1. 公募基金注冊(cè)制度（向中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)），注冊(cè)之日起 6 個(gè)月內(nèi)開始募集；

備案要求（募集期滿 10 日內(nèi)驗(yàn)資，收到驗(yàn)資報(bào)告 10 日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)備案）。

2. 公募基金投資者人數(shù)需在 200 人以上，私募基金應(yīng)少于 200 人。

3. 私募基金合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

1）凈資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元的單位；

2）個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 300 萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于 50 萬(wàn)元。

4. 設(shè)立公開募集的基金管理公司應(yīng)具備的條件：

1）有符合《證券基金法》和《公司法》的章程；

2）實(shí)繳貨幣注冊(cè)資本不少于一億元；

3）主要股東具備良好業(yè)績(jī) 3 年內(nèi)無(wú)違法紀(jì)錄；

4）持有 5%股權(quán)的主要股東凈資產(chǎn) 5000 萬(wàn)以上；

5）取得基金從業(yè)資格人數(shù)達(dá)標(biāo) 15 人以上；

6）監(jiān)事董事高管人員具備相應(yīng)任職條件；

7）有符合要求的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和安全措施；

8）良好的治理結(jié)構(gòu)和制度

9）法律和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

5. 基金管理人需具備 3 年以上基金從業(yè)經(jīng)歷。

6. 2004 年 7 月 1 日《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國(guó)的基金的類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。

7. 股票型基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票。

8. 債券型基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資與債券。

9. 貨幣市場(chǎng)基金主要投資于：

1）現(xiàn)金；

2）1 年以內(nèi)（含 1 年）的銀行定期存款、大額存單；

3）剩余期限在 397 天以內(nèi)（包括 397 天）的債券；

4）期限在 1 年以內(nèi)（含 1 年）的債券回購(gòu)；                                            

5）期限在 1 年以內(nèi)（含 1 年）的央行票據(jù)等，

6）剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的資產(chǎn)支持證券。

10. 保本型基金：

1）一般保本型基金的保本期限在 3～5 年，期間不能贖回，保本期越長(zhǎng)，投 資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本也越高。

2）常見的保本比列介于 80%～100%之間。

11. 交易型開放式指數(shù)基金（ETF）Exchange Traded Funds

1）ETF 份額的上市交易

· 上市首日的開盤參考價(jià)為千億工作日的基金份額凈值；

· 實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，設(shè)置為 10%，從上市首日開始實(shí)行；

· 買入申報(bào)數(shù)量為 100 份即其整倍數(shù)，不足 100 份的部分可以賣出；

· 基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位為 0.001 元。

2）ETF 份額的申購(gòu)、贖回

· 申購(gòu)、贖回的基金份額需為為最小申購(gòu)、贖回單位的整倍數(shù)。一般最小申購(gòu)、贖回單位為 50 萬(wàn)份或 100 萬(wàn)份，基金管理人有權(quán)對(duì)其進(jìn)行更改， 并在更改前至少 3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)的信息披露媒體公告。

12. 上市型開放式基金（LOF）Listed Open-Ended Fund

1) LOF 在交易所的交易規(guī)則：

· 買入LOF 的申報(bào)數(shù)量應(yīng)為 200 份或其整倍數(shù)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.001 元人民幣；

· 深交所對(duì)LOF 交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%，自上市首日?qǐng)?zhí)行；

· 投資者T 日邁出基金份額后的資金 T+1 日即可到賬，而贖回資金至少T+2 日到賬。

2) LOF 的申購(gòu)和贖回

· 采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，申購(gòu)申報(bào)單位為 1 元，贖回申報(bào)單位為 1 分基金份額；

