第一部分：萬科售前風(fēng)險控制篇

1.土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同檢查點(diǎn)

1是否已取得完整土地權(quán)利，是否有摘牌成交確認(rèn)書（掛牌土地）、土地使用權(quán)出讓合同（土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同）、土地證
2合同中規(guī)定的建設(shè)指標(biāo)（容積率、綠化率等）以及配套建設(shè)指標(biāo)（如會所、居委會用房、物業(yè)管理用房、民警室等），公司是否按其規(guī)定報批復(fù)及建設(shè)
3如未按合同規(guī)定設(shè)計或報建的，要否承擔(dān)違約等責(zé)任，應(yīng)否取得出讓人的特別許可
4土地出讓合同規(guī)定的公司其他義務(wù)，有無違約風(fēng)險。
5閑置和延期開發(fā)風(fēng)險：合同有無規(guī)定按期開發(fā)，有無對開發(fā)及竣工時間均作要求？公司的開發(fā)行為有無違約風(fēng)險？尤其關(guān)注有無土地閑置風(fēng)險。
6限價房特別關(guān)注：出讓合同中的所有特別約定，能否按約定履行，實際設(shè)計、施工方案及對外宣傳、承諾是否與其一致。包括，有關(guān)設(shè)備和材料的規(guī)定：包括電梯、潔具、櫥柜、門窗、燃?xì)鉅t、暖氣片、插頭插座、燈具，這些東西的品牌、型號、性能。
7如果以上特別規(guī)定未能履行，是否應(yīng)取得出讓人的許可。

2.其他合作協(xié)議書檢查點(diǎn)

1如通過合作等方式取得土地，則審核合作協(xié)議中有關(guān)土地及與銷售有關(guān)的相關(guān)規(guī)定

3.土地使用權(quán)證檢查點(diǎn)
1證件是否已取得

7物業(yè)管理合同中確定的物業(yè)管理區(qū)域與土 地證確定的紅線是否有沖突？

4.建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證檢查點(diǎn)
1是否已按時取得證件？
2證件是否為臨時，是否已過期限需要更新？
3許可的建設(shè)范圍是否與我們實際建設(shè)范圍一致？
4工程施工是否符合土地出讓合同對項目完工要求？
施工總包合同1評估公司是否完整地保存了招投標(biāo)資料、對投標(biāo)人有無做資質(zhì)考察、總包人有無合法資質(zhì)。
2對同一工程內(nèi)容，對比陰陽合同的實質(zhì)性條款是否一致，包括合同價款、計價依據(jù)、保修期等重要內(nèi)容
3陰陽合同不一致的，判斷效力及公司風(fēng)險，評估要否再采取相應(yīng)的應(yīng)對措施
4有無對分包、轉(zhuǎn)包、勞務(wù)分包作限制性約定及責(zé)任的分配約定？
5合同竣工時間、保修期等是否與房屋銷售合同不一致，公司有無違約風(fēng)險或其他風(fēng)險？

5.設(shè)計委托合同檢查點(diǎn)
1設(shè)計人有無合法資質(zhì)？
2項目設(shè)計要點(diǎn)是否和建設(shè)用地規(guī)劃許可證、規(guī)劃要點(diǎn)批復(fù)、項目總規(guī)劃圖、詳規(guī)圖、各期總平面圖一致

6.規(guī)劃要點(diǎn)批復(fù)、公建配套批復(fù)、項目總規(guī)劃圖、詳規(guī)圖、各期總平面圖檢查點(diǎn)
1規(guī)劃設(shè)計要點(diǎn)有無與土地出讓合同約定不一致處？如有，有無與土地出讓方特別協(xié)商取得其同意？公司有無風(fēng)險及如何應(yīng)對？
2設(shè)計要點(diǎn)是否有違反法律法規(guī)或國家行業(yè)規(guī)范的強(qiáng)制性要求？
3重點(diǎn)關(guān)注1：物業(yè)服務(wù)用房，規(guī)劃批復(fù)如未明確面積的，規(guī)劃設(shè)計有無考慮此房？面積及位置是否符合國家及地方法規(guī)規(guī)定？

