|
看完一位絕望的投資者自2015年3月份入市至今2年5個(gè)月的全部交割單，我沉默了——或許這就是男默女淚吧。 這個(gè)賬戶陸陸續(xù)續(xù)投入到股市70多萬，到現(xiàn)在賬戶里只剩下6萬左右，虧損比例高達(dá)90%以上——操盤小助手見過因?yàn)榧痈軛U爆倉的賬戶，也見過虧損金額巨大的賬戶，這是第一次見沒用任何杠桿，虧損比例卻如此巨大的賬戶。 今天就掰開揉碎了說說這個(gè)賬戶，看看他是如何在股市從70多萬虧到只剩6萬的。 整個(gè)交割單實(shí)在太長，沒法一一列出來，我用程序跑了一下，把他操作過的股票，以及各個(gè)股票最早什么時(shí)候操作的，以及在各個(gè)股票上的盈虧情況做成了表格。  1 過度交易 這2年5個(gè)月里，有604個(gè)交易日，這個(gè)賬戶有300多個(gè)交易日進(jìn)行過交易，每個(gè)交易日不止交易一次，總共進(jìn)行了接近900次買賣操作，參與過180多只股票。 本金70W的賬戶（70W并不是一次性投入的，是陸陸續(xù)續(xù)加進(jìn)來的），產(chǎn)生的成交金額高達(dá)1億零60多萬——
為券商貢獻(xiàn)了2萬多元的傭金——券商最喜歡這樣的客戶；為國家貢獻(xiàn)了5萬多元印花稅——有的人在家炒股不參加工作，覺得沒為國家交稅，心里愧對(duì)社會(huì)愧對(duì)黨國，見了人都不好意思抬頭，其實(shí)大可不必，股民為國家交的稅不比其他人少。 印花稅是大頭，傭金其次，再加上經(jīng)收費(fèi)、過戶費(fèi)、證管費(fèi)，大約8W——
不算不知道，不起眼的各種這稅那費(fèi)，居然高達(dá)本金的11%以上。也就是說他的虧損有百分之十幾以上是摩擦成本。 小伙伴們，你的摩擦成本有多少呢？頻繁交易固然手爽，更有參與感，甚至你幻想通過短線高頻交易獲取高額回報(bào)，但你考慮因此付出的印花稅和傭金以及其他雜七雜八的費(fèi)用了么？ 2 從不考慮倉位控制 這個(gè)賬戶幾乎每次都是全倉或者半倉以上買入，從來沒有考慮過倉位控制。在牛市這樣可能會(huì)嘗到點(diǎn)甜頭，但到了熊市都會(huì)還回去。這個(gè)賬戶入市了兩年半，只有半年是牛市，其余不是暴跌就是震蕩市——吃了一頓肉挨了幾頓打。 經(jīng)常重倉的人，都是心急的人——想著在股市里趕緊撈一筆，好去蓋房子娶媳婦。但心急的人在股市里往往討不到什么好處。人無前后眼，市場也是變幻莫測，一旦你的資金全部換成了股票，就變得十分被動(dòng)，只能聽?wèi){市場漲跌——漲了大口吃肉，跌了宛若吞翔。 中國股市素來熊長牛短，長期不進(jìn)行倉位控制的結(jié)果肯定是吞翔多吃肉少。 小伙伴們，倉位控制雖然不能直接為你帶來利潤，甚至有時(shí)你還會(huì)因?yàn)椤爱?dāng)初怎么不重倉”而懊悔，但長期來看，倉位控制可以幫你在這個(gè)市場活得更久。 拿多少錢炒股，每次倉位控制到什么水平比較合適呢？最簡單的考量方法——下單時(shí)、伴隨著漲跌時(shí)心跳并沒有加快，收盤之后腦子里不會(huì)老去計(jì)算如果漲了能賺多少，跌了要虧多少。 3 無原則地追漲殺跌 這個(gè)賬戶基本上每次買入股票都在紅盤時(shí)或者分時(shí)線忽然往上時(shí)，給人的感覺是哪里紅往哪里鉆。這也是很多股民經(jīng)常犯的錯(cuò)誤，也是羨慕、嫉妒在現(xiàn)實(shí)中得不到解決來股市里發(fā)泄的典型特征。 