電信詐騙作為舶來品，進入中國大陸后屢禁不絕

電信詐騙肇始于臺灣，2000年前后傳入大陸

電信詐騙，最早于上世紀90年代在臺灣出現(xiàn)，最初主要通過傳遞虛假的“刮刮卡”、六合彩等中獎信息的形式作案，當時的詐騙手段較為簡單，作案范圍也相對狹窄，主要在臺灣本地進行。

進入2000年以后，為了改善兩岸通信條件，臺灣移動電話業(yè)開始在福建建立信號臺，進而方便了兩岸人們的通信。同時，這也為臺灣電信詐騙犯罪團伙開辟了新的詐騙路線，他們紛紛將詐騙基地轉移至福建，從福建向臺灣島內的人實施詐騙。

溫州警方繳獲的電信詐騙團伙所用電話卡

自2003年開始，臺灣反詐騙呼聲越來越強烈，加之臺灣當局開始加大對電信詐騙的打擊力度，使得臺灣的詐騙市場空間越來越小。因此，電信詐騙也順勢調轉方向瞄準大陸。泉州安溪就曾發(fā)展成此類犯罪的大本營，亞洲最繁忙的基站即坐落于此地的魁斗鎮(zhèn)；2005年左右，電信詐騙逐漸向中國其他經(jīng)濟發(fā)達省份滲透，之后迅速在全國范圍內蔓延。

“改良”后的電信詐騙，呈現(xiàn)典型的集團化和職業(yè)化特征

所謂電信詐騙，學界也沒有給出定義，一般是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡和短信的方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人轉賬的行為?？傊?，就是通過通信方式，向你傳遞一個欺騙性謊言，假借為你獲利、止損，或以親朋身份尋求幫助，博取信任，騙取錢財。

這些年來，電信詐騙手法不斷翻新，利用社保、郵局、公檢法、銀行、醫(yī)院、計生、老師等名義，以及假借“中國好聲音”、“天天向上”、“快樂大本營”等熱門電視節(jié)目工作人員的身份，實施有針對性詐騙的行為屢見不鮮。

電信詐騙團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，互不交叉。一般有五個層次的人員：一是境外核心人員。據(jù)統(tǒng)計多為臺灣籍，此類人員負責編制詐騙模板；準備作案所需的器材設備、銀行卡；從內陸物色、招募“接線員”，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓和管理。

二是技術支撐人員。一般由核心人員從網(wǎng)絡招募，或經(jīng)圈內人員介紹加入。他們負責通過互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝并維護VOIP(網(wǎng)絡電話）軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團伙的電話能順利接入內陸的電話網(wǎng)絡。

三是專業(yè)拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分——若在境內取款，一般拆解為單筆2萬元以下（方便在ATM機上取出），以確保能在一天內轉移全部贓款。

四是取款人員，也稱為“車手”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡到ATM機取錢，最后贓款會流入地下錢莊。

五是關聯(lián)作案人員。大量的不以團伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關聯(lián)的銀行卡，是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具。電信詐騙團伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的公司，這些公司通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團伙。

中國大陸雖然不斷打擊電信詐騙，但收效甚微，近幾年有愈演愈烈趨勢

2010年，公安部組織3000余名警力，協(xié)同臺灣警方聯(lián)手摧毀特大電信詐騙犯罪網(wǎng)絡群，搗毀詐騙窩點及地下洗錢場所124處，僅長沙就出動警力2000人，抓獲臺灣籍嫌疑人近200名，搗毀窩點22個。

類似這樣的集中打擊，在2011年也有不少，但是效果如何呢？根據(jù)廣東市公安局的一份文件披露，2012年，全國電信詐騙案件共17萬余起,造成損失80多億元。比2011年10萬余起40多億元分別上升70%、100%。電信詐騙近年來已經(jīng)呈現(xiàn)猖獗之勢。就在今年1月6日，廣州市公安局曾通報了兩起特大電信詐騙案，兩位受害人分別被騙走2700余萬元和485萬元。