11重點(diǎn)關(guān)注5：綠化指標(biāo)：包括綠地率、綠化率、綠地面積（總綠地面積、人均/戶均綠地面積）、水面面積等數(shù)據(jù)。
12如出現(xiàn)以上不一致，是否已有風(fēng)險應(yīng)對方案，是否已考慮更改規(guī)劃設(shè)計批復(fù)？如要更改批復(fù)，會否涉及到對前期已購房業(yè)主的違約？
13如出現(xiàn)以上不一致，如是首期銷售且合同還未簽署，則有無考慮針對錯誤宣傳在銷售合同中特別糾正？
14規(guī)劃變更：有無前后規(guī)劃設(shè)計變更？
15如有，實際施工和建設(shè)計劃有無對應(yīng)調(diào)整？
16如有，對外宣傳及擬簽署的法律文件有無特別對應(yīng)調(diào)整？

7.代征代建用地檢查點(diǎn)

1是否有與政府相關(guān)主管部門簽署代征代建協(xié)議？
2如有，公司的相關(guān)義務(wù)有無按時履行？
3如有，相關(guān)費(fèi)用有無需要業(yè)主承擔(dān)，如需要，在何處取得業(yè)主同意？
4如有，公司后期在宣傳中有無正確告知業(yè)主？
5是否存在在紅線外用地上建設(shè)或收益但無依據(jù)的情形？

8.學(xué)校、醫(yī)院、公交等各類配套設(shè)施合作合同檢查點(diǎn)

1合同、批復(fù)等確定的事宜是否與規(guī)劃設(shè)計相符合？
2合同、批復(fù)等確定的事宜是否與對外宣傳、向業(yè)主的承諾內(nèi)容相符合？
煤氣、水、電、電話、寬帶網(wǎng)絡(luò)、有限電視等基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備配套合同1能否按計劃建成，銷售合同確定的時間與此是否對應(yīng)？

9.環(huán)境影響評估報告（環(huán)評報告、環(huán)評批復(fù)）檢查點(diǎn)
1項目是否取得環(huán)境評估報告和立項報告
2重點(diǎn)關(guān)注批復(fù)中的建議
3公司的設(shè)計、施工有無按建議操作？
4重點(diǎn)關(guān)注1：項目噪聲測試是否達(dá)標(biāo)？公司有無計劃按建議采取防噪、降噪措施？
5重點(diǎn)關(guān)注2：項目是否有特殊情節(jié)，如文物保護(hù)區(qū)，有無特殊要求。

10.節(jié)能批復(fù)檢查點(diǎn)

1節(jié)能報告及批復(fù)中的數(shù)據(jù)，公司是否按此施工？
2公司對外公示的節(jié)能數(shù)據(jù)，是否與批準(zhǔn)合格的節(jié)能批復(fù)一致？
地名批復(fù)1有無取得地名批復(fù)？
2被批準(zhǔn)的地名是否有侵犯他人注冊商標(biāo)及其他合法權(quán)益的風(fēng)險？
3公司在確定地名前有無查詢上述風(fēng)險？
4公司對外使用的項目名是否為批復(fù)的地名？有無不規(guī)范使用之情形？

11.白蟻防治檢查點(diǎn)
1是否屬于白蟻防治區(qū)？
2如是，有無簽署白蟻防治合同？合同內(nèi)容是否符合國家規(guī)定？
商品房預(yù)售許可證1在銷售前是否確保可取得該證？
2該證許可銷售的范圍是否與開盤范圍一致？
3開盤時間是否在取證后10日內(nèi)開盤？如不是，則開盤有無被行政處罰之風(fēng)險？

12.選聘物業(yè)管理人檢查點(diǎn)

1當(dāng)?shù)赜袩o明確要招投標(biāo)，公司有無按規(guī)定執(zhí)行
2中標(biāo)人是否具備相關(guān)資質(zhì)，有無違反風(fēng)險
3物業(yè)服務(wù)合同是否已按規(guī)定備案
4物業(yè)服務(wù)各項收費(fèi)有無違反當(dāng)?shù)匾?guī)定。
5物業(yè)管理區(qū)域確定得是否合適

