第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱為( )。

A：一級(jí)市場(chǎng)  

B：二級(jí)市場(chǎng)  

C：二板市場(chǎng)  

D：三板市場(chǎng)

答案：A

解題思路：發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。

本題考查的重點(diǎn)：教材教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的分類

第 2 題：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面（  ）。

Ⅰ.資源配置

Ⅱ.財(cái)富再分配

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)再分配

Ⅳ.收益再分配

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ  

B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ  

C：Ⅱ、Ⅳ  

D：Ⅲ、 Ⅳ

答案：A

解題思路：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的功能

第 3 題：短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動(dòng)，它主要包括（  ）。

I 投機(jī)性資本流動(dòng)

II 貿(mào)易資本流動(dòng)

III 銀行資金流動(dòng)

IV 保值性資本流動(dòng)

A：I、II、III  

B：I、II  

C：I、II、III、IV  

D：II、III、IV

答案：C

解題思路：短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：國(guó)際資金流動(dòng)方式

第 4 題：1979 年 3 月以后，（  ）作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全

國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

A：工商銀行  

B：中國(guó)銀行  

C：農(nóng)業(yè)銀行  

D：建設(shè)銀行

答案：B

解題思路：1979 年 3 月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：建國(guó)以來(lái)我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史

第 5 題：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括（  ）。

I 國(guó)家開發(fā)銀行

II 中國(guó)進(jìn)出口銀行  

III 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

IV 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

A：I、II  

B：I、II、III  

C：I、II、IV  

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀

第 6 題：1983 年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括

（  ）。

I 管理信貸征信業(yè)

II 制定和執(zhí)行貨幣政策

III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

A：I、II  

B：III、IV  

C：I、III、IV  

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：III、IV 屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)

第 7 題：中央銀行主要通過(guò)（  ）途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

I 票據(jù)再貼現(xiàn)

II 票據(jù)再質(zhì)押

III 抵押再貸款

IV 票據(jù)再抵押

A：I、II    

B：I、II、III  

C：I、IV  

D：II、III  

答案：C

解題思路：中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：

（1）票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。

（2）票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)中央銀行主要職能

第 8 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

II 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）

的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A：I、II  

B：I、II、III  

C：II、III、IV  

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：貨幣乘數(shù)的概念

第 9 題：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是（  ）。

A：常規(guī)性工具  

B：補(bǔ)充性工具  

C：選擇性工具  

D：新工具

答案：C

解題思路：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：貨幣政策

第 10 題：我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)

科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（  ）。 

A：主板市場(chǎng)  

B：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)  

C：三板市場(chǎng)  

D：四板市場(chǎng)

答案：D

解題思路：四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)（區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)），是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)：多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容

第 11 題：由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是

（  ）。

A：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)  

B：柜臺(tái)交易市場(chǎng)  

C：場(chǎng)外交易市場(chǎng)  

D：店頭交易市場(chǎng)

答案：A

解題思路：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國(guó)家它還是全國(guó)唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

第 12 題：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由（  ）組成。

I 柜臺(tái)市場(chǎng)

II 第三市場(chǎng)

III 第四市場(chǎng)

IV 二級(jí)市場(chǎng)  

A：I、IV  

B：I、II  

C：I、II、III  

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)：場(chǎng)外市場(chǎng)

第 13 題：在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“002”開頭的是（  ）。

A：主板  

B：創(chuàng)業(yè)板  

C：中小板  

D：第四板

答案：C

解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開頭的。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

第 14 題：我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是（）。

A.  完全直接融資

B.  間接融資為主、直接融資為輔

C.  直接融資與間接融資同等地位

D.  直接融資為主、間接融資為輔

答案：B

解題思路：我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節(jié)：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征

第 15 題：以下不屬于直接融資的是（  ）。

A.  商業(yè)信用

B.  國(guó)家信用

C.  銀行信用

D.  個(gè)人信用

答案：C

解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用，銀行信用屬于間接融資。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類

第 16 題：公司上市屬于（）。

A.  直接融資

B.  間接融資

C.  擔(dān)保融資

D.  信用融資

答案：A

解題思路：直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費(fèi)。最典型的直接融資就是公司上市。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節(jié)：間接融資

第 17 題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用（）買賣政府債券和金融債券。

A.  盈利資金

B.  自有資金

C.  受托資金

D.  客戶存款

答案：B

解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第二節(jié)：證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類

