年9月，張教授經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了季某窈與寧某夫妻，并逐漸熟絡(luò)起來。后來，季某窈夫妻還以旗下某投資基金有限公司的名義與王教授所在的學(xué)院簽訂合作協(xié)議，相繼舉辦了好幾屆大賽，并設(shè)立了高額獎(jiǎng)學(xué)金。

2017年9月，張教授夫婦與季某窈夫妻的關(guān)系已經(jīng)相當(dāng)親近了。季某窈在一次雙方聚會(huì)中，向張教授夫婦透露，她和寧某有個(gè)項(xiàng)目可以投資，收益一個(gè)月可達(dá)20%，目前已經(jīng)籌集了250萬元，詢問教授夫婦能否借二、三十萬元給他們。為了進(jìn)一步取得張教授夫婦的信任，季某窈還舉例說之前曾經(jīng)幫自己姨媽做投資，38萬的本金翻到了138萬。

看到張教授有所動(dòng)心，季某窈的丈夫?qū)幠秤帧俺脽岽蜩F”：“你放心我哥哥是銀監(jiān)會(huì)的，我老婆她師傅是證監(jiān)會(huì)的二把手，你們的錢放在我們那里肯定賺錢的。”張教授跟自己老公商量后，便將20萬元轉(zhuǎn)賬到季某窈提供的她媽媽的銀行賬戶內(nèi)。一個(gè)月后，季某窈便轉(zhuǎn)賬給了張教授2萬元作為收益。僅僅一個(gè)月便拿到了10%的收益，張教授對(duì)于面前的這位“理財(cái)高手”佩服不已，便忍不住問她這個(gè)到底是什么項(xiàng)目。

季某窈表示她的某公司有基金產(chǎn)品，基金產(chǎn)品通過買賣股票賺錢。在得到自己證監(jiān)會(huì)二把手的師父的內(nèi)部消息后，她在買賣股票時(shí)可以保證穩(wěn)賺不虧。張教授聽到季某窈的這番說辭，不由得更為心動(dòng)。

在問及能不能讓自己和季某窈旗下公司簽訂理財(cái)合同時(shí)，季某窈當(dāng)即表示，“簽訂理財(cái)合同是對(duì)外部人士的，只有5%的收益，內(nèi)部人士是不簽訂協(xié)議的，這些投資款是單獨(dú)賬戶操作的，因?yàn)槿绻箢~資金購買消息股票會(huì)引起證監(jiān)會(huì)的注意，現(xiàn)在我有消息，所以穩(wěn)賺?！睆埥淌诼犕暧X得還挺靠譜，便同意繼續(xù)投本金繼續(xù)給她操作。就這樣，張教授陸陸續(xù)續(xù)給季某窈轉(zhuǎn)了幾百萬元。

慫恿辦理各種貸款、抵押房產(chǎn)

教授夫婦被套牢1500萬

在季某窈的高收益的誘惑下，張教授先后拋售掉了自己在股票交易市場(chǎng)的股票，取出了自己到期的理財(cái)產(chǎn)品，還忍痛割愛拿出了自己“壓箱底”的私房錢和女兒的學(xué)費(fèi)，將這些都投入了季某窈口中的高額返利的理財(cái)項(xiàng)目中。

2018年下半年，張教授夫婦的資金周轉(zhuǎn)越來越吃力。季某窈此時(shí)又開始慫恿張教授抵押房子、貸款、刷信用卡來進(jìn)行投資。但看著投進(jìn)去的錢款越來越來多，但拿到手的返利卻遠(yuǎn)不能填補(bǔ)這個(gè)資金缺口，張教授開始拒絕了季某窈的提議。

