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近日，一個(gè)在境內(nèi)辦卡，在境外實(shí)施詐騙的特大買賣銀行卡犯罪網(wǎng)絡(luò)被警方偵破，一舉抓獲犯罪嫌疑人600多名，繳獲銀行卡11000多張、企業(yè)對(duì)公賬戶1800多個(gè)。這是近年來，公安機(jī)關(guān)一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多、成效最大的集中打擊行動(dòng)。 警方抓獲600多名犯罪嫌疑人 繳獲銀行卡1.1萬多張△央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》欄目視頻 
這些擺滿了整個(gè)會(huì)議室的幾千套銀行卡，是警方在廣西憑祥市內(nèi)一個(gè)窩點(diǎn)內(nèi)查獲到的。販賣銀行卡的團(tuán)伙成員，當(dāng)時(shí)正準(zhǔn)備將這些銀行卡，打包運(yùn)往境外，提供給在境外從事電信詐騙的人員使用。 
廣西崇左市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 何偉：這一次繳獲的4500多套銀行卡，和600多套的企業(yè)對(duì)公資料，在國(guó)內(nèi)應(yīng)該是相當(dāng)罕見的。
這些準(zhǔn)備被送往境外的銀行卡，并不是一張張單獨(dú)的銀行卡，而是與手機(jī)卡、U盾等組合在一起的成套銀行卡，這些成套銀行卡被分為“小套”和“大套”兩大類，其中，包含有私人銀行卡、手機(jī)卡、U盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時(shí)含有公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對(duì)公賬戶的則稱為“大套”。
警方通過前期偵查發(fā)現(xiàn)，這些成套的銀行卡，在近幾個(gè)月內(nèi)，從全國(guó)各地匯集到了廣西憑祥的一家快遞公司內(nèi)。這家快遞公司的法人蔣某某，有過在菲律賓工作的經(jīng)歷，在收集好銀行卡后，快遞公司安排人員將銀行卡運(yùn)到越南，再通過越南空運(yùn)到菲律賓，最終流入東南亞各個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點(diǎn)。
犯罪嫌疑人 蔣某某：剛開始是很少的，可能就十幾張，二十幾張，十幾天給他們運(yùn)一次。因?yàn)榱坎粔虻脑挘憬o我的錢不夠，這一趟過去會(huì)賠錢，就不做，一直把貨在這兒囤著。后面的話，反正他們那邊發(fā)展客戶，可能就是看我這兒可以運(yùn)過去，慢慢客戶就多了。 
通過倒查和審訊，警方發(fā)現(xiàn)，在蔣某某販賣銀行卡的背后，隱藏著一個(gè)涉及全國(guó)27個(gè)省市區(qū)的特大買賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，今年4月28日，公安部指揮各地警方統(tǒng)一收網(wǎng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業(yè)對(duì)公賬戶1886個(gè)，查扣一大批手機(jī)卡、U盾、公章等涉案物品。
△央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》欄目視頻 一萬多套銀行卡，還包括居民身份證、銀行U盾、手機(jī)卡、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶等。如此多的銀行卡是如何辦理出來的呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這其中一個(gè)重要的環(huán)節(jié)就是，大量從事銀行卡非法交易的中介，在其中推波助瀾。
在深圳市內(nèi)的三和人才市場(chǎng)外圍，活躍著一些買賣銀行卡的黑中介。當(dāng)記者剛走到三和人才市場(chǎng)門口時(shí)，就有人以又清閑又能賺錢的噱頭，向記者推薦起買賣銀行卡的生意。
不用干活，只要去幫忙簽個(gè)字，就能每天掙200元錢，還按照50元一天的標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)助吃住，那么這個(gè)所謂的簽字到底是干什么呢？幾次追問后，這位中間人才告訴記者，所謂的簽字，就是讓記者跟隨他們?nèi)V州市，以法人的身份，去工商部門注冊(cè)空殼公司，去銀行開設(shè)企業(yè)對(duì)公賬戶，辦理成套的銀行卡，然后以2000元一套的價(jià)格賣給他們。
