2009年08月16日 06:14   來源：CCTV   

    而令記者吃驚的是，記者隨機(jī)問到的幾家店主，對于兌換上百萬元港幣的要求，他們在打一個電話確認(rèn)后，都向記者表示沒有問題。除了羅湖口岸，記者在深圳寶安區(qū)西鄉(xiāng)鎮(zhèn)佳華商場附近，也發(fā)現(xiàn)了這樣的私人兌換點(diǎn)。他們一聽到記者的兌換要求，立即出示了隨身攜帶的數(shù)萬元人民幣以及港幣，并開始進(jìn)行嫻熟地計算。這里顯然也是一個業(yè)內(nèi)熟知的地下錢莊窗口。盡管記者無法得知這些非法出入境的資金究竟有多大的量，但是，可以從這些冰山的一角看到，在監(jiān)管體系之外，來源復(fù)雜的巨量資金暗流涌動，來去自由。

    因為毗鄰港澳，廣東珠三角一帶的地下錢莊十分發(fā)達(dá)，廣東省社會科學(xué)院《境外熱錢研究》課題組監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，7月份以來熱錢流入的速度明顯加快，很多港澳投資機(jī)構(gòu)的資金以及居民企業(yè)儲蓄通過地下錢莊進(jìn)入內(nèi)陸股市。盡管這些地下錢莊看上去并不起眼，但它們的能量卻不小。境外資金通過香港流入內(nèi)陸，不但成本很低而且方便快捷，交易迅速，十分隱蔽。

    如果不是親身調(diào)研和親眼所見，地下錢莊的操作手法之快有些令人難以置信，社科院金融研究所中國經(jīng)濟(jì)評價中心主任劉煜輝，聽朋友說過地下錢莊的操作手法非常厲害，有些將信將疑的他，讓朋友陪同一起到深圳考察。當(dāng)他朋友將20萬元人民幣打入對方指定賬戶后，僅僅過了20分鐘的時間，朋友就在香港的賬戶上立即查詢到了約19萬元港幣進(jìn)賬。這讓在場的劉煜輝大吃一驚。

    記者：“專業(yè)到什么程度？”

    中國社科院中國經(jīng)濟(jì)評價中心主任劉煜輝：“非常專業(yè)非常快，半個小時以內(nèi)，一查就存入，操作手續(xù)費(fèi)甚至比正規(guī)銀行還要低，方便，短時間內(nèi)形成數(shù)千億的跨境流動，從香港可以看出，規(guī)模非常大?！?br>
    記者：“有多快？”

    劉煜輝：“兩三周，一個月?！?br>
    那么這些地下錢莊是如何做到巨大的資金周轉(zhuǎn)又不被察覺的呢。經(jīng)濟(jì)半小時欄目曾經(jīng)報道過在廣東破獲的一起金額高達(dá)40多億的杜氏錢莊案，從警方查獲的杜氏錢莊的交易現(xiàn)場看，只有少量千元現(xiàn)金，更多的則是大量的身份證和銀行卡，共計查獲各種銀行卡90張，網(wǎng)上銀行密匙40個，存折67張，用于轉(zhuǎn)帳的身份證11張。

    深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：“都是用別人的名字開的賬戶，估計是他們買來的，他們不用自己的身份證開戶?！?br>
    據(jù)警方調(diào)查，杜某的錢莊平均每三分鐘就可以完成一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，而每一筆業(yè)務(wù)會按照1.5‰-2‰的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)，以此計算，杜氏地下錢莊一年的交易金額達(dá)43億元，其手續(xù)費(fèi)用收入估計超過了千萬元。而客戶涉及了31個省市。

    而地下錢莊的轉(zhuǎn)帳，就采取了國際上通稱的替代性匯款機(jī)制，比如客戶想把人民幣轉(zhuǎn)換成港幣，就采用片中開頭所說的那種方式，先把人民幣打入錢莊指定的人民幣賬戶上。

    深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：“境外的話，錢莊在境外有個轉(zhuǎn)換行，它就通過轉(zhuǎn)換行打到境內(nèi)的公司指定的境外的賬戶上，等于資金是兩頭走的，境內(nèi)的話提現(xiàn)的是人民幣資金，境外提現(xiàn)的是外匯資金?！?br>
    由于資金這種兩頭分別走的方式?jīng)]有進(jìn)行實質(zhì)性的跨境流動，增加了地下錢莊活動的隱蔽性，給偵破和取證工作都帶來難度。

    深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：“因為在境內(nèi)提現(xiàn)是人民幣資金的劃撥，人民幣資金的劃撥相比外匯資金的劃撥限制會很少，我們后續(xù)的取證也會有一定的困難，只是單邊的取證不能說他這筆人民幣資金劃撥有什么問題，除非能證明這筆人民幣資金的劃撥相應(yīng)的有對應(yīng)的外匯資金劃到了它境外指定的賬戶，還是有一定難度的?！?br>
    而事實上，杜某本人的身份同時也是香港一家人民幣兌換行的老板，專家告訴記者，地下錢莊的背后，往往就是香港的各種財務(wù)公司，貨幣對換行。

    黎友煥：“按照我們的理解，我們所謂的在大陸經(jīng)營跨境流動，跨境資金流動的這樣一些組織和個人，他的后臺老板絕大部分在港澳臺，不在我們境內(nèi)?！?br>
    黎友煥多年從事《境外熱錢研究》，并且是這一課題組的負(fù)責(zé)人，他認(rèn)為，不同地區(qū)的外匯管制制度，是地下錢莊難以監(jiān)控和打擊的重要原因之一。

    黎友煥：“實際上在港澳臺和境外，被我們定義為地下錢莊的，他們叫財務(wù)公司，叫金融公司，他們是打開大門做生意，甚至還要去做廣告，拉生意，兌換外匯這樣的生意，但是在港澳臺是合法的?！?br>
    由于在港澳臺地區(qū)，貨幣兌換是開門做生意，這就給他們在大陸從事地下貨幣兌換提供了很大的生存空間，也為逃避內(nèi)陸的監(jiān)管提供了便利條件。

    黎友煥：“他們現(xiàn)在不擔(dān)心有安全，大家都覺得被打擊地下錢莊的太少了，而且就是內(nèi)部出問題，不是內(nèi)部出問題，你根本監(jiān)管部門打擊不到，地下錢莊的組織，它的嚴(yán)密性，這個是很高的?！?br>
    自2007年9月至2008年10月底，央行聯(lián)合有關(guān)部門在全國范圍內(nèi)開展了“雷霆行動”，協(xié)助警方破獲地下錢莊案件45起，涉案金額約1053.1億元，盡管成果顯著，但是黎友煥表示，沒有暴露的地下錢莊的數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過人們想象。

    黎友煥：“你說現(xiàn)在有個部委說，一個年度打擊了兩百多個地下錢莊，那么我敢說是不是有10倍以上的地下錢莊還沒被打擊，假如說10倍的話有多少地下錢莊，那被打擊的竟然有幾十個億的話，這筆帳又是一筆什么帳，數(shù)一數(shù)，真的有點(diǎn)怕。”

（責(zé)任編輯：張靜）