時(shí)至今日，金融發(fā)展成為一個(gè)愈發(fā)復(fù)雜的系統(tǒng)。盡管在短期內(nèi)無法被人工智能或機(jī)器學(xué)習(xí)完全取代，但在利潤(rùn)率高、數(shù)據(jù)量大的金融世界，隨著技術(shù)的不斷突破，人工智能將大行其道。像高盛、大摩等行業(yè)老大已經(jīng)提前布局，為即將到來的新金融時(shí)代做好準(zhǔn)備。

近日，全球知名投行摩根大通（JP Morgan）在一篇名為《運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能作出明智的投資決策》（Informing Investment Decisions Using Machine Learning & Artificial Intelligence）的文章中指出，近年來，隨著數(shù)據(jù)量和獲取渠道不斷膨脹，大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)可能改變整個(gè)投資環(huán)境。越來越多的市場(chǎng)參與者采用包括運(yùn)算交易，大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)或人工智能等量化技術(shù)和分析大數(shù)據(jù)的新方法。因此，那些愿意去學(xué)習(xí)和采用新科技的投資顧問將在未來的市場(chǎng)挑戰(zhàn)中別具優(yōu)勢(shì)。

一、大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)革命

一個(gè)量化投資者有機(jī)會(huì)接觸到實(shí)時(shí)資訊，但數(shù)據(jù)的整理卻不是那么及時(shí)，且需要分析才能收集到可交易的想法。以下三大趨勢(shì)讓大數(shù)據(jù)革命成為可能。

1.可用數(shù)據(jù)量的指數(shù)式增長(zhǎng)

2.在成本下降的前提下，運(yùn)算能力和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)能力提高

3.機(jī)器學(xué)習(xí)方法的提高將分析復(fù)雜數(shù)據(jù)庫成為可能

圖片來源：JP Morgan

投資現(xiàn)狀的改變是復(fù)雜的。機(jī)器有能力在快速分析新聞資訊、微博，處理收益表、網(wǎng)站的同時(shí)進(jìn)行交易。大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)策略已經(jīng)開始具備一部分基本面分析師、長(zhǎng)短期股票經(jīng)理和宏觀投資者的優(yōu)勢(shì)，系統(tǒng)策略將越來越多地采用機(jī)器學(xué)習(xí)工具和方法。

二、運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能的新技術(shù)