（一）“刷卡消費(fèi)”詐騙。

此類(lèi)詐騙犯罪中，不法分子通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶(hù)，稱(chēng)該用戶(hù)銀行卡剛剛在某地（如XX百貨、XX大酒店）刷卡費(fèi)5968或7888元等，如用戶(hù)有疑問(wèn)，可致電XXXX號(hào)碼咨詢(xún)，并提供相關(guān)的電話(huà)號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在用戶(hù)回電后，其同伙即假冒銀行客戶(hù)服務(wù)中心及公局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱(chēng)該銀行卡可能被復(fù)制盜用利用受害人的恐慌心理，要求用戶(hù)到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行所謂的更改數(shù)據(jù)信息操作，或是根據(jù)其電話(huà)指引進(jìn)行所謂的加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害者卡內(nèi)的款轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶(hù)，達(dá)到詐騙的目的。    

 （二）“引誘匯款”詐騙。

此類(lèi)詐騙犯罪中，不法分子群發(fā)短信的方式，將“請(qǐng)把錢(qián)存到銀行，賬號(hào)，王先生”等信內(nèi)容大量發(fā)出。有的事主碰巧正打算匯款，收到此類(lèi)匯款詐騙信息后，即可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢(qián)直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢(qián)款，

收到此類(lèi)詐騙信息時(shí)，自認(rèn)為是催款的，沒(méi)有落實(shí)真實(shí)姓名，便匆匆把錢(qián)匯入該銀行賬號(hào)。 

  （三）利用任意顯號(hào)軟件詐騙。

不法分子使用任意顯號(hào)軟件，冒充電信局、公安局等單位工作人員隨意撥打手機(jī)、固定電話(huà)，顯國(guó)家機(jī)關(guān)的熱線(xiàn)號(hào)碼、總機(jī)號(hào)碼，以受害人電話(huà)欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌犯罪，以沒(méi)收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金到指定帳戶(hù)。  

 （四）虛構(gòu)購(gòu)房、購(gòu)車(chē)退稅詐騙。

信息內(nèi)容為“國(guó)家稅務(wù)總局（或汽車(chē)公司）房產(chǎn)（或車(chē)輛）交易（或購(gòu)臵）稅收政策調(diào)整，你的房產(chǎn)（或汽車(chē)）可以辦理交易稅（購(gòu)臵稅）退稅，詳情請(qǐng)咨詢(xún)。一旦事主與其聯(lián)系，往往容易在不明不白的情況下，以種種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施轉(zhuǎn)賬操作，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入騙子指定帳戶(hù)。   

 （五）虛假中獎(jiǎng)詐騙。

方式主要分三種：①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過(guò)手機(jī)短信發(fā)送；③通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng)，即以“需先匯個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等各種理由要求受害人匯錢(qián)，達(dá)到詐騙目的。  

 （六）“匯錢(qián)救急”詐騙。

此類(lèi)詐騙犯罪中，不法分子通過(guò)網(wǎng)聊、電話(huà)交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成員信息后，首先通過(guò)反復(fù)騷擾或其他手段騙使受害人手機(jī)關(guān)機(jī)，利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義向受

害人家屬打電話(huà)，謊稱(chēng)受害人生病或車(chē)禍住院正在搶救，甚至謊稱(chēng)遭到綁架，要求匯錢(qián)到指定賬戶(hù)救急以實(shí)施詐騙。  

 （七）“冒充領(lǐng)導(dǎo)”詐騙。

此類(lèi)詐騙犯罪中，不法分子通過(guò)電話(huà)詢(xún)問(wèn)、上網(wǎng)查詢(xún)等手段，詳細(xì)收集基層企、事業(yè)單位以及上級(jí)機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)等單位主要領(lǐng)導(dǎo)的姓名、手機(jī)號(hào)碼、辦公室電話(huà)等有關(guān)資料。獲取資料后，不法分子即假冒領(lǐng)導(dǎo)、秘書(shū)或部門(mén)工作人員等身份打電話(huà)給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷(xiāo)書(shū)籍、紀(jì)念幣、劃撥款項(xiàng)、配車(chē)、幫助解決經(jīng)費(fèi)困難等為由，讓受騙單位先支付訂購(gòu)款、配套費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等到指定銀行帳號(hào)，實(shí)施詐騙活動(dòng)。   

 （八）ATM機(jī)虛假告示詐騙。

犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口，并在ATM機(jī)上粘貼虛假務(wù)熱線(xiàn)告示，誘使銀行卡用戶(hù)在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶(hù)離開(kāi)后到ATM機(jī)取出銀行卡，盜取用戶(hù)卡內(nèi)現(xiàn)金。  

 （九）“猜猜我是誰(shuí)”詐騙。

犯罪分子冒充受害人的熟人，在電話(huà)中讓受害人猜猜他是誰(shuí)，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，然后謊稱(chēng)近期將來(lái)看望受害人。隔日，再打電話(huà)編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或出車(chē)禍、生病等事由急需用錢(qián)，向受害人借錢(qián)并告匯款帳戶(hù)。  

 （十）虛構(gòu)個(gè)股走勢(shì)以提供信息炒股分紅為由實(shí)施詐騙。

犯罪分子以某某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、短信等方式散發(fā)虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，甚至制作虛假網(wǎng)頁(yè)，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶(hù)實(shí)施詐騙。  