我國公安對打擊電信詐騙不能說不重視

事與愿違的背后，和我國電信行業(yè)快速的發(fā)展分不開。截止2012年，全國電話用戶達到13.9億戶,電信業(yè)務收入完成10762.9億元。以此為載體的電信詐騙，也繁榮昌盛。

電信詐騙難根治，關鍵在于改號電話等通訊手段極具迷惑性

受騙人防范意識淡薄、公安機關打擊難度大、取證難，都不是詐騙頑疾難除主因

談及電信詐騙受害者，很多人第一反應就是他們“笨”，不然也不會上當。根據(jù)武漢警方對2013年下半年發(fā)生的電信詐騙案件分析，武漢發(fā)生的20萬元以上電信詐騙案受害人中，55歲以上的老年人比例最大，占78%。老年人防范詐騙意識淡薄，所以更容易受騙。

談及電信詐騙的辦案難度，公安也是一肚子苦水。“由于電信詐騙屬于‘非接觸式’犯罪，環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的確鑿痕跡，又跨境，為警方辦案帶來困難?！鄙虾＝?jīng)偵總隊副總隊長楊維根介紹，“另一面，由于電信詐騙不受地域和空間限制，使得發(fā)現(xiàn)、跟蹤和抓捕有很大難度，破案成本非常高。”所以有人說，公安打擊不力是電信詐騙猖獗的主要原因。

實際上，這些都不是電信詐騙難根治的主因。老年人防范意識淡薄、公安機關辦案難度大，都是讓電信詐騙變得更容易的原因，但不是造成電信詐騙的原因。電信詐騙難根治，主要原因要從電信詐騙的渠道上去找。

改號電話、垃圾短信成為電信詐騙最主要渠道

先看一起案例。項先生是浙江臺州人，一直在杭州筧橋做服飾生意。2012年11月20日，項先生接到電話，一名自稱是福州市社保局工作人員的人對他說：“你的社保卡在福州違規(guī)使用，已經(jīng)被警方凍結。等會兒會有相關民警與你聯(lián)系?！表椣壬叵肓艘幌拢约簭膩頉]有在外地看過病，這肯定是騙子。 但過了幾分鐘，他辦公室的電話再次響起：“我是福州市公安局的民警張某，你不但社?？ㄓ袉栴}，銀行卡也有問題。一個販毒集團打了250萬到你的賬號上，你已經(jīng)涉嫌洗黑錢，如果你要洗脫罪名，必須接受審核?！边@時“張警官”再次說道：“你如果不相信我們是公安的話，可以用手機打114查詢。”

這個時候，項先生一邊接聽對方的電話，一邊根據(jù)來電顯示的號碼，拿起手機撥打了福州的114。果然，114工作人員回復說，這是福州市公安局的電話。這下項先生相信了對方，趕緊向“張警官”求助?！皬埦佟焙苕?zhèn)定：“你不要急，我?guī)湍惆央娫掁D到福州市檢察院高檢察長那里，要不你問問他，看有什么解決的辦法。”隨后，電話轉到了“高檢察長”那里，“檢察長”說，“解決的辦法只有一個，你把賬戶里所有的錢先全部轉到我們的安全賬戶，由我們進行鑒別，看你的每一筆錢是否合法?！?為了證明自己的清白，當天下午，項先生通過網(wǎng)銀，將399萬元分6次匯到了幾個賬戶里。

在項先生完成網(wǎng)上轉賬后，對方立即通過韓國、日本、臺灣3處的網(wǎng)絡，將399萬元從網(wǎng)上轉賬到447個銀行賬號中，且都在臺北取款。1個小時內，所有錢被取完。或許你會覺得這樣的騙術太拙劣，但是問題來了，在當天項先生接的電話中，來電顯示的對方號碼為0059187557705（87557705為福州市公安局總機號碼），項先生通過0591114（0591是福建福州區(qū)號）查詢，結果該號碼確為福州市公安局總機，這是怎么做到的？

