明明聽說過相關(guān)案例，卻還是被騙走上千萬元；除了普通群眾，已有不少影視明星等公眾人物被證實(shí)遭遇過電信詐騙……看上去有些匪夷所思，但確實(shí)一直有人身陷此類騙局。記者了解到，除了詐騙手段更新讓人防不勝防外，犯罪分子對(duì)人心理的判斷、開立銀行賬戶等環(huán)節(jié)的不完善也是電信詐騙屢屢得手的原因。

　　記者從市公安局獲悉，除了會(huì)用蹩腳普通話“篩選”掉精明和疑心重的人之外，電信詐騙犯罪分子對(duì)人的性格和心理狀態(tài)有較為精準(zhǔn)的把握。“兩類人容易成為電信詐騙的對(duì)象：貪小便宜的人和心地善良的人，實(shí)踐中往往是第二類人居多。他們?cè)诮拥缴嫦酉村X、被通緝、賬戶不安全等假信息后，一般急于擺脫此類負(fù)面事件的干擾，這種心理容易被犯罪分子利用?！笔泄簿种伟部傟?duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，市民在獲知此類信息時(shí)應(yīng)冷靜思考，謹(jǐn)慎應(yīng)對(duì)，核實(shí)信息真實(shí)性后再做下一步?jīng)Q定，切勿鉆進(jìn)犯罪分子的圈套。

　　另外，公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，為了不受一天內(nèi)同一賬戶最高存取款額的限制，在不少案件中犯罪分子往往有幾十個(gè)甚至上百個(gè)銀行賬戶，詐騙得手后資金即被轉(zhuǎn)入這些賬戶中進(jìn)行分解，給破案增加不小的難度?！澳壳案縻y行對(duì)賬戶開設(shè)方面的規(guī)定不多，個(gè)人開卡數(shù)量基本不受限，這為犯罪分子提供了便利。建議相關(guān)部門完善銀行開戶的規(guī)定，不給犯罪分子可乘之機(jī)。”有銀行業(yè)內(nèi)人士表示。

　　在大多數(shù)電信詐騙案件中，銀行柜面是防止錢款轉(zhuǎn)出的最后一道關(guān)卡。目前，本市公安機(jī)關(guān)和各家銀行建立了“警銀合作”聯(lián)合防阻機(jī)制，筑牢屏障。記者了解到，全市所有銀行的自助服務(wù)設(shè)備都已安裝防騙語音提示，語音內(nèi)容還會(huì)根據(jù)電信詐騙的新特點(diǎn)進(jìn)行更新升級(jí)。柜面匯款“四詢問一告知”制度要求銀行工作人員對(duì)辦理轉(zhuǎn)賬、匯款的客戶逐一進(jìn)行提醒，如有勸阻不成、有被騙嫌疑的客戶則立即報(bào)警。萬一公安接到報(bào)案時(shí)款項(xiàng)已匯出，銀行可根據(jù)刑偵部門聯(lián)絡(luò)員的指示對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行凍結(jié)。

　　目前，本市正在探索“灰名單”制度，刑偵總隊(duì)梳理電信詐騙案件涉案賬戶并將賬戶信息發(fā)送至相關(guān)銀行，開展防阻工作。本市工商銀行、農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)已開始建立“灰名單”，僅工商銀行網(wǎng)點(diǎn)就已運(yùn)用“灰名單”防阻了300多起可能發(fā)生的電信詐騙案，下一步該制度將推廣至全市各商業(yè)銀行。