13.認(rèn)購書風(fēng)險檢查點(diǎn)

1解約責(zé)任的約定是否有風(fēng)險

2是否體現(xiàn)集團(tuán)三天無理由退訂內(nèi)容

3委托他人代理的,代理手續(xù)是否齊備

4第三人付款的,付款手續(xù)是否有風(fēng)險

5所附的身份證件是否齊全、處于有效期

14.商品房買賣合同風(fēng)險檢查點(diǎn)

1項目名稱是否和地名命名批復(fù)一致

2土地使用年限是否和土地證一致

3土地用途是否和土地出讓合同、土地證一致

14是否存在片面保護(hù)我方利益、顯失公平的“霸王條款”

15涉及合同另行備案的，備案內(nèi)容是否和合同一致

15.商品房買賣合同風(fēng)險檢查點(diǎn)

1項目名稱是否和地名命名批復(fù)一致

2土地使用年限是否和土地證一致

3土地用途是否和土地出讓合同、土地證一致

4涉及技術(shù)要點(diǎn)的是否和批準(zhǔn)規(guī)劃一致

5建筑結(jié)構(gòu)形式是否和工程規(guī)劃一致

6層高的約定是否與交付標(biāo)準(zhǔn)一致

7規(guī)劃變更責(zé)任是否明確合理

8交房條件是否具備可操作性

9配套交付時間是否在配套工程完工之后

10交房時間是否早于施工總包房屋竣工和配套工程完工時間

11產(chǎn)證辦理時間和義務(wù)約定是否合理

12是否欠缺關(guān)于雙方權(quán)利義務(wù)的主要條款

13是否存在有重大風(fēng)險的單方解約權(quán)條款

14是否存在片面保護(hù)我方利益、顯失公平的“霸王條款”

15涉及合同另行備案的，備案內(nèi)容是否和合同一致

16.賣合同補(bǔ)充條款風(fēng)險檢查點(diǎn)

1對于不同用途的房屋土地使用年限的約定，是否需要作出補(bǔ)充約定

2正文欠缺關(guān)于雙方權(quán)利義務(wù)的主要條款的，補(bǔ)充條款是否有約定

3對重大的紅線內(nèi)外不利因素是否列入補(bǔ)充條款

4是否將紅線內(nèi)、外不利因素提示作為合同附件

5語言表達(dá)是否存在歧義，可能得出對我方不利的結(jié)論

6關(guān)于會所、學(xué)校、幼兒園、車位的所有權(quán)約定是否準(zhǔn)確，符合《商品房買賣合同補(bǔ)充條款指引》《商品住宅小區(qū)車位權(quán)屬問題的法律指引》

7關(guān)于庭院、露臺、地下室等部位的權(quán)益約定是否準(zhǔn)確，符合《商品房買賣合同補(bǔ)充條款指引》要求

8公司承擔(dān)階段性擔(dān)保責(zé)任的，對按揭客戶辦證是否有約定

9約定代收費(fèi)或預(yù)交費(fèi)用的,約定是否合法、合理

10分期建設(shè)的，對于配套等的分期交付是否有補(bǔ)充約定

11前期宣傳有誤的，補(bǔ)充條款是否有更正說明

12是否符合集團(tuán)《商品房買賣合同補(bǔ)充條款指引》的其他要求

17.買賣合同附圖風(fēng)險檢查點(diǎn)

1涉及使用功能的，名稱標(biāo)識是否準(zhǔn)確

2附圖是否全部為商品房買賣合同項下內(nèi)容

3是否和宣傳、設(shè)計、施工標(biāo)準(zhǔn)一致

18.商品房交付標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險檢查點(diǎn)

1是否有不準(zhǔn)確或夸張的修飾用詞

2涉及保修期的，保修期約定是否有依據(jù)