第 18 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是（）。

A.  在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.  其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

C.  設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.  證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

答案：C

解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故 A、 B 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故 D 項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節(jié)：我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

第 19 題：證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為（）。

A.  證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.  資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.  融資融券業(yè)務(wù)

D.  投資銀行業(yè)務(wù)

答案：A

解題思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節(jié)：證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容

第 20 題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（）的方式。

A.  信貸

B.  儲(chǔ)蓄

C.  股票

D.  信托

答案：D

解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節(jié)：對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理

第 21 題：整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A.  證券發(fā)行人

B.  證券交易所

C.  中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.  國(guó)務(wù)院

答案：B

解題思路：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節(jié)：證券交易所的定義、特征及主要職能

第 22 題：下列選項(xiàng)中，不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是（）。

A.  執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議

B.  選舉和罷免會(huì)員理事

C.  制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

D.  審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃

答案：B

解題思路：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：

（1）執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。

（2）制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（3）審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。

（4）審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。

（5）審定對(duì)會(huì)員的接納。

（6）審定對(duì)會(huì)員的處分。

（7）根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。

（8）會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節(jié)：證券交易所的組織形式

第 23 題：下列選項(xiàng)中，不屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)的是（）。

A.  組織證券從業(yè)人員水平考試

B.  推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)

C.  推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)

D.  負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

答案：D

解題思路：根據(jù) 2011 年 6 月 24 日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)的《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：

（1）推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠(chéng)信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠(chéng)信           教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)。

（2）組織證券從業(yè)人員水平考試。

（3）推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)。

（4）推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展           行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。

（5）組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相           關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。

（6）其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節(jié)：證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)和自律管理職能

第 24 題：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。

A.  證券實(shí)名制

B.  貨銀對(duì)付的交收制度

C.  凈額結(jié)算制度

D.  統(tǒng)一結(jié)算制度

答案：D

解題思路：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和解散參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節(jié)：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度

第 25 題：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A.  保護(hù)投資者利益

B.  證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.  保證證券交易價(jià)格上的穩(wěn)定

D.  保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

答案：A

解題思路：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第五節(jié)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則

第 26 題：下列選項(xiàng)中，不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（） 。

A.  保護(hù)投資者

B.  保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.  降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.  降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解題思路：國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：

（1）保護(hù)投資者。

（2）保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。

（3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

故選 C。

本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第五節(jié)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段

第 27 題：關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（    ）。

A：股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在

B：股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

C：股票是設(shè)權(quán)證券 

D：股票是證權(quán)證券

答案：D

解題思路：股票的性質(zhì)

(1)股票是有價(jià)證券。

(2)股票是要式證券。

(3)股票是證權(quán)證券。

(4)股票是資本證券。

(5)股票是綜合權(quán)利證券。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：股票的定義、性質(zhì)、特征和分類

第 28 題：下面關(guān)于無(wú)面額股票的闡述正確的是（    ）。

Ⅰ.無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

Ⅱ.無(wú)面額股票也稱為比例股票或份額股票

Ⅲ.無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益的增減而相應(yīng)增減

Ⅳ.我國(guó)的《公司法》允許發(fā)行無(wú)面額股票

A：Ⅰ、Ⅱ

B：Ⅰ、Ⅲ

C： Ⅱ、Ⅳ 

D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解題思路：我國(guó)的《公司法》不允許發(fā)行無(wú)面額股票。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征

第 29 題：股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是（   ）。

Ⅰ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內(nèi)在價(jià)值

Ⅱ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值

Ⅲ.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值

Ⅳ.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B：Ⅱ、Ⅲ

C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D：Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解題思路：考查股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的概念與聯(lián)系

第 30 題：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序

依次是（   ）。

A：優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東 

B：債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東 

C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人 

D：普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

答案：B

解題思路：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：普通股股東的權(quán)利和義務(wù)

第 31 題：優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的（    ）。

A：所有權(quán) 

B：債權(quán) 

C：分配權(quán) 

D：參與權(quán)

答案：A

解題思路：考察優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節(jié)：優(yōu)先股的定義、特征

第 32 題：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是（  ），此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。

A：核準(zhǔn)制 

B：審批制 

C：注冊(cè)制 

D：配額制

答案：B

解題思路：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第二節(jié)：審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊(cè)制度的概念與特征

