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訴訟財產(chǎn)保全錯誤的認(rèn)定、損失的計算|從一則最高院6600余萬的賠償案例來看

 丫胖子 2019-03-01

2012年,原云南保監(jiān)局同意誠泰保險在云南試點訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任保險(“訴責(zé)險”),自此訴責(zé)險面世。隨著最高院和各地法院的政策支持,各保險公司紛紛推出訴責(zé)險產(chǎn)品,訴責(zé)險迎來了發(fā)展機遇,業(yè)務(wù)規(guī)模逐年增加。

由于訴責(zé)險畢竟興起不久,保險公司直接被訴的案例尚不多見;加上訴責(zé)險的保險期間較長,風(fēng)險的暴露存在一定的長尾效應(yīng)。隨著“長尾巴”的釋放和業(yè)務(wù)規(guī)模的累加,未來訴責(zé)險的糾紛將增加。

本文,我們將回顧《最高人民法院公報》2018年第10期的一則訴訟財產(chǎn)保全損害責(zé)任糾紛的案例,最高院在該案中詳細(xì)的闡述了保全錯誤的認(rèn)定和多種保全財產(chǎn)的損失確定標(biāo)準(zhǔn),所謂他山之石,本案具有很強的參考和研究價值。由于本案的篇幅極長,因此我們采用解構(gòu)的方式,根據(jù)過錯責(zé)任歸責(zé)賠償?shù)乃囊?,分別從保全申請人的保全錯誤行為和主觀過錯、被申請人的損失和損失與錯誤保全行為之間存在因果關(guān)系這四個方面對案例進(jìn)行拆解。

一、基礎(chǔ)訴訟和訴訟財產(chǎn)保全情況

1. 基礎(chǔ)訴訟情況

2008年4月,為解決青島渝能負(fù)責(zé)開發(fā)建設(shè)的“青島國際貿(mào)易中心”項目資金短缺問題,青島渝能的3個股東重慶渝能、山東基德生態(tài)、中金實業(yè)向中鐵公司向中鐵公司轉(zhuǎn)讓其所持青島渝能92%的股權(quán),各方并簽署《合作框架協(xié)議》。

隨后,2008年4月和5月份,中金實業(yè)先后與中鐵公司簽署《補充協(xié)議》和《投資合作協(xié)議》,約定項目銷售回款應(yīng)首先償還中鐵公司投資的本金和投資收益(每年30%),中金實業(yè)公司有權(quán)回購中鐵公司所持青島渝能的全部股權(quán),并約定了回購條件。之后,中鐵公司開始介入青島渝能公司,陸續(xù)投入和籌集資金,推動了項目的開發(fā)建設(shè)。

2011年1月,在青島渝能對項目樓房銷售價格策略方案進(jìn)行審議時,在中金實業(yè)公司投了反對票(也是唯一一張反對票)的情況下,董事會按多數(shù)決通過方案。隨后沒幾天,中金實業(yè)公司將中鐵公司、青島渝能公司、榮置地公司(項目樓房銷售代理方)訴至山東省高院,主張行使股權(quán)回購權(quán)。

2011年9月,山東省高院作出(2011)魯商初字第2號民事判決,以證據(jù)不足為由,判決駁回了中金實業(yè)公司的訴訟請求。中金實業(yè)公司向最高人民法院提起上訴,最高人民法院2012年3月15日(2011)民二終字第108號民事判決駁回了中金實業(yè)公司的上訴請求。

2. 訴訟財產(chǎn)保全情況

2011年1月,根據(jù)中金實業(yè)公司的申請,山東省高院對青島渝能的財產(chǎn)進(jìn)行了訴訟保全。中金豪運公司以在其名下的新都心世貿(mào)廣場192號的房產(chǎn)提供擔(dān)保。

2011年1月,該院對青島渝能所開發(fā)建設(shè)的青島國際貿(mào)易中心項目的土地使用權(quán)予以實際查封。為了解除該查封,保證項目的正常銷售,青島渝能公司從中鐵公司籌措1.2億元的存款作為擔(dān)保,申請解除上述查封。2011年2月,該院作出民事裁定,解除了對青島國際貿(mào)易中心項目土地使用權(quán)的查封,同時凍結(jié)了青島渝能的1.2億元存款。