3是否和宣傳、設(shè)計、施工標(biāo)準(zhǔn)一致

19.小區(qū)平面圖風(fēng)險檢查點(diǎn)

1附小區(qū)平面圖的，平面圖是否和最終規(guī)劃一致

20.前期物業(yè)服務(wù)合同風(fēng)險檢查點(diǎn)

1前期物業(yè)服務(wù)人是否合法產(chǎn)生

2合同的簽訂形式是否符合集團(tuán)《關(guān)于物業(yè)公司與業(yè)主、開發(fā)商簽訂有關(guān)法律文件的指引》的要求

3物業(yè)管理費(fèi)的約定是否合法

4代收費(fèi)用約定是否合法、合規(guī)、合理

5對共有部分經(jīng)營收益是否有約定，約定是否合法

6物業(yè)管理明細(xì)是否有與

7是否符合集團(tuán)《關(guān)于適應(yīng)物權(quán)法要求調(diào)整物業(yè)服務(wù)相關(guān)文件及流程的通知》

21.臨時管理規(guī)約風(fēng)險檢查點(diǎn)

1合同的簽訂形式是否符合集團(tuán)《關(guān)于物業(yè)公司與業(yè)主、開發(fā)商簽訂有關(guān)法律文件的指引》的要求

2項目名稱是否和地名命名批復(fù)一致

3同時存在商業(yè)和住宅業(yè)主的,公約內(nèi)容是否全面覆蓋

4內(nèi)容是否符合集團(tuán)《關(guān)于適應(yīng)物權(quán)法要求調(diào)整物業(yè)服務(wù)相關(guān)文件及流程的通知》的其它要求

22.售樓書、戶型圖、海報、宣傳單頁內(nèi)部銷售百問等風(fēng)險檢查點(diǎn)

1使用項目名稱與批準(zhǔn)地名是否一致

2售樓書、戶型圖、海報是否有印刷日期

3售樓書、海報、報刊廣告是否有廣告為要約邀請的提示語，內(nèi)容是否準(zhǔn)確，字體、位置是否醒目

22對房屋本身的介紹是否準(zhǔn)確：主體結(jié)構(gòu)（磚混還是框架）、尺寸（進(jìn)深、開間寬度、層高）以及其它賣點(diǎn)（景觀、朝向、間距；花園、閣樓、露臺、陽臺、飄窗等）

23對銷售價格的介紹是否真實：均價、起價、某套房屋的具體價格以及價格優(yōu)惠條件、價格有效期等

24宣傳的設(shè)備和材料是否與承諾的交付標(biāo)準(zhǔn)一致：電梯、室內(nèi)潔具、櫥柜、門窗、燃?xì)庠睢⒊橛蜔煓C(jī)、電器、暖氣片、插頭插座、燈具等的品牌及性能；是否提示有替代的可能，提示語是否準(zhǔn)確、醒目

25對本項目或整個小區(qū)的主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)的表述是否與規(guī)劃一致：占地面積、建筑面積、容積率、總戶數(shù)、樓棟數(shù)、主力戶型等

26關(guān)于小區(qū)綠地率、綠化率、綠地面積（總綠地面積、人均/戶均綠地面積）、水面面積等指標(biāo)的宣傳與規(guī)劃是否一致

27小區(qū)配套娛樂、康體設(shè)施在房屋交付時能否兌現(xiàn)：會所、泳池、體育健身設(shè)施、球場/館等的名稱、數(shù)量或面積、功能；是否為有償使用，是否業(yè)主專用

28小區(qū)配套的教育設(shè)施與規(guī)劃是否一致，是否有不當(dāng)承諾，即：幼兒園、學(xué)校、托兒所是否有、何種辦學(xué)模式、規(guī)模有多大、誰經(jīng)營、如何收費(fèi)、需何種入學(xué)資格、何時交付使用等。

29商場、商鋪、郵局、社康中心等小區(qū)配套商業(yè)服務(wù)設(shè)施是否與規(guī)劃一致，是否有不當(dāng)承諾，對所在位置、經(jīng)營主體、經(jīng)營業(yè)態(tài)、經(jīng)營期限是否有相應(yīng)的提示

