農(nóng)行新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)階段性成果”專題報(bào)道之一

打造農(nóng)行特有的業(yè)務(wù)和IT架構(gòu)

張鵬           2011年04月21日

農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)及IT架構(gòu)規(guī)劃以業(yè)務(wù)需求為基礎(chǔ)，以業(yè)界領(lǐng)先實(shí)踐為參考，在信息科技部門和業(yè)務(wù)部門的共同參與和努力下，最終形成了企業(yè)級(jí)視角的一套方法、企業(yè)架構(gòu)資產(chǎn)的一個(gè)框架和指導(dǎo)信息化建設(shè)的一種思路。一套方法、一個(gè)框架和一種思路三者三位一體，密不可分，共同組成了農(nóng)行的業(yè)務(wù)及IT架構(gòu)，保證了業(yè)務(wù)及IT架構(gòu)的動(dòng)態(tài)適應(yīng)性。
　　 
　　企業(yè)級(jí)視角的一套方法
　　 
　　企業(yè)級(jí)視角的一套方法就是從企業(yè)級(jí)視角按照“規(guī)劃、分析、設(shè)計(jì)、實(shí)施”分階段層層推進(jìn)，將信息化建設(shè)從部門級(jí)的軟件工程轉(zhuǎn)變?yōu)槠髽I(yè)工程的方法。這套方法的核心是一體化的流程建模和數(shù)據(jù)建模，貫穿于企業(yè)工程的全生命周期。一體化的流程建模和數(shù)據(jù)建模方法最重要的特點(diǎn)就是企業(yè)級(jí)，具體體現(xiàn)在層次化、標(biāo)準(zhǔn)化、一體化三個(gè)方面。
　　企業(yè)級(jí)視角的一套方法不僅僅是一套方法論，它已經(jīng)在實(shí)際工作中運(yùn)用并取得了不錯(cuò)的效果。風(fēng)險(xiǎn)管理部運(yùn)用這套方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理需求進(jìn)行了梳理和整合，構(gòu)建出風(fēng)險(xiǎn)管理需求框架；信息技術(shù)管理部運(yùn)用這套方法，對(duì)2011年信息化項(xiàng)目從需求整合、架構(gòu)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)定位等幾方面進(jìn)行了論證，形成了詳細(xì)的信息化項(xiàng)目整合建議；內(nèi)控合規(guī)部運(yùn)用這套方法，針對(duì)反洗錢工作存在的問題從業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)、應(yīng)用三方面提出了一攬子解決方案。
　　 
　　企業(yè)架構(gòu)資產(chǎn)的一個(gè)框架
　　 
　　新一代核心銀行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)架構(gòu)及IT架構(gòu)規(guī)劃以目標(biāo)需求為輸入，運(yùn)用企業(yè)級(jí)視角的一套方法，形成了企業(yè)架構(gòu)資產(chǎn)的一個(gè)框架，目前已經(jīng)向全行發(fā)布了企業(yè)架構(gòu)資產(chǎn)庫?？蚣馨I(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)和實(shí)施路線圖四部分內(nèi)容。
　　業(yè)務(wù)架構(gòu)基于流程模型來描述，具有三種表現(xiàn)形式：用戶流程模型，統(tǒng)一流程模型和業(yè)務(wù)能力模型。用戶流程模型描述了部門級(jí)流程，主要按產(chǎn)品和管理對(duì)業(yè)務(wù)部門梳理的原始業(yè)務(wù)流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化。統(tǒng)一流程模型采用了去差異化分析手段，去除了用戶流程在產(chǎn)品、客戶、渠道三方面的差異，按內(nèi)容相似性對(duì)用戶流程進(jìn)行歸并。由于產(chǎn)品、客戶、渠道屬性會(huì)隨著市場(chǎng)不斷變化，去除這些差異之后的統(tǒng)一流程模型具有更強(qiáng)的穩(wěn)定性。業(yè)務(wù)能力模型將上述流程提升為業(yè)務(wù)能力，與戰(zhàn)略相匹配，描述了實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略應(yīng)具備的業(yè)務(wù)能力。業(yè)務(wù)架構(gòu)結(jié)構(gòu)化、標(biāo)準(zhǔn)化地描述了銀行業(yè)務(wù)全貌，形成了銀行的業(yè)務(wù)知識(shí)庫，對(duì)支持戰(zhàn)略決策、規(guī)范明晰需求等方面都具有非常重要的作用。