 （十一）“電話(huà)欠費(fèi)”詐騙。

“我是XX電信局(公安局、檢察院)，您的電話(huà)已欠費(fèi)，而且您的銀行賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪，請(qǐng)配合?！贝祟?lèi)詐騙犯罪中，不法分子冒充電信工作人員打電話(huà)到事主家中，謊稱(chēng)事主在某地辦理了固定電話(huà)并已造成欠費(fèi)。當(dāng)事主反映并未登記辦理“欠費(fèi)”電話(huà)時(shí)，作案人

員即會(huì)繼續(xù)以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安機(jī)關(guān)正在調(diào)查此事為由，將電話(huà)轉(zhuǎn)接到所謂的公安部門(mén)報(bào)案。接下來(lái)，不法分子冒充公安民警謊稱(chēng)事主的身份資料被人盜用，銀行存款可能不安全，或稱(chēng)事主涉嫌“洗黑錢(qián)”犯罪，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的安全賬號(hào)內(nèi)。 

 （十二）無(wú)償提供低息貸款詐騙。

“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%

，無(wú)需擔(dān)保，請(qǐng)致電經(jīng)理”。此類(lèi)詐騙短信，是騙子利用在銀根緊縮的背景下，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢(qián)。  

 （十三）“騙取話(huà)費(fèi)”詐騙。

此類(lèi)詐騙犯罪中，不法分子通過(guò)撥打“一聲響”電話(huà)(響一聲即迅速掛斷的陌生電話(huà))，誘使您回電，“賺”取高額話(huà)費(fèi)?；蛞远绦判问桨l(fā)送“您的朋友13×××××××××為您點(diǎn)播了一首××歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)你撥打9××××收聽(tīng)。”一旦回電話(huà)聽(tīng)歌，就可能會(huì)造成高額話(huà)費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù)，造成手機(jī)用戶(hù)的財(cái)產(chǎn)損失。    

 （十四）冒充黑社會(huì)敲詐實(shí)施詐騙。

不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶(hù)打電話(huà)、發(fā)短信，以替人尋仇“要打斷你的腿”、“要你命”等威脅口氣，使事主感到害怕后再提出“我看你人不錯(cuò)”“講義氣”“拿錢(qián)消災(zāi)”等迫使事主向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯錢(qián)。  

 （十五）“高薪招聘”詐騙。

此類(lèi)詐騙犯罪中，不法分子利用通過(guò)群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，要求受害人到指定酒

店面試。當(dāng)受害人到達(dá)指定酒店再次撥打電話(huà)聯(lián)系時(shí)，犯罪分子并不露面，聲稱(chēng)受害人已通過(guò)面試，向指定賬戶(hù)匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。步步設(shè)套，騙取錢(qián)財(cái)。

  （十六）以銷(xiāo)售廉價(jià)違法物品為誘餌詐騙。

發(fā)送短信內(nèi)容為“本集團(tuán)有九成新套牌走私車(chē)（本田、奧迪、帕薩特等）在本市出售，另防身武器。電話(huà)XXX。”此類(lèi)騙術(shù)是利用人們貪便宜的心理，謊稱(chēng)有各種海關(guān)罰沒(méi)的走私品，可低價(jià)郵購(gòu)，先引誘事主打電話(huà)咨詢(xún)，之后以交定金、托運(yùn)費(fèi)等進(jìn)行詐騙。  

 （十七）網(wǎng)上和電話(huà)交友詐騙。

不法分子利用網(wǎng)絡(luò)和報(bào)紙等刊登個(gè)人條件優(yōu)越的交友信息（如：謊稱(chēng)自己為“款姐”或“富商”），在網(wǎng)絡(luò)和電話(huà)溝通中，以甜言蜜語(yǔ)迷惑事主。后以在途中帶給事主的禮物屬文物被查扣為由讓事主墊付罰款或保證金，或以自己新開(kāi)店鋪?zhàn)屖轮髻?zèng)送花籃等禮物為由，讓事主向其同伙賬號(hào)內(nèi)匯款。  

 （十八）“丟卡”詐騙。

嫌疑人自己制作所謂消費(fèi)金卡，背面寫(xiě)有卡上可供消費(fèi)的金額和聯(lián)系網(wǎng)址、電話(huà)，并特意說(shuō)明該卡不記名、不掛失。他們將這些金卡扔在一些大型商場(chǎng)、超市、高檔娛樂(lè)場(chǎng)所的顯眼處，如有人撿到卡，撥打卡上的聯(lián)系電話(huà)或上網(wǎng)咨詢(xún)，對(duì)方就會(huì)告訴事主要先匯款到指定賬戶(hù)，繳納一定手續(xù)費(fèi)進(jìn)行“金卡激活”后才能消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

 防范電信詐騙要做到“三不一要”： 

公安機(jī)關(guān)提示廣大人民群眾，要提高警惕，加強(qiáng)自我防范，

防止上當(dāng)受騙。工作生活中，注意做到“三不一要”：

 不輕信：

不要輕信來(lái)歷不明的電話(huà)和手機(jī)短信，不管不法分子使用什么花言巧語(yǔ)，都不要輕易相信，要及時(shí)掛掉電話(huà)，不回復(fù)手機(jī)短信，不給不法分子進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。   

不透露：

鞏固自己的心理防線(xiàn)，不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無(wú)論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問(wèn)，可撥打110求助咨詢(xún)，或向親戚、朋友、同事核實(shí)。  

不轉(zhuǎn)賬：

學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí)，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。   

要及時(shí)報(bào)案：

萬(wàn)一上當(dāng)受騙或聽(tīng)到親戚朋友被騙，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供騙子的賬號(hào)和聯(lián)系電話(huà)等詳細(xì)情況，以便公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查破案。