30小區(qū)車位/車庫的面積、數(shù)量、車位比例是否與規(guī)劃一致，處理方案（出租、銷售、可租可售）和價格是否確定

31小區(qū)燃?xì)?/span>/供暖服務(wù)商、采暖方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否確定

32有關(guān)物業(yè)服務(wù)的內(nèi)容是否恰當(dāng)，包括：物業(yè)服務(wù)企業(yè)的名稱、資質(zhì)（不得偷換概念）是否真實，管理方式（開放式或封閉式）是否確定，服務(wù)內(nèi)容是否有承諾風(fēng)險（如24小時保安巡邏、代收快遞、安全保障等），服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否確定

33交通配套是否有不當(dāng)承諾：對業(yè)主班車、直達(dá)巴士是否有免費(fèi)接送的承諾，是否有規(guī)避運(yùn)營風(fēng)險的提示

34有關(guān)本項目周邊市政配套（地鐵、輕軌、公汽、公園綠地、景觀、學(xué)校、銀行、商場、體育館、書店）的介紹，是否注明信息的來源和現(xiàn)狀截止時間，是否有僅介紹信息不提供保證的提示語，對尚在規(guī)劃建設(shè)中的配套設(shè)施是否特別提示

35項目紅線外不利的環(huán)境因素（噪聲、惡臭、污染、輻射、危險源等），是否在售樓書中設(shè)專章進(jìn)行提示

36發(fā)布戶外廣告的，是否經(jīng)過合法的登記、審批程序

37廣告宣傳資料是否有存檔備查

23.沙盤、模型、總平面圖風(fēng)險檢查點(diǎn)

1是否標(biāo)注比例尺

2提示語是否有，內(nèi)容是否準(zhǔn)確，字體、位置是否醒目

3是否標(biāo)明用地紅線

4建筑物的整體布局、朝向、間距、外立面、窗戶、陽臺、花園、地平標(biāo)高等標(biāo)注是否準(zhǔn)確

5紅線范圍內(nèi)的道路、綠地、景觀、后期開發(fā)用地等標(biāo)識是否準(zhǔn)確

6對紅線范圍外環(huán)境的標(biāo)識是否與實際一致

7對后期開發(fā)用地、市政規(guī)劃道路、市政規(guī)劃設(shè)施等可能變動是否有特別提示

8對變電室、配電房、水泵房、垃圾轉(zhuǎn)運(yùn)站、中央空調(diào)冷凝塔、機(jī)動車出入口、通訊發(fā)射裝置、高壓線路、老人/兒童活動場所、社康中心、會所、泳池、商業(yè)餐飲、超市、學(xué)校、物業(yè)用房、公廁、園林水景、煤氣/供暖站等紅線內(nèi)的不利因素及配套設(shè)施，是否在沙盤或模型上準(zhǔn)確標(biāo)示具體位置

9是否對沙盤及模型拍照或攝像存檔

24.紅線內(nèi)不利因素公示風(fēng)險檢查點(diǎn)

1公示牌的標(biāo)題是否正確

2公示牌是否設(shè)置在現(xiàn)場醒目位置

3公示內(nèi)容的文字表述是否恰當(dāng)

4是否公示可能產(chǎn)生噪聲污染的因素：小區(qū)內(nèi)市政規(guī)劃路、地面集中停車場、機(jī)動車出入口、運(yùn)動游戲場所、水泵房、變頻水泵、變電室、配電房、中央空調(diào)冷凝塔、通風(fēng)機(jī)及產(chǎn)生噪聲的通風(fēng)口、排煙管道、有較大噪聲的電梯、學(xué)校、幼兒園、游泳池、后期開發(fā)施工的噪音等