　　數(shù)據(jù)架構(gòu)基于數(shù)據(jù)模型來描述，它有三種表現(xiàn)形式：概念數(shù)據(jù)模型、邏輯數(shù)據(jù)模型和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。概念數(shù)據(jù)模型主要用于統(tǒng)一全行的業(yè)務(wù)概念，它參考了FSDM的理念，根據(jù)流程的輸入輸出項(xiàng)以及業(yè)務(wù)需求中采集的數(shù)據(jù)需求，將全行業(yè)務(wù)概念劃分為9大主題，形成了4000多個(gè)概念項(xiàng)。邏輯數(shù)據(jù)模型是針對(duì)特定的管理目標(biāo)，將相關(guān)的全行各部門共同遵循。針對(duì)農(nóng)行現(xiàn)存的重點(diǎn)問題，新一代核心銀行項(xiàng)目組對(duì)客戶、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、人員四個(gè)重點(diǎn)專題的現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了整合，形成了統(tǒng)一視圖。數(shù)據(jù)架構(gòu)能夠促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范，幫助評(píng)價(jià)各類管理需求，對(duì)助推信息化建設(shè)轉(zhuǎn)型具有非常重要的作用。
　　應(yīng)用架構(gòu)以流程模型和數(shù)據(jù)模型為輸入，參考行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，對(duì)應(yīng)用進(jìn)行了布局。應(yīng)用架構(gòu)的成果分為三方面，分別是應(yīng)用架構(gòu)功能視圖、應(yīng)用架構(gòu)交互視圖和應(yīng)用平臺(tái)規(guī)劃。應(yīng)用架構(gòu)功能視圖描述了每個(gè)應(yīng)用支持哪些流程、實(shí)現(xiàn)哪些數(shù)據(jù)。應(yīng)用架構(gòu)交互視圖描述了應(yīng)用與應(yīng)用之間的交互關(guān)系，參考行業(yè)領(lǐng)先的應(yīng)用架構(gòu)模型RFS-A對(duì)應(yīng)用進(jìn)行分層布局。應(yīng)用平臺(tái)規(guī)劃從技術(shù)層面規(guī)劃了實(shí)現(xiàn)以上應(yīng)用需要搭建的公共技術(shù)平臺(tái)。應(yīng)用架構(gòu)能有效支持業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),為架構(gòu)評(píng)審和架構(gòu)管控提供了依據(jù)。
　　以業(yè)務(wù)需求為基礎(chǔ)，基于業(yè)務(wù)架構(gòu)及IT架構(gòu)，結(jié)合農(nóng)行組織架構(gòu)現(xiàn)狀，項(xiàng)目組設(shè)計(jì)了以BoEing（Blue Ocean Engine藍(lán)海引擎,即農(nóng)行新的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)）為核心的10大項(xiàng)目群40個(gè)項(xiàng)目，制定了科學(xué)、可行的實(shí)施路線圖，明確了項(xiàng)目目標(biāo)、范圍和邊界。按照路線圖：2011年夯實(shí)基礎(chǔ)，重點(diǎn)先行；2012年加強(qiáng)服務(wù)，全面提升；2013年面向管理，同業(yè)領(lǐng)先，力爭(zhēng)三年初步建成、五年全面完成新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)。
　　 
　　指導(dǎo)信息化建設(shè)的一種思路
　　 
　　指導(dǎo)信息化建設(shè)的一種思路與一套方法、一個(gè)框架密不可分，同樣是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)及IT架構(gòu)的重要組成部分。一種思路就是：以數(shù)據(jù)模型為核心，整合需求，統(tǒng)籌系統(tǒng)建設(shè)，開展數(shù)據(jù)治理，推動(dòng)系統(tǒng)優(yōu)化改造與提升。
　　以數(shù)據(jù)模型為指導(dǎo)整合業(yè)務(wù)需求。業(yè)務(wù)需求整合的重要意義眾所周知，但是結(jié)合農(nóng)行現(xiàn)狀應(yīng)該怎么整合、以什么為切入點(diǎn)整合？還需要重點(diǎn)研究，而數(shù)據(jù)為我們提供了一個(gè)很好的抓手。從縱向看，業(yè)務(wù)需求整合的關(guān)鍵就是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的整合，只有在統(tǒng)一的數(shù)據(jù)模型的指導(dǎo)下整合不同部門的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，才能真正將部門級(jí)需求整合為企業(yè)級(jí)需求。從橫向看，管理需求和經(jīng)營需求也需要整合，管理需求應(yīng)該反映在經(jīng)營需求中，只有這樣，經(jīng)營活動(dòng)才能提供管理所需的各類數(shù)據(jù)，在這方面，數(shù)據(jù)模型為管理需求與經(jīng)營需求的整合提供了平臺(tái)，它能將數(shù)據(jù)有效地組織和歸類，提供企業(yè)級(jí)的數(shù)據(jù)體系框架。
