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2016年6月5日－2016年6月12日，四維金融、《財富管理》雜志聯(lián)合全球著名四大會計事務(wù)所－普華永道中國財務(wù)學院，組織中國企業(yè)家、社會名流、私人銀行、高端財富管理服務(wù)機構(gòu)高管共同前往英國，深度走訪倫敦、愛丁堡這兩座集私人銀行、房產(chǎn)投資、教育投資、家族辦公室、家族信托等領(lǐng)域與一身的歐洲著名城市。整個行程將匯聚多位歐洲頂尖財富管理專家，通過理論與實踐相結(jié)合的方式，為您打造一個全方位、多領(lǐng)域、高層次的全球私人財富高端對話平臺。
作為新興市場私人財富增長最快的國家，經(jīng)過30余年經(jīng)濟的高速發(fā)展，積累了大量的富裕企業(yè)家，但隨之而來大批的企業(yè)和家族也正面臨接班、傳承的高潮。這部分人群對于財富管理以及投資的需求也在不斷升級：在財富保障和傳承的方面的需求日益突出，越來越多的家族企業(yè)掌門人開始系統(tǒng)性地思考和規(guī)劃如何將物質(zhì)財富和精神財富有效、有益地傳遞給下一代；單純的保值、增值功能已經(jīng)遠遠不能滿足這部分人群的投資理財需求，對于品牌化、多元化、國際化的投資理財服務(wù)的需求變得越來越強烈。然而，對于中國企業(yè)家而言，在國內(nèi)監(jiān)管日益嚴格的趨勢下，應(yīng)當如何識別風險，做好家庭和個人財富管理，制定合理的財富管理策略？在波譎云詭的全球經(jīng)濟市場中，又該如何確定投資方向，并實現(xiàn)全球化資產(chǎn)配置？這些問題都是當下中國企業(yè)家與高端白領(lǐng)人士所面臨的需求，這也是我們?yōu)楹芜x擇出國游學考察的原因所在。是老牌金融帝國，憑借強有力的監(jiān)管體系、多元化的資本市場以及專業(yè)化的金融服務(wù)，成為了世界“全能型的財富管理中心”。英國著名軍事家托富勒曾經(jīng)有一段關(guān)于財富的有趣論述，“財富得之費盡辛苦，守則日夜擔憂，失則肝腸欲斷”，比較形象地描述了高凈值人群財富管理的三大目標：財富增值、財富保值和財富傳承。起源于英國中世紀的用益制（Uses）、擁有800多年發(fā)展歷史的家族信托，作為一種優(yōu)良的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移和財產(chǎn)管理制度，確保了這三大目標的完美實現(xiàn)。該制度在發(fā)達國家得到了廣泛的應(yīng)用，許多知名的歐美家族都借道家族信托、家族基金會的財富傳承機制，成就了家族財富的基業(yè)常青。同時，英國是貴族精英教育的發(fā)源地，其出產(chǎn)的具有強烈責任感的“紳士精神”，是英帝國強盛的基礎(chǔ)，并贏得了全世界的尊重。眾多以“歷史悠久、精英搖籃、紳士文化”聞名世界的英國私立經(jīng)營學校，已成為全球高資產(chǎn)凈值人士首選的教育投資標的。而英國在語言、時區(qū)、教育以及稅收上的顯著優(yōu)勢，使得其成為最受中國投資者歡迎的國家之一，并成為了中國通往歐洲的一扇重要的大門。2014年，約有1500名中國高凈值人士選擇申請移民英國，數(shù)字比上一年增加了兩倍。※ 英國頂尖大學資深教授，普華永道行業(yè)專家，金融資產(chǎn)、教育、法律等各界精英高管聯(lián)袂授課；※ 面對面交流財富管理、海外投資實戰(zhàn)經(jīng)驗；※ 按照財富投資、財富傳承、財富管理和財富構(gòu)造四大模塊，深入探討海外業(yè)務(wù)拓展，家族信托、家族辦公室和離岸金融等當前國內(nèi)最新最熱的財富課題；※ 了解英國作為老牌財富管理國家的精髓理念和私人財富管理的前沿應(yīng)用；※ 親臨當?shù)仨敿壗鹑诶碡敗⒎慨a(chǎn)咨詢、私人教育、稅收、法律顧問等機構(gòu)，與專業(yè)人士探討投資管理之道；※ 深入了解英國投資市場和投資產(chǎn)品、海外資產(chǎn)配置、法律法規(guī)及下一代精英教育，理論與實踐相結(jié)合，以實現(xiàn)學以致用；※ 與高凈值群體、精英階層一路同行，獲得廣泛的優(yōu)質(zhì)資源；授課講師：普華永道英國中國業(yè)務(wù)團隊倫敦大學瑪麗女王學院講師：Tom O'Shea博士（倫敦大學瑪麗女王學院講師，研究方向為歐盟稅法、國際稅法）倫敦大學瑪麗女王學院是世界百強名校，英國常春藤名校聯(lián)盟“羅素大學集團”成員，英聯(lián)邦大學聯(lián)盟成員。也是倫敦大學聯(lián)合體中規(guī)模最大的學院之一，與倫敦大學的另外三個學院并列為倫敦大學聯(lián)盟的四大核心學院。