現(xiàn)實(shí)中別家的女兒嫁了個(gè)富翁、別家的兒子考了第一，可能讓你羨慕或者嫉妒，但羨慕嫉妒之外你無可奈何——頂多把自家的閨女兒子罵幾聲出出氣，又不能把閨女兒子退換貨。但到了股市就不一樣了，賬戶是你的，看到別的股票漲了，自己的沒漲，又是羨慕又是嫉妒，怎么辦？自己也去追著買唄——把手里沒漲的或者暫時(shí)漲得不如別的的，直接剁掉，剁著剁著就剁沒了。 尤其是在熊市，追漲被埋的概率特別大——大多數(shù)股票每次上漲幾乎都是為了套一批新人進(jìn)來。 還有一點(diǎn)，他雖然追漲殺跌，但卻不敢去追當(dāng)時(shí)的龍頭。實(shí)際上，龍頭本身有溢價(jià)效應(yīng)，追龍頭的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于追后面的雜牌軍。像這個(gè)賬戶似的到處亂追，還不如只追龍頭。 4 止盈止損過于敏感 這個(gè)賬戶里經(jīng)常看到虧1%就砍了的交易——而這些股票往往并沒走壞，并且他砍完最多過兩天，就漲回去了。 盈虧同源，你能忍受多大的回撤，才能拿到多高的利潤，如果你的止盈止損過于敏感，就容易賣飛，容易拿不住牛股。 止盈止損過于敏感，也反應(yīng)了這個(gè)賬戶的主人過于著急、求勝心切、求財(cái)心切，甚至認(rèn)為自己不是個(gè)凡人，自己的賬戶就應(yīng)該漲，沒漲就要趕快斬倉換漲的。實(shí)際上，恕我直言，在市場面前，個(gè)人的力量連P都不如。 實(shí)際上每支股票的止盈止損應(yīng)該分別考量——股票波動(dòng)幅度越大，止盈止損設(shè)置的幅度應(yīng)該也越大，這才不至于被輕易甩下來。這一點(diǎn)，有個(gè)叫做ATR的指標(biāo)，大多數(shù)看盤軟件里都有，止盈止損可以作為參考。 5 誤把狗屎運(yùn)當(dāng)成真牛B 這個(gè)賬戶也有幾次盈利水平比較高的交易，最厲害的要數(shù)三江購物這只股票——
全倉買入，當(dāng)天停牌，復(fù)牌后連續(xù)一字板漲停，簡直就是神了——
之后這個(gè)賬戶的主人就開始膨脹了——最明顯的表現(xiàn)是，從銀行賬戶里又轉(zhuǎn)進(jìn)來近30萬。 很多投資者往往把一兩次運(yùn)氣好，當(dāng)成了自己水平高，以為自己從此可以撬動(dòng)地球，有了加倉加碼甚至上杠桿的沖動(dòng)。卻不知道這只是市場給你的一點(diǎn)小恩惠——為的是從你這里拿走更多，就像賭場為了勾引你去賭，送你的免費(fèi)籌碼。 還有人加倉是為了回本，這個(gè)想法更搞笑——原來的資金你都操作不好，憑什么加倉就讓你回本？ 在你加碼之前，請(qǐng)先確定你自己是否有能力用這些錢賺更多錢。 說到這里我又想起了之前寫的那篇關(guān)于股神交割單效應(yīng)的內(nèi)容，股神們拔高自己的方式除了PS交割單，還會(huì)貼出擇其優(yōu)者的交割單——就連這個(gè)巨虧的賬戶都能找出幾筆不錯(cuò)的交易。 6 無論什么行情，賬戶幾乎都是滿倉狀態(tài) 這個(gè)賬戶從來不知道休息，幾乎每天都是滿倉狀態(tài)——幾次暴跌都是生吃下來的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這種狀態(tài)的投資者不在少數(shù)，似乎他們覺得不滿倉就會(huì)吃虧，就會(huì)喪失機(jī)會(huì)。 