事中控制指法律合規(guī)工作人員以控制法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為前提推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在動(dòng)態(tài)的過程中對(duì)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控。

包括對(duì)與業(yè)務(wù)開展過程中的合同協(xié)議文本法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的全程管理，以及整合外部法律合規(guī)資源、發(fā)揮外聘律師優(yōu)勢(shì)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)過程中的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控。

事后化解指法律合規(guī)專職人員以最大限度地消除法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所帶來的不良影響為目標(biāo)而采取的各種方式。

主要包括：利用訴訟、仲裁手段最大限度地維護(hù)銀行的利益，或者用和解等方式化解法律合規(guī)沖突；根據(jù)相關(guān)法律合規(guī)法規(guī)的披露要求，對(duì)相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行披露，避免造成信譽(yù)及合法性危機(jī)。

1、事中控制：咨詢制度

首席法律顧問及合規(guī)官作為董事會(huì)的法律顧問及合規(guī)官，可以對(duì)董事會(huì)提出的法律合規(guī)問題給出咨詢意見，并作為董事會(huì)的決策依據(jù)。在業(yè)務(wù)部門、管理部門面臨法律合規(guī)問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)咨詢法律合規(guī)部門的意見，尤其對(duì)于某些重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)取得法律合規(guī)部門的書面咨詢意見，這對(duì)于法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事中控制將很有幫助。

銀行員工在業(yè)務(wù)操作工程中遇到法律合規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)通過“法律合規(guī)咨詢熱線”隨時(shí)咨詢法律合規(guī)部門的意見。

此外，有必要對(duì)于特定崗位的特定事項(xiàng)建立強(qiáng)制性咨詢制度，對(duì)應(yīng)當(dāng)咨詢沒有咨詢的予以戒勉，對(duì)因沒有咨詢導(dǎo)致?lián)p失的予以處罰。

2、事中控制：合同管理

在西方大型公司中，企業(yè)的合同文本若未得到法律合規(guī)部門的附署，則不能發(fā)出。而在銀行，雖然法律合規(guī)部門越來越多地參與到合同的審查過程，但這個(gè)審查僅停留在簽約前的文本審查階段，而法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)存在于整個(gè)合同磋商、訂立、履行的的各個(gè)階段；對(duì)于已制定的示范合同文本，業(yè)務(wù)部門在制定合同過程中，同樣存在許多問題，如客戶經(jīng)理擅自更改合同，可能使銀行處于不利地位；有的簽署保證合同時(shí)，保證合同中援引的主合同的序號(hào)、金額、等描述與主合同不一致，可能導(dǎo)致保證合同無效。

這些風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格意義上講屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，但引起爭(zhēng)議、涉及訴訟后，則實(shí)際上轉(zhuǎn)化為法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，這就需要建立對(duì)合同法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的全程管理制度。

合同管理制度。合同管理制度又分為合同文件管理、簽約管理、合同備案管理、履約管理和索賠管理。

所有合同的正本及復(fù)印件都由專門的合同管理員負(fù)責(zé)保管，任何人調(diào)閱都要履行手續(xù)；簽約實(shí)行洽談與簽字分離制度，重要合同要由首席法律顧問及合規(guī)官簽字確認(rèn)，法律合規(guī)部門必須參加談判和簽字的全過程；簽約之后負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的法律顧問及合規(guī)官要申請(qǐng)召開合同交底例會(huì)，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)參加，該法律顧問及合規(guī)官在會(huì)上要將重要合同條款的履行注意事項(xiàng)以及違約產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)講述，力爭(zhēng)做到防范在先；對(duì)履約過程，法律合規(guī)部門要進(jìn)行全程跟蹤，所有往來法律合規(guī)文件都要由其把關(guān)，防止留下于己方不利的證據(jù)；關(guān)于索賠，法律合規(guī)部門要做好一切準(zhǔn)備工作，與業(yè)務(wù)人員密切合作，注意收集索賠證據(jù)。

3、事中控制：外部法律合規(guī)資源整合

法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的提出和防控方案是否足夠科學(xué)，從而為科學(xué)的包含充分法律合規(guī)基礎(chǔ)的決策提供可靠的依據(jù)，也同樣是在考慮最大限度避免法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)需要考量的重要因素。銀行的法律顧問及合規(guī)官如果是全能的，法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自然可以得到最大限度的降低，但這在事實(shí)上是不可能的。

這不僅是因?yàn)閭€(gè)人能力與精力的局限，更與社會(huì)分工的大趨勢(shì)不相符合。因此，引入社會(huì)中介即合理使用和管理外部律師就變得非常重要。

在西方公司中，外部律師與內(nèi)部法律顧問及合規(guī)官在對(duì)公司的法律合規(guī)決策中扮演著不同的角色。內(nèi)部法律合規(guī)工作人員能夠?qū)I(yè)地、準(zhǔn)確地從銀行的角度向外部法律合規(guī)專家提出銀行所需要解決的問題，外部法律合規(guī)專家則在自身熟悉的法律合規(guī)專業(yè)領(lǐng)域中提供成熟和經(jīng)得起推敲的專家意見。

然而在銀行，外部律師的使用往往僅僅限于訴訟律師，在咨詢方面往往主要依賴銀行內(nèi)部法律合規(guī)工作人員的情形卻比比皆是，這使得銀行內(nèi)部法律顧問及合規(guī)官的知識(shí)不能得到外部的有效輸入，而僅靠自身經(jīng)驗(yàn)的積累從而進(jìn)步緩慢。由內(nèi)部自成體系式的似乎全能式的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制向開放式的有效對(duì)外部法律合規(guī)資源進(jìn)行管理整合的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，有助于促進(jìn)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

4、事后化解：爭(zhēng)議解決

此項(xiàng)工作主要包括訴訟預(yù)案的制定、訴訟目標(biāo)的論證以及起訴、應(yīng)訴及參與審理等工作，也包括對(duì)訴訟結(jié)果及其體現(xiàn)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分析，不但承擔(dān)救火隊(duì)的作用，也將精力轉(zhuǎn)向?qū)υV訟仲裁案件的分析、對(duì)業(yè)務(wù)的警示和預(yù)警工作等等。

5、事后化解：信息披露

信息披露制度。什么樣的事件和信息必須披露，如何披露，何時(shí)披露，披露前和披露后要做好何種準(zhǔn)備工作，披露的文件如何起草，如何獲得董事會(huì)的諒解同時(shí)盡量打消投資人的顧慮和敵意等等，上述種種都需要專業(yè)人員在技術(shù)上予以把關(guān)。

信息披露制度包括：信息渠道的規(guī)范化、披露程序的制度化；對(duì)披露事項(xiàng)、內(nèi)容的審定；參與披露文件的起草和審查等等。