第 33 題：有價(jià)證券是(   )的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。

I  財(cái)產(chǎn)價(jià)值

II  財(cái)產(chǎn)權(quán)利

III  財(cái)產(chǎn)證明

IV  財(cái)產(chǎn)要求

A：I、II 

B：II、III

C：I、III

D：III、IV

答案：A

解題思路：有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：證券賬戶的種類

第 34 題：根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有（   ）。

I.當(dāng)日委托

II.整數(shù)委托

III.市價(jià)委托

IV.開市委托 

A：I、III 

B：I、IV 

C：II、III 

D：III、IV

答案：B

解題思路：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開市委托和收市委托等。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：委托指令的基本類別

第 35 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給（  ）保管。

A：證券公司

B：證券交易所

C：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 

D：商業(yè)銀行

答案：A

解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：證券托管和證券存管的概念

第 36 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為（  ） 。

A：合法交易、合法持有、合法買賣 

B：證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣 

C：自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限 

D：和指定交易制度聯(lián)系在一起

答案：D

解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C 項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：我國(guó)證券托管制度的內(nèi)容

第 37 題：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由（    ）在同投資者辦

理交收過(guò)程中代為扣收。

A：中央結(jié)算公司 

B：中國(guó)證監(jiān)會(huì) 

C： 證券業(yè)協(xié)會(huì) 

D： 證券經(jīng)紀(jì)商

答案：D

解題思路：為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算；最后，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：證券買賣中交易費(fèi)用的種類

第 38 題：證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易

指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是（    ）。

A：自助終端委托  

B：網(wǎng)上委托  

C：傳真委托 

D：人工電話委托

答案：B

解題思路：證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是網(wǎng)上委托。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：證券委托的形式

第 39 題：對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的（   ）解凍。

I.資金

II.證券

III.賬戶

IV.密碼

A：I、II 

B：II、IV 

C：I、II、IV 

D：I、II、III

答案：A

解題思路：對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：委托指令撤銷的條件和程序

第 40 題：港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（  ）交收。

A：美元 

B：人民幣 

C：歐元 

D：港幣

答案：B

解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對(duì)投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)陸投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國(guó)香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第三節(jié)：滬港通的概念及組成部分

第 41 題：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( )。

I 所借貸貨幣資金的數(shù)額

II 在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

III 借貸的時(shí)間

IV 回購(gòu)時(shí)間

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、II、IV  

D：I、II、III、IV

答案：A

解題思路：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：

（1）所借貸貨幣資金的數(shù)額

（2）在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

（3）借貸的時(shí)間

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的特征

第 42 題：根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（  ）。

I 附息債券  

II 息票累積債券

III 貼現(xiàn)債券

IV 金融債券

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、II、III、IV  

D：I、III、IV

答案：A

解題思路：根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類

第 43 題：下面不是債券基本性質(zhì)的為( )。

A：債券屬于有價(jià)證券  

B：債券是一種虛擬資本  

C：債券是債權(quán)的表現(xiàn)  

D：在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本

答案：D

解題思路：債券是在約定的時(shí)間付息還本?；拘再|(zhì)

(1)債券屬于有價(jià)證券。 

(2)債券是一種虛擬資本。

(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的定義

第 44 題：債券與股票的區(qū)別（  ）。

Ⅰ權(quán)利不同

Ⅱ期限不同

Ⅲ收益不同

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ  

B：Ⅰ、Ⅱ  

C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ  

D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

答案：D

解題思路：債券與股票的區(qū)別： 

(1)權(quán)利不同(2)目的不同 (3)期限不同 （4)收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券與股票的異同點(diǎn)

第 45 題：下列關(guān)于政府債券特征的說(shuō)法中，正確的有( )。

I 政府債券是國(guó)家信用的體現(xiàn)，安全性高

II 政府債券競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

III 政府債券收益比較穩(wěn)定

IV 政府債券可以享受免稅待遇

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、III、IV  

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：政府債券的特征

第 46 題：現(xiàn)在的國(guó)債按償還期限分類（  ）。

I 永久國(guó)債

II 中期國(guó)債

III 短期國(guó)債

IV 長(zhǎng)期國(guó)債

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、II、III、IV  

D：I、II、IV

答案：B

解題思路：現(xiàn)在的國(guó)債按償還期限分類：

（1）中期國(guó)債  （2）短期國(guó)債  （3）長(zhǎng)期國(guó)債    

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)國(guó)債的品種

第 47 題：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有( )。

I 發(fā)行對(duì)象不同

II 發(fā)行利率確定機(jī)制不同

III 流通或變現(xiàn)方式不同

IV 到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、II、III、IV  

D：I、III、IV

答案：C

解題思路：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有：

（1）發(fā)行對(duì)象不同

（2）發(fā)行利率確定機(jī)制不同

（3）流通或變現(xiàn)方式不同

（4）到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)國(guó)債的特點(diǎn)