季某窈眼見鼓動(dòng)張教授不成，又打起了張教授老公王某的主意。她從王教授處苦口婆心地游說，王教授被說服后，便轉(zhuǎn)而由王教授來勸說張教授。雖然張教授內(nèi)心還是不情愿，但是抵不住季某窈信誓旦旦地保證，“肯定沒問題，我媽和姨媽把棺材本和存款都給我了，我這邊有好多投資人有的投了3000萬，有的投1000萬，甚至還有人抵押兩套房產(chǎn)的?！弊罱K，張教授還是同意了辦理貸款、刷銀行卡來進(jìn)行投資，接連投進(jìn)去了1500余萬元。

雖然張教授夫婦在季某窈慫恿下開了多個(gè)銀行的信用卡，幾乎把信用卡都刷到頂額，但是季某窈卻認(rèn)為這些錢還不足夠，又變著法地勸說張教授去抵押房產(chǎn)。但讓張教授事后感到萬幸的是，兩人最終還是沒有抵押房產(chǎn)。

面對(duì)“胃口”越來越大的季某窈與眼前這個(gè)投資的“無底洞”，張教授感到心力交瘁，便想將投資的理財(cái)產(chǎn)品都取出還貸。但此時(shí)的季某窈，依然以“取出資金收益會(huì)大大損失，甚至?xí)绊戀~戶中其他人的收益，這些損失都需要你們賠付”為由拒絕，并繼續(xù)用“來年可以買大奔，住復(fù)式”為誘惑，雙管齊下告知張教授不能取款。

2018年12月，張教授夫婦越來越懷疑季某窈口中的高額理財(cái)項(xiàng)目是個(gè)陷阱，就不再轉(zhuǎn)賬給季某窈進(jìn)行投資。后來，在張教授夫婦的強(qiáng)烈要求下，季某窈開始每個(gè)月給張教授一小部分資金，保證其歸還信用卡最低額度。截至2020年9月，季某窈共歸還張教授夫婦近360萬元。

“胡蘿卜+大棒”式拖延還錢

“兩面派”騙子終落法網(wǎng)

但在去年9月之后，張教授再也沒有拿到過一分錢。在這之前，季某窈幾乎“隱身”，都是寧某來搪塞張教授夫婦。其間，寧某對(duì)張教授夫婦采取威脅和安撫并用的方式，“一旦你們報(bào)案，休想拿到一分錢，我也不會(huì)讓你們一家好過”。

季某窈、張某被捕后，張教授夫婦如今在回過頭分析這段受騙經(jīng)歷時(shí)，仍然不敢相信這對(duì)與自己交好多年的夫妻竟欺騙自己1121萬余元資金。張教授事后回憶，季某窈他們?cè)趶埥淌诜驄D所在大學(xué)建立了創(chuàng)新基地，丈夫王教授還幫助他們旗下的幾家公司做產(chǎn)品研發(fā)。所以，一直以來張教授夫婦對(duì)季某窈和寧某一直都很信任。

但讓張教授更加始料未及的是，被季某窈等人欺騙的并不單是他們夫妻。2014年12月至2017年11月，被告人季某窈、寧某經(jīng)預(yù)謀注冊(cè)成立某公司，并將從他人處收購的另外3家公司變更注冊(cè)信息，后季某窈、寧某以其中一家公司為平臺(tái)組建銷售團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)情況下，通過制發(fā)傳單、電話銷售等方式宣傳銷售旗下公司優(yōu)先股權(quán)、投資股權(quán)，以高額利息回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公開招攬投資人。在此期間，季某窈、寧某雇傭沈某、何某福分別擔(dān)任團(tuán)隊(duì)長、銷售組長，主動(dòng)尋找投資人投資并帶領(lǐng)組員參與非法吸收資金活動(dòng)。

閔行區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，被告人季某窈、寧某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取他人錢款1121萬余元，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。

另外，被告人季某窈、寧某、沈某、何某福違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，被告人季某窈、寧某、沈某涉及數(shù)額巨大，被告人何某福涉及數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。其中被告人季某窈、寧某在非法吸收公眾存款過程中起主要作用，系主犯。被告人沈某、何某福起次要作用，系從犯。

來源：上海法治報(bào)