作者：黃義濤 鄭夢(mèng)麗

來(lái)源：人民法院報(bào)

利用POS機(jī)為他人套現(xiàn)，以為能神不知鬼不覺(jué)地從中賺取好處費(fèi)，結(jié)果聰明反被聰明誤。12月9日，被告人陳某因犯非法經(jīng)營(yíng)罪，被廣東省梅州市梅縣區(qū)人民法院一審判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金2萬(wàn)元。

法院審理查明，2000年3月6日，陳某以個(gè)體工商戶的名稱向梅縣工商行政管理局申請(qǐng)登記某電器行。2011年6月17日，陳某又以其妻子個(gè)體工商戶的名稱向梅縣工商行政管理局申請(qǐng)登記另一個(gè)電器行。2011年8月至2014年12月期間，為方便客戶購(gòu)買(mǎi)電器后使用信用卡刷卡結(jié)算，陳某分別利用兩個(gè)電器行的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等資料，向易寶支付公司、梅縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、快錢(qián)支付清算信息有限公司、農(nóng)業(yè)銀行梅縣支行、農(nóng)業(yè)銀行梅州分行申請(qǐng)了5臺(tái)POS機(jī)。

期間，陳某聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)在很多人用POS機(jī)套現(xiàn)，因?yàn)樗⒖ㄌ赚F(xiàn)有免息期，對(duì)需要大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來(lái)說(shuō)，這種選擇最“劃算”。陳某想，自己本來(lái)就是合法經(jīng)營(yíng)電器，如果偷偷用自己的POS機(jī)為他人套現(xiàn)，不僅能“以假亂真”，而且在收取手續(xù)費(fèi)、扣除向銀行繳納的刷卡扣率后，還可以賺取其中差價(jià)。于是，陳某以“一傳十，十傳百”的方式對(duì)外宣傳可以幫忙用POS機(jī)套現(xiàn)。

當(dāng)有信用卡持卡人要求套現(xiàn)時(shí)，陳某就虛構(gòu)信用卡持有人在其電器行購(gòu)買(mǎi)電器，需用信用卡“資金結(jié)算”，為他們提供POS機(jī)刷卡，進(jìn)而幫助套取現(xiàn)金。陳某按刷卡套現(xiàn)金額大小分級(jí)收取手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)到手后，才將套現(xiàn)金額交給信用卡持有人。至案發(fā)前，陳某利用5臺(tái)POS機(jī)虛構(gòu)交易，共為15人套取現(xiàn)金227萬(wàn)多元，從中收取好處費(fèi)1萬(wàn)余元。

法院審理認(rèn)為，陳某使用銷售終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，應(yīng)依法懲處，但鑒于陳某歸案后，能如實(shí)供述自己的罪行，確有悔罪表現(xiàn)，可從輕處罰。據(jù)此，法院作出上述判決。