第 48 題：我國(guó)現(xiàn)行的金融債券有（  ）。

I 財(cái)務(wù)公司債券

II 商業(yè)銀行債券

III 證券公司次級(jí)債務(wù)

IV 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、III、IV  

D：I、II、III、IV

答案：D

解題思路：我國(guó)的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司次級(jí)債務(wù)等。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)金融債券的品種及管理規(guī)定

第 49 題：國(guó)際債券的投資者，主要有( )。

I 各國(guó)政府

II 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

III 各種基金會(huì)

IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人

A：I、II、III  

B：II、III、IV  

C：I、III、IV  

D：I、II、III、IV

答案：B

解題思路：國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：國(guó)際債券的定義和特征

第 50 題：關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是( )。

I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

III 所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

IV 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

A：I、II  

B：II、III  

C：I、III、IV  

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：次級(jí)債券的募集方式

第 51 題：我國(guó)混合資本債券的基本特征包括（  ）。

Ⅰ. 期限在 15 年以上

Ⅱ. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回

Ⅲ. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

Ⅳ. 清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后

A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ  

B：Ⅰ、Ⅳ  

C：Ⅱ、Ⅲ  

D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解題思路：我國(guó)混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：混合資本債券的概念和募集方式

第 52 題：回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為（  ）。

I 國(guó)債回購(gòu)交易

II 債券回購(gòu)交易

III 質(zhì)押式回購(gòu)

IV 證券回購(gòu)交易

A: I、II

B: I、II、III

C: II、III、IV

D: I、II、III、IV

答案：D

解題思路：回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國(guó)債回購(gòu)交易、債券回購(gòu)交易、質(zhì)押式回購(gòu)和證券回購(gòu)交易。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念

第 53 題：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。

I 功能作用不同

II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同  

III 保證金制度不同

IV 交易對(duì)象不同

A: I、II

B: II、III、IV

C: I、II、III、IV

D: I、III、IV

答案：C

解題思路：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的

流程和區(qū)別

第 54 題：債券的開戶合同應(yīng)包括( )。

I 受托人的身份證號(hào)碼

II 委托人的真實(shí)姓名

III 確立開戶合同的有效期限

IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

A: I、II、III

B: II、III、IV

C: I、II、IV

D: I、II、III、IV

答案：B

解題思路：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定

第 55 題：不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是（）。

A:現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究

B:召開座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談

C:到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)

D:制定相關(guān)評(píng)估方案

答案：D

解題思路：D 項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券評(píng)級(jí)的程序

第 56 題：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的（）日交收后才能辦理。

A: T

B: T+1

C: T+2

D: T+3

答案：D

解題思路：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的定義及條件

第 57 題：證券投資基金具有（  ）等特點(diǎn)。

I  集合投資

II  專業(yè)理財(cái)

III  專業(yè)投資

IV  分散風(fēng)險(xiǎn)

A：I、II 

B：III、IV 

C：II、III、IV 

D：I、II、IV

答案：D

解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財(cái)、分散風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的含義和特征

第 58題：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有(    )。

I  股票

II  可轉(zhuǎn)換債券  

III  剩余期限超過(guò) 397 天的債券

IV  流通受限的證券

A：I、II  、III

B：II  、III、IV 

C：I、II  、III、IV 

D：I、III、IV 

答案：C

解題思路：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：

（1）股票

（2）可轉(zhuǎn)換債券

（3）剩余期限超過(guò) 397 天的債券

（4）流通受限的證券

（5）信用等級(jí)在 AAA 以下的企業(yè)債券

（6）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的 A-1 級(jí)或相當(dāng)于 A-1 級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法

第 59 題：我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為(    )。

I  將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

II  不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

III  以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

IV  向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

A：I、II  、III

B：I、II  、IV

C：II  、III、IV 

D：I、II  、III、IV

答案：B

解題思路：

基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：基金管理人

第 60 題：下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有（  ）。

I  按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

II  安全保管基金的全部資產(chǎn)