這些所謂的中介，從辦卡人那里購(gòu)買到對(duì)公賬戶、成套銀行卡后，又會(huì)將這些銀行卡賣到哪里呢？ 犯罪嫌疑人 潘某某：倒賣這個(gè)，如果是新的話，可能做一些網(wǎng)上的商店，就是說這個(gè)可能問題都不是很嚴(yán)重。如果他是拿去用于詐騙，或者是用于網(wǎng)絡(luò)賭博，又或者是用于一些洗黑錢的話，那這個(gè)就很嚴(yán)重，看后面他們是怎么用法。
以2000元一套買進(jìn)的所謂“大套”銀行卡，最終以15000元左右的價(jià)格賣到境外的電信詐騙團(tuán)伙，如此高額的利潤(rùn)，驅(qū)使著黑中介們鋌而走險(xiǎn)。而警方僅以廣西憑祥市蔣某某這一個(gè)窩點(diǎn)為線索，順藤摸瓜，就在全國(guó)27個(gè)省市區(qū)查獲出了567個(gè)買賣銀行卡的窩點(diǎn)。
廣西崇左市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 何偉：像蔣某某這個(gè)團(tuán)伙，他們單單是轉(zhuǎn)賣銀行卡，從中賺取運(yùn)輸費(fèi)，每個(gè)月的利潤(rùn)都會(huì)突破一百萬元。 △央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》欄目視頻 警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些成套的銀行卡，絕大部分都是開卡人本人去銀行開設(shè)，然后賣給中介的，自己開卡、自己賣卡，已經(jīng)成為一些人的掙錢渠道。而不僅如此，這其中還催生出了一個(gè)特殊的群體，那就是“銀行卡人質(zhì)”。 還在實(shí)習(xí)期間的某大專院校學(xué)生齊某某，在幾個(gè)月前找到了一份所謂輕松賺錢的工作，而她所在的公司，從事的就是買賣銀行卡的生意。齊某某不僅將自己開設(shè)的九張銀行卡賣給了公司，還幫助公司購(gòu)買其他人的銀行卡。 犯罪嫌疑人 齊某某：剛開始就是800元，后來卡多了，一張卡1000元。每天都有幾百人往辦公室去咨詢這個(gè)銀行卡，然后他們?nèi)マk。
警方發(fā)現(xiàn)，這些自己開卡、自己賣卡的人有主要有兩大類。
河南博愛縣公安局刑警大隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 張琿：一種是年輕人，包括大學(xué)生，或者是二十多歲的；另一種人是賭博的，或者是好吃懶做的。
而在這些黑中介買賣銀行卡的過程中，還催生出一個(gè)特殊的群體，那就是“銀行卡人質(zhì)”，就是開卡人在賣出自己銀行卡后，去境外的詐騙窩點(diǎn)，為這些銀行卡充當(dāng)“人質(zhì)”，以防止賣卡人或者賣卡的中介，采取掛失銀行卡等手段，截取詐騙分子詐騙來的資金，也就是所謂的“黑吃黑”。嫌疑人柳某某就是這樣一名為銀行卡充當(dāng)擔(dān)保人的“人質(zhì)”。 犯罪嫌疑人 柳某某：住的像是那種簡(jiǎn)易的板房，感覺很脆的那種，管吃管住，一天三頓飯。
柳某某向警方透露，之所以選擇去境外做銀行卡擔(dān)保人，就是因?yàn)樽约喝プ鰮?dān)保人，比純粹賣自己的銀行卡能獲取更多的報(bào)酬。
犯罪嫌疑人 柳某某：如果人去的話，一張銀行卡能給1000元，如果人不去的話就是800元。 專家表示，這些“人質(zhì)”不僅面臨人身危險(xiǎn)，還涉嫌共同犯罪，需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，個(gè)人信用也會(huì)受損。
中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所刑法研究室教授 劉仁文：如果明知道對(duì)方要利用這些信息去從事違法犯罪活動(dòng)，你仍然把這些信息販賣給對(duì)方，這個(gè)有可能構(gòu)成共同犯罪。那么共同犯罪的話，他就要承擔(dān)刑事責(zé)任，這是第一個(gè)層次。 另外，因?yàn)槟銈€(gè)人信息的販賣，如果導(dǎo)致了其它的法律后果，你同樣要在民法上承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。
來源：央視財(cái)經(jīng)（ID:cctvyscj）
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