但是，真實(shí)的市場有漲有跌，有趨勢(shì)好的時(shí)候有趨勢(shì)壞的時(shí)候，有賺錢容易的時(shí)候，有不容易賺錢的時(shí)候。古話說識(shí)時(shí)務(wù)者為俊杰，投資者也應(yīng)該識(shí)時(shí)務(wù)，而不是拿著自己的真金白銀和市場硬頂——放心，頂不過的，在市場面前，你連個(gè)P都不算。 7 從不總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn) 這個(gè)賬戶兩年半交易了接近200只股票，接近900次買賣操作，但似乎一點(diǎn)進(jìn)步也沒有——兩年前由著性子隨便買，兩年后還是由著性子隨便買；兩年追漲殺跌虧損嚴(yán)重，兩年后依然追漲殺跌；兩年前不控制倉位吃過虧，兩年后仍然吃這樣的虧；兩年前做超短線賣了就漲，兩年后依然在做超短線，依然是賣了才漲…… 有的事情很簡單，這樣不行換個(gè)方向就可以，至少總比一個(gè)坑里等死要強(qiáng)——重倉經(jīng)常吃虧，下次可以考慮控制下倉位；賣了就漲，下次可以考慮只賣1/3；自己超短線賺不到錢，可以考慮一部分中長線，小部分超短線…… 經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)是一筆交易最寶貴的副產(chǎn)品，很多人卻無視這部分副產(chǎn)品——他們的交易只在填單下單的那幾秒，在這之后的一切，似乎跟他們沒有半毛錢關(guān)系。 我希望我的小伙伴們能把這類副產(chǎn)品重視起來——能讓你的交易越走越順暢的只有這個(gè)副產(chǎn)品。 建議每個(gè)小伙伴，進(jìn)行一次買入操作之前，要想明白幾件事兒—— 1、買入這些倉位是否符合自己的財(cái)務(wù)安排——除了夢(mèng)想著漲了，還要考量跌了該怎么辦？ 2、能承受的回撤是多少，如果回撤到了這個(gè)水平，該怎么辦？ 3、這個(gè)股票有沒有明顯的坑？ 4、不買這只，買另一只會(huì)不會(huì)更好一點(diǎn)？ 5、這次買入是理性的成份更大一些，還是一咬牙撞大運(yùn)的成份更大一些？ 進(jìn)行一次賣出操作之前也要想明白幾件事兒—— 1、確定要賣出這只嗎？ 2、為什么要賣掉他？已經(jīng)沒有持有他的理由了，還是單純?yōu)榱速u掉騰出資金買別的？ 3、這次賣出在自己當(dāng)時(shí)的規(guī)劃里么？還是只是臨時(shí)起意？ 買賣交易完成之后，更要進(jìn)行總結(jié)和歸納—— 1、當(dāng)時(shí)為什么這么操作？越詳細(xì)越好，最好詳細(xì)到具體的外部環(huán)境以及自己的心理過程。 2、這次操作的亮點(diǎn)是什么？這樣的亮點(diǎn)出現(xiàn)多少次了？是不是可以考慮把它納入自己的交易體系？ 3、這次操作的不足和遺憾是什么？這樣的不足和遺憾已經(jīng)出現(xiàn)多少次了？下次要不要接著留下這樣的遺憾？ 看起來是不是有點(diǎn)羅嗦？股市投資，看起來比開車還簡單——連個(gè)證件都不用考，只要有個(gè)身份證就能搞。但門檻低并不意味著難度低，大多數(shù)人只是沖進(jìn)來打打醬油，給市場送點(diǎn)錢——要想在股市里盈利，根本不像想象中那么輕松，你必須付出點(diǎn)什么，一切都是等價(jià)交換！ $上證指數(shù)(SH000001)$ $創(chuàng)業(yè)板指(SZ399006)$ $深證成指(SZ399001)$ |
|
|