III  對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

IV  辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

A：I、II  、III

B：I、II  、IV

C：II  、III、IV 

D：I、II  、III、IV

答案：D

解題思路：下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有：

（1）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

（2）安全保管基金的全部資產(chǎn)

（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

（4）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：基金托管人

第 61 題：假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬(wàn)股、50 萬(wàn)股和 100 萬(wàn)股，每股的

收盤價(jià)分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1000 萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付

的報(bào)酬 500 萬(wàn)元，應(yīng)付稅金 500 萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(    )萬(wàn)元。

A：2200

B：2250

C：2300

D：2350

答案：C

解題思路：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30＋50×20＋100×10＋1000= 3300（萬(wàn)元）；基金負(fù)債=500＋500 =1000（萬(wàn)元）。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300 -1000=2300（萬(wàn)元）。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：基金資產(chǎn)凈值

第 62 題：與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是(   )。

I  債券

II  股票

III  銀行定期存款單

IV  金融衍生工具

A：I、II 

B：II  、III

C：I、II  、III

D：I、II  、III、IV

答案：D

解題思路：與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融衍生工具的分類

第 63 題：下列選項(xiàng)中，不屬于金融期貨交易制度的是(    )。

A：逐日盯市制度

B：連續(xù)交易制度

C：限倉(cāng)制度

D：保證金制度

答案：B

解題思路：除 A、C、D 三項(xiàng)外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度等。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨的主要交易制度

第 64 題：金融期權(quán)的基本功能包括（  ）

Ⅰ.套期保值功能

Ⅱ.投機(jī)功能

Ⅲ.  套利功能

Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

A：I、III、IV

B：I、II  、III

C：I、IV

D：I、II  、III、IV

答案：D

解題思路：金融期權(quán)的基本功能包括：

（1）套期保值功能

（2）投機(jī)功能

（3）套利功能

（4）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融期權(quán)

第 65 題：下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是(    )。

I  發(fā)債主體和償債主體不同

II  發(fā)行目的不同

III  交割方式不同

IV  所換股份的來(lái)源相同

A：I、II 

B：  III  、IV

C：I、II  、III、IV

D：I、II  、III

答案：D

解題思路：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：

（1）發(fā)債主體和償債主體不同。

（2）適用的法規(guī)不同。

（3）發(fā)行目的不同。

（4）所換股份的來(lái)源不同。

（5）股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。

（6）交割方式不同。

（7）條款設(shè)置不同。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：可轉(zhuǎn)換公司債券與可交換公司債券

第 66 題：金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(    )。

I  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

II  信用風(fēng)險(xiǎn)

III  操作風(fēng)險(xiǎn)

IV  法律風(fēng)險(xiǎn)

A：I、II 

B：  II  、IV

C：II  、III、IV

D：I、II  、III、IV

答案：D

解題思路：金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：金融衍生工具及衍生工具市場(chǎng)

第 67 題：按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為（）。

I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

A：I、III  

B：II、III  

C：II、IV  

D：III、IV  

答案：C

解題思路：按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)

第 68 題：按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為（）。

I  系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

A：I、III  

B：II、IV  

C：I、IV  

D：II、III  

答案：A

解題思路：按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)

第 69 題：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為（）。

Ⅰ可回避風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅱ可分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ不可回避風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ不可分散風(fēng)險(xiǎn)

A：Ⅰ、Ⅱ  

B：Ⅱ、Ⅲ  

C：Ⅲ、Ⅳ  

D：Ⅰ、Ⅳ

答案： C

解題思路：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

第 70 題：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（  ）等。

Ⅰ信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ  

B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ  

C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ  

D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

答案： B

解題思路：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場(chǎng)或者整個(gè)期貨市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)等相關(guān)金融投機(jī)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來(lái)?yè)p失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

第 71 題：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為（），

分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

A：1  

B：1.5  

C：2  

D：2.5

答案： A

解題思路：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為 1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)分散

第 72 題：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為（）。

I 自我對(duì)沖

II 市場(chǎng)對(duì)沖

III 內(nèi)部對(duì)沖

IV 外部對(duì)沖

A：I、II  

B：I、III  

C：II、IV  

D：III、IV  

答案： A

解題思路：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第二節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