近期，根據(jù)金融監(jiān)管部門和中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺非法從事多種金融產(chǎn)品杠桿交易的活動增多，其中存在較大的金融和社會風(fēng)險隱患。

國家互金專委會公布案例顯示，部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。

例如：JJPTR窮至富計劃（www.jjptr.com），承諾每個月獲得投資額20%的利潤；瑞威richway（www.richwaych.com），承諾“月盈利30%，每10天自動提現(xiàn)，不用手動申請，本金隨時可以提取，7個工作日之后到賬。”

部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務(wù)人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反中國相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。

例如，部分平臺就是其客戶的交易對手方。外匯理財新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會慢慢出現(xiàn)虧損的情形，在平臺的建議下操作或者采用自動跟單的模式也會出現(xiàn)這樣的情形。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會提示，境內(nèi)機構(gòu)未經(jīng)中國金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易（含跨境），以及境外機構(gòu)未經(jīng)中國金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。

目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺（含跨境）在中國無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，開展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺屬于非法設(shè)立，參與此類平臺交易的雙方權(quán)益均不受法律保護。因此參與此類平臺的投資活動面臨較大風(fēng)險。

各類從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家金融法規(guī)，不得為此類非法金融交易提供服務(wù)。