5是否公示可能產(chǎn)生異味的因素：垃圾中轉(zhuǎn)站、化糞池、公廁等

6是否公示可能產(chǎn)生電磁輻射的因素：變電室、配電房、通訊發(fā)射（接收）裝置、高壓線路等

7是否公示可能影響環(huán)境秩序的因素：集中餐飲等商業(yè)配套、居委會（社區(qū)工作站）、物業(yè)服務(wù)用房、警務(wù)室等辦公處所等

8對其他可能影響正常生活的因素是否有提示，如煤氣站、供暖站設(shè)備用房等。

9是否在公示所附的平面圖或示意圖上準(zhǔn)確標(biāo)識上述不利因素的具體位置

10對現(xiàn)場公示是否有拍照或攝像存檔

11公示的內(nèi)容是否列入買賣合同附件中

25.紅線外不利因素公示風(fēng)險檢查點(diǎn)

1標(biāo)題是否正確

2公示的位置是否醒目

3公示的表述是否恰當(dāng)

12與價格有關(guān)的特定因素，是否提示已在價格中作過相應(yīng)考慮

13評價不利因素的影響或變化趨勢時，是否有僅告知信息、不提供保證的提示

14公示的重大的顯性不利因素及與價格有關(guān)的特定因素，是否列入買賣合同附件中

26.關(guān)于現(xiàn)場解說的提示風(fēng)險檢查點(diǎn)

提示語是否有，內(nèi)容是否正確，字體大小、顏色、位置是否醒目

27.現(xiàn)場展示的材料、設(shè)備風(fēng)險檢查點(diǎn)

是否有“本公司如以同等品質(zhì)的材料/設(shè)備替代，恕不另行通知”的提示語，提示語是否醒目

28.車位公示風(fēng)險檢查點(diǎn)

小區(qū)車位/車庫的面積、數(shù)量、車位比例是否與規(guī)劃一致，處理方案（出租、銷售、可租可售）和價格是否確定，以及能否辦理產(chǎn)權(quán)登記

29.法定公示文件風(fēng)險檢查點(diǎn)

商品房預(yù)售許可證、《商品房銷售管理辦法》、《城市商品房預(yù)售管理辦法》、已填寫的商品房買賣合同示范文本及補(bǔ)充協(xié)議、前期物業(yè)服務(wù)合同、臨時管理規(guī)約、住宅質(zhì)量保證書、住宅使用說明書、委托代理機(jī)構(gòu)銷售的授權(quán)委托書、建筑節(jié)能公示等文件是否完整

30.示范單位風(fēng)險檢查點(diǎn)

1對裝修示范單位、交付標(biāo)準(zhǔn)示范單位是否分別進(jìn)行提示，提示語是否準(zhǔn)確，字體、位置是否醒目

2對室內(nèi)結(jié)構(gòu)與交付標(biāo)準(zhǔn)顯著不一致之處、贈送物品或不屬于交付范圍的物品是否特別提示

3現(xiàn)場是否有安全防范措施及提示

第二部分：萬科售后逾期付款風(fēng)險控制和處理規(guī)范

第一章 本管理規(guī)范編制目的:

1、妥善處理售后逾期付款事件，達(dá)到防范和降低逾期付款風(fēng)險的作用，加強(qiáng)客戶購房回款工作的統(tǒng)一管理，降低公司經(jīng)營及資金風(fēng)險。

2、通過系統(tǒng)匯總反饋，形成行之有效、合理合法、解決問題的方法,提高客戶服務(wù)工作的主動性、及時性和有效性，以最終實現(xiàn)提升客戶滿意率。

第二條、本管理規(guī)范適用范圍：公司在京下屬公司、項目部及控股企業(yè)。

第二章 處理基本原則

第一條 簽訂《商品房預(yù)售合同》或《商品房現(xiàn)房買賣合同》（以下簡稱“《商品房買賣合同》”）必須嚴(yán)格按照合同范本進(jìn)行簽署，客戶確因個人原因需要調(diào)整付款期限的，必須經(jīng)《特殊要求審批單》（附件二）進(jìn)行審批，審批通過后才能根據(jù)實際情況簽署《商品房買賣合同》。