2011年3月,青島渝能取得了商品房預(yù)售許可證。2011年2月25日,中金實業(yè)公司將訴訟請求標(biāo)的額增加至2.4億元,繼續(xù)申請對青島渝能的財產(chǎn)保全,中金豪運繼續(xù)以其相應(yīng)價值房產(chǎn)提供擔(dān)保。2011年3月2日,該院作出民事裁定,對青島渝能的青島國際貿(mào)易中心項目土地使用權(quán)進(jìn)行查封。隨后,該院對青島國際貿(mào)易中心項目土地使用權(quán)進(jìn)行了實際查封。

此后,中金實業(yè)公司又多次變更訴訟請求,申請增加財產(chǎn)保全的數(shù)額。截至2011年6月,中金實業(yè)公司最終將其主張的經(jīng)濟損失賠償數(shù)額提高到4.8億元。在中金豪運公司的擔(dān)保支持下,2011年9月,該院作出民事裁定,將青島渝能公司財產(chǎn)保全的限額提高到3.9億元。

中金實業(yè)公司敗訴后,2012年4月,根據(jù)中鐵公司和青島渝能的申請,山東省高院作出民事裁定,解除了對青島渝能青島國際貿(mào)易中心項目土地使用權(quán)的查封,解除了對青島渝能公司在中國銀行股份有限公司山東省分行賬戶23×××56的凍結(jié)。

二、錯誤保全行為的認(rèn)定

我們梳理本案發(fā)現(xiàn),最高院并未簡單的將敗訴作為錯誤保全行為的認(rèn)定,而是以“主客觀相一致”的原則,將錯誤保全行為從“基礎(chǔ)訴訟行為合理性”和“訴訟財產(chǎn)保全適當(dāng)性”兩個方面著手分析,并從中挖掘暗藏的申請保全人的主觀態(tài)度,從而認(rèn)定是否構(gòu)成“保全錯誤”。

1. 基礎(chǔ)訴訟缺乏合理性

在訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,最高院認(rèn)為中金公司提起的基礎(chǔ)訴訟缺乏合理性

按照《合作框架協(xié)議》《補充協(xié)議》《投資合作協(xié)議》的約定,中鐵公司投資青島渝能是為獲得項目銷售帶來的收益,股權(quán)回購的前提也是中鐵公司要已按約定比例獲得正常經(jīng)營期間的投資收益。根據(jù)最高院生效判決認(rèn)定,案涉項目尚未進(jìn)行銷售,中鐵公司在項目中的投資風(fēng)險并未釋放完畢,在案涉項目的建設(shè)、銷售完成之前,中金實業(yè)公司不享有請求中鐵公司立即實現(xiàn)約定股權(quán)回購條件的權(quán)利,并最終駁回了中金實業(yè)公司的全部訴訟請求。在中鐵公司投資入股青島渝能推動項目開發(fā)經(jīng)營后尚未通過項目銷售獲得收益的情況下,中金實業(yè)公司以行使股權(quán)回購權(quán)為由,對中鐵公司提起訴訟,并要求巨額賠償,明顯不符合雙方在合同中關(guān)于股權(quán)回購的約定;中金實業(yè)公司在沒有相應(yīng)證據(jù)證明青島渝能公司的經(jīng)營行為明顯損害公司利益的情況下,將青島渝能列為共同被告,并要求青島渝能公司停止項目任何形式的處置行為,缺乏事實基礎(chǔ)。

2. 訴訟財產(chǎn)保全缺乏適當(dāng)性

在訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,最高院認(rèn)為中金實業(yè)公司的訴訟保全行為明顯不適當(dāng):

