理財(cái)公司性地制定營(yíng)銷(xiāo)方案，堅(jiān)持“以客戶(hù)為中心、以產(chǎn)品組合為核心”的原則，大力開(kāi)展組合營(yíng)銷(xiāo)、交叉式營(yíng)銷(xiāo)、理財(cái)沙龍等，為客戶(hù)提供一攬子服務(wù)，采用“套餐＋菜單”的模式，實(shí)行捆綁營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)從“資金供應(yīng)商”到“金融服務(wù)商”的轉(zhuǎn)變。利用長(zhǎng)短各異、結(jié)構(gòu)不同的理財(cái)產(chǎn)品的連續(xù)發(fā)行，成功吸攬周邊“舊村改造”村民補(bǔ)償款200萬(wàn)元，也促進(jìn)了儲(chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)。

　　另外，兩個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)相互合作、信息共享、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的整體功能，客戶(hù)關(guān)系更加穩(wěn)固。

　　二，廣泛宣傳產(chǎn)品品牌特色，利用舉辦理財(cái)課堂提高客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的感知度。以貫徹省行“拓展新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶(hù)”為切入點(diǎn)，整合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有人員，走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)，針對(duì)目標(biāo)客戶(hù)群，以產(chǎn)品推介會(huì)、理財(cái)沙龍、客戶(hù)答謝會(huì)等形式，要求客戶(hù)經(jīng)理將理財(cái)課堂制度化、常態(tài)化，并且每月開(kāi)設(shè)一堂較有規(guī)模的理財(cái)課堂，增強(qiáng)了與客戶(hù)的感情，挖掘出一批對(duì)我行新產(chǎn)品具有濃厚興趣的忠實(shí)客戶(hù)，顯現(xiàn)出理財(cái)課堂的輻射效應(yīng)。

　　1，高度重視，全員上陣。每一期的理財(cái)課堂，都提前精心策劃，不疏忽每一個(gè)細(xì)節(jié)，全員參與，從門(mén)口迎接、安排座次、資料分發(fā)等，充分體現(xiàn)出“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念。

　　2，形式多樣，不拘一格。根據(jù)不同層次客戶(hù)的群體，人多設(shè)“大講堂”，人少開(kāi)“小課堂”，采取走出去，將理財(cái)課堂搬進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、村村戶(hù)戶(hù)，請(qǐng)進(jìn)來(lái)，將中高端客戶(hù)邀請(qǐng)到行里來(lái)體驗(yàn)“上帝”感受等形式。授課人則采取利用本行客戶(hù)經(jīng)理和聘請(qǐng)高級(jí)理財(cái)師相結(jié)合，以滿(mǎn)足不同客戶(hù)對(duì)金融知識(shí)的需求。

　　3，內(nèi)容豐富，主題鮮明。為提高客戶(hù)對(duì)聽(tīng)課的興趣，每次都精選一個(gè)主題，授課人不就產(chǎn)品講產(chǎn)品，而是先從一般理財(cái)知識(shí)、理財(cái)小竅門(mén)等通過(guò)與客戶(hù)進(jìn)行交流、回答客戶(hù)提問(wèn)來(lái)介紹我行的人民幣理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、銀行卡、網(wǎng)上銀行、貴金屬、特意通、個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)，使客戶(hù)循序漸進(jìn)、輕松愉快的接受產(chǎn)品推介并付諸行動(dòng)。

　　4，后續(xù)跟進(jìn)，成效顯著?？蛻?hù)經(jīng)理對(duì)每一堂課的客戶(hù)調(diào)查表都認(rèn)真分析、歸類(lèi)，建立聯(lián)系檔案，10個(gè)工作日內(nèi)跟進(jìn)服務(wù)，及時(shí)了解客戶(hù)需求，有針對(duì)性地營(yíng)銷(xiāo)各種產(chǎn)品，起到了事半功倍的效果，挖掘出一批優(yōu)質(zhì)高端客戶(hù)，每次課堂都能營(yíng)銷(xiāo)一部分靈通快線(xiàn)、步步為贏等理財(cái)產(chǎn)品和通知存款等短期儲(chǔ)蓄存款，也提高了客戶(hù)的滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度。

　　三，實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品良性循環(huán)，拉動(dòng)儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)步增長(zhǎng)。要求客戶(hù)經(jīng)理詳細(xì)建立購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)臺(tái)賬，尤其重視20萬(wàn)元 以上客戶(hù)，加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系維護(hù)。每日通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品到期的客戶(hù)，逐一登記，通過(guò)短信、電話(huà)、面對(duì)面拜訪等方式及時(shí)提醒，對(duì)新產(chǎn)品再次營(yíng)銷(xiāo)，幫助做好客戶(hù)資產(chǎn)配置，使客戶(hù)資金通過(guò)存款到理財(cái)，再通過(guò)理財(cái)?shù)酱婵畹牟婚g斷循環(huán)，促進(jìn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)的共同健康發(fā)展。今年，抓住總行定期發(fā)行的不影響月末、季末存款的理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)會(huì)，全力營(yíng)銷(xiāo)這些期限短、預(yù)期收益具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品，內(nèi)外聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，挖轉(zhuǎn)同業(yè)客戶(hù)和資金，僅十月末，最后一個(gè)工作日發(fā)行的一款十天理財(cái)產(chǎn)品，一天就營(yíng)銷(xiāo)741萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了十月末理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)，為儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)發(fā)揮了重要作用。

　　四，嚴(yán)格防控風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。該行全體員工認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行《加強(qiáng)思想作風(fēng)建設(shè)全面整肅經(jīng)營(yíng)管理不良行為實(shí)施方案》，正確處理內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，規(guī)范員工市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)行為，不斷提高全員依法合規(guī)意識(shí)、廉潔自律意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)，杜絕變相高息攬存和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理管理，嚴(yán)禁代客辦理業(yè)務(wù)，理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)營(yíng)銷(xiāo)，客觀進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，不夸大產(chǎn)品收益，不誤導(dǎo)客戶(hù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程控制，提高監(jiān)督檢查效能，有效地預(yù)防和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，樹(shù)立良好的行風(fēng)行貌，提升客戶(hù)的忠誠(chéng)度和依賴(lài)度，為攬存增存、提高效益打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。. .