第二條 對于已簽署《商品房買賣合同》的客戶，銷售部應(yīng)協(xié)助客戶嚴(yán)格履行合同約定的付款方式及付款期限，并在簽訂合同的當(dāng)日將付款明細(xì)復(fù)印交與客戶，并于合同簽訂后7日內(nèi)收集齊辦理貸款的相關(guān)資料及費(fèi)用，如遇特殊情況，需由銷售總監(jiān)出具情況說明報客服中心備案。

第三條 對于已簽署《商品房買賣合同》的客戶，由財務(wù)部對該客戶的付款情況進(jìn)行監(jiān)控，每周通過《萬科XX逾期付款情況通知單》（附件三）告知銷售部和客服中心。

第四條 財務(wù)部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行（確定責(zé)任人），定期（每月）對逾期付款客戶情況進(jìn)行監(jiān)控反饋，提供《萬科XX逾期付款情況通知單》，如客戶出現(xiàn)逾期支付房款的情況：

1、如客戶逾期支付房款未達(dá)《商品房買賣合同》規(guī)定的解約期限，由銷售部發(fā)放《催收房款通知書》（附件四）；發(fā)放情況及明細(xì)與發(fā)放當(dāng)天報客服中心存檔。

2、如客戶逾期支付房款已達(dá)《商品房買賣合同》規(guī)定的解約期限，由客服中心發(fā)放《商品房買賣合同解除通知書》（附件五），發(fā)放情況與發(fā)放當(dāng)天報財務(wù)部存檔，并根據(jù)該客戶實際情況辦理后續(xù)解約手續(xù)；如客戶已達(dá)解約期限且確有特殊情況的，在確認(rèn)客戶已收到《商品房買賣合同解除通知書》的前提下與客戶進(jìn)行協(xié)商解決，如需繼續(xù)履行合同，需與客戶先行簽訂《繼續(xù)履行買賣合同協(xié)議書》（附件六）后，按照《商品房買賣合同》和《繼續(xù)履行買賣合同協(xié)議書》的約定履行相關(guān)的權(quán)利義務(wù)。

第五條 根據(jù)財務(wù)部提供的《萬科XX逾期付款情況通知單（代客戶還逾期月供）》，

如客戶出現(xiàn)逾期支付銀行月供的情況，由客服中心發(fā)放《逾期償還房貸月供違約告知書》（附件七）；并根據(jù)不同情況按公司審批程序報審。

第六條 無論出現(xiàn)何種逾期情況，如在此過程中從各種渠道得知客戶可能涉及訴訟、抵押、私自過戶轉(zhuǎn)賣及有公檢法相關(guān)部門進(jìn)行相關(guān)調(diào)查的，須及時報告項目法律負(fù)責(zé)人及主管領(lǐng)導(dǎo)，并根據(jù)具體情況會同外聘律師事務(wù)所共同處理。

第三章 各類型逾期付款情況處理流程

一、逾期支付房款情況：

二、逾期支付月供情況：

三、客戶房產(chǎn)涉案：

四、客戶私下過戶給他人：

第三章 其他

第一條 財務(wù)部為售后款項（包括月供）風(fēng)險的主控部門，客戶中心及各項目客服部門、銷售部門為協(xié)作部門。

第二條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，試行當(dāng)中如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時向客戶中心反饋，客戶中心將依據(jù)情況變化適時進(jìn)行調(diào)整及補(bǔ)充，由公司另行發(fā)文補(bǔ)充。

第三條 本規(guī)范附件與本規(guī)范同時實施并具有同等效力。

附件一：《銷售資料變更流轉(zhuǎn)單》

附件二：《特殊要求審批單》

附件三：《XX 逾期付款情況通知單》

附件四：《催收房款通知書》

附件五：《商品房買賣合同解除通知書》

附件六：《繼續(xù)履行買賣合同協(xié)議書》

附件七：《逾期償還房貸月供違約告知書》

附件八：《關(guān)于XX號樓XX號房屋的通知》

附件九：《律師函》

附件十：《客戶逾期償還房貸月供情況說明流轉(zhuǎn)單》