中金實業(yè)公司的訴訟保全行為缺乏適當(dāng)性。一方面,中金實業(yè)公司在可以通過凍結(jié)青島渝能公司房屋銷售賬戶以保護(hù)其實現(xiàn)股權(quán)回購后的利益的情況下,采取保全措施查封青島渝能土地使用權(quán),阻止了案涉項目的正常銷售,其申請保全的對象和方式不適當(dāng)。另一方面,在青島渝能提供1.2億元存款作為擔(dān)保置換解封了項目土地使用權(quán)的情況下,中金實業(yè)公司為對抗青島渝能的解封不斷增加訴訟請求標(biāo)的額及查封限額,導(dǎo)致項目土地使用權(quán)長達(dá)一年多時間處于被查封狀態(tài),該保全行為也明顯不適當(dāng)。

三、主觀過錯的認(rèn)定(故意或重大過失)

在訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,最高院將訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任的歸責(zé)原則認(rèn)定為過錯責(zé)任原則,鑒于申請財產(chǎn)保全是當(dāng)事人重要的訴訟權(quán)利,最高院將過錯限定為故意或重大過失(并不包括一般過失),(2018)最高法民申2027號也持有這種觀點,小編也認(rèn)同此種觀點:

侵權(quán)責(zé)任的認(rèn)定,應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》第六條“行為人因過錯侵害他人民事權(quán)益,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任”規(guī)定。申請保全人是否有過錯,不僅要看其訴訟請求最終是否得到支持,還要看其是否存在故意或重大過失。申請保全人是否存在故意或重大損失,要根據(jù)其訴訟請求及所依據(jù)的事實和理由考察其提起的訴訟是否合理,或者結(jié)合申請保全的標(biāo)的額、對象及方式等考察其申請財產(chǎn)保全是否適當(dāng);申請保全人提起的訴訟合理且申請財產(chǎn)保全適當(dāng)?shù)?,不屬于故意或重大過失,否則系存在過錯。

訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,由于最高院認(rèn)為“基礎(chǔ)訴訟行為不合理”和“訴訟財產(chǎn)保全不適當(dāng)”,因此最終認(rèn)定申請保全人具有主觀過錯。

四、被申請人損失的確定

在認(rèn)定申請保全人構(gòu)成“保全錯誤”后,接下來最高院便開始確定被申請人的損失,也就是侵權(quán)損害賠償?shù)慕痤~。關(guān)于賠償數(shù)額的確定,最高院的核心觀點如下:

如系凍結(jié)資金,有合同等證據(jù)證明存在借貸利息損失的,應(yīng)賠償?shù)膶嶋H損失為該合同約定的利息損失,但該利息損失與被凍結(jié)資金的銀行利息之和不能超過民間借貸司法解釋規(guī)定的年利率24%上限,否則,賠償?shù)馁Y金利息損失參照中國人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率或民間借貸司法解釋規(guī)定的年利率6%的標(biāo)準(zhǔn)確定

若系查封房屋或其他存在市場價值變化的資產(chǎn),如因被保全人未請求處分變現(xiàn)或請求不當(dāng)未獲準(zhǔn)許的,被保全財產(chǎn)因市場變化產(chǎn)生的價值貶損風(fēng)險由其自行承擔(dān),與申請財產(chǎn)保全行為沒有直接的因果關(guān)系;如申請財產(chǎn)保全人阻礙被保全人行使處分權(quán)的,則被保全財產(chǎn)的價值貶損與申請保全人的行為有直接因果關(guān)系,申請保全人應(yīng)賠償?shù)臄?shù)額為被保全財產(chǎn)在保全開始與保全結(jié)束兩個時點的價差以及開始時的價款對應(yīng)的資金利息損失。

為財產(chǎn)保全提供的擔(dān)保系司法擔(dān)保,第三人在其擔(dān)保承諾的范圍承擔(dān)責(zé)任,而非因共同侵權(quán)而承擔(dān)連帶責(zé)任。

1. 關(guān)于被凍結(jié)借款的利息損失

在訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,最高院觀點如下:

本院認(rèn)為,申請財產(chǎn)保全凍結(jié)被保全人的資金,影響了被保全人對資金的使用收益,必然造成相應(yīng)的利息損失,申請保全人應(yīng)當(dāng)賠償。被保全人提供證據(jù)證明該資金系向他人借貸或被凍結(jié)之前已簽訂合同借貸他人的,該利息損失為實際損失,但該利息損失加上被凍結(jié)資金的銀行利息之和不應(yīng)超過《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》規(guī)定的年利率24%上限;否則,被保全人的資金利息損失,可參照中國人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率,或者《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》關(guān)于未約定期內(nèi)及逾期利率的情況下資金占用利息為年利率6%的標(biāo)準(zhǔn)確定。本案中,首先,青島渝能提供1.2億元換封案涉項目土地使用權(quán)后,中金實業(yè)公司卻提高訴訟標(biāo)的額及保全限額,青島渝能公司申請解除資金凍結(jié)及人民法院審查作出裁定均需要相應(yīng)的時間,中金實業(yè)公司、中金豪運公司關(guān)于青島渝能未及時申請解除凍結(jié)存在過錯的主張不能成立。其次,青島渝能為解除案涉項目土地使用權(quán)的查封而從其股東中鐵公司處借款1.2億元,并不違反有關(guān)民間借貸的法律法規(guī)及司法解釋的規(guī)定,中金實業(yè)公司、中金豪運公司主張因違法借貸而應(yīng)予收繳缺乏法律依據(jù)。第三,青島渝能作為房地產(chǎn)開發(fā)的企業(yè),其巨額資金被凍結(jié)必然要產(chǎn)生相應(yīng)的資金損失,在案涉合同中亦約定中鐵公司每年要按青島渝能公司實際占用投資總額的30%計算投資收益,中金實業(yè)公司、中金豪運公司關(guān)于沒有損失及損失應(yīng)為存款利息的上訴主張與事實不符。因此,一審判決根據(jù)青島渝能公司的訴訟主張,按照中國人民銀行同期貸款利率判處中金實業(yè)公司賠償青島渝能公司1.2億元被凍結(jié)半年的資金利息損失351萬元,并無不當(dāng)。

2. 關(guān)于房地產(chǎn)項目延遲銷售的損失

在訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,最高院觀點如下:

本院認(rèn)為,《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理財產(chǎn)保全案件若干問題的規(guī)定》第二十條規(guī)定,“財產(chǎn)保全期間,被保全人可以請求對被保全財產(chǎn)自行處分,人民法院經(jīng)審查,認(rèn)為不損害申請保全人和其他執(zhí)行債權(quán)人合法權(quán)益的,可以準(zhǔn)許,但應(yīng)當(dāng)監(jiān)督被保全人按照合理價格在指定期限內(nèi)處分,并控制相應(yīng)價款。被保全人請求對作為爭議標(biāo)的的被保全財產(chǎn)自行處分的,須經(jīng)申請保全人同意。人民法院準(zhǔn)許被保全人自行處分被保全財產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)通知申請保全人;申請保全人不同意的,可以依照民事訴訟法第二百二十五條規(guī)定提出異議?!卞e誤財產(chǎn)保全賠償?shù)氖潜槐H说膶嶋H損失,且該損失的發(fā)生與申請保全人的行為有直接的因果關(guān)系。被保全人依據(jù)前述司法解釋規(guī)定有權(quán)選擇對被保全財產(chǎn)是否處分,被保全人未請求或者其請求不當(dāng)而未獲人民法院準(zhǔn)許的,被保全財產(chǎn)因市場變化而產(chǎn)生的價值貶損,系被保全人應(yīng)自行承擔(dān)的風(fēng)險,與申請財產(chǎn)保全行為沒有直接的因果關(guān)系。但申請保全人不同意被保全人自行處分的,則被保全人因不能行使處置權(quán)而發(fā)生的財產(chǎn)損失與申請保全人的行為有直接的因果關(guān)系,在財產(chǎn)保全錯誤時應(yīng)由申請保全人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任;被保全人的實際損失,應(yīng)為被保全財產(chǎn)在保全開始與保全結(jié)束兩個時點的價差,以及開始時的價款對應(yīng)的資金利息損失。本案中,首先,青島渝能公司籌措1.2億元換封了案涉項目的土地使用權(quán)欲進(jìn)行房屋銷售,但中金實業(yè)公司不斷增加訴訟請求標(biāo)的額及查封限額,其錯誤財產(chǎn)保全行為阻卻了青島渝能公司的房屋銷售,應(yīng)賠償青島渝能公司在此期間遭受的實際損失,中金實業(yè)公司、中金豪運公司關(guān)于保全查封與房屋銷售損失沒有因果關(guān)系及青島渝能公司怠于行使保全復(fù)議、未采取換封措施減少損失存在重大過錯等上訴理由,均不能成立。其次,一審判決以青島渝能公司全部銷售額的10%為基數(shù),并按同期銀行貸款利率計算的利息,酌定為中金實業(yè)公司應(yīng)賠償?shù)捻椖窟t延銷售損失,有相應(yīng)的事實和法律依據(jù)。中金實業(yè)公司、中金豪運公司雖主張青島市房產(chǎn)價格2011年以來持續(xù)上漲,但并未提供證據(jù)證明10%的項目房屋在查封結(jié)束時實際銷售價款或市場價值與在查封開始時預(yù)計銷售的價款之差,減去青島渝能公司10%的項目房屋查封開始時預(yù)計銷售的價款在錯誤保全查封期間的融資損失,大于一審判決酌定的房款利息損失,故中金實業(yè)公司、中金豪運公司關(guān)于青島渝能公司房產(chǎn)推遲銷售沒有損失而不用賠償?shù)纳显V主張亦不能成立。一審判決酌定中金實業(yè)公司賠償青島渝能公司項目遲延銷售的利息損失63184624.35元并無不當(dāng),本院予以維持。