※ 深入了解傳統(tǒng)私人銀行為高端凈值私人客戶和家族所提供的服務(wù)項目和投資選擇※ 學習探討私人銀行的主營業(yè)務(wù)和客戶需求瑞銀集團 (UBS) 在全世界50多個國家和地區(qū)為客戶提供領(lǐng)先的金融服務(wù)。財富管理作為UBS的主要業(yè)務(wù)之一，旨在為高端客戶提供量身定制的全面服務(wù)，包括資產(chǎn)管理、財富傳承、融資咨詢和藝術(shù)品投資等服務(wù)。UBS倫敦辦公樓位于倫敦老牌金融中心，可以開車游覽倫敦傳統(tǒng)金融中心。※ 學習了解針對海外投資者在英國如何進行私人財富投資與規(guī)劃※ 講解海外投資者如何進行移民、投資、資產(chǎn)配置、保值增值等多元化發(fā)展巴克萊銀行是全球規(guī)模最大的銀行及金融機構(gòu)之一， 是英國最古老的銀行。巴克萊財富和投資管理部門是英國最大的私人客戶資產(chǎn)管理商之一，并有專門針對海外客戶提供服務(wù)的咨詢團隊，主要提供信貸、投資、金融規(guī)劃、財富顧問、慈善咨詢等服務(wù)以及離岸平臺。巴克萊位于倫敦新金融中心金絲雀碼頭，交流主體部分結(jié)束后，參團嘉賓將在頂樓品酒、社交，俯瞰倫敦全景。※ 深入學習了解如何在英國進行商業(yè)房產(chǎn)和住宅房產(chǎn)投資世邦魏理仕是一家財富500強企業(yè)和標準普爾500指數(shù)公司，是全球最大的商業(yè)房地產(chǎn)服務(wù)與投資公司，公司在全球60多個國家內(nèi)擁有350多家辦事處，為地產(chǎn)業(yè)主、投資者及承租者提供服務(wù)。其在倫敦商業(yè)和住宅地產(chǎn)領(lǐng)域全流程的一站式服務(wù)，為投資者、承租者和開發(fā)商提供針對每個細分市場的全面、可靠和專業(yè)的地產(chǎn)咨詢。
演講企業(yè)：Bonas Macfarlane※ 深入了解男校、女校、綜合學校的情況；住宿、走讀比較；如何在英國完成中學教育及英國大學申請規(guī)劃在英國，眾多以“歷史悠久、精英搖籃、紳士文化”聞名世界的私立貴族學校，已成為全球高資產(chǎn)凈值人士首選的教育投資標的。Bonas Macfarlane是英國最受尊敬的私人教育咨詢公司之一，提供精準和專業(yè)的教育咨詢服務(wù)，每年幫助數(shù)百的孩子成功進入英國最具競爭力的學校。※ 學習了解英國家庭信托發(fā)展史和現(xiàn)代家庭信托的應(yīng)用2014年被稱為中國家族信托元年。遺產(chǎn)稅政策信號刺激、財富保障、子女成年以及家族企業(yè)進入移交階段促使高凈值人群開始考慮財富傳承，家族信托隨之成為當今國內(nèi)最為熱門的話題之一。而家族信托起源于11世紀的英國，在信托領(lǐng)域的發(fā)展最為成熟。Vistra瑞致達集團是一個由專業(yè)人才組成的多元化集團，在35個國家擁有1300多名專業(yè)人士，為客戶提供量身定制的信托和基金服務(wù)。服務(wù)范圍覆蓋從國際企業(yè)到信托、受信及基金行政管理服務(wù)等多個領(lǐng)域。專題講座：《家族辦公室：為富有家族管理財富的私人機構(gòu)》演講企業(yè)：Fleming Family & Partners※ 學習交接家族辦公室的創(chuàng)立與應(yīng)用※ 實例分析家族辦公室如何提供家族財富管理服務(wù)家族辦公室起源于19世紀富裕的歐美家庭，是集合資深投資顧問、注冊會計師、律師等專業(yè)人士，為高凈值家族客戶提供全方位財富管理服務(wù)的機構(gòu)，業(yè)務(wù)涵蓋家族信托、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)管理、私人法律服務(wù)、管家服務(wù)等，是財富管理行業(yè)的高端形態(tài)。