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大禹治水堵不如疏的故事婦孺皆知，我也曾經(jīng)在家鄉(xiāng)親身經(jīng)歷過洪災(zāi)，當(dāng)時(shí)（98年）盡管有幾個(gè)團(tuán)的兵力在我家鄉(xiāng)（荊州）參與抗洪搶險(xiǎn)，每日每夜的不斷的鞏固河堤（還犧牲了幾個(gè)戰(zhàn)士），但最終，仍抵不住小小的白蟻，僅僅因?yàn)橐粋€(gè)白蟻窩，功虧一簣，好幾個(gè)鎮(zhèn)被淹。無論人力、物力還是財(cái)力，大禹那個(gè)時(shí)代是遠(yuǎn)不能和現(xiàn)代相比，但為什么前者成功了，后者卻失敗了？我想很關(guān)鍵的就是“堵不如疏”這四個(gè)字。堵，就是逆勢而為，堤壩建的越高，積蓄的水位也就越高，潛在的破壞力量也就越強(qiáng)，一旦期間任何一個(gè)地方出現(xiàn)紕漏或者是超越了堵的極限，決堤之水將以加倍的力量報(bào)復(fù)。疏，則是順勢而為，借助地勢高低，讓水順勢流向正確的方向，李冰的都江堰也很好的利用了這個(gè)思想。

我也想到了金融交易的順勢。順著市場的趨勢下單，這個(gè)理論我想稍微有點(diǎn)交易經(jīng)驗(yàn)的人都明白，所以可以見到大量的人發(fā)明了各種各樣的理論和工作去試圖分析和預(yù)測市場趨勢。但是，我們是不是過于重視了市場的順勢而忽略了人性的順勢呢？

“三分技術(shù)，七分心態(tài)”，這是一句和“順勢”一樣的老話。在金融市場交易過一定時(shí)間之后，幾乎所有交易者都會(huì)經(jīng)歷因?yàn)樨澙范潛p因?yàn)榭謶侄e(cuò)過機(jī)會(huì)這一過程，于是自然的開始關(guān)注如何調(diào)整自己的心態(tài)。同樣的，我也經(jīng)歷了這個(gè)過程。當(dāng)時(shí)我的主要問題不是貪婪，而是恐懼，經(jīng)常由于害怕虧損而出現(xiàn)機(jī)會(huì)不敢進(jìn)場，也會(huì)害怕較大額虧損而止損點(diǎn)設(shè)的過窄導(dǎo)致被噪聲振出局。為了讓自己不再恐懼，我看了大量的古代哲學(xué)的書，也看了一些心理學(xué)的書籍，盡管恐懼有所緩解，但仍然時(shí)常因?yàn)榭謶侄鲥e(cuò)，一度非常的苦惱。如何克服自己的恐懼，成了我交易路上最大的一個(gè)難題。最近讀了兩遍《交易心理分析》，受到了很多啟發(fā)，對待恐懼和貪婪這兩大心理問題有了一些新的體會(huì)。

恐懼和貪婪是人的本性，不僅在于我們能感受到的意識(shí)層面，在我們所感受不到的潛意識(shí)層面也是存在的。即使我們可以通過大量的努力，可以在意識(shí)層面去克制恐懼和貪婪，但是潛意識(shí)層面的恐懼和貪婪仍然是無法克制的。就好比水的存在一樣，盡管恐懼和貪婪不像水一樣是物質(zhì)上有形的，但仍然是一種客觀的存在。盲目的追求克服自己的恐懼和貪婪，本身就是恐懼和貪婪的表現(xiàn)。因?yàn)榭謶帜愕目謶?，所以才?huì)想克服。因?yàn)樨澙?，所以才想去克服恐懼和貪婪后以便更好的盈利?/p>

既然恐懼和貪婪就像水一樣客觀存在，那么，我們可否借助于治水的方式呢？盲目的去試圖克服自己的恐懼和貪婪，就好比是堵水一樣，短時(shí)間內(nèi)可能因?yàn)橐庵玖Χ纯嗟淖龅?，但是一旦超越了我們的極限或者是我們的內(nèi)心也有了一個(gè)白蟻窩，傾瀉出來的恐懼和貪婪可能對我們造成更大的傷害。而如果換個(gè)方式，承認(rèn)恐懼和貪婪的存在，把恐懼和貪婪引導(dǎo)到正確的道路上去，則恐懼和貪婪不僅無害，反而有利。因?yàn)榭謶?，才?huì)讓我們敢于止損。因?yàn)樨澙?，才?huì)讓我們敢于在正確的方向上堅(jiān)持持倉。

如何引導(dǎo)恐懼和貪婪呢？《交易心理分析》里推薦了一套方法。建立屬于自己的有交易優(yōu)勢的交易系統(tǒng)，相信自己的交易系統(tǒng)在長期上有優(yōu)勢，同時(shí)相信具體到每一個(gè)交易結(jié)果上是隨機(jī)而不可預(yù)測的。于是，我們不再關(guān)注具體每一個(gè)交易結(jié)果的對與錯(cuò)，也不再預(yù)測每一個(gè)交易結(jié)果的對與錯(cuò)，把注意力放在一定交易次數(shù)之后的綜合交易結(jié)果的評估上。是的，我們?nèi)匀豢謶郑越灰紫到y(tǒng)里面有明確的止盈止損措施，我們?nèi)匀回澙?，所以我們?huì)不錯(cuò)過交易系統(tǒng)給出的任何一個(gè)交易信號(hào)，因?yàn)槲覀冎酪粋€(gè)有概率優(yōu)勢的交易系統(tǒng)，樣本數(shù)越大，結(jié)果越優(yōu)秀。但是，我們將不再因?yàn)檫B續(xù)虧損了幾次而恐懼不敢堅(jiān)持自己的交易系統(tǒng)，也不再因?yàn)檫B續(xù)盈利了幾次而盲目自大重倉交易，這是因?yàn)槲覀冋J(rèn)可了具體到每一個(gè)交易結(jié)果上是隨機(jī)而不可預(yù)測的，交易結(jié)果之間是獨(dú)立的不相關(guān)的，上一次交易虧損了不代表這次也會(huì)虧損，上一次盈利了不代表這次也會(huì)盈利。

如果說我的第一次蛻變是懂得了只參與局部相對有交易優(yōu)勢的交易的話，那么，我覺得我的第二次蛻變就是懂得了不再逆人性克服自己的恐懼和貪婪而是順著人性引導(dǎo)自己的恐懼和貪婪到正確的方向上去。 

7月27日補(bǔ)充：

經(jīng)過三個(gè)月的交易對人性的弱點(diǎn)有了新的體會(huì)?，F(xiàn)補(bǔ)充如下：

上文說到人性的弱點(diǎn)無法根本上克服的，只能引導(dǎo)。但是引導(dǎo)這條路也是很艱難的，首先取決于交易者對交易系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)，如果交易者對于自己的交易系統(tǒng)沒有足夠的信心的話是無法堅(jiān)持的，其次也仍然取決于交易者本身的紀(jì)律，如果紀(jì)律性不夠強(qiáng)，可能就會(huì)在系統(tǒng)出現(xiàn)信號(hào)后不敢執(zhí)行。

還有什么辦法可以減少人性的弱點(diǎn)對交易的影響呢？

其實(shí)現(xiàn)實(shí)生活中已經(jīng)有了非常好的例子了，那就是反腐。我們可以看到，反腐優(yōu)秀的國家根本原因在于有一套非常優(yōu)秀的反腐制度來約束官員們的權(quán)力，而那些反腐很糟糕的國家，則相反，比如某國，盡管從上到下，天天喊反腐，搞官員道德教育，搞官員家屬道德教育，但是腐敗卻一天比一天嚴(yán)重，為什么？僅靠道德的約束是無法克服貪婪的本性的，只有制度的威懾才至于讓官員們因?yàn)榭謶侄桓邑澙贰Ｋ?，我們可以得出一個(gè)結(jié)論，那就是反腐優(yōu)秀的國家并不是因?yàn)閲易尮賳T們克服了人性的弱點(diǎn)，而是國家反過來利用人性的弱點(diǎn)，用制度的威懾讓官員們因恐懼而不敢貪婪。而反復(fù)糟糕的國家，因?yàn)闆]有制度的威懾，道德的約束完全無法引起官員們的恐懼，故官員們?nèi)匀粫?huì)因?yàn)槿诵缘呢澙范澪凼苜V。

有了上面這個(gè)認(rèn)識(shí)，我們在回過頭來看金融交易，我想大家就有了新的認(rèn)識(shí)了。既然制度比自我約束更有效，我們也可不可以用制度來減少人性弱點(diǎn)的影響呢？當(dāng)然是可以的。比如自動(dòng)化交易、交易者進(jìn)場后強(qiáng)迫自己減少看盤的時(shí)間、決策者和執(zhí)行者的分離等，都是有效的減少人性弱點(diǎn)影響的制度。

我詳細(xì)說一下決策者和執(zhí)行者分離這一方案，這一方案是我認(rèn)為很好的一個(gè)方案，尤其是針對主觀交易者。

這個(gè)方案基本如下：

兩個(gè)角色，前一個(gè)角色負(fù)責(zé)交易計(jì)劃的制定，后一個(gè)角色負(fù)責(zé)制定好的交易計(jì)劃的執(zhí)行。交易計(jì)劃的制定包括入場條件、加減倉條件、離場條件（含盈利和止損）等，交易計(jì)劃一旦制定完畢，就轉(zhuǎn)入執(zhí)行者執(zhí)行，交易計(jì)劃制訂者就沒有權(quán)力更改計(jì)劃了，執(zhí)行者更沒有更改交易計(jì)劃的權(quán)力，執(zhí)行者唯一的權(quán)力就是拒絕任何干擾嚴(yán)格的執(zhí)行交易計(jì)劃。執(zhí)行者的薪酬只與是否如實(shí)執(zhí)行了交易計(jì)劃有關(guān)，而與交易計(jì)劃的盈虧無關(guān)，也就是價(jià)格的漲跌根本無關(guān)執(zhí)行者的利益，自然執(zhí)行者就不會(huì)被價(jià)格的漲跌影響情緒了。