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一、6月9日，傳監(jiān)管窗口指導(dǎo)股份行壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模！ 二、6月4日，北京銀保監(jiān)局嚴(yán)查信貸資金買理財(cái)、結(jié)構(gòu)性存款 三、那些年監(jiān)管開(kāi)過(guò)的“結(jié)構(gòu)性存款”罰單  數(shù)據(jù)來(lái)源：央行、CHOICE系統(tǒng)
5、除了股份行已經(jīng)被監(jiān)管盯上外，國(guó)有六大行的對(duì)公結(jié)構(gòu)性存款增速其實(shí)也非常迅猛，后續(xù)仍需關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)。 各類型銀行對(duì)公、對(duì)私結(jié)構(gòu)性存款變化 數(shù)據(jù)來(lái)源：央行、CHOICE系統(tǒng)      《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》銀監(jiān)發(fā)〔2012〕3號(hào)： 
2019年，法詢金融“資管業(yè)務(wù)全體系”研修班走過(guò)了上?！本錆h—深圳四座城市，每座城市都有近百人的報(bào)名。線上課程上線不久，已經(jīng)超過(guò)500人付費(fèi)報(bào)名收聽(tīng)課程，廣受學(xué)員的認(rèn)可。課程交流群也逐漸成為學(xué)員學(xué)習(xí)交流的業(yè)務(wù)互動(dòng)平臺(tái)。資管全體系課程已經(jīng)成為2019年法詢金融的經(jīng)典課程之一。
2020年，廣受學(xué)員好評(píng)的資管課又開(kāi)始了新一輪的征程。 2020年初受到新冠疫情的影響，課程一再推遲，不過(guò)上海首發(fā)站的人氣依然爆棚，證明了資管全體系的經(jīng)典魅力依然不減。盡管還受到一些疫情影響，但依然聚集了全國(guó)各地的金融機(jī)構(gòu)學(xué)員！歡迎已宅在家很久的從業(yè)人員前來(lái)帝都參學(xué)！ 課程由金融監(jiān)管研究院副院長(zhǎng)周毅欽先生帶隊(duì)，邀請(qǐng)了各類大型資管機(jī)構(gòu)中高管級(jí)別的資深從業(yè)人員，其中不少都是與法詢金融深度合作的金牌講師。不斷與講師打磨課程大綱。所有課程PPT都是每位講師十幾年大型金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的核心總結(jié)和心得，全面鋪開(kāi)，是難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。 此次研修班將于北京舉辦，時(shí)間定于2020年7月25-26日（周六、周日）。 一、銀行資管部和理財(cái)子公司監(jiān)管體系 （一）銀行資產(chǎn)管理部和銀行理財(cái)子公司的兩大全新核心監(jiān)管體系 （二）理財(cái)新規(guī)廢除了哪些文件 （三）這些文件為什么被廢除 （四）哪些要求在相關(guān)文件廢止后是有所放松的 （五）理財(cái)業(yè)務(wù)哪些文件仍然有效？106個(gè)理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管文件全梳理 （六）近期還有哪些理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)文件將會(huì)面試 （七）理財(cái)新規(guī)中哪些要求不適用于理財(cái)子公司 二、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)整體情況 （一）監(jiān)管文件對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的影響 （二）2018年銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源情況變化 （三）12家大型上市銀行理財(cái)業(yè)務(wù)情況 （四）資管新規(guī)核心問(wèn)題與應(yīng)對(duì)措施 三、銀行理財(cái)?shù)娜a(chǎn)業(yè)鏈和前中后臺(tái)體系 （一）二級(jí)部門 （二）事業(yè)部門 （三）理財(cái)子公司 （四）前臺(tái)部門 （五）中臺(tái)部門 （六）后臺(tái)部門 四、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)介紹 （一）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) （二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) （三）信用風(fēng)險(xiǎn) （四）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) （五）操作風(fēng)險(xiǎn) （六）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 五、理財(cái)子公司的歷史性的戰(zhàn)略機(jī)遇 （一）理財(cái)子公司歷史性戰(zhàn)略機(jī)遇 （二）理財(cái)子公司的幾大關(guān)注點(diǎn) （三）銀行資管部和理財(cái)子公司產(chǎn)品如何平移 （四）銀行資管部和理財(cái)子公司的區(qū)別 （五）理財(cái)子公司的規(guī)劃設(shè)計(jì) （六）理財(cái)子公司的盈虧平衡點(diǎn) 六、銀行理財(cái)銷售的監(jiān)管處罰和合規(guī)要求 （一）為非保本理財(cái)提供保本承諾 （二）理財(cái)合同文本管理不當(dāng) （三）理財(cái)飛單 （四）雙錄違規(guī) （五）違規(guī)收費(fèi) （六）未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估 （七）違規(guī)息轉(zhuǎn)費(fèi) 七、銀行理財(cái)銷售的合規(guī)要求 （一）理財(cái)產(chǎn)品銷售十大核心要求 （二）理財(cái)銷售文本的違規(guī)做法 （三）理財(cái)銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的違規(guī)做法 （四）理財(cái)銷售行為的違規(guī)做法 八、銀行理財(cái)銷售的投資者適當(dāng)性和司法訴訟案例 （一）關(guān)于投資者適當(dāng)性的相關(guān)規(guī)范性文件及條款 （二）銀行是否履行充分揭示風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)？ （三）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果是否存疑？ （四）關(guān)于客戶自助購(gòu)買和銀行協(xié)助購(gòu)買之間的關(guān)系 （五）部分銀行理財(cái)銷售的投資者適當(dāng)性的司法訴訟案例 九、銀行理財(cái)銷售的飛單和司法訴訟案例 （一）什么是表見(jiàn)代理？ （二）怎么理解“被授予代理權(quán)之外表或假象”？ （三）怎么理解投資者的“善意且無(wú)過(guò)失”？ （四）為什么投資者證明表見(jiàn)代理很難成立 （五）萬(wàn)一表見(jiàn)代理關(guān)系成立，會(huì)怎么樣？ （六）什么是職務(wù)行為？ （七）如何區(qū)分“表見(jiàn)代理行為”和“職務(wù)行為”？ （八）如果訴訟“表見(jiàn)代理”失敗，投資者訴訟的方向會(huì)有什么變化？ （九）投資者失敗的最后一步對(duì)策是什么？ （十）銀行理財(cái)銷售的飛單的司法訴訟案例 第二講：信托業(yè)務(wù) （一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) （二）差異化競(jìng)爭(zhēng) （三）中信信托-睿信TOF 五、商業(yè)銀行、證券公司都在干托管，信托公司在服務(wù)信托領(lǐng)域還有機(jī)會(huì)嗎？ （一）服務(wù)信托的業(yè)務(wù)形態(tài) （二）海外同類業(yè)務(wù) （三）服務(wù)信托業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)格局 （四）中信信托信薪寶系列產(chǎn)品 （五）商業(yè)銀行、證券公司都在干托管，信托公司在服務(wù)信托領(lǐng)域還有機(jī)會(huì)嗎？ 六、財(cái)富管理方興未艾，信托公司的展業(yè)方位在哪里？ （一）財(cái)富管理業(yè)務(wù) （二）風(fēng)險(xiǎn)視角下的財(cái)富管理 （三）對(duì)財(cái)富的認(rèn)知 （四）市場(chǎng)現(xiàn)狀 （五）信托制度的財(cái)產(chǎn)隔離效果 （六）展業(yè)方位1：財(cái)富管理業(yè)務(wù)的要點(diǎn) （七）展業(yè)方位2：從財(cái)富管理到綜合金融服務(wù) （八）顏懷江：家族財(cái)富大廈 （九）綜合金融服務(wù) （十）瑞士信貸案例: 以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù) （十一）中信信托案例: 以產(chǎn)融結(jié)合為龍頭的綜合金融服務(wù) （十二）綜合金融服務(wù)案例 （十三）“信托文化” （十四）總結(jié) 第三講：券商資管
第四講：保險(xiǎn)資管 一、理解保險(xiǎn)資金與保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管 1. 什么是保險(xiǎn)資金？ 簡(jiǎn)要分析保險(xiǎn)資金的來(lái)源和所包含的主要資金類型。 2. 保險(xiǎn)資金投資的特點(diǎn)： （1） 分析保險(xiǎn)資金運(yùn)用的基本特點(diǎn)：安全性、收益性、流動(dòng)性。 （2） 簡(jiǎn)要說(shuō)明保險(xiǎn)資金運(yùn)用的上述特點(diǎn)對(duì)保險(xiǎn)資金投資的具體影響。 （3） 分析保險(xiǎn)資金的投資與其他金融機(jī)構(gòu)的投資有何差異。 3. 保險(xiǎn)資金投資中的主要主體： （1） 主體之一：保險(xiǎn)公司 （2） 主體之二：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 4. 了解保險(xiǎn)資金投資的監(jiān)管體系： （1）監(jiān)管主體：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)屬于保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管主體，出臺(tái)了一系列的監(jiān)管制度，構(gòu)成了基本的監(jiān)管體系。同時(shí)，對(duì)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)就保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管所體現(xiàn)出的特點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。 （2）自律組織：中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)系自律組織，承擔(dān)了債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、保險(xiǎn)私募基金等產(chǎn)品的注冊(cè)職能，具有重要的作用。 （3）“白名單制” “白名單制”系監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)資金投資進(jìn)行監(jiān)管的重要特點(diǎn)之一。“白名單制”是監(jiān)管機(jī)構(gòu)就保險(xiǎn)資金可以投資的范圍采用了白名單制，納入可以投資的范圍的標(biāo)的才可以進(jìn)行投資。 （4）“行業(yè)金融產(chǎn)品” 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以發(fā)起設(shè)立行業(yè)金融產(chǎn)品。這些金融產(chǎn)品考慮了保險(xiǎn)資金的特點(diǎn)，主要向保險(xiǎn)資金進(jìn)行募集。在監(jiān)管政策上有一定的優(yōu)惠。 二、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的受托管理業(yè)務(wù) 結(jié)合《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，說(shuō)明保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的受托管理業(yè)務(wù)。 三、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品業(yè)務(wù) 1. 基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃 （1） 交易結(jié)構(gòu) 簡(jiǎn)要說(shuō)明基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃的交易結(jié)構(gòu)。 （2） 相關(guān)主體的條件 說(shuō)明融資主體、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人等主體需要符合的條件。并且，重點(diǎn)分析保險(xiǎn)資金對(duì)融資主體的選擇標(biāo)準(zhǔn)。 （3） 投資項(xiàng)目的選擇 說(shuō)明作為投資標(biāo)的的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目需要達(dá)到的合規(guī)條件。同時(shí)，分析保險(xiǎn)資金對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的選擇標(biāo)準(zhǔn)和偏好。 （4） 增信結(jié)構(gòu) 說(shuō)明基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃的增信結(jié)構(gòu)。分別從A類增信方式、B類增信方式和C類增信方式進(jìn)行分析。 （5） 注冊(cè)流程 說(shuō)明基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃的注冊(cè)流程。 2. 不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃 （1） 交易結(jié)構(gòu) 簡(jiǎn)要說(shuō)明不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃的交易結(jié)構(gòu)。 （2） 相關(guān)主體的條件 說(shuō)明融資主體等主體需要符合的條件。并且，重點(diǎn)分析保險(xiǎn)資金對(duì)融資主體的選擇標(biāo)準(zhǔn)。 （3） 投資項(xiàng)目的選擇 說(shuō)明標(biāo)的不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目需要達(dá)到的條件，并且，分析保險(xiǎn)資金對(duì)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目的選擇標(biāo)準(zhǔn)和偏好。 （4） 增信結(jié)構(gòu) 說(shuō)明不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃的增信結(jié)構(gòu)。 （5） 注冊(cè)流程 說(shuō)明不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃的注冊(cè)流程。 3. 股權(quán)投資計(jì)劃與保險(xiǎn)私募基金 （1）說(shuō)明保險(xiǎn)投資投資股權(quán)的基本方式：直接投資股權(quán)、投資基金。 （2）股權(quán)投資計(jì)劃 分析股權(quán)投資計(jì)劃設(shè)立與投資股權(quán)、基金的過(guò)程中的監(jiān)管要求 （3）保險(xiǎn)私募基金 4. 保險(xiǎn)資金的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品 （1）簡(jiǎn)要說(shuō)明保險(xiǎn)資金的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)展過(guò)程 （2）《資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)管理暫行辦法》要點(diǎn)、難點(diǎn)分析 （3）資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)的實(shí)際開(kāi)展情況 5. 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品 結(jié)合《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》的相關(guān)規(guī)定，說(shuō)明一下保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的設(shè)立、投資等方面的要求。 四、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司與其他金融機(jī)構(gòu)的合作 結(jié)合91號(hào)文、144號(hào)文，重點(diǎn)說(shuō)明保險(xiǎn)資金投資信托的相關(guān)規(guī)定。 |
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