3. 關(guān)于財產(chǎn)保全擔(dān)保方是否承擔(dān)連帶責(zé)任

在訴訟財產(chǎn)保全責(zé)任損害賠償案中,最高院認(rèn)為保全擔(dān)保方不是共同侵權(quán)方,承擔(dān)的是擔(dān)保責(zé)任,本案是物保,在沒有證據(jù)證明系連帶責(zé)任保證的情況下,擔(dān)保方也不承擔(dān)連帶責(zé)任保證。觀點如下:

本院認(rèn)為,為財產(chǎn)保全提供的擔(dān)保系向人民法院出具的司法擔(dān)保,而非平等民事主體之間的擔(dān)保。財產(chǎn)保全措施系因申請而采取,財產(chǎn)保全錯誤的,申請保全人是侵權(quán)行為人。第三人提供擔(dān)保的,對被保全人的損失,應(yīng)當(dāng)按照承諾承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。本案中,首先,中金豪運公司在山東省高級人民法院(2011)魯商初字第2號案中提供的擔(dān)保,經(jīng)該院審查接受后合法有效,中金豪運公司關(guān)于其擔(dān)保因未經(jīng)股東會決議而無效的上訴主張,缺乏法律依據(jù)。其次,基礎(chǔ)訴訟中錯誤財產(chǎn)保全的行為主體是中金實業(yè)公司,而非中金豪運公司,中金豪運公司為中金實業(yè)公司提供保全擔(dān)保,并不屬于共同侵權(quán)行為。一審判決依據(jù)《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》第八條的規(guī)定認(rèn)定中金豪運公司與中金實業(yè)公司構(gòu)成共同侵權(quán)并承擔(dān)連帶賠償責(zé)任,屬于適用法律不當(dāng),本院予以糾正。第三,中金豪運公司出具的三份《財產(chǎn)保全擔(dān)保書》中明確表示以其名下都心世貿(mào)廣場192號房產(chǎn)為中金實業(yè)公司的保全提供財產(chǎn)擔(dān)保,如因財產(chǎn)保全不當(dāng)給被保全人造成損失的,愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任,故應(yīng)在擔(dān)保財產(chǎn)的價值范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。中金豪運公司出具的擔(dān)保書中沒有承擔(dān)無限連帶責(zé)任的意思表示,青島渝能公司關(guān)于中金豪運公司應(yīng)按照擔(dān)保書承諾而承擔(dān)連帶責(zé)任的主張與事實不符。

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