　　以數(shù)據(jù)模型為依據(jù)統(tǒng)籌系統(tǒng)建設(shè)。系統(tǒng)建設(shè)有其內(nèi)在的規(guī)律性，從數(shù)據(jù)角度看，這個(gè)規(guī)律就是數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中的流轉(zhuǎn)，它反映了數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)中的流轉(zhuǎn)。一般來說，銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)可以歸納為三個(gè)階段：業(yè)務(wù)發(fā)起、業(yè)務(wù)服務(wù)和財(cái)務(wù)核算。在業(yè)務(wù)發(fā)起階段，客戶向銀行提出申請(qǐng)，產(chǎn)生了申請(qǐng)信息，之后與客戶簽訂協(xié)議，于是產(chǎn)生了協(xié)議信息。在業(yè)務(wù)服務(wù)階段，銀行向客戶銷售產(chǎn)品或服務(wù)，產(chǎn)生了客戶金融信息、產(chǎn)品信息和合約信息，客戶每做一次交易都會(huì)產(chǎn)生交易信息和賬戶信息。在財(cái)務(wù)核算階段，銀行經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)和減值處理產(chǎn)生了資產(chǎn)負(fù)債、損益等信息。同時(shí)，為了控制和支持業(yè)務(wù)經(jīng)營，還產(chǎn)生了一些管理類數(shù)據(jù)，例如營銷管理類數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)管理類數(shù)據(jù)等。在這些數(shù)據(jù)的管理下，業(yè)務(wù)經(jīng)營類數(shù)據(jù)才實(shí)現(xiàn)了轉(zhuǎn)換。這樣，我們就可以依據(jù)數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中的流轉(zhuǎn)規(guī)律來劃分系統(tǒng)邊界，厘清系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，以此為基礎(chǔ)，科學(xué)地做好系統(tǒng)統(tǒng)籌。新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)的實(shí)施路線圖正是按照這種思路對(duì)10大項(xiàng)目群40個(gè)項(xiàng)目的邊界進(jìn)行了劃分，最終形成了較為清晰的項(xiàng)目地圖。
　　以數(shù)據(jù)模型為基礎(chǔ)開展數(shù)據(jù)治理。“十二五”信息化建設(shè)的重點(diǎn)是提升管理信息化水平，前提就是解決數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。農(nóng)行之前存在數(shù)據(jù)質(zhì)量不高的問題，很多專業(yè)化的管理模型無法在當(dāng)前的數(shù)據(jù)質(zhì)量條件下得以應(yīng)用。因此，在系統(tǒng)建設(shè)的過程中，應(yīng)通過數(shù)據(jù)模型指導(dǎo)數(shù)據(jù)治理，通過數(shù)據(jù)治理整合并固化數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，逐步形成一種良性循環(huán)的長效機(jī)制。只有這樣，才能充分發(fā)揮系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的價(jià)值，進(jìn)而促進(jìn)管理水平的提升。
　　以上就是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)及IT架構(gòu)規(guī)劃成果，這是國內(nèi)第一個(gè)以業(yè)務(wù)架構(gòu)為切入點(diǎn)的規(guī)劃項(xiàng)目，形成的業(yè)務(wù)架構(gòu)及IT架構(gòu)不僅具有先進(jìn)性、科學(xué)性，而且在實(shí)際工作中得到了驗(yàn)證，能夠動(dòng)態(tài)適應(yīng)戰(zhàn)略和組織的調(diào)整，是農(nóng)業(yè)銀行特有的架構(gòu)。相信按照這套方法和思路，經(jīng)過三到五年的信息化建設(shè)，農(nóng)業(yè)銀行的信息化水平必然能夠躋身領(lǐng)先行列，達(dá)到打造優(yōu)秀大型上市銀行宏偉目標(biāo)的要求。