實際上，犯罪嫌疑人使用的是“透傳”線路，可以實現(xiàn)任意改號。因此，在受害人電話上顯示的號碼是已經(jīng)修改好的號碼，只是在區(qū)號前面多了一個0。所謂透傳線路，最早是為配合特殊部門工作，對號碼進行保密。目前，這項技術由國內主要通信運營商掌控，主要是為了方便部分單位進行信息群發(fā)使用。而電信運營商為牟取利益，將透傳線路以高于普通線路兩倍以上的價格，租用給多個二級服務商，二級服務商又將該線路租用給更多的三級服務商。在大部分電信詐騙案當中，犯罪嫌疑人就是租用三級服務商手中的透傳線路進行詐騙的。

這種用改號方式進行電信詐騙的案例還有很多，有些和我們密切相關?，F(xiàn)在春運火車票一票難求，一些買不到票的，只能在網(wǎng)上搜索黃牛信息。當你聯(lián)系上一個票販子，問是否有回老家的車票時，他告訴你有（這個時候已經(jīng)掌握你的電話號碼），很多時候因為有事離不開，我們又只能拜托親朋好友幫我們跑一趟，拜托的人到了約定地點肯定還要再打電話給黃牛（他又掌握了你朋友的號碼）。現(xiàn)在，假黃牛真詐騙者就用改號的方式，冒充你的朋友給你發(fā)一條短信，讓迅速打錢到某個賬戶，你一看是朋友的號碼，又是你拜托他去買的票，自然毫不猶豫打錢過去。

公安部五局，2012年曾公布過一個數(shù)據(jù)，“近年發(fā)生的電信詐騙案中，使用改號電話作案的占90%以上，電信詐騙團伙99%在國外，租用國內通信部門的信道后，通過國內某一城市端口落地，再跳過多個基站接入受害人所在城市?！?/span>

不僅如此，在詐騙短信方面,電信詐騙團伙也都是依托電信運營商所搭建的平臺,其中存在多層代理、層層轉包的問題。群發(fā)垃圾短信、詐騙短信，已經(jīng)成為各運營商創(chuàng)收的重要來源。“去年某手機系統(tǒng)安全軟件累計為2.2億用戶攔截垃圾短信712億條,其中欺詐類、違法類短信占54%?！?/span>

我們每個人都或多或少收到過類似短信

公安部曾向工信部了解,境外改號電話的識別、攔截，詐騙短信、垃圾短信的封堵、過濾,技術上是可行的。但目前的實際情況是不可行的，這背后的利益方顯然是三大國有通信企業(yè)。

個人信息泄露是電信詐騙的幫兇

詐騙案件，有七成以上與公民信息泄露有關

2012年12月11日，秦皇島市撫寧縣公安局刑偵大隊在對當?shù)匾粋€臨時搭建房屋例行檢查時發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人趙某伙同邢某等15人，在這家出租房內通過架設虛假電話號碼，以北京電視購物中心回饋物品為名，騙取被害人郵寄費、包裝費、廣告拓展費。據(jù)犯罪嫌疑人趙某交代，他通過網(wǎng)絡購買個人信息，每個從兩分到兩毛不等。根據(jù)公民準確的個人信息，給機主打電話以取得信任，繼而實施詐騙行為。

據(jù)福建省廈門市同安區(qū)人民法院刑庭庭長李昌明統(tǒng)計，詐騙案件，有七成以上與公民信息泄露有關。湖南公安機關日前查獲了一家非法調查公司，名字相當唬人，叫做“中國資源部”。該公司收集的公民信息更是驚人，初步估計總量超過1.5億條。其中一個名為“浙江富豪20萬”的數(shù)據(jù)包內，詳細列出了富豪們的家產、手機號、住址等，隱私一覽無余。