· T 日申購(gòu)，T+1日開始可在深交所賣出或贖回；

· T 日買入的基金份額，T+1 日可在深交所賣出或贖回。

13. 基金業(yè)務(wù)登記流程

 1）申購(gòu)時(shí)間：T 日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息，通過(guò)代銷網(wǎng)點(diǎn)傳到代銷總部，總部匯總后傳到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。T＋1 日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)（基金公司－TA）根據(jù) T 日各代銷機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)及 T 日的基金份額凈值統(tǒng)一確認(rèn)處理。

2）贖回時(shí)間：不同的渠道贖回到賬時(shí)間有差異。

14. 基金成立后，投資在開放日者購(gòu)買基金的行為，公募基金最低申購(gòu)金額 1000 元，私募基金申購(gòu)起點(diǎn)一般為 100 萬(wàn)，在基金成立之后購(gòu)買基金需要支付申購(gòu)費(fèi)用。

15. 封閉式基金與開放式基金的期限差異。

1) 封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期限應(yīng)該在 5 年以上，期滿后可申請(qǐng)延期，目前我國(guó)的封閉式基金存續(xù)期限一般為 15年。

2) 開放式基金一般無(wú)期限。

16. 基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與清算

1) 證券投資場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)（只在證券交易所內(nèi)，按一定時(shí)間，一定規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券形成的市場(chǎng)）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)： 

· 傭金不高于交易額 3 ‰，不低于監(jiān)管費(fèi)和手續(xù)費(fèi)；

· 2008 年 9 月 19 日起，印花稅只對(duì)出讓方按照 1‰征收，受讓方不收。

17. 基金資產(chǎn)估值

1) 基金凈資產(chǎn)＝基金資產(chǎn)－基金負(fù)債

2) 基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值／基金總份額（基金份額精致是計(jì)算投資者申購(gòu)／贖回基金份額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)緊急投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一）

18. 公募基金認(rèn)申購(gòu)費(fèi)用：

19. 公募基金運(yùn)營(yíng)管理費(fèi)用：

20. 基金主要當(dāng)事人的信息披露：

1) 向證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)材料；

2) 基金合同生效次日在制定報(bào)刊登載生效公告；

3) 開放式基金合同生效后每 6 隔越結(jié)束之日起 45 日內(nèi)，更新的招募說(shuō)明書公告，公告的 15 日前報(bào)送證監(jiān)會(huì)；

4) 你上市的要提交上市公告書和材料，上市前 3 個(gè)工作日公告；

5) 每周公告 1 次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

21. 基金運(yùn)作信息披露：

1) 基金凈值公告披露實(shí)效性要求：

· 封閉式基金每周披露 1 次資產(chǎn)凈值和份額凈值；

· 開放式基金在放開申購(gòu)和贖回前，每周 1 次，放開申購(gòu)贖回后，披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

2) 基金定期公告的相關(guān)規(guī)定

· 季度報(bào)告：季度結(jié)束 15 日內(nèi)；

· 半年報(bào)告：上半年結(jié)束起 60 日內(nèi)；

· 年度報(bào)告：每年結(jié)束起 90 日內(nèi)。

22. 世界第一只公認(rèn)的證券投資基金 ——“海外及殖民地政府信托”誕生在 1868 年的英國(guó)。

23. 1924 年 3 月 21 日誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。

24. 1940 年美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》。

25. 1993 年 8 月，第一家投資基金——淄博基金在上海證券交易所掛牌上市。                                         

26. 1997 年 11 月 14 日頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》是我國(guó)首部規(guī)范投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。

27. 1998 年 3 月 27 日，我國(guó)最早發(fā)起設(shè)立兩只封閉式證券投資基金——“基金開元”和“基金金泰”。

28. 2001 年 9 月，我國(guó)第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”的誕生。

29. 2004 年 6 月 1 日《證券投資基金法》正式實(shí)施。

30. 2012 年 6 月 6 日中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

31. 1990 年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF 指數(shù)參與份額（TIPs）。

32. 2004 年年底，我國(guó)第一只 ETF——上證 50ETF 成立。

33. 1993 年，美國(guó)的第一只 ETF——標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證（SPDRs）誕生。