本次演講的Fleming家族本身是英國非常知名的富有家族，其歷史可追溯至1873年，已經(jīng)為其客戶提供了140多年的專業(yè)服務(wù)，是英國當?shù)刈钪募易遛k公室之一。欣賞倫敦西區(qū)經(jīng)典音樂劇、體驗倫敦特色酒吧文化（自費）※ 全面概述到英國投資、移民相關(guān)的稅務(wù)※ 詳解投資移民及其他移民的法律法規(guī)和實戰(zhàn)案例演講企業(yè)：金杜律師事務(wù)所（King & Wood Mallesons）※ 學習了解英國法律體系和中國法律體系的基本區(qū)別※ 學習外國投資人在英國投資中需要注意的主要法律問題及個案分析※ 如何在投資中分配資產(chǎn)以及聯(lián)合投資的機會金杜律師事務(wù)所是首家也是唯一一家總部位于亞洲的全球性律師事務(wù)所。2013年11月1日，兩大領(lǐng)先律師事務(wù)所SJ Berwin與King & Wood Mallesons（金杜律師事務(wù)所）結(jié)成首個全球法律聯(lián)盟——專注于建立亞洲通向世界、以及從世界聯(lián)通亞洲的網(wǎng)絡(luò)。金杜律師事務(wù)所作為世界排名前25位的律師事務(wù)所之一，擁有550多名合伙人和2200名律師及律師助理，憑借豐富的行業(yè)經(jīng)驗，金杜律師事務(wù)所向亞洲、歐洲、澳大利亞、中東及美國等地的客戶提供全方位的商業(yè)、金融和專業(yè)的法律服務(wù)。其平臺整合了在亞洲地區(qū)開展業(yè)務(wù)所需的獨特的市場視角。專題講座：《英國投資與財富管理的離岸構(gòu)造及稅收籌劃》※ 學習了解海外投資的離岸構(gòu)造和國際稅收籌劃※ 實例解說基金信托等離岸金融產(chǎn)品及構(gòu)造※ 全面概述蘇格蘭投資的可選項目、蘇格蘭獨立和新的財政政策、蘇格蘭投資的稅務(wù)優(yōu)惠政策等。
荷里路德宮如今是英女王及皇室在蘇格蘭的官邸，位于皇家英里(Royal Mile)的東端。荷里路德宮于1498年由詹姆斯五世所建，這座精美的巴洛克式宮殿與蘇格蘭悠久的歷史緊密相連。這座宮殿最出名的地方是其曾是蘇格蘭瑪麗女王(Queen Mary)的居所，在她執(zhí)政的動蕩王朝中有許多戲劇性的場景都在這里輪番上演。
蘇格蘭國會位于愛丁堡的聯(lián)合國教科文組織之世界遺產(chǎn)范圍以內(nèi)。議會大樓于1999年6月開始動土的工作，直到2004年9月7日蘇格蘭議會會員才于該處舉行他們的第一次辯論會議。大樓由西班牙加泰隆尼亞的已故建筑師安立克·米拉耶斯（Enric Miralles）所設(shè)計。建筑樣式新穎，建設(shè)之前，曾頗具爭議。
結(jié)業(yè)儀式 & 結(jié)業(yè)慶祝晚宴愛丁堡－倫敦：走進歷史的畫卷，品味愛丁堡的藝術(shù)氣息
愛丁堡城堡是愛丁堡甚至是蘇格蘭精神的象征，聳立在死火山巖頂上，居高俯視愛丁堡市區(qū)，每年八月在此舉辦軍樂隊分列式(Military Tattoo)，更將愛丁堡城堡莊嚴雄偉的氣氛表露無遺。到愛丁堡旅游的人都不會錯過愛丁堡城堡，愛丁堡城堡在市中心各角落都可看到。
皇家英里大道是愛丁堡老城的中心大道，這條大街始于愛丁堡城堡，終于圣十字架宮，兩旁小巷交錯，構(gòu)成了舊城的骨架。圓石鋪成的地面早被磨得發(fā)亮，大道邊的建筑古樸雄壯，充滿歷史氣息。每天下午都有身著蘇格蘭裙的街頭藝人吹奏風笛，時時提醒著游客正身處在蘇格蘭古老的中心。
王子街把愛丁堡分為新舊二城，愛丁堡最繁華的街道，店鋪林立。北面為新城，南面為舊城。新、舊兩城之間有一座長條山丘，天然壁壘分明。王子街素有“全球景色最佳的馬路”之稱。全長不過一里，許多華麗摩登的商店匯聚在此條馬路旁。南側(cè)則是一片青翠的綠地，東端盡頭是王子街花園。
威斯敏斯特大教堂在英國享有至高無上的地位，它是英國王室專屬禮拜堂。1066年以來幾乎所有英國國王的加冕、王室婚禮、王室的一切重大儀式都在這里舉行。在16-18世紀，威斯敏斯特是與牛津、劍橋齊名的學術(shù)中心，英文版的《圣經(jīng)》就是在這里翻譯完成。教堂墓地中埋葬著英國歷代國王和歷史上各個領(lǐng)域中最杰出的偉人，因此威斯敏斯特教堂也被稱為“榮譽的塔尖”。
