值不值得買第1期——交銀定期支付雙息平衡混合

東風(fēng)cuo三省 2020-10-12

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一鍵變富

基金類型：穩(wěn)健

基金概況：

（點(diǎn)擊查看大圖）

管理費(fèi)1.5%/年，托管費(fèi)0.25%/年，申購費(fèi)0.15%（優(yōu)惠），贖回費(fèi)率1.5%（小于7天）、0.5%（小于等于1年）、0.2%（小于等于2年）、0%（大于2年）。

整體業(yè)績：

這個(gè)基金算是比較早成立的了，圖中可以看到成立日期：2013年9月4日。當(dāng)日上證指數(shù)為2120.636，今天上證指數(shù)2917.01，累計(jì)上漲36.6%，總共1563個(gè)交易日；此基金最新累計(jì)凈值4.09，較成立當(dāng)日上漲309%。

基金經(jīng)理：

基金成立之初并不是現(xiàn)任基金經(jīng)理在管理，而是從2015年8月15日起接管，我們再來看一下現(xiàn)任基金經(jīng)理任職期間相對收益。圖中可知，其管理期間任職回報(bào)168.73%，同期上證指數(shù)表現(xiàn)-5.40%。2015年絕對是大多數(shù)股民印象深刻的一年，上半年是轟轟烈烈的牛市，到6月16日突然畫風(fēng)突變，指數(shù)短短兩個(gè)月內(nèi)下跌超1/3，銷戶股民無數(shù)。

在其正式接管前，此基金走勢比較明顯的完全是一個(gè)跟隨大盤的走勢，沒有太大的相對收益。自從接管后便像開了掛一樣，長期相對收益越拉越大，最后才導(dǎo)致了現(xiàn)在的4.09的凈值。這里也是印證了那句話“買基金就是選基金經(jīng)理”，市場在變，基金經(jīng)理也在跟隨市場變，優(yōu)秀的基金經(jīng)理能夠跟上市場的變化，能及時(shí)調(diào)整投資體系適應(yīng)市場。

資產(chǎn)配比：

看一下這個(gè)基金的名字叫啥——雙息平衡混合。雙息是哪雙息呢？我們來看此基金的投資目標(biāo)：本基金精選具有長期增長潛力和較好分紅能力的股票,以及具有較高息票率的債券,力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。

這里主要看股票占比，15年前的可以忽略，15年中往后，基本維持在6成左右，且基本上能在相對高點(diǎn)減倉，在低位逐漸買回。

特別是，基金一直維持一定比例的現(xiàn)金，既能應(yīng)對判斷失誤踏空的補(bǔ)救，又能應(yīng)對黑天鵝事件影響投資者情緒時(shí)的大量贖回對凈值的影響，將“平衡”二字貫徹執(zhí)行。

業(yè)績排名：

此基金業(yè)績長期來看，不僅大幅跑贏滬深300指數(shù)，而且穩(wěn)定高于同類均值，并且區(qū)間越長，業(yè)績越優(yōu)秀。

投資建議：

當(dāng)前上證指數(shù)還處于低估區(qū)間，目前結(jié)構(gòu)性行情較為明顯，各指數(shù)之間分化不斷拉大，但長期來看當(dāng)下處于底部區(qū)間。此基金適合做定投，建議投資者在上證指數(shù)2800點(diǎn)以下增加定投份額，做好心理建設(shè)和長期持有的準(zhǔn)備，不過于計(jì)較短期波動(dòng)和一年以內(nèi)的業(yè)績排名。

類似產(chǎn)品：

交銀施羅德內(nèi)核驅(qū)動(dòng)混合（008507）

交銀新生活力靈活配置混合(519772）

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