倫敦眼全稱“英國航空倫敦眼”，又稱千禧之輪，是世界上首座、也曾經(jīng)是世界最大的觀景摩天輪。倫敦眼是倫敦最吸引游人的觀光點，聳立于泰晤士河南畔的貝蘭斯區(qū)，面向威斯敏斯特宮與大本鐘。倫敦眼是世界上第三大摩天輪（僅次中國南昌高160米的“南昌之星”摩天輪和新加坡高165米的飛行者），是倫敦的地標。
倫敦－北京：感受牛津?qū)W術(shù)氛圍，尊享頂奢購物體驗，啟程回國牛津文化體驗：基督堂學院、圣瑪麗大學教堂、牛津大學三一學院、嘆息橋 牛津（Oxford），這座坐落在英國泰晤士河上游河畔的城市，以市內(nèi)散布的30多個牛津大學各大學院為世人熟知。作為世界上屈指可數(shù)的學術(shù)中心，牛津每天接待的游客絡(luò)繹不斷，聞名于世的世界一流學府的地位和遍布各地的古跡，使其成為人們極度夢想的城市。
比斯特購物村尊享購物
比斯特購物村，位于英國牛津市附近的比斯特鎮(zhèn)。每年吸引大量來自歐洲以及全球的時尚奢侈品追求者來此觀光購物。比斯特購物村折扣形式吸引人群，而且打折的對象都是世界頂級大牌，比如Prada、Gucci、D&G等上百個世界名牌。比斯特購物村是英國人氣最火的Outlet，是游客在倫敦城外購物的首選之地。《財富管理》雜志創(chuàng)刊于 2014 年 1 月，是國內(nèi)唯一擁有正刊號的針對中國高凈值客戶財富管理與傳承的專業(yè)讀物。雜志現(xiàn)由中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會、私人銀行業(yè)務(wù)專業(yè)委員會、中國社科院財富管理研究中心、中國人民大學信托與基金研究所聯(lián)合指導(dǎo)出版,中國銀行業(yè)協(xié)會專職副會長楊再平任編委會主任,中國工商銀行首席風險官魏國雄、國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研 究所副所長、著名經(jīng)濟學家巴曙松聯(lián)名擔任編委會副主任,中國社科院金融研究所副所長殷劍峰任主編, 中國工商銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)總監(jiān)兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理陳曉燕、中國工商銀行私人銀行部總經(jīng)理馬健聯(lián)名擔任副主編。目前編委會團隊已經(jīng)擁有國際上多位頂尖經(jīng)濟學家以及來自全球各地的家族辦公室、私人銀行、信托、獨立財富管理機構(gòu)、保險、基金、證券、投行、期貨、VC/PE、資產(chǎn)管理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)、律所、會計事務(wù)所、稅務(wù)規(guī)劃咨詢、地產(chǎn)、財富管理解決方案提供商、高端生活品質(zhì)相關(guān)領(lǐng)域的機構(gòu)負責人。普華永道各成員機構(gòu)幫助各類組織及個人創(chuàng)造他們所追尋的價值。我們是由各成員機構(gòu)組成的網(wǎng)絡(luò)，遍及158個國家和地區(qū)，有近16.9萬名員工，致力于在審計、稅務(wù)及咨詢領(lǐng)域提供高質(zhì)量的服務(wù)。普華永道中國財務(wù)學院專責為客戶提供財務(wù)領(lǐng)域的培訓(xùn)及高端海外標桿學習業(yè)務(wù)。自2001年起至今，共有來自數(shù)千家各行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)的數(shù)萬名中高級管理人員，參加了普華永道中國財務(wù)學院組織的公開課、定制內(nèi)訓(xùn)及海外標桿學習項目，分享普華永道在財稅會計、投資和戰(zhàn)略財務(wù)、架構(gòu)重組及風險管理等方面的專業(yè)積淀。受益于分布在158個國家及地區(qū)的普華永道全球成員機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，我們的海外標桿學習項目能夠幫助您的企業(yè)培養(yǎng)具備全球視野、了解國際行業(yè)最佳實